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- 1. Apresentação Resultados 3T07Apresentação Resultados 3T07 Palestrantes: Anis Chacur Deputy CEO Sérgio Lulia Jacob CFO & IR Officer Apresentação de Resultados do 3T07 8 de Novembro
- 2. Aviso LegalAviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. í ína data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas aop ç p ç ç Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras comoobjetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos objetivos expectativas projeções e intenções expressas nestade tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil. 2
- 3. Estrutura AcionáriaEstrutura Acionária Free FloatFree Float 33,2%33,2% Marsau UruguayMarsau Uruguay (ABC)(ABC) ColaboradoresColaboradores 1,4%1,4% ( )( ) 56%56% ,, AdministradoresAdministradores 9,4%9,4% Market Cap* * Obs.:Market Cap calculado com base no preço de R$ 13,69 por ação em 28/09/2007. R$ 1,86 Bilhão Obs.:Market Cap calculado com base no preço de R$ 13,69 por ação em 28/09/2007. 3
- 4. Foco em Crédito CorporativoFoco em Crédito Corporativo SegmentosSegmentos % do Total% do Total da Carteirada Carteira FaturamentoFaturamento AnualAnual 86,7% Atacado e Large Middle Acima de R$ 250 mi 11,7% Middle Market R$ 30 mi a R$ 250 mi 1,6% Crédito Consignado Pessoa Física 4
- 5. Estratégia de CrescimentoEstratégia de Crescimento O Banco ABC Brasil está bem posicionado para se beneficiar doO Banco ABC Brasil está bem posicionado para se beneficiar do crescimento de diversos segmentos do setor de créditocrescimento de diversos segmentos do setor de crédito “ i ”“ i ” AbordagemAbordagem EstratégicaEstratégica “Drivers”“Drivers” Média de Empréstimos Spread Nº. de ClientesSegmentoSegmento Oportunista Aumento do ticket médio “Cross-selling” de produtos Atacado Forte foco com visão de longo prazo Aumento da base de clientes Aumento do ticket médio Diversificação de produtos CO Large Middle e s cação de p odutos Expansão geográfica através de novas filiais a serem inauguradas. Aumento da base de clientes FOC Middle Market Aumento do ticket médio Expansão da base de clientes é Crédito Market organicamente ou através de aquisiçõesConsignado 5
- 6. Carteira de CréditoCarteira de Crédito (R$ mm) Inclui garantias 11 7% 1,6%CAGR = 60,5%CAGR = 60,5% 3.557 4.251 10,6% 10,7% 11,6% 11,7% 0,2% 0,5% 0,9% 1,2% 2.649 2.911 3.194 88 9% 88,4% 87,2% 86,7% 10,0% 0,6% 89,8% 88,9% 88,4% 3T06 4T06 1T07 2T07 3T07 Atacado+L.MiddleAtacado+L.Middle MiddleMiddle ConsignadoConsignado 6
- 7. Alta Qualidade da Alta Qualidade da CarteiraCarteira de Créditode Crédito DD--HH Carteira Carteira de Créditode Crédito Classificação da Carteira de Crédito 3T07 % sobre Carteira AA 510,6 15,2%D-H 23,1 0,7 %0,7 % A 1.529.6 45,5% B 1.067.1 31,7% C 232,7 6,9% D 8 4 0 2% (Em R$) , AAAA--CC 99,3 %99,3 % D 8,4 0,2% E 0,7 0,0% F 2,8 0,1% G 2,8 0,1% (Em R$) AA-C 3.340,0 G 2,8 0,1% H 8,4 0,2% Total 3.363,1 100,0% 2001 2002 2003 2004 2005 2006 20072001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 Perdas/Carteira (%) 0,1% 0,1% 0,7% 1,2% 0,0% 0,0% 0,1% Provisão/Carteira (%) 0 5% 1 8% 2 7% 1 6% 1 2% 1 4% 1 1%Provisão/Carteira (%) 0,5% 1,8% 2,7% 1,6% 1,2% 1,4% 1,1% 7
