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P adpf-02 ahorros

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  1. 1. Código del Documento P-ADPF-02 APERTURA DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012 INDICE Índice........................................................................................................................................................... 1 Objetivo.......................................................................................................................................... 1 Relación......................................................................................................................................... 1 Diagrama de Flujo. …................................................................................................................................. 2 Descripción de las actividades................................................................................................................... 3Objetivo Realizar apertura de cuentas de ahorro para fondos a un plazo determinado a todos los clientes que cuentan con créditos proporcionados por la financiera.Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Auxiliar de Caja. Página 1 de 5
  2. 2. Código del Documento P-ADPF-02 APERTURA DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012Diagrama de Flujos1.0 Apertura de Depósito a Plazo Fijo Oficial de Negocios Auxiliar de Caja Oficial de Negocios Recibe del Recibe del Oficial Recibe del Auxiliar Inicio de Caja “Recibo Gerente de de Negocios Negocios o tarjeta de de Depósito” con Gerente de identidad del sello de caja y Agencia cliente y valor del firma e identidad Recibe al cliente “Certificado de certificado para del cliente. interesado en adquirir depósito a Depósito”. realizar el depósito. plazo fijo y explica Ordena impresión las condiciones Ingresa al de “Certificado de para la apertura sistema, Recibe del cliente Depósito a Plazo de un depósito a selecciona efectivo o cheque Fijo” (O/1). plazo fijo. Recibe documentación “Control de para la apertura del cliente como: Certificado a de la cuenta. Fotocopia de Plazo Fijo” y Solicita y obtiene ¿El cliente está Si graba los datos del cliente firma Identidad o de acuerdo con siguientes: Ingresa al sistema en los las condiciones? fotocopia de licencia de al módulo de documentos conducir o - Numero de cuentas, mediante siguientes: No número de fotocopia de identidad. pasaporte. - Fecha. certificado para - Formato 1 - Nombre del realizar el “Registro de cliente. depósito. Apertura de Ingresa al sistema Ingresa al sistema, - Número de Cuenta a Plazo número de selecciona “Registro certificado. Fijo” (O). identidad para de Apertura de - Nombre y código Cuenta el dinero a - “Certificado a Cuenta a Plazo del auxiliar que Plazo Fijo” (O/1). verificar si el Fijo”, y graba los depositar según cliente existe o es apertura la denominación. datos siguientes: nuevo. cuenta. Número de Obtiene firma en Identidad del “Certificado de cliente. Ordena impresión Graba en el Depósito a Plazo No ¿El cliente tiene Si Nombre del cliente. “Certificado a ¿El cliente es sistema el monto Fijo” (O/1) según cuenta de Monto a depositar. nuevo? Plazo Fijo” (O/1) a depositar. nivel de ahorro? Valor nominal en letras. aprobación. Si No Fecha de vigencia desde/hasta. Entrega al cajero Ordena impresión Apertura cuenta Tasa de interés. tarjeta de (O/1) de “Recibo Sella con cinta de Detiene el trámite de ahorro. Ver identidad del de Depósito” y seguridad firma de apertura de Ordena impresión proceso “Apertura de formato cliente y valor del obtiene firma del del cliente en el cuenta hasta que Cuenta de Ahorro” certificado para cliente. “Certificado a “Registro de el proceso de P-ACA-02. realizar el Plazo Fijo” (O). Apertura de Cuenta crédito este a Plazo Fijo” (O/1) depósito. terminado. Refrenda “Recibo de Depósito” con 1 sello de caja y Entrega al cliente Solicita al Gerente firma. los documentos 1 de Negocios o siguientes: Gerente de Agencia - “Certificado a autorización en él Coloca en el Plazo Fijo” (O). sistema para escritorio copia de - Tarjeta de habilitar cuenta de “Recibo de Identidad. depósito a plazo Depósito” para fijo y certificado de posteriormente depósito. realizar el cierre de caja. Elabora y archiva expediente. Entrega al Oficial 1 de Negocios “Recibo de Depósito” con Fin sello de caja y firma e identidad del cliente. Página 2 de 5
