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Solo 4 de cada 10 partícipes catalanes saben que pueden cambiar de fondo de inversión sin tributar

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La mayoría de los partícipes catalanes saben que los fondos
son productos fiscalmente atractivos; 6 de cada 10 conocen la posibilidad de posponer el pago
de impuestos hasta que reembolse su inversión; sin embargo, tan solo 4 de cada 10 saben
que pueden traspasar o cambiar su inversión de un fondo a otro sin tributar, según se
concluye en el estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus
gestores” presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query.

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Solo 4 de cada 10 partícipes catalanes saben que pueden cambiar de fondo de inversión sin tributar

  1. 1. Informe del OBSERVATORIO INVERCO“Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores” SOLO 4 DE CADA 10 PARTÍCIPES CATALANES SABEN QUE PUEDEN CAMBIAR DE FONDO DE INVERSIÓN SIN TRIBUTAR De acuerdo con la encuesta realizada por el Observatorio Inverco entre partícipes de fondos de inversión, en Cataluña, el 60% de los partícipes catalanes sabe que pueden posponer el pago de impuestos hasta que reembolse su inversión, pero tan sólo 4 de cada 10 conocen que pueden traspasar o cambiar su inversión de un fondo a otro sin tributar. El 60% de los partícipes catalanes sabe que los fondos consiguen su rentabilidad invirtiendo en mercados financieros y que la cartera de su fondo está limitada por lo establecido en el folleto descriptivo; por encima de la media a nivel nacional, que sitúa en un 54% el conocimiento de los partícipes sobre la obtención de la rentabilidad y las limitaciones del gestor del producto que tienen contratado. Los partícipes catalanes se interesan más por la información periódica del fondo de inversión –el 55% de los encuestados- que por leer el folleto descriptivo del fondo antes de invertir en él: tan sólo 3 de cada 10 afirman haberlo leído en detalle. 3 de cada 10 partícipes saben que estos productos son administrados por un equipo de gestores profesionales y especializados. En relación con otros productos de ahorro, el Observatorio Inverco destaca que algunas de las claves principales de los fondos de inversión son la seguridad y profesionalidad que ofrece el equipo gestor, la rentabilidad del ahorro invertido, la protección a la que queda sometida el patrimonio en caso de quiebra de la entidad comercializadora o gestora y las ventajas fiscales que ofrecen al permitir diferir el pago de impuestos, opción que no ofrecen otro productos.Madrid, 17 de octubre de 2012.- La mayoría de los partícipes catalanes saben que los fondosson productos fiscalmente atractivos; 6 de cada 10 conocen la posibilidad de posponer el pagode impuestos hasta que reembolse su inversión; sin embargo, tan solo 4 de cada 10 sabenque pueden traspasar o cambiar su inversión de un fondo a otro sin tributar, según seconcluye en el estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y susgestores” presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query.En la encuesta realizada entre partícipes de fondos de inversión a nivel estatal se ha consultadosobre su conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestiónprofesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.Respecto a la seguridad de estos productos, el 67% de los partícipes catalanes conoce que losfondos de inversión están supervisados por un organismo público, por encima de la media delos partícipes a nivel nacional, que alcanza el 60%. Sin embargo, sólo el 43% sabe que, encaso de quiebra de su entidad, el patrimonio invertido en el fondo está protegido. 1
  2. 2. ¿Los fondos de inversión que se comercializan en España están regulados/supervisados por un organismo público? Datos Cataluña 2012 Datos España 2012En cuanto a las ventajas fiscales de los fondos de inversión frente a las de otros productos, tansólo 3 de cada 10 saben que los fondos de inversión tienen mejor fiscalidad que losdepósitos, las acciones y los pagarés. El fondo de inversión tiene mejor tratamiento fiscal que… Datos Cataluña 2012 Datos España 2012En relación con el conocimiento de las ventajas de los fondos de inversión, desde elObservatorio Inverco apuntan que algunas de las claves principales de los fondos deinversión son la seguridad y profesionalidad que ofrece el equipo gestor, la rentabilidaddel ahorro invertido, la protección a la que queda sometida el patrimonio en caso dequiebra de la entidad comercializadora o gestora y las ventajas fiscales que ofrecen alpermitir diferir el pago de impuestos, opción que no ofrecen otro productos. 2
  3. 3. ¿QUIÉN GESTIONA LOS FONDOS DE INVERSIÓN?La gran mayoría de partícipes catalanes, 9 de cada 10, sabe qué tipo de gestora gestiona sufondo, si esta es española o extranjera; si bien sólo 3 de cada 10 partícipes catalanes, el 34%,identifican quién gestiona su fondo de inversión y saben que detrás de un fondo de inversiónhay un equipo de gestores profesionales, frente al 45% que cree que el gestor es elresponsable de la entidad o el comercial que le vendió el fondo y un 17% que no sabe quiengestiona el fondo. ¿Qué tipo de gestora gestiona su(s) fondos de inversión? Datos Cataluña 2012 Datos España 2012 ¿Quién gestiona los fondos de inversión? Datos Cataluña 2012 Datos España 2012Sobre la operativa de estos productos, 6 de cada 10 partícipes catalanes saben que losfondos consiguen su rentabilidad invirtiendo en mercados financieros y que la cartera desu fondo está limitada por lo establecido en el folleto descriptivo; por encima de la media anivel nacional, que sitúa en un 54% el conocimiento de los partícipes sobre la obtenciónde la rentabilidad y las limitaciones del gestor del producto que tienen contratado. 3
  4. 4. ¿Cómo se gestiona un fondo de inversión? Datos Cataluña 2012 Datos España 2012 ¿Cómo consiguen los fondos de inversión la rentabilidad que ofrecen? Datos Cataluña 2012 Datos España 2012 En cuanto a la documentación básica asociada a los fondos de inversión que reciben lospartícipes, sólo 3 de cada 10 de los encuestados en Cataluña afirma leer en detalle elfolleto descriptivo en el que se especifican las características y la política de inversióndel fondo, al igual que los datos obtenidos a nivel nacional. Sin embargo, más de la mitad, el55%, asegura revisar la información periódica que recibe de este producto, aunque nosiempre le resulta comprensible. El dato que más le interesa en la información periódica es larentabilidad del fondo de inversión. ¿Ha leído el folleto descriptivo del fondo en el que tiene invertido más capital? Datos Cataluña 2012 Datos España 2012Los factores que afirman tener en cuenta los partícipes catalanes antes de invertir en un fondoson su rentabilidad; los activos bajo gestión de la gestora y su cuota de mercado en estacategoría de fondos; si la entidad comercializa fondos de otras gestoras especializadasen esa categoría y, en cuarto lugar si la entidad gestiona uno o varios fondos de la mismacategoría. Al contrario que en los datos obtenidos a nivel nacional, en los que se tiene más encuenta el prestigio del equipo gestor, colocándolo en el segundo lugar. 4
  5. 5. ¿Qué criterios considera más relevantes a la hora de comprar un fondo de inversión? CATALUÑA 2012 ESPAÑA 2012 La RENTABILIDAD del fondo, comparada con La RENTABILIDAD del fondo, comparada con 1 fondos de la misma categoría fondos de la misma categoría Los activos bajo gestión de la gestora y su Los activos bajo gestión de la gestora y su 2 CUOTA DE MERCADO en esta categoría de CUOTA DE MERCADO en esta categoría de fondos fondos Si la entidad comercializa FONDOS DE OTRAS Un equipo prestigioso de GESTORES 3 GESTORAS ESPECIALIZADAS en esa categoría ESPECIALIZADOS en esa categoría Si la entidad comercializa FONDOS DE OTRAS Si la entidad gestiona UNO O VARIOS FONDOS 4 GESTORAS ESPECIALIZADAS en esa DE LA MISMA CATEGORÍA categoríaEn relación con la oferta de fondos existente en el mercado, casi 7 de cada 10 de lospartícipes de Cataluña considera que es suficientemente amplia y que se ajusta a susnecesidades de inversión.EL PARTÍCIPE 2.0Las redes sociales ya sirven como vía de información para los partícipes catalanes, si bien nosuperan a otros canales como la página web de la entidad o los blogs. De acuerdo con elestudio del Observatorio Inverco, actualmente un 59% de los partícipes catalanes consultacon regularidad la web de su entidad o gestora de fondos de inversión, mientras que un26% asegura que consulta blogs especializados en ahorro-inversión o gestión de fondos,muy acorde con la media de los partícipes en España que se coloca en un 24%.Aproximadamente un 10% se informa a través de redes sociales (principalmente los inversoresdinámicos y conservadores).¿Consulta con regularidad la web de ¿Consulta algún blog especializado ensu entidad – gestora de fondos? ahorro – inversión o gestión de fondos? ¿Sigue a alguna gestora en las siguientes redes sociales? 5
  6. 6. FICHA TÉCNICA Universo: Inversores en fondos de inversión Ámbito: Nacional Tamaño de la muestra: 945 entrevistas a partícipes de fondos de inversión Diseño muestral: Selección aleatoria de los hogares, entre los componentes de un panel nacional Error de muestreo: + 3.19% (intervalo de confianza 95,5%) Metodología de recogida de información: Panel online Fechas del trabajo de campo: Junio 2012 Empresa consultora del proyecto: Front QuerySobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.esEl Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva que tienecomo objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estosproductos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y susproductos (planes de pensiones y fondos de inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir auna mejor comprensión del funcionamiento de los fondos de inversión y de los planes de pensiones por parte de losinversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión. Para más información: Evercom 91.577.92.72 Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es Noa Beade noa.beade@evercom.es 6

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