EQUILIBRIO ECONÓMICO, GENERACIÓN DE RIQUEZA Y ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS
PERSONALES
EQUILIBRIO ECONÓMICO, GENERACIÓN DE RIQUEZA Y ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS
PERSONALES
OBJETIVO
•CREAR UN CAPÍTULO DE TU HISTORIA
FINANCIERA QUE CONSOLIDE
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LO ES, RADICA EN LOS HABITOS
QUE CADA QUIEN HA
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4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO
CONSUMISTA
• El dinero sólo sirve para pagar
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AVARO
• El dinero es el centro de su vida.
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4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO
Kamikaze
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QUIEN PIENSA
COMO MILLONARIO
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• Es estudioso del dinero.
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4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO
“LAS PERSONAS EXITOSAS SON
AQUELLAS QUE PRIMERO
CREAN SUS ACTIVOS Y LUEGO
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PROCESO DE CONSTRUCCIÓN:
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PUEDES TENER DINERO Y SER
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MODELA TU VIDA COMO UNA
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PASO 2.
“SI PARA USTED EL DINERO Y
LA SEGURIDAD ECONÓMICA
NO SON SUS PRIORIDADES,
TAMPOCO LO SERAN PARA SU
MENTE”.
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PASO 3.
“UNA PERSONA PIENSA EN
SEGUROS DE VIDA, CUANDO
AMA LO SUFICIENTE A
ALGUIEN, COMO PARA QUERER
PROTEGERLA”.
ESTRATEGIA CONCENTRADORA
SUEÑOS
Aportación
temporal
decreciente
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creciente y
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Protección
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SOLUCIÓN MODULAR Aportación
temporal
decreciente
5 10 15 20
SOLUCIÓN MODULAR
5 10 15 20
Ahorro
creciente y
flexible
SOLUCIÓN MODULAR
5 10 15 20
Protección
constante,
vitalicia y
flexible
SUMA ASEGURADA SEGURO DE VIDA
EJEMPLO DE ENFOQUE AL RETIRO USD
ETAPA 1
40 a 44 AÑOS
ETAPA 2
45 a 49 AÑOS
ETAPA 3
50 a 54 AÑOS
$12,930 $6,378 $2,746
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Año Edad Prima Anual
Prima Básica
Acumulada
Valor en Efectivo
Proyectado
% Recuperación
sobre Prima
Básica
Protección
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Año Edad Prima Anual
Prima Básica
Acumulada
Valor en Efectivo
Proyectado
% Recuperación
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Básica
Protección
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“EL SECRETO EN EL FUTURO
SERÁ QUE USTED DESARROLLE
LA CAPACIDAD DE SUSTITUIR
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NUESTRO SOCIO COMERCIAL
“APRENDA CÓMO AHORRAR,
INVERTIR Y DIVERSIFICAR SUS
INVERSIONES EN
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ELLO LE AYUDARÁ A
CONSTRUIR SU...
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08/04/2015 (1/5) "Era Financiera"

  1. 1. EQUILIBRIO ECONÓMICO, GENERACIÓN DE RIQUEZA Y ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS PERSONALES
  2. 2. EQUILIBRIO ECONÓMICO, GENERACIÓN DE RIQUEZA Y ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS PERSONALES
  3. 3. OBJETIVO •CREAR UN CAPÍTULO DE TU HISTORIA FINANCIERA QUE CONSOLIDE eQUILIBRIO ECONÓMICO, rIQUEZA Y LA aDMINISTRACIÓN DE TUS RIESGOS PERSONALES.
  4. 4. “LA DIFERENCIA ENTRE UNA PERSONA RICA Y UNA QUE NO LO ES, RADICA EN LOS HABITOS QUE CADA QUIEN HA DESARROLLADO PARA CONSTRUIR SU PATRIMONIO”
  5. 5. ACTITUD ANTE LA VIDA Y EL DINERO
  6. 6. 4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO CONSUMISTA • El dinero sólo sirve para pagar compras. • Vive aparentado ser rico, aunque rara vez lo es. • Es adicto al gasto. • Está agobiado por las deudas.
