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Fondos de inversión perfilados en España: patrimonio y perfil del partícipesión perfilados en españa, patrimonio y perfil del partícipe. 04.07.2012

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Fondos de inversión perfilados en España: patrimonio y perfil del partícipesión perfilados en españa, patrimonio y perfil del partícipe. 04.07.2012

  1. 1. Madrcarteque iinversLos fvariaadecriesgoLos fde riecomoDe acsupoestosSe haquedináminverconsmodeinverÁngeInverde losSegún upatrimoncarterasFondos yLas cartede patrimmoderadUn 93%minoristaEl partícuna medDe acueinversortener quen el resrid, 4 de jueras de fondinvierte en esión y de actfondos perfable), cuyacuado parao diferentes:fondos perfesgo, y asío sucede encuerdo con ene el 6% des fondos concan establecidvan dirigidmico. En estrtido en peservadores,erado y elrsores conel Martínez-Aco, “estos das inversoresINFOFondospun estudionio invertidode Fondosya represeneras de perfmonio totaldo y el 9% redel patrimoas o particucipe medio edia de 28.960erdo con eelegir un úe combinarto de los caulio de 2012dos de invereste tipo detivos, teniendfilados son fasignacióncada perfilconservadofilados permevitar tenern el resto deel estudio, ael total decentran el 5%do tres categdos: consete sentido, eerfilados pemientras qu9% restantperfil dinámAldama, direatos confirmaespañoles eORME OBSs de inverspatrimoniodel Obseo en fondoss perfiladosnta el 5% delfilados parade este tipestante corronio invertidulares, mienen fondos p0 euros.el Observatoúnico produr varios fondasos.2.- El Obserrsión perfilaproductos, qdo en cuentafondos de fn de activode inversoor, moderadomiten al inver que combie los casos.31 de marzola inversión% del total dgorías generervador, moel 61% del pertenece a iue el 30% ete correspomico. De acector del Oan la aversióen el momenSERVATOsión perfio y perfil dervatorio Ins de Inverss. Asimisml total.inversorespo de produresponde ado en fondotras que el 7perfilados esorio Invercucto adecudos de invervatorio Invados en Espque se disea el perfil defondos (aunos tiene cor. Esta como o dinámico.ersor elegir uinar varios fo de 2012 lan en fondosde partíciperales de fondoderado ypatrimonioinversoreses de perfilonde a loscuerdo conbservatorioón al riesgonto actual”.ORIO INVElados en Edel partícipnverco, aprión nacionamo, el númede perfil couctos, mientlos inversoros perfilado7% restantes hombre dco, los fondado a su persión u otroverco ha anpaña, el patrñan combinariesgo del innque tambiécomo objetmbinación da.un único prfondos de ia inversión es nacionales en fondosdos perfilado61%% sobreRCO:España:peoximadameales se canaero de partonservador atras que elres con perfos correspone es de institde 55 años odos perfiladperfil de riesos productonalizado larimonio y elando una senversor.én pueden inivo enconta como resroducto adenversión un fondos peres. Por númes de inversióos según el t30% total FONDOS Pente un 6%aliza a travétícipes enacumulan e30% es defil dinámiconde a invertucionales.o más, e invdos permitsgo, y asíos, como susituación dperfil del parerie de fondncluir rentatrar el produltado perfilcuado a suotros produrfilados espaero de partíón nacionaltipo de inver9%PERFILADOSConseModeDinám1% delés deestosel 61%perfilo.soresvierteen alevitarucedede lasrtícipeos defija oductoes deperfiluctos,añolesícipes,es.rsor alervadoreradomico
  2. 2. AsiminversrepreperfiinvereurosinverAmbodel pePARTSi seperfirestaestánminorLógicinstit24.14Los ininversconseDesdsus inde rieEL PAEl 78o supporsuperen 28El sig45 auna iPor úañosen fode 9.modeismo, elsión por pesentativo.l conservarsión por ps, muy srsores modos por encimerfil dinámicoTÍCIPES INSe tiene en clados correante es den en línea cristas acumucamente, eltucionales e44 euros.nversores insores minorervador (58%de el Observanversiones aesgo que estARTÍCIPE D8% de la inveperior a 55 apartícipe enrior al de res8.960 euros dguiente tramo54 años, qnversión meúltimo, cabesólo represondos perfila079 euros. Nerado o dinámvolumenpartícipe esEn los foador, lapartícipe esimilar a lerados: 26.ma de la inveo: 13.770 euSTITUCIONAcuenta el tipesponde ainstitucionacon la realidulan más dell volumenes muy supstitucionalesristas (21%% frente al 62atorio Inverca su perfil detén dispuestoDE