- 8. MiddleMiddle MarketMarket Middle (R$ mm) – com garantias CAGR =CAGR = 88,288,2%% 412 498 265 412 SPSP BHBH 3T06 2T07 3T07 InteriorInterior 3,3%3,3% BHBH 7,37,3%% SPSP 89,4%89,4% 8
- 9. Atacado e Atacado e LargeLarge MiddleMiddle Atacado+L.Middle (R$ mm) – com garantias CAGR =CAGR = 54,9%54,9% 3 100 3.684 2.379 3.100 RJRJ 14%14% 3T06 2T07 3T07 SPSP 38%38% SulSul 1111%% %% SPSP InteriorInterior 37%37% 9
- 10. CaptaçãoCaptação Evolução (R$ mm) CAGR =CAGR = 45,8%45,8% 2.130 2.929 3.106 3T06 2T07 3T07 InstituiçõesInstituições PrivatePrivateInstituiçõesInstituições FinanceirasFinanceiras 32%32% PrivatePrivate 3%3% CorporateCorporate 26%26%Internacional PrivatePrivate 2%2% I tI t Local InstitucionalInstitucional 23%23% InstInst.. Financ.(incluiFinanc.(inclui BNDES)BNDES) 14%14% 10
- 11. Composição do Lucro Composição do Lucro LíquidoLíquido -15,415,4 -12.4 23,3 55,9 -4,4 , Resultado Resultado Bruto da Bruto da I di ãI di ã OutrasOutras DespesasDespesas OperacionaisOperacionais IR e ContribuiçãoContribuição Social ParticipaçãoParticipação nosnos LucrosLucros Lucro Lucro Líquido* Líquido* Intermediação Intermediação FinanceiraFinanceira OperacionaisOperacionais Social LucrosLucros Demonstração do Resultado (R$ MM) 3T07 2T07 Var.(%) 3T06 Var.(%) Resultado bruto da intermediação financeira 55 9 56 6 -1 2 46 6 20 0Resultado bruto da intermediação financeira 55,9 56,6 1,2 46,6 20,0 Outras receitas (despesas) operacionais* (15,4) (15,1) 2,0 (20,3) -24,1 Resultado Operacional 40,5 41,5 -2,4 26,3 54,1 Resultado não operacional (0,4) 0,0 n/a (0,3) 33,3 Resultado antes da tributação sobre o lucro e participações 40,1 41,5 -3,4 26,0 54,2 Imposto de Renda e contribuição social (12,4) (10,1) 22,8 (8,6) 44,2 Participação nos lucros (4,4) (5,6) -21,4 (1,2) 266,7 Lucro Líquido* 23,3 25,8 -9,7 16,2 43,8 11*Excluídas as despesas com IPO
- 12. Rentabilidade*Rentabilidade* CAGR 43 8%CAGR 43 8% Lucro Líquido (R$ mm) - Trimestral Lucro Líquido (R$ mm) – Ano Acumulado CAGR = 64,3%CAGR = 64,3%CAGR = 43,8%CAGR = 43,8% 41,1 67,5 16,2 25,8 23,3 Jan-Set/06 Jan-Set/073T06 2T07 3T07 ROAE (% aa) - Trimestral ROAE (% aa) - Ano AcumuladoROAE (% aa) Trimestral ROAE (% aa) Ano Acumulado 15,7% 22,0% 10,1% 13,3% 14,7% 3T06 2T07 3T07 12 *Excluídas as despesas com IPO Jan-Set/06 Jan-Set/07
- 13. Margem FinanceiraMargem Financeira NIM - Trimestral 6,7% 6,8% 5,9% 3T06 2T07 3T07 NIM – Ano acumulado 6,3% 6,5% Jan-Set/06 Jan-Set/07 13
- 14. Outros ÍndicesOutros Índices 26 7%26 7% Patrimônio Líquido (R$ mm) e Índice de Basiléia (%) 14 0%14 0% 26,7%26,7% 422 483 1.083 14,0%14,0% 13,6%13,6% 422 3T06 2T07 3T07 Índice de Eficiência *(%) 52 4%52,4% 41,9% 35,8% 3T06 2T07 3T07 14 *Excluídas as despesas com IPO
- 15. RatingsRatings AA solidezsolidez do ABCdo ABC BrasilBrasil éé reconhecidareconhecida atravésatravés dos ratingsdos ratings 2004 2005 2006 2007 Nacional - Longo Prazo A A AA- AA-Nacional Longo Prazo A A AA AA Nacional - Curto Prazo F1 F1 F1+ F1+ Externo - Longo Prazo - BB- BB BB+ Externo - Curto Prazo - B B B Acionista Controlador Total de Ativos: US$ 27,311 Mi. Patrimônio Líquido: US$ 2,168 Mi. ROE: 13,6% Ratings:Controlador (1S07) Ratings: BBB+ A3BBB+ 15