La Banca del Futuro
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Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros
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Corta curva de Implantación……
Casos de Estudio en la región
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10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE
 Procesos implantados y probados en Bancos Líderes de la B...
Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales
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Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales
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LA BANCA DEL FUTURO 2016 V.1.5

  1. 1. La Banca del Futuro Enabling your business processes…. rocesess processes…. © BPMCONOSUR Consulting Conceptos de la Banca Moderna y Eficiente LATAM……Próximo Quinquenio.
  2. 2. Santiago de Chile, Enero, 2016 Contenido BPMCONOSUR Consulting Quienes somos ? Que hacemos ? Banca Moderna Arribando Conceptos Problemática observada Nuestra vision y pronóstico Por qué elegirnos ? Como abordamos….? Credenciales en la región Clientes y Partners
  3. 3.  Banco RIPLEY Diseño del Nuevo Modelo de Gestión Comercial y Operativo de Outsourginc y Arquitectura Empresarial  XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX X  Falabella Colombia, Asesoramiento Proyecto Core Bancario y Procesos de Negocios AS IS y TO BE.  Cencosud, Ante-proyecto regional de levantamiento y mappeo de Procesos de Negocios   Banco RIPLEY ConsultoríaEs tratégica Bench- marking para Core Banking, Servicios de Outsourginc y Arquitectura Empresarial  XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX X  Alianza con ORACLE Chile para el desarrollo de Procesos de Negocios para Banca en latam.  Procesos en RIPLEY  Quienes SOMOS ? Somos una empresa especializada en Core Bancarios, Eficiencia Operacional e Implantaciones de Modelos de Gestión Comerciales y Operativos.  Fusión Banco Macro Suquia  Banco BISEL, Core COBIS  Banco Tucuman  Banco Pichincha Ecuador, Core B@ncs PMO y BPM  Petro- ecuador Consultoría  Ante- Proyecto SAP para EtaFashion  Consultoría BPM Bancolombia y Banco Costa RICA  Banco Scotia Bank Mexico Proyecto BPM  Banco ESTADO de CHILE Start- UP, Programa Transforma- ción Organiza- cional basado en BPM y Multi-Canal yecto BPM  Banco ESTADO de CHILE Fase PILOTO I BPM  Banco RIPLEY Consultoría Estratégica Transforma- ción Organiza- cional basado en BPM y Multi-Canal Presentación BPMCONOSUR Consulting Los Consultores de BPMCONOSUR Consulting han capitalizado su Experiencia a lo largo de los últimos diez años en las principales Instituciones Financieras de América Latina.  Se constituye BPMConosur CHILE  Miami – Alianza con Pro-AXIS USA y Alianza con INCITA España  Represen- tación soluciones Biometría 2010 20132012201120092008 BPMCONOSUR es una Empresa de Consultoría constituida en Argentina, y Chile, sobre la base de la experiencia Profesional de sus principales ejecutivos en el área de Eficiencia Operacional y Consultoría especializada en Banca desde el año 2000, desarrollando Proyectos en Argentina, Chile, Ecuador, Colombia, Uruguay y Brasil. 2014 2015
  4. 4. Que Hacemos ? SERVICIOS DE CONSULTORIA PARA PROGRAMAS DE TRANSFORMACION ORGANIZACIONAL Y TECNOLÓGICA PROYECTOS DE CORE BANKING GESTION DE PROYECTOS PROCESOS DE BENCHMARKING TRANSFORMACION TECNOLÓGICA TRANSFORMACION ORGANIZACIONAL CONSLUTORIA DE APLICACIONES + IT P.M.O. / PPM CONSULTORIA DE ARQUITECTURAS INSPECCION DE CODIGO FORMULACION RFI’S/RFP’S EVALUACIÓN DE PRODUCTOS/EMPRESAS GAP ANALISIS OMMNICHANNEL POC PRUEBAS DE CONCEPTO MODELOS DE GESTION GESTION ORIENTADA A PROCESOS DIAGNÓSTICO MADUREZ ORGANIZACIONAL REINGENIERIA DE PROCESOS DE NEGOCIOS BUSINESS PROCESS MANAGEMENT SOPORTE METODOLÓGICO PROCESSES FACTORY ADMINISTRACION Y GESTION DEL CAMBIO MATRICES DE IMPACTO ORGANIZACIONAL PROGRAMAS DE COMUNICACION DISEÑO ORGANIZACIONAL SOPORTE EN LA TRANSICIÓN DEL CAMBIO MODELOS DE GESTION CON FOCO EN EL CLIENTE CASH MANAGEMENT AUTENTICACION X BIOMETRIA HUELLAS VOZ MOTORES DE REGLAS DE NEGOCIO EFICIENCIA OPERACIONAL MANUALES DE POLITICAS, NORMAS Y PROCED. DE IT INTEGRACION DE PROCESOS DE TERCEROS
  5. 5. Banca Moderna y Eficiente NUEVOS CONCEPTOS DE LA BANCA MODERNA (ARQUITECTURA)  Omnicanalidad – Plataformas Multi-Canal + Redes Sociales (Canales públicos)  Banca Digital  Gestión orientada a Procesos  Procesos Multi-Canal con transferencia de contexto  Mejora Continua, Gestión de la Demanda y Calidad  Core Bancario de Productos y Servicios Integrados  Arquitecturas Empresariales que permitan la integración de Canales, Procesos y Aplicaciones  Base única de Clientes  Contabilidad y Control de Gestión On-line Real-time
