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APP-Banking im Vormarsch

Spezialanalyse aus dem
INTEGRAL Austrian Internet Monitor



Peter Bosek, Privat- und Firmenkundenvorstand
Martin Mayr, INTEGRAL
INTEGRAL Austrian Internet Monitor
- Erhebungsmethode:
   - Kontinuierliche Telefoninterviews (CATI) repräsentativ für die österreichische
     Bevölkerung ab 14 Jahren

- Grundgesamtheit:
   - Österreichische Bevölkerung ab 14 Jahren: 7.150.000 Personen
       - Telefonische Zufallskontakte mit anschließender Quotenauffüllung

- Stichprobe pro Quartal:
   - 2.500 Telefoninterviews

- Strichprobe für aktuelle Sonderfragen: 1.200 Internetnutzer
Internet-Nutzung seit 1996
                                                                                                                                                     Frage 16
       „Wie häufig nutzen Sie persönlich das Internet?“


                                                                                                                                                  5,71 Mio.Pers.
                                                                                                                         80        80      80
                 Internetnutzer (Gesamt)
                                                                                                                 74
                                                                                                         72                        71      72     5,13 Mio.Pers.
                 Regelmäßige Nutzer                                                              69                      70
                 (mehrmals/Woche)                                                                                64
                                                                                        62
                                                                                59                       60
                                                                       58                        58
                                                               55                       54
                                                       50                       50
                                               47
                                                                       46
                                                               44
                                      40               39
                                               38

                                      31
                              28
                                                                                                                     Nutzen das Internet zumindest
                      19      19                                                                                     gelegentlich direkt am Handy:

             12                                                                                                                  Q1/2012: 30%
   9                  11
                                                                                                                                 Q1/2011: 21%
              6
   4

1996      1997     1998    1999    2000    2001     2002    2003    2004    2005     2006    2007     2008    2009    2010    2011      Q1/12
                                      jeweils 4. Quartal                   bis Q4/06: Internetnutzung exklusive „nur woanders“                  Angaben in Prozent (%)

       INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps
       18.06.2012 - Seite 3                                            Basis: Alle Befragten
Fast die Hälfte der Österreicher besitzt ein Smartphone
„Welche Art von Handy verwenden Sie?“


   100%
                         3                             5                      3
    90%                                                                                     TOTAL*             47%

    80%
                        29                                                                  Männer             54%
                                                      38         +4%P*
                                                                             45             Frauen             40%
    70%
                                                                                            Bis 19 J.          71%
    60%
                                                                                            Bis 29 J.          72%
                                   Smartphone mit                                           Bis 39 J.          54%
    50%
                                   Tastatur                                                 Bis 49 J.          40%
    40%                                                                                     50+ J.             26%
                        73         Smartphone mit
    30%                            Touchscreen        63                     58
    20%
                                   Handy mit
    10%                            Ziffernblock


     0%
                    1.Q 2011                        2. Q 2011             2. Q 2012

                                                                                                  * Nettowert ohne Überschneidungen



INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps
18.06.2012 - Seite 4                              Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
Wissen über APPs steigt
„Ist es auf Ihrem Handy bzw. Smartphone möglich, so genannte „Apps“, also kleine Programme zu installieren?“


  100%
                                                                                   9
    90%
                                                       25                                  Total           47%
    80%                   40                                                               Männer          53%
    70%                                 Weiß ich                                           Frauen          39%
                                                                                  44
                                        nicht
    60%                                                                                    Bis 29 J.       66%
                                        Nein           41                                  Bis 39 J.       55%
    50%                                                                                    Bis 49 J.       37%
                          30                                                               50+ J.          30%
    40%
                                        Ja
                                                                                           Haben
    30%
                                                                                           Smartphone      88%
    20%
                                                                                  47
                          30             +4%P          34           +13%P                  EB/SPK
    10%                                                                                    -Kunden         50%

     0%
                      4.Q 2010                      2. Q 2011                  2. Q 2012




INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps
18.06.2012 - Seite 5                           Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
Nutzung von Apps insgesamt wächst stark
„Und haben Sie selbst schon solche Apps auf Ihrem Smartphone installiert?“



    100%

      90%

      80%

      70%
                                                                              53       Kann keine Apps installieren
                           70                      66
                                                                                       Nein, weiß auch nicht, wie es geht
      60%
                                                                                       Nein, weiß aber wie es geht
      50%                                                                              Ja

      40%
                                                                              6
                                                                              8
      30%                                           4
                            3                       7
      20%
                            7
                                        +3%P                    +10%P         33
      10%                  20                      23
       0%
                       4.Q 2010                 2. Q 2011                  2. Q 2012




INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps
18.06.2012 - Seite 6                       Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
Mobile Banking: Kontinuierlicher Aufwärtstrend
„Man kann Handys/Smartphones heute schon für verschiedene Dinge im finanziellen Bereich verwenden.“
   100%

     80%                                Nutzen nicht

     60%                                                                                    83
                             88                                 85
                                        Nutzen mobile
     40%
                                        Möglichkeiten
     20%

      0%                     12                                 15                          17
                                              +3%P                           +2%P
                       4.Q 2010                              2. Q 2011                   2. Q 2012
„Welche der folgenden Services nutzen Sie derzeit schon?“
   100%
                                        Mobile Payments
     80%                                (zB Parkscheine)                                    10
     60%
                              9         Mobile Brokerage        12
                                                                                            1
     40%                                Mobile Banking
                              0         über Display            1                           8
                              2
     20%                                Telefonbanking via      4
                              3         Call Center
                                                                2                           5
      0%

                       4.Q 2010                              2. Q 2011                   2. Q 2012
INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps
18.06.2012 - Seite 7                           Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
1,2 Mio Personen werden in Zukunft mobile Bankservices nutzen

         „Vorausgesetzt ihre Bank bietet ein solches Service an: Wie wahrscheinlich ist es, dass Sie zukünftig die folgenden
         Bankgeschäfte über ein App oder über ein Internet Portal von Ihrem Smartphone aus durchführen werden?“

               45

               40

               35
                          19             17
               30
                                                      20                                                                      Eher wahrscheinlich
               25                                                                                                             Sehr wahrscheinlich
               20                                                                     11
                                                                       14
               15                                                                                     14
               10         23             23                                                                             12                9
                                                      18
                  5                                                    12             14
Sehr wahrscheinlich
    2. Qu.2011            19%            24%                                          13%
                                                                                                      9                   6               7               3         3%
                 0                                                                                                                                        3
                                        Kontostand




                                                                                                                                                      Wertpapiere
                         Konto/Karten




                                                                        Finanzinfos




                                                                                                                     oder verlängern
                                                     Bankomat- und




                                                                                                      Wechselkurse
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Erste Bank und Sparkasse mobil

- Apps fürs iPhone, Android und Windows Phone
- Einzige Bank mit Apps für alle drei großen
  Betriebssysteme
- Top Bewertungen in den Stores (4,5 bis 5 Sterne)
- Rund 14% aller Netbanking Logins erfolgen
  bereits übers Handy (App oder mobile Webseite)
Produktentwicklung 2.0

- Kundenfeedback als Grundlage für
  Weiterentwicklungen
- Extern: Testuser und Testblogs
- Intern: Feedback von Mitarbeitern
- Erste Umsetzungen:
 - Auslandsüberweisungen
 - Terminüberweisungen
 - Erweiterte Umsatzanzeige
 - Leasingrechner
Digitales Sparschwein

- „Rundungssparen“
 - Mit Bankomat- oder Kreditkarte geleisteter
   Zahlungsbetrag
 - Betrag wird aufgerundet, der Rundungsbetrag
   auf ein Sparkonto überwiesen
- Ab 7.Juli 2012 im Netbanking
 - Kunden richten ihr persönliches digitales
   Sparschwein selbst im Netbanking ein
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App Banking im Vormarsch

