Mise en conformité de votre Trésorerie : comment réussir votre projet ?

1. Mise en conformité de votre Trésorerie : comment réussir votre projet ? 23 Septembre 2010 Ces documents sont protégés par le Code de la Propriété Intellectuelle. Toute reproduction partielle ou totale est strictement interdite.Toute personne ne respectant pas ces dispositions se rendra coupable de délit de contrefaçon et sera passible des peines pénales prévues par la loi

2. Contexte de marché

4. Une volatilité historique des marchés

5. Un environnement réglementaire de plus en plus contraignant (EuroSox, Sepa, LME, …)

7. Un rallongement des délais de paiements

9. Etre le conseiller des autres départements (IT, Filiales, Achats, DAF,…) afin de mettre le service trésorerie au cœur du système d’information et faire bénéficier les autres services de son expertise finance

10. Participer à la création de valeur au sein de l’entreprise

12. L’automatisation des toutes les tâches à faible valeur ajoutée et la mutualisation des tous les moyens

14. