Oneplanetcrowd over de mogelijkheden die crowdfunding biedt aan investeerders, hoe het werkt, en wat de voordelen en risico’s zijn.

1. Together
we fund
the future
www.oneplanetcrowd.com
Crowdfunden als serieuze vorm van
beleggen

2. Crowdfunding: een sterk groeiende sector
1.Crowdfunding een introductie
2.Crowdfunding een sterk groeiende markt
3.Oneplanetcrowd
4.Investeringsopties
5.Hoe bouw je een portfolio
6.Wrap up

3. 3
MKB bedrijven komen lastig aan financiering terwijl
persoonlijke spaartegoeden op record hoogte staan

4. Markt trends
0
50.000
100.000
150.000
200.000
250.000
300.000
350.000
400.000
dec-'94 dec-'99 dec-'04 dec-'09 dec-'14 Apr-'15
Particuliere spaartegoeden bereiken record
hoogte terwijl rente historisch laag is
Sinds de crisis zijn bankleningen aan MKB
bedrijven met 29% gedaald
€2.500.000.000.000
jaarlijks tekort duurzame investeringen

5. Welke sector is de volgende?
Worlds' biggest taxi company, without taxi's
Worlds' biggest accommodation company, without real estate
Biggest media-company, without own content
Biggeste retailer, without their own products in stock
bank

6. Crowdfunding democratiseert Venture Capital
Het investeren in Venture Capital was
eerder vooral toegankelijk voor family
offices en de rijke bovenlaag van de
samenleving
Crowdfunding maakt VC deals
toegankelijk voor het grote publiek door
de financiering op te knippen in kleine
bedragen (€500, €1.000, €2.000, €5.000,
… etc.)

7. Crowdfunding: een sterk groeiende sector
De verwachting is dat Crowdfunding Venture Capital al in 2016 voorbij streeft
(according to Forbes)

8. Oneplanetcrowd
Het duurzame crowdfundingplatform
van Europa
 Zorgvuldige screening van projecten door
venture capital partner
 Actieve crowd >17.000 impact investeerders
 Verschillende investeringsopties
 Ontvang een aantrekkelijk rendement en
bepaal zelf je positieve impact

9. extend existing portfolio
Double dividend: Fair returns and positive impact
Personal Involvement and close
identification with the project/SME
Build own portfolio, diversification
Venture Capital Fund / Banks
share financial risk
social proof
Co-Financing
Favorable funding terms through an
open market-driven valuation
Early-stage capital & tailored finance solutions
Validation of
business/project/product through
open customer feedback
Marketing and exposure of the business idea
Involvement of the Crowd and engaging early
on with potential customers
The Crowd
Social and sustainable entrepreneurs
9July 2015
De rol van Oneplanetcrowd

10. Crowdfunding: een sterk groeiende sector
1.Crowdfunding een introductie
2.Crowdfunding een sterk groeiende markt
3.Oneplanetcrowd
4.Investering opties
5.Hoe bouw je een portfolio
6.Wrap up

11. Investering opties
 Donatie
 Voorverkoop
 Lening
 Converteerbare lening
 Aandelen
Crowdfinance

12. Voorbeeld: Be Green - LENING
 Lening, achtergesteld aan
huidige bankfinanciering
 Looptijd: 5 jaar
 Aflossing: in 1x aan het eind
 Rente: 7,5% per jaar
 Garantie: Holding bv

13. Voorbeeld: SnappCar – CONVERTEERBARE LENING
Ronde 1
Investeringsronde 2:
 Converteerbare Lening
 Rente: 4% - 8% (afhankelijk van geïnvesteerde bedrag)
 Looptijd: 5 jaar.
 Conversieaanbieding binnen eerste 3 jaar v.d. lening
 Aandelenprijs door vervolginvesteerder bepaald die min €400k investeert (marktwaarde)
 Crowd krijgt korting van 15%-30% op de prijs
 Aflossing bij keuze niet te converteren: lineair tot einde looptijd van 5 jaar
 Geen onderpand of garantie

14. Kies het type investering
Gebaseerd op de risico/rendement verhouding en de timing van de cashflows:
Lening:
 Lager risico dan converteerbare lening/aandelen
 Meer volwassen bedrijven, positieve cashflow, onderpand en/of (persoonlijke)
garanties
 Upside gelimiteerd tot maximaal de rente (5-10%)
 Directe cash flow; periodieke terugbetaling rente & aflossing
 Risico neemt af met elke terugbetaling
 Looptijd 1-7 jaar
Converteerbare lening/aandelen:
 Hoger risico dan lening (vroege fase, sterke groeipotentie)
 Cashflow op het moment van exit (4-6 jaar)
 Kans op zeer hoog rendement (VC portfolio 15-20% IIR )
 Aandelen: directe aandelen gebaseerd op waarderingsmethode
 Convertible: bij conversie korting van 15-30% op de aandelenprijs die
gebaseerd is op een onafhankelijke marktwaardering

15. Investeer maximaal 10-15% in crowdfunding

16. Spreiden! Bouw een portfolio

17. Selecteer het platform
 Bepaal het type investering
 Controleer de kwaliteit van het platform
 Branche organisatie, AFM toezicht
 Check Screening procedure platform
 Oneplanetcrowd:
 Ken je klant (KvK, BKR, VoG, legitimatie, financials)
 Gesprek met ondernemer
 Analyse door Start Green Capital
 Documentatie (incl. additionele voorwaarden)
 Kosten voor de investeerder

18. Kies de onderneming
 Gelooft u in het idee van het bedrijf?
 Denk logisch na, investeer nooit in iets wat u niet volledig begrijpt
 Gelooft u in de ondernemer? Het team?
 Financials (historie, markt potentie)
 Andere investeerders (VC’s, banken, angels)
 Heeft de ondernemer zelf ook geïnvesteerd?
 Welke screening heeft het platform gedaan?
 Vraag om meer informatie wanneer dat nodig is
 Investeer niet meer dan 10-15% van uw kapitaal
 Diversifieer, bouw een portfolio (# bedrijven, volwassenheid/type
investering)

19. Wrap up
 Crowdfunding maakt Venture Capital deals
toegankelijk voor het grote publiek
 Bouw je eigen portfolio met crowdfunding
 Diversifieer
 Investeer max 15% in crowdfunding
 Laat je goed informeren
 Realiseer dubbel rendement
Together we fund the future

20. Together
we fund
the future
www.oneplanetcrowd.com
Vragen?