  7. 7. 4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO AVARO • El dinero es el centro de su vida. • Cualquier diversión es un gasto superfluo. • Su inseguridad no le permite disfrutar de la vida. • No asume riesgos financieros.
  8. 8. 4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO Kamikaze • Tiene espíritu emprendedor. • Arriesga todo lo que tiene en nuevos proyectos. • No tiene hábitos de planeación. • Lleva una vida de altibajos financieros.
  9. 9. 4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO QUIEN PIENSA COMO MILLONARIO • Acumula riqueza. • Es estudioso del dinero. • Tiene objetivos claros; planea gastos y ahorros. • Asume riesgos en inversiones y busca oportunidades • Administra riesgos patrimoniales
  10. 10. 4 ACTITUDES ANTE LA VIDA Y EL DINERO
  11. 11. “LAS PERSONAS EXITOSAS SON AQUELLAS QUE PRIMERO CREAN SUS ACTIVOS Y LUEGO DEFINEN SU ESTILO DE VIDA”
  12. 12. PROCESO DE CONSTRUCCIÓN:
  13. 13. e e e PASO 1.
  14. 14. “¿QUIÉRES SABER CÓMO PUEDES TENER DINERO Y SER FELIZ AL MISMO TIEMPO?. MODELA TU VIDA COMO UNA OBRA DE ARTE”
  15. 15. r r PASO 2.
  16. 16. “SI PARA USTED EL DINERO Y LA SEGURIDAD ECONÓMICA NO SON SUS PRIORIDADES, TAMPOCO LO SERAN PARA SU MENTE”.
  17. 17. a PASO 3.
  18. 18. “UNA PERSONA PIENSA EN SEGUROS DE VIDA, CUANDO AMA LO SUFICIENTE A ALGUIEN, COMO PARA QUERER PROTEGERLA”.
  19. 19. ESTRATEGIA CONCENTRADORA SUEÑOS Aportación temporal decreciente Ahorro creciente y flexible Protección constante, vitalicia y flexible
  20. 20. SOLUCIÓN MODULAR Aportación temporal decreciente 5 10 15 20
  21. 21. SOLUCIÓN MODULAR 5 10 15 20 Ahorro creciente y flexible
  22. 22. SOLUCIÓN MODULAR 5 10 15 20 Protección constante, vitalicia y flexible SUMA ASEGURADA SEGURO DE VIDA
  23. 23. EJEMPLO DE ENFOQUE AL RETIRO USD ETAPA 1 40 a 44 AÑOS ETAPA 2 45 a 49 AÑOS ETAPA 3 50 a 54 AÑOS $12,930 $6,378 $2,746 Flujo de Aportaciones 40 años Protección Constante $300,000 usd Recuperación Garantizada 60 años 65 años 70 años APORTACIÓN TOTAL: $110,270 USD
  24. 24. Año Edad Prima Anual Prima Básica Acumulada Valor en Efectivo Proyectado % Recuperación sobre Prima Básica Protección Contratada 1 38 $200,000 $200,000 $0 0% $4,008,010 2 39 $208,000 $408,000 $0 0% $4,168,330 3 40 $216,320 $624,320 $235,868 38% $4,335,063 4 41 $224,972 $849,292 $418,096 49% $4,508,466 5 42 $233,972 $1,083,264 $656,726 61% $4,688,805 6 43 $121,665 $1,204,930 $860,002 71% $4,876,357 7 44 $126,532 $1,331,462 $1,104,498 83% $5,071,411 8 45 $131,593 $1,463,055 $1,392,581 95% $5,274,268 9 46 $136,857 $1,599,912 $1,732,915 108% $5,485,239 10 47 $142,331 $1,742,243 $2,128,159 