  6. 6. Banca Moderna y Eficiente NUEVOS CONCEPTOS DE LA BANCA MODERNA (GESTION COMERCIAL)  Equipos de Fuerzas de Ventas (Supermercados, Shopping, Tiendas de Retail, etc.)  Ofertas de Valor – Productos Pre-aprobados  Cruces / Adquisiciones de Bases de Datos (Mutuales, Sindicatos, Gremios, etc.)  Grupos de Afinidad (Clubes, Asociaciones, Universidades, etc.)  Campañas masivas  Simuladores de productos en Canales  Captadoras / Promotoras  Marketing Directo - Mailing / Call-Center / Otros
  7. 7. Banca Moderna y Eficiente PROBLEMÁTICA OBSERVADA – VISIÓN Y PRONÓSTICO Las Entidades Financieras que no se suban a la “Ola”, adoptando éstos nuevos conceptos, en los próximos años perderán significativamente competitividad, frente a otras que quedarán a la vanguardia del Mercado Financiero regional.
  8. 8. Contenido Por qué elegirnos ?? Como abordamos la Problemática Arquitectura y Solución integral de Negocio Modelo de Gestión Comercial y Operativo Procesos de Negocios, Simples Eficientes y Estándares
  9. 9. Arquitectura de la Solución Business Process Management Cliente Scoring de Riesgo Crediticio Business Intelligence CORE BANKING C.R.M. SUITESOA-BPM -ORACLE11.g/12 BANCO CORE + Legacies Motor Reglas Negocio Roles-Funciones Pantallas Componentes de los Atributos de los Procesos de Negocios PROCESOS BPMCONOSUR Middleware Modelo de Servicios Serv.D Serv.CServ.A Serv.D Serv.CServ.A Serv.AServ.D Serv.C Serv.A Venta Creditos Venta CuentasVenta Tarjetas Orquestación de Servicios Compuestos Servicio A Servicio B Servicio C Servicio D Broker de Servicios (E.S.B.) Servicios Directos c/Lógica TRX Cómo abordamos….? Tareas Back-End
  10. 10. Cómo abordamos….? Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 de ORACLE. Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten integrarse con cualquier Core Banking System Worldclass del mercado Latinoamericano. ORACLE FLEX-CUBE FISA @BANCS COBIS DATAPRO TMENOS BANTOTAL Business Process Management 1.- MODELO DE GESTION – BPMCONOSUR 2.- Suite de Integración y Motor de Procesos BPM-SOA – ORACLE 12.g. 3.- Compatible con cualquier Core Banking System World-class.
  11. 11. Cómo abordamos….? Modelo de Gestión propuesto – Lineamientos y Premisas  Modelo con Gestión medible y monitoreable (productividad, eficiencia, rendimiento, etc.)  Modelo Multi-Canal apto autenticaciones Biométricas, Multi-Banca/Producto/Segmento/Sub-segmento  Escalable, escalabilidad de funciones y procesos a precios marginales  Estandarización y trazabilidad  Amigable y ágil en la navegabilidad y comprensión del Cliente, usabilidad intuitiva y simple  Permite la economía de escala, integración y complementariedad de Canales y Aplicaciones  Orientado a la gestión de Calidad, Procesos y Seguridad de la Información  Modelo orientado a la Eficiencia y a la Gestión de Procesos  Atención masiva pero con flexibilidad  Modelo con características de adaptabilidad  Procesos auto-gestionables por Clientes a través de Canales  Paper-less  Simple, moderno, sobre arquitectura y tecnología de punta.  Alta Disponibilidad 7 x 24 x 365  Diseñado desde el Cliente, brindando visión de Cliente 360  Gestión por excepciones  Agilidad en el Time to Market de Productos y Servicios
  12. 12. Ambito del Modelo Pre-Venta VentaEntrada Salida Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros Plataforma Comercial Comercial Riesgo Crediticio Operaciones Back-office Simulación RUT + Información Básica Campañas Confirmación de Interés !! Cliente Potencial Análisis Capacidad de Pago Presentación Requisitos Segmentación Ejecutivo Comercial Agente de Sucursal - Validación de requisitos - Cruce contra bases de inhabilitados - Segmentación Target del Cliente Requisitos del Cliente Bases/Servicios externos Oferta x Segmento. Negociación Venta. Formalización De los Productos Activación de los Productos Custodia de Documentos Ejecutivo Comercial Analista de Riesgos Jefe de Visado Jefe de Custodia Jefe de Operaciones Agente de Operaciones - Solicitud Inform. por Producto - Evaluación Riesgo Crediticio - Verificación de la Información. Alta Cliente - Alta Productos Lógicos - Gener. Document. - Firma Document. - Gen. Productos Físicos - Gener. Paquetes - Entrega Producto - Presencial y Delivery - Visado Document. - Desembolso en Cuentas - Activar Tarjetas - Activar Cuentas - Custodia Física de Documentos. Documentación de respaldo Base Clientes CORE BANKING C.R.M. Productos Activados !!! Servicios De Post-Venta Refinanciaciones Solicitud de Chequeras Renovaciones de Depósitos Solicitud de Tarjetas adicionales Solicitud de extensión de límites Encuesta Satisfacción del Cliente Actividades – Controles - Documentos - Formularios Acercamiento Presencial Ofertas de Valor