  3. 3. Código del Documento P-ADPF-02 APERTURA DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012Descripción de las actividades1.0 Apertura de Depósito a Plazo FijoResponsable: Oficial de Negocios 1.0 Recibe al cliente interesado en adquirir depósito a plazo fijo y explica las condiciones para la apertura de un depósito a plazo fijo. 2.0 ¿El cliente está de acuerdo con las condiciones? Si la respuesta es negativa: Continúa en el paso 30.0 Si la repuesta es positiva: Continúa en el paso 3.0 3.0 Recibe documentación del cliente como: Fotocopia de Identidad o fotocopia de licencia de conducir o fotocopia de pasaporte. 4.0 Ingresa al sistema número de identidad para verificar si el cliente existe o es nuevo. 5.0 ¿El cliente es nuevo? Si la respuesta es afirmativa: Detiene el trámite de apertura de cuenta hasta que el proceso de crédito este terminado. Continúa en el paso 30.0 Nota: El código de cliente es el número de identidad. Para la apertura de cuentas los clientes deben tener créditos con la financiera. Si la respuesta es negativa: Continúa en el paso 4.0 6.0 ¿El cliente tiene cuenta de ahorro? 7.0 Si la respuesta es negativa: Apertura cuenta de ahorro. Ver proceso “Apertura Cuenta de Ahorro” P-ACA-02. Continúa en el paso 30.0 Si la respuesta es afirmativa: Continúa en el paso 8.0 8.0 Ingresa al sistema, selecciona “Registro de Apertura de Cuenta a Plazo Fijo”, y graba los datos siguientes: Número de Identidad del cliente. Nombre del cliente. Monto a depositar. Valor nominal en letras. Fecha de vigencia desde/hasta. Tasa de interés. Ordena impresión de formato “Registro de Apertura de Cuenta a Plazo Fijo” (O/1) Nota: El sistema valida que la información este completa y correcta. Al ordenar impresión, el sistema genera en forma automática número de cuenta. El nombre y código del usuario que apertura la cuenta lo asigna automáticamente el sistema. En forma automática el sistema genera información de la base datos ingresados en la apertura del crédito. El sistema permite grabar la información una sola vez y los conserva en las diferentes pantallas. Si el cliente es persona jurídica debe solicitar RTN numérico de Página 3 de 5
  4. 4. Código del Documento P-ADPF-02 APERTURA DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012 la empresa, además de la identidad del representante legal. 9.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar cuenta de depósito a plazo fijo y certificado de depósito. Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la apertura de la cuenta en el sistema. 10.0 Recibe del Gerente de Negocios o Gerente de Agencia “Certificado de Depósito”. Nota: Un nivel superior debe custodiar los certificados de depósitos. 11.0 Ingresa al sistema, selecciona “Control de Certificado a Plazo Fijo” y graba los datos siguientes: Numero de identidad. Fecha. Nombre del cliente. Número de certificado. Nombre y código del auxiliar que apertura la cuenta. Nota: Las certificados ya tienen número correlativo de imprenta. El nombre y código del usuario que apertura la cuenta lo asigna automáticamente el sistema. El número de certificado asignado por el sistema es el mismo número de cuenta. 12.0 Ordena impresión “Certificado a Plazo Fijo” (O/1) 13.0 Entrega al cajero tarjeta de identidad del cliente y valor del certificado para realizar el depósito. Nota: El Oficial de Negocios, por efectos de servicio se traslada con el cliente a caja.Responsable: Auxiliar de Caja 14.0 Recibe del Oficial de Negocios tarjeta de identidad del cliente y valor del certificado para realizar el depósito. 15.0 Recibe del cliente efectivo o cheque para la apertura de la cuenta. 16.0 Ingresa al sistema al módulo de cuentas, mediante número de certificado para realizar el depósito. 17.0 Cuenta el dinero a depositar según denominación. 18.0 Graba en el sistema el monto a depositar. Nota: El sistema registra el conteo del efectivo según la denominación para efectos de cierre de caja y control interno. 19.0 Ordena impresión (O/1) de “Recibo de Depósito” y obtiene firma del cliente. 20.0 Refrenda “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma. 21.0 Coloca en el escritorio copia de “Recibo de Depósito” para posteriormente realizar el cierre de caja. 22.0 Entrega al Oficial de Negocios “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma e identidad del cliente.Responsable: Oficial de Negocios 23.0 Recibe del Auxiliar de Caja “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma e identidad del cliente. 24.0 Ordena impresión de “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” (O/1). Nota: El Oficial de Negocios no imprimirá el Certificado de Depósito a Plazo Fijo, hasta que el cliente realice el depósito. 25.0 Solicita y obtiene del cliente firma en los documentos siguientes: Formato “Registro de Apertura de Cuenta a Plazo Fijo” (O). “Certificado a Plazo Fijo” (O/1). 26.0 Obtiene firma en “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” (O/1) según nivel de aprobación. 27.0 Sella con cinta de seguridad firma del cliente en el “Certificado a Plazo Fijo” (O). 28.0 Entrega al cliente los documentos siguientes: Página 4 de 5
  5. 5. Código del Documento P-ADPF-02 APERTURA DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01 Fecha de Elaboración: Mayo 2012 “Certificado a Plazo Fijo” (O). Tarjeta de Identidad.29.0 Elabora y archiva expediente.30.0 Fin del proceso. Página 5 de 5

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