122% $5,704,648 11 48 $1,742,243 $2,274,370 131% $5,932,834 12 49 $1,742,243 $2,429,910 139% $6,170,147 13 50 $1,742,243 $2,595,337 149% $6,416,953 14 51 $1,742,243 $2,771,081 159% $6,673,631 15 52 $1,742,243 $2,957,829 170% $6,940,576 EJEMPLO DE MODULOS A 5 Y 10 AÑOS: * ACTUALIZABLE CON INFLACIÓN AL 4% Aportación temporal Ahorro creciente vitalicio y flexible Protección constante y flexible Año Edad Prima Anual Prima Básica Acumulada Valor en Efectivo Proyectado % Recuperación sobre Prima Básica Protección Contratada 1 38 $200,000 $200,000 $0 0% $4,008,010 2 39 $208,000 $408,000 $0 0% $4,168,330 3 40 $216,320 $624,320 $235,868 38% $4,335,063 4 41 $224,972 $849,292 $418,096 49% $4,508,466 5 42 $233,972 $1,083,264 $656,726 61% $4,688,805 6 43 $121,665 $1,204,930 $860,002 71% $4,876,357 7 44 $126,532 $1,331,462 $1,104,498 83% $5,071,411 8 45 $131,593 $1,463,055 $1,392,581 95% $5,274,268 9 46 $136,857 $1,599,912 $1,732,915 108% $5,485,239 10 47 $142,331 $1,742,243 $2,128,159 122% $5,704,648 11 48 $1,742,243 $2,274,370 131% $5,932,834 12 49 $1,742,243 $2,429,910 139% $6,170,147 13 50 $1,742,243 $2,595,337 149% $6,416,953 14 51 $1,742,243 $2,771,081 159% $6,673,631 15 52 $1,742,243 $2,957,829 170% $6,940,576 Año Edad Prima Anual Prima Básica Acumulada Valor en Efectivo Proyectado % Recuperación sobre Prima Básica Protección Contratada 1 38 $200,000 $200,000 $0 0% $4,008,010 2 39 $208,000 $408,000 $0 0% $4,168,330 3 40 $216,320 $624,320 $235,868 38% $4,335,063 4 41 $224,972 $849,292 $418,096 49% $4,508,466 5 42 $233,972 $1,083,264 $656,726 61% $4,688,805 6 43 $121,665 $1,204,930 $860,002 71% $4,876,357 7 44 $126,532 $1,331,462 $1,104,498 83% $5,071,411 8 45 $131,593 $1,463,055 $1,392,581 95% $5,274,268 9 46 $136,857 $1,599,912 $1,732,915 108% $5,485,239 10 47 $142,331 $1,742,243 $2,128,159 122% $5,704,648 11 48 $1,742,243 $2,274,370 131% $5,932,834 12 49 $1,742,243 $2,429,910 139% $6,170,147 13 50 $1,742,243 $2,595,337 149% $6,416,953 14 51 $1,742,243 $2,771,081 159% $6,673,631 15 52 $1,742,243 $2,957,829 170% $6,940,576
  25. 25. Año Edad Prima Anual Prima Básica Acumulada Valor en Efectivo Proyectado % Recuperación sobre Prima Básica Protección Contratada 1 38 $200,000 $200,000 $0 0% $4,008,010 2 39 $208,000 $408,000 $0 0% $4,168,330 3 40 $216,320 $624,320 $235,868 38% $4,335,063 4 41 $224,972 $849,292 $418,096 49% $4,508,466 5 42 $233,972 $1,083,264 $656,726 61% $4,688,805 6 43 $121,665 $1,204,930 $860,002 71% $4,876,357 7 44 $126,532 $1,331,462 $1,104,498 83% $5,071,411 8 45 $131,593 $1,463,055 $1,392,581 95% $5,274,268 9 46 $136,857 $1,599,912 $1,732,915 108% $5,485,239 10 47 $142,331 $1,742,243 $2,128,159 122% $5,704,648 11 48 $1,742,243 $2,274,370 131% $5,932,834 12 49 $1,742,243 $2,429,910 139% $6,170,147 13 50 $1,742,243 $2,595,337 149% $6,416,953 14 51 $1,742,243 $2,771,081 159% $6,673,631 15 52 $1,742,243 $2,957,829 170% $6,940,576 EJEMPLO DE MODULOS A 5 Y 10 AÑOS: * ACTUALIZABLE CON INFLACIÓN AL 4% Aportación temporal Ahorro creciente vitalicio y flexible Protección constante y flexible Año Edad Prima Anual Prima Básica Acumulada Valor en Efectivo Proyectado % Recuperación sobre Prima Básica Protección Contratada 1 38 $200,000 $200,000 $0 0% $4,008,010 2 39 $208,000 $408,000 $0 0% $4,168,330 3 40 $216,320 $624,320 $235,868 38% $4,335,063 4 41 $224,972 $849,292 $418,096 49% $4,508,466 5 42 $233,972 $1,083,264 $656,726 61% $4,688,805 6 43 $121,665 $1,204,930 $860,002 71% $4,876,357 7 44 $126,532 $1,331,462 $1,104,498 83% $5,071,411 8 45 $131,593 $1,463,055 $1,392,581 95% $5,274,268 9 46 $136,857 $1,599,912 $1,732,915 108% $5,485,239 10 47 $142,331 $1,742,243 $2,128,159 122% $5,704,648 11 48 $1,742,243 $2,274,370 131% $5,932,834 12 49 $1,742,243 $2,429,910 139% $6,170,147 13 50 $1,742,243 $2,595,337 149% $6,416,953 14 51 $1,742,243 $2,771,081 159% $6,673,631 15 52 $1,742,243 $2,957,829 170% $6,940,576 Año Edad Prima Anual Prima Básica Acumulada Valor en Efectivo Proyectado % Recuperación sobre Prima Básica Protección Contratada 1 38 $200,000 $200,000 $0 0% $4,008,010 2 39 $208,000 $408,000 $0 0% $4,168,330 3 40 $216,320 $624,320 $235,868 38% $4,335,063 4 41 $224,972 $849,292 $418,096 49% $4,508,466 5 42 $233,972 $1,083,264 $656,726 61% $4,688,805 6 43 $121,665 $1,204,930 $860,002 71% $4,876,357 7 44 $126,532 $1,331,462 $1,104,498 83% $5,071,411 8 45 $131,593 $1,463,055 $1,392,581 95% $5,274,268 9 46 $136,857 $1,599,912 $1,732,915 108% $5,485,239 10 47 $142,331 $1,742,243 $2,128,159 122% $5,704,648 11 48 $1,742,243 $2,274,370 131% $5,932,834 12 49 $1,742,243 $2,429,910 139% $6,170,147 13 50 $1,742,243 $2,595,337 149% $6,416,953 14 51 $1,742,243 $2,771,081 159% $6,673,631 15 52 $1,742,243 $2,957,829 170% $6,940,576
  26. 26. “EL SECRETO EN EL FUTURO SERÁ QUE USTED DESARROLLE LA CAPACIDAD DE SUSTITUIR EL PLACER INMEDIATO POR UN MEJOR CONTROL DE SU DINERO, Y ELLO DEMOSTRARÁ SU MADUREZ”.
  27. 27. NUESTRO SOCIO COMERCIAL
  28. 28. “APRENDA CÓMO AHORRAR, INVERTIR Y DIVERSIFICAR SUS INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS; ELLO LE AYUDARÁ A CONSTRUIR SU SEGURIDAD A LARGO PLAZO”.
  29. 29. EQUILIBRIO ECONÓMICO, GENERACIÓN DE RIQUEZA Y ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS PERSONALES

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