FONDOSersión totalaños. Ademn este rangsto de tramode media poo en importaue acumuladia por partícdestacar qusentan el 3%ados, con unNo se observmico) por tramedio des bastanteondos conmedia dede 27.481la de los.855 euros.ersión mediauros.ALES Y MINpo de partícinversoresales. Segúndad de la in82% del patmedio deperior al des invierten mfrente al 142%).co recomiende riesgo, enos a asumir.S DE INVERSen fondos pmás, la inversgo de edads de edad, sr partícipe.ancia sería eel 14% delcipe de 19.0ue los meno% de la invena participacvan diferenciamos de eda7%% sobre tConsMDTotal fondos peORISTAScipe, un 93%minoristasn Angel Mardustria de ftrimonio totae inversiónlos inversomayor porcen4%), y en codan que los pfunción de laSIÓN PERFIperfilados csión mediad es muysituándosel rango del total con18 euros.ores de 35ersión totalción mediaas significatid.93%total FONDOS PE13.70 10servadoroderadoDinámicoerfiladosInversión % del patris o particurtínez-Aldamfondos en El de los fondn por partíores minoristaje en fondonsecuenciapartícipes enas expectativLADOS ENcorrespondeivas en el pe%ERFILADOSI. ParticularI. Institucional127.481 €26.855 €770 €25.173 €0.000 20.000 3media por pmonio inveulares, mienma, “los resuEspaña, donos de inversícipe en estas: 100.65os con perfilmenos enn fondos de ivas de rentaESPAÑAe a partícipeerfil de invers1%1%1%5%78%0.000partícipeInversiópartícipertido en fontras que eultados antede los inverión nacionalel caso de50 euros frel dinámico qufondos coninversión adeabilidad y eles con edadsión (conserv%14% MeDe De De De A p2ón media por peondosel 7%erioresrsoreses”.e losente aue losperfilecuengradoigualvador,enor de 25 años25 a 29 años30 a 34 años35 a 44 años45 a 54 añospartir de 55 años
  3. 3. Los hla invmujer(65%CARAEl peAsí, sa prinentreRespperfimienAdem25.71partícanteren EspropiLossegmperfilperfilaSobreEl Obque topcionla indahorralos Fofacilitahombres repversión medires). Las mu% del total enACTERISTICerfil del partícsegún la encncipios de ese 40 y 60 añopecto a la nlados corntras que elmás, la inve18 euros, fcipes extranjriores se ajusspaña, dondedad de invepartícipes emento con madinámico (ados).e el Observatbservatorio Inviene como obnes que ofrecustria de inveadores españondos de Invear su toma depresentan eia por partícujeres invierteel caso de mCAS DEL PAcipe de fondocuesta a gestste año, el peos (90%), conacionalidadrresponde2% pertenersión mediafrente a 19eros. Tambistan a lo quee más del 98ersores nacioextranjerosayor proporc25% del tottorio Invercoverco es una ibjetivo ser uncen estos prodersión colectivoles. Su misióersión y de lodecisión.el 58% de locipe es muyen más quemujeres frentARTICIPEos perfiladostoras de fonderfil medioon un volumde estos pa partíciece a partícpor partícip9.582 eurosén en este ce ocurre con8% del patrimonales.en fondosción de inverstal de la invwww.observainiciativa crean foro de anáductos como fva y sus prodón principal esos Planes de P58%% sobre ts inversoresimilar (24.5los hombreste al 60% des es muy simdos de inversdel partícipemen de inverartícipes, elipes espacipes extranpe nacionals en el cacaso los resun el total de fmonio total eperfilados ssión en fondversión enatorioinverco.eda por la Asoálisis y debatefórmula de ahductos (Planess contribuir aPensiones poPara más inf42%total FONDOS PEs en este tip504 euros ens en fondos pl total en el cmilar al de fosión, realizade español ersión superi98% de laañoles,njeros.es deso deultadosfondosestá enson elos confondosesociación de Inse para estudihorro. La intens de Pensionuna mejor coor parte de losformación: ELaura DíazNoa BeadeERFILADOSFemeninoMasculino% sobEspañapo de cartern hombres yperfilados decaso de homondos de inveda por el Obes hombre (mior a los 20.a inversiónstituciones deiar las tendennción del Obsenes y Fondosmprensión des inversores pEvercom (Teléz Bettarel laure Muiños noa.98%2%bre total FONDOSPERFILADOSExtranjeroras. En estey 23.658 eure tipo consermbres).ersión en gebservatorio Inmás del 60%000 euros (4total en foe Inversión Concias y divulgervatorio es ade Inversión)el funcionamiepara, de esteéfono: 91.577.ra.diaz@evercbeade@everc3S caso,ros enrvadoreneral.nverco%), de45%).ondosolectivagar lasacercar) a losento demodo,.92.72)com.escom.es

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