2. Crowdfunding: een sterk groeiende sector
1.Crowdfunding een introductie
2.Crowdfunding een sterk groeiende markt
3.Oneplanetcrowd
4.Investeringsopties
5.Hoe bouw je een portfolio
6.Wrap up
3. 3
MKB bedrijven komen lastig aan financiering terwijl
persoonlijke spaartegoeden op record hoogte staan
5. Welke sector is de volgende?
Worlds' biggest taxi company, without taxi's
Worlds' biggest accommodation company, without real estate
Biggest media-company, without own content
Biggeste retailer, without their own products in stock
bank
6. Crowdfunding democratiseert Venture Capital
Het investeren in Venture Capital was
eerder vooral toegankelijk voor family
offices en de rijke bovenlaag van de
samenleving
Crowdfunding maakt VC deals
toegankelijk voor het grote publiek door
de financiering op te knippen in kleine
bedragen (€500, €1.000, €2.000, €5.000,
… etc.)
7. Crowdfunding: een sterk groeiende sector
De verwachting is dat Crowdfunding Venture Capital al in 2016 voorbij streeft
(according to Forbes)
8. Oneplanetcrowd
Het duurzame crowdfundingplatform
van Europa
Zorgvuldige screening van projecten door
venture capital partner
Actieve crowd >17.000 impact investeerders
Verschillende investeringsopties
Ontvang een aantrekkelijk rendement en
bepaal zelf je positieve impact
9. extend existing portfolio
Double dividend: Fair returns and positive impact
Personal Involvement and close
identification with the project/SME
Build own portfolio, diversification
Venture Capital Fund / Banks
share financial risk
social proof
Co-Financing
Favorable funding terms through an
open market-driven valuation
Early-stage capital & tailored finance solutions
Validation of
business/project/product through
open customer feedback
Marketing and exposure of the business idea
Involvement of the Crowd and engaging early
on with potential customers
The Crowd
Social and sustainable entrepreneurs
9July 2015
De rol van Oneplanetcrowd
10. Crowdfunding: een sterk groeiende sector
1.Crowdfunding een introductie
2.Crowdfunding een sterk groeiende markt
3.Oneplanetcrowd
4.Investering opties
5.Hoe bouw je een portfolio
6.Wrap up
12. Voorbeeld: Be Green - LENING
Lening, achtergesteld aan
huidige bankfinanciering
Looptijd: 5 jaar
Aflossing: in 1x aan het eind
Rente: 7,5% per jaar
Garantie: Holding bv
13. Voorbeeld: SnappCar – CONVERTEERBARE LENING
Ronde 1
Investeringsronde 2:
Converteerbare Lening
Rente: 4% - 8% (afhankelijk van geïnvesteerde bedrag)
Looptijd: 5 jaar.
Conversieaanbieding binnen eerste 3 jaar v.d. lening
Aandelenprijs door vervolginvesteerder bepaald die min €400k investeert (marktwaarde)
Crowd krijgt korting van 15%-30% op de prijs
Aflossing bij keuze niet te converteren: lineair tot einde looptijd van 5 jaar
Geen onderpand of garantie
14. Kies het type investering
Gebaseerd op de risico/rendement verhouding en de timing van de cashflows:
Lening:
Lager risico dan converteerbare lening/aandelen
Meer volwassen bedrijven, positieve cashflow, onderpand en/of (persoonlijke)
garanties
Upside gelimiteerd tot maximaal de rente (5-10%)
Directe cash flow; periodieke terugbetaling rente & aflossing
Risico neemt af met elke terugbetaling
Looptijd 1-7 jaar
Converteerbare lening/aandelen:
Hoger risico dan lening (vroege fase, sterke groeipotentie)
Cashflow op het moment van exit (4-6 jaar)
Kans op zeer hoog rendement (VC portfolio 15-20% IIR )
Aandelen: directe aandelen gebaseerd op waarderingsmethode
Convertible: bij conversie korting van 15-30% op de aandelenprijs die
gebaseerd is op een onafhankelijke marktwaardering
17. Selecteer het platform
Bepaal het type investering
Controleer de kwaliteit van het platform
Branche organisatie, AFM toezicht
Check Screening procedure platform
Oneplanetcrowd:
Ken je klant (KvK, BKR, VoG, legitimatie, financials)
Gesprek met ondernemer
Analyse door Start Green Capital
Documentatie (incl. additionele voorwaarden)
Kosten voor de investeerder
18. Kies de onderneming
Gelooft u in het idee van het bedrijf?
Denk logisch na, investeer nooit in iets wat u niet volledig begrijpt
Gelooft u in de ondernemer? Het team?
Financials (historie, markt potentie)
Andere investeerders (VC’s, banken, angels)
Heeft de ondernemer zelf ook geïnvesteerd?
Welke screening heeft het platform gedaan?
Vraag om meer informatie wanneer dat nodig is
Investeer niet meer dan 10-15% van uw kapitaal
Diversifieer, bouw een portfolio (# bedrijven, volwassenheid/type
investering)
19. Wrap up
Crowdfunding maakt Venture Capital deals
toegankelijk voor het grote publiek
Bouw je eigen portfolio met crowdfunding
Diversifieer
Investeer max 15% in crowdfunding
Laat je goed informeren
Realiseer dubbel rendement
Together we fund the future