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 Definición
Es la cantidad que
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DELITO DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
 Definición
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Delito de pánico financiero
Definición
Comete un delito de pánico
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Denominación
 Definición
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Deposito
 Definición
Es la acción de poner
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Deuda
 Definición
Obligación que alguien
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Deudor
 Definición
Es la persona a quien se
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Devaluación
 Definición
Es la reducción o perdida
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Dictamen técnico
 Definición
Opinión o juicio
especializado que se emite
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Dinero
 Definición
Medio de pago,
usualmente monedas y
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Divisa
 Definición
Se llama así a las
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Domicilio
 Definición
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 Definición
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 Definición
Es la persona individual
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 Definición
Persona individual o
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Fianza
 Definición
Es un contrato por medio
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autorizado por el ministro
de ...
Fideicomiso
 Definición
Es un contrato a través
del cual una persona
individual o jurídica
destina ciertos bienes a
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Financiero del terrorismo
 Definición
Es la actividad realizada una
persona por el medio que
fuera, directa o
indirectame...
Finanzas
 Definición
Las finanzas tienen su
origen en la finalización
de una transacción
económica, y ocurre
cuando se tr...
Finanzas personales
 El termino se refiere a:
 La forma de manejar y
distribuir los recursos,
bienes o dinero, y
 La ma...
Firma
 Definición
Nombre, apellido o dibujo
de una persona escribe
de su propia mano en un
documento para darle
autentici...
Firma electrónica
 Definición
Es una serie de datos
consignados en una
comunicación electrónica
que puede ser utilizados
...
Flujo de fondos
 Definición
consiste en la
información financiera
que identifica en forma
detallada todas las
fuentes y u...
FOPA
 Definición
Fondo para la protección
del ahorro. Tiene por
objeto garantizar al
depositante en el sistema
bancario l...
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ABC FINANCIERO SIB

  1. 1. deducibles  Definición Es la cantidad que debe aportar el asegurado en caso de ocurrir el siniestro cubierto en un seguro . El deducible debe quedar expresamente pactado en los contratos (pólizas) que correspondan y la aseguradora los descuenta del pago.  Comentario Los daños ocasionados al vehículo asegurados se encuentra cubiertos de pólizas, el asegurado no es culpable del accidente, el asegurado se compromete a dar aviso inmediato a la aseguradora desde el lugar del accidente para así el pueda verificar si la póliza de seguros de automóvil puedan ser gasto de reparación
  2. 2. DELITO DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA  Definición Comete un delito de intermediación financiera toda persona individual o jurídica, nacional o extranjera que sin estar autorizada por la ley para realizar operaciones de tal naturaleza, efectúa habitualmente en forma publica y privada. En el caso de las persona jurídicas son responsables de este delito los administradores, directores, y representantes legales.  Comentario cuando una persona a cometido un delito tiene la autorización por la ley para realizar sus operaciones que necesite para así ella no pueda ser sancionada con prisión de cinco años a diez años, y no multa no menor de diez mil ni mayor de cien mil unidades de multa
  3. 3. Delito de pánico financiero Definición Comete un delito de pánico financiero quien elabore, divulgue o reproduzca por cualquier medio o sistema de comunicación, información falsa o inexacta que menoscabe la confianza de los clientes, usuarios, depositantes e inversionistas de una institución supervisada por la superintendencia de bancos.  Comentario El responsable de cometer el delito será sancionado con una prisión de un a tres años y con una multa de cinco mil a a cincuenta mil quetzales , si el delito fuere cometido conocido o previendo los daños y perjuicios a causar a la institución
  4. 4. Denominación  Definición Es el nombre con el que se detingué a las personas y cosas. Tratándose de monedas y billetes , se refiere al valor que representa.  Comentario Es como se van a distinguen las persona y cosas ya sea por el nombre que los identifica o sea el valor que tienen los billetes y las monedas.