  • 1. APP-Banking im Vormarsch Spezialanalyse aus dem INTEGRAL Austrian Internet Monitor Peter Bosek, Privat- und Firmenkundenvorstand Martin Mayr, INTEGRAL
  • 2. INTEGRAL Austrian Internet Monitor - Erhebungsmethode: - Kontinuierliche Telefoninterviews (CATI) repräsentativ für die österreichische Bevölkerung ab 14 Jahren - Grundgesamtheit: - Österreichische Bevölkerung ab 14 Jahren: 7.150.000 Personen - Telefonische Zufallskontakte mit anschließender Quotenauffüllung - Stichprobe pro Quartal: - 2.500 Telefoninterviews - Strichprobe für aktuelle Sonderfragen: 1.200 Internetnutzer
  • 3. Internet-Nutzung seit 1996 Frage 16 „Wie häufig nutzen Sie persönlich das Internet?“ 5,71 Mio.Pers. 80 80 80 Internetnutzer (Gesamt) 74 72 71 72 5,13 Mio.Pers. Regelmäßige Nutzer 69 70 (mehrmals/Woche) 64 62 59 60 58 58 55 54 50 50 47 46 44 40 39 38 31 28 Nutzen das Internet zumindest 19 19 gelegentlich direkt am Handy: 12 Q1/2012: 30% 9 11 Q1/2011: 21% 6 4 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Q1/12 jeweils 4. Quartal bis Q4/06: Internetnutzung exklusive „nur woanders“ Angaben in Prozent (%) INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps 18.06.2012 - Seite 3 Basis: Alle Befragten
  • 4. Fast die Hälfte der Österreicher besitzt ein Smartphone „Welche Art von Handy verwenden Sie?“ 100% 3 5 3 90% TOTAL* 47% 80% 29 Männer 54% 38 +4%P* 45 Frauen 40% 70% Bis 19 J. 71% 60% Bis 29 J. 72% Smartphone mit Bis 39 J. 54% 50% Tastatur Bis 49 J. 40% 40% 50+ J. 26% 73 Smartphone mit 30% Touchscreen 63 58 20% Handy mit 10% Ziffernblock 0% 1.Q 2011 2. Q 2011 2. Q 2012 * Nettowert ohne Überschneidungen INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps 18.06.2012 - Seite 4 Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
  • 5. Wissen über APPs steigt „Ist es auf Ihrem Handy bzw. Smartphone möglich, so genannte „Apps“, also kleine Programme zu installieren?“ 100% 9 90% 25 Total 47% 80% 40 Männer 53% 70% Weiß ich Frauen 39% 44 nicht 60% Bis 29 J. 66% Nein 41 Bis 39 J. 55% 50% Bis 49 J. 37% 30 50+ J. 30% 40% Ja Haben 30% Smartphone 88% 20% 47 30 +4%P 34 +13%P EB/SPK 10% -Kunden 50% 0% 4.Q 2010 2. Q 2011 2. Q 2012 INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps 18.06.2012 - Seite 5 Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
  • 6. Nutzung von Apps insgesamt wächst stark „Und haben Sie selbst schon solche Apps auf Ihrem Smartphone installiert?“ 100% 90% 80% 70% 53 Kann keine Apps installieren 70 66 Nein, weiß auch nicht, wie es geht 60% Nein, weiß aber wie es geht 50% Ja 40% 6 8 30% 4 3 7 20% 7 +3%P +10%P 33 10% 20 23 0% 4.Q 2010 2. Q 2011 2. Q 2012 INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps 18.06.2012 - Seite 6 Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
  • 7. Mobile Banking: Kontinuierlicher Aufwärtstrend „Man kann Handys/Smartphones heute schon für verschiedene Dinge im finanziellen Bereich verwenden.“ 100% 80% Nutzen nicht 60% 83 88 85 Nutzen mobile 40% Möglichkeiten 20% 0% 12 15 17 +3%P +2%P 4.Q 2010 2. Q 2011 2. Q 2012 „Welche der folgenden Services nutzen Sie derzeit schon?“ 100% Mobile Payments 80% (zB Parkscheine) 10 60% 9 Mobile Brokerage 12 1 40% Mobile Banking 0 über Display 1 8 2 20% Telefonbanking via 4 3 Call Center 2 5 0% 4.Q 2010 2. Q 2011 2. Q 2012 INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps 18.06.2012 - Seite 7 Basis: Internetnutzer und Handybesitzer
  • 8. 1,2 Mio Personen werden in Zukunft mobile Bankservices nutzen „Vorausgesetzt ihre Bank bietet ein solches Service an: Wie wahrscheinlich ist es, dass Sie zukünftig die folgenden Bankgeschäfte über ein App oder über ein Internet Portal von Ihrem Smartphone aus durchführen werden?“ 45 40 35 19 17 30 20 Eher wahrscheinlich 25 Sehr wahrscheinlich 20 11 14 15 14 10 23 23 12 9 18 5 12 14 Sehr wahrscheinlich 2. Qu.2011 19% 24% 13% 9 6 7 3 3% 0 3 Kontostand Wertpapiere Konto/Karten Finanzinfos oder verlängern Bankomat- und Wechselkurse Überweisungen Chatfunktion mit Betreuer verkaufen abfragen kaufen/ abschließen sperren Filialsuche Produkte INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps 18.06.2012 - Seite 8 Basis: Smartphonebesitzer
  • 9. Erste Bank und Sparkasse mobil - Apps fürs iPhone, Android und Windows Phone - Einzige Bank mit Apps für alle drei großen Betriebssysteme - Top Bewertungen in den Stores (4,5 bis 5 Sterne) - Rund 14% aller Netbanking Logins erfolgen bereits übers Handy (App oder mobile Webseite)
  • 10. Produktentwicklung 2.0 - Kundenfeedback als Grundlage für Weiterentwicklungen - Extern: Testuser und Testblogs - Intern: Feedback von Mitarbeitern - Erste Umsetzungen: - Auslandsüberweisungen - Terminüberweisungen - Erweiterte Umsatzanzeige - Leasingrechner
  • 11. Digitales Sparschwein - „Rundungssparen“ - Mit Bankomat- oder Kreditkarte geleisteter Zahlungsbetrag - Betrag wird aufgerundet, der Rundungsbetrag auf ein Sparkonto überwiesen - Ab 7.Juli 2012 im Netbanking - Kunden richten ihr persönliches digitales Sparschwein selbst im Netbanking ein
  • 13. <INTEGRAL AIM 2012: Smartphones & Apps> 18.06.2012 - Seite 13