  13. 13. Corta curva de Implantación…… Casos de Estudio en la región Proyecto 1 – Ecuador – Banco líder del sector privado. Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM. Proyecto 2 Argentina – Banco líder del sector privado. Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización de Procesos Proyecto 3 Chile – Banco líder del sector público. Proyectos estratégicos – Programa de Transformación Organizacional y Automatización de Procesos sobre BPM. Proyecto 4 Chile – Banco líder del sector privado. Proyectos estratégicos – Automatización de Procesos sobre BPM. + 4 años……….. 3 años……….. + 4 años……….. + 2 años……….. 1 2 3 4 5 6 GAP Análisis Customización Validación y Ajustes Pruebas Capacitación Implantación y Soporte Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!! Prototipo Proyecto ORACLE-BPMCONOSUR
  14. 14. RESULTADOS….…….. 10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE  Procesos implantados y probados en Bancos Líderes de la Banca regional  Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.  Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera  Menores Plazos de Implantación  Menores Costos de Servicios  Solución fácilmente adaptable y escalable  Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco  Economía de escala, integración de Canales y Aplicaciones  Procesos estandarizados a nivel Organizacional  Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente
  15. 15. Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales • BANQUE NATIONALE DE PARIS – BNP PARIBAS. 1° Banco de FRANCIA. (20 sucursales) BNP, adquiere una red de sucursales BOFA (Bank of America), y hemos implantado el sistema Core Frances de BNP en Argentina y Uruguay. • REPUBLIC NATIONAL BANK OF NEW YORK – Banco Mayorista en USA, Brasil, Argentina y Chile. En Argentina hemos implantado el Core Bancario de Republic National Bank de Chile. • LLOYDS BANK LTDA. – 1° Banco Emisor de Tarjeta de Crédito Propia en Argentina.. En Lloyds Bank de Argentina hemos implantado la solución de Smart Branch para todas sus sucursales de Argentina. (45 sucursales) • BANCO SUPERVIELLE – BANCO SAN LUIS – 1° Banco nacional de Jubilados. El Banco Exprinter de Supervielle Argentina, adquiere el Banco de la Provincia de San Luis, donde implantamos el Sistema Bancario Integrado – SBI en Banco San Luis. • CITIBANK LATAM – 1° Grupo Financiero Mundial Citigroup. Implantación de Core Banking COSMOS y micro-COSMOS y CBOLWEB (Citibanking on line on de web) en Chile, Colombia y Brasil. PARTICIPACION EN PROYECTOS CORE…..
  16. 16. Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales • BANCO DE LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES – 2° BANCO DE LA ARGENTINA El BPBA, adquiere mediante Acuerdo de colaboración mutua con el Banco Popular Español el Core Bancario y Modelo de Gestión para implantar en BPBA Argentina. (450 sucursales) • BANCO MACRO – 1° BANCO NACIONAL PRIVADO DE LA ARGENTINA. (540 sucursales) Adquiere los Bancos de Suquia, Bisel y Tucuman de las provincias de Cordoba, Santa Fe y Tucumán respectivamente, en los cuales hemos implantado el Core Bancario COBIS de Ecuador. • BANCO PICHINCHA DE ECUADOR – 1° BANCO DE ECUADOR. (250 sucursales) Proyecto de transformación organizacional con implantación de BPO, Business Process Outsourcing, BPM, Business Process Management e Implantación de Core Bancario @BANCS de Tata Consultancy Services. • BANCO ESTADO DE CHILE – 1° Banco de Chile.(400 sucursales) Implantación de Plataforma Omnichannel y Procesos sobre BPM, en el inicio de una estrategia TOP Down adoptada por BECH para arribar al cambio de Core Bancario. • GRUPO Y BANCO RIPLEY – Chile, Perú y Colombia. Proceso de Benchmarking para la evaluación y selección de un Core Bancario integrado, donde los finalistas fueron FISA, TMENOS y DATAPRO. PARTICIPACION EN PROYECTOS CORE…..
  17. 17. CLIENTES Y PARTNERS…………..…….. © BPMCONOSUR Consulting

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