  5. 5. Deposito  Definición Es la acción de poner determinados bienes o una cantidad de dinero, bajo la custodia y resguardo de una institución que se hace responsable de ellos por un tiempo.  Comentario Es un dinero que se deposita en el banco o en cualquier institución para tenerlo para cualquier emergencia.
  6. 6. Deuda  Definición Obligación que alguien tiene de pagar, satisfacer o reintegrar a otra persona, una cantidad de dinero o bienes.  Comentario es una cantidad de dinero que deben las personas cuando hacen un préstamo en una institución.
  7. 7. Deudor  Definición Es la persona a quien se le otorga un crédito y en quien confía, por lo que se compromete a pagarlo, asegura y demuestra que tiene capacidad de pago.  Comentario Es la persona quien confía uno en ella porque al momento de prestarle el servicio ella deberá de pagarlo en una fecha determinada que se le ha dado a la persona
  8. 8. Devaluación  Definición Es la reducción o perdida del valor de una moneda nacional en términos de las monedas extranjeras.  Comentario Es cuando la moneda va perdiendo su valor ya sea nacional o extrajera va disminuyendo poco a poco.
  9. 9. Dictamen técnico  Definición Opinión o juicio especializado que se emite sobre una cosa o tema especifico. Documento que emite la autoridad competente luego de analizar un problema con alguna institución financiera que sirve como prueba ante tribunales.  Comentario es un documento que emite para analizar los problemas con autoridad con alguna institución financiera
  10. 10. Dinero  Definición Medio de pago, usualmente monedas y billetes. Al manejo (ganarlo,gastarlo,ahorrarlo ,invertir,o canjearlo), se participa en el mundo de las fianzas.  Comentario El dinero se utiliza para comprar así para que podamos satisfacer nuestras necesidades, y para pagar nuestras deudas.
  11. 11. Divisa  Definición Se llama así a las monedas y billetes comúnmente aceptados para realizar transacciones comerciales en el mercado internacional. En el país se considera divisa a las monedas y billetes de otros países.  comentario La divisa son los billetes y monedas para así podamos hacer transacciones en un país considerado de divisas.
  12. 12. Domicilio  Definición El domicilio es legal de una persona es el lugar donde la ley le fija su residencia para el ejercicio de sus derechos y el cumplimiento de sus obligaciones, aunque de hecho no este allí presente.  Comentario El domicilio es voluntariamente para hacer las cosas por un lugar con animo de permanecer en el.
  13. 13. DPI  Definición Documento personal de identificación. Es el documento publico, personal e intransferible, de carácter oficial que se utiliza para todos los actos civiles, administrativos, y legales.  Comentario Es un documento publico que identifica a todos los ciudadanos mayores de edad para si pueda identificarse para ejercer derechos con el estado e Guatemala.
  14. 14. Factoraje  Definición Es un producto financiero con el cual las entidades autoridades reciben las facturas o derechos de cobro de una o varias empresas.  Comentario Es un producto financiero que se cobra con una factura anticipadamente a las empresas especializadas en servicios financieros
  15. 15. Factura  Definición Documento que entrega el vendedor al comprador por la adquision de bienes o servicios, en el que describe, entre otros, la mercancía y el precio del producto, que debe incluir el impuesto al valor agregado(IVA).  Comentario Este documento se entrega cuando se compra o se vende la mercancía a un precio del producto que debe pagar impuestos al estado.
  16. 16. fenacoac  Definición Entidad privada a la cual están asociadas varias cooperativas de ahorro y crédito, las que reciben diversos servicios de dicha asociación.  Comentario Es una entidad asociada para el ahorro del crédito, así alas que reciben diversos servicios.
  17. 17. FHA  Definición Instituto de fomento de hipotecas aseguradas. Es una entidad estatal descentralizada que realiza operaciones en relación con hipotecas constituidas en garantía de prestamos otorgados con intervencion de las entidades aprobadas o afiliadas al sistema de hipotecas aseguradas.  Comentario Es una entidad estatal con una garantía de prestamos otorgados con el seguro de hipotecas para que establezca la ley, mediante el pago.
