O documento discute ferramentas financeiras para empresas que estão no vermelho, incluindo planilhas de fluxo de caixa, contas a receber e pagar, classificação de receitas e despesas, margem de contribuição, ponto de equilíbrio e orçamento. Ele explica como esses instrumentos podem identificar problemas como má visualização do fluxo de caixa, lucratividade baixa e falta de controle financeiro. O documento enfatiza a importância de revisar custos e manter uma estrutura enxuta para melhorar a lucratividade.
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CAUSAS MAIS COMUNS PARA UMA MÁ VISUALIZAÇÃO DO FLUXO
Pouco controle de
contas a pagar e
contas a receber
Não classificação de
receitas e despesas
Falta de ferramenta
adequada para
lançamentos
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CAUSAS MAIS COMUNS PARA UM CAIXA POUCO CONTROLADO
Pouco controle de
contas a pagar e a
receber
Não classificação de
receitas e despesas
Falta de ferramenta
adequada para
lançamentos
9. QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DO CONTAS A PAGAR E A
RECEBER
9
Saber a sua necessidade de caixa para os próximos meses1
2
3
Renegociar antecipadamente para garantir caixa e não cair em empréstimos
desnecessários
Descobrir se sua política de parcelamentos não está afetando o capital de giro
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CAUSAS MAIS COMUNS PARA UM CAIXA POUCO CONTROLADO
Pouco controle de
contas a pagar e a
receber
Não classificação de
receitas e despesas
Falta de ferramenta
adequada para
lançamentos
13. QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DE CLASSIFICAÇÕES DO
FLUXO DE CAIXA
13
Qual conta especificamente está tendo variações importantes1
2
3
Diagnóstico rápido e preciso das mudanças necessárias
Descobrir quais centros de custos são os mais rentáveis da empresa
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APRENDIZADO #1
Um bom controle de caixa vai muito
além de terminar um mês no verde.
Deve compreender as razões do
resultado e para onde ele está indo.
24. QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DE DA MG. DE
CONTRIBUIÇÃO E DO PTO. DE EQUILÍBRIO
24
Cuidado com os custos diretos, principalmente para quem realiza muitas vendas1
2
3
Entrada de novos concorrentes pode fazer o preço que era competitivo não ser mais, por
isso esteja sempre atento ao seu mercado
Tenha certeza de que é viável vender a quantidade de produtos ou serviços indicados pelo
ponto de equilíbrio. Se não for, revise custos e estratégias
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APRENDIZADO #2
SEMPRE revise seus custos e
mantenha uma empresa enxuta a
qualquer custo. Essa é a chave para
uma boa lucratividade.
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CAUSAS MAIS COMUNS PARA FALTA DE CONTROLE
Estrutura de
Decisões
Orçamento mal
elaborado
28. COMO FAZER ORÇAMENTO
28
Orçamento base histórico – leva em consideração resultados anteriores1
2
Orçamento base zero – leva em consideração atividades que devem ser feitas para atingir
a meta
Orçamento colaborativo – divisão é feita pelas próprias áreas em conjunto3
30. QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR DO ORÇAMENTO
30
Orçamento é um processo de aprendizado
1
2 Garanta o envolvimento da equipe responsável no processo
Acompanhe o resultado mês a mês para fazer ajustes sempre que necessário e não
acumular prejuízo3
33. QUE INSIGHTS PODEMOS TIRAR ESTRUTURA?
33
É sempre bom ter uma segunda pessoa ajudando na disciplina
1
2 Defina um salário assim que possível
3 Nenhuma teoria ou método vai ajudar, sem isso
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APRENDIZADO #3
Métodos de gestão financeira são
utilizados por pessoas. Se os gestores
não buscarem maneiras e mentê-los,
nada servirá.
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Pacote com 8 Planilhas para Sair do Vermelho
• Planilha de Fluxo de Caixa
• Planilha de Fluxo de Caixa com Análise Bancária e Formas de Pagamento
• Planilha de Contas a Receber
• Planilha de Contas a Pagar
• Planilha de Margem de Contribuição e Lucratividade
• Planilha de Ponto de Equilíbrio
• Planilha de Orçamento
• Planilha de Avaliação Econômico-Financeira