  18. 18. Fiado  Definición Es la persona individual o jurídica que se ha comprometido, a través de un contrato y ante un tercero, a cumplir con la obligación establecida en ese contrato.  Comentario Es la persona individual a quien se le emite una póliza de fianza para cumplir con su obligación.
  19. 19. Fiador  Definición Persona individual o jurídica que se compromete al cumplimiento de una obligación en caso de que ocurra incumplimiento de los compromisos adquiridos por parte de obligado.  Comentario Es la persona que se compromete al momento que la otra persona le ocurra un incumplimiento de los compromisos del fiador.
  20. 20. Fianza  Definición Es un contrato por medio del cual una afianzadora (fiador), debidamente autorizado por el ministro de economía, se compromete con el beneficiario a cumplir la obligación de un fiado en caso de este no la cumpla.  Comentario Es un contrato por el cual se compromete con un beneficio a cumplir la obligación del fiador para el cobre de una prima.
  21. 21. Fideicomiso  Definición Es un contrato a través del cual una persona individual o jurídica destina ciertos bienes a un fin licito determinado, encomendado a una institución fiduciaria la realización de ese fin.  Comentario Es el contrato de una persona individual o jurídica en ambos casos debe constar en una escritura publica para poder tener ciertos bienes a un fin licito determinado.
  22. 22. Financiero del terrorismo  Definición Es la actividad realizada una persona por el medio que fuera, directa o indirectamente , por el mismo o por medio de otra persona y que forma deliberada proporcione , provea, recolecte, transfiera, y gestione dinero o cualquier clase de bienes para el terrorismo.  Comentario El comete delito de financiamiento del terrorismo se tenga por consumado no se llevara a cabo los actos terrorismo, si dicho delito se le impondrá una prisión inconmutable de 6 a 25 años, mas una multa US$625000, a su equivalente moneda nacional.
  23. 23. Finanzas  Definición Las finanzas tienen su origen en la finalización de una transacción económica, y ocurre cuando se transfiere el dinero a cambio de la compra de un bien de servicio.  Comentario las finanzas son las transacciones económicas, y ocurre cuando se transfiere el dinero a cambio de la compra de un bien o servicio.
  24. 24. Finanzas personales  El termino se refiere a:  La forma de manejar y distribuir los recursos, bienes o dinero, y  La manera como ese manejo o distribución del dinero repercute en la relación de la persona con su entorno.  Comentario Es la manera como va actuar uno y manejar y distribuir los bienes o dinero de las personas.
  25. 25. Firma  Definición Nombre, apellido o dibujo de una persona escribe de su propia mano en un documento para darle autenticidad o expresar que aprueba su contenido.  Comentario La firma es algo que te va identificar en tu DPI o es algo que te va hacer valer en cualquier otro documento para asa te puedan identificar por la cuella.
  26. 26. Firma electrónica  Definición Es una serie de datos consignados en una comunicación electrónica que puede ser utilizados para identificar al firmante e indicar que aprueba la información de dicha comunicación.  Comentario Es una serie de datos que te va identificar al firmar en forma electrónica de comunicación.
  27. 27. Flujo de fondos  Definición consiste en la información financiera que identifica en forma detallada todas las fuentes y usos de efectivo. El flujo de fondos proyectado tiene como objeto presidir el saldo de los fondos.  Comentario Es la obtención de un crédito, cuando corresponda, será necesaria presentar un flujo de fondos proyectado para el periodo de financiamiento.
  28. 28. FOPA  Definición Fondo para la protección del ahorro. Tiene por objeto garantizar al depositante en el sistema bancario la recuperación de sus depósitos monetarios de ahorro y ha plazo, constituidos en moneda nacional o moneda extranjera.  Comentario Es el fondo que garantiza los fondos públicos hasta un monto de Q20,000 a su equivalente en moneda extranjera, por persona individual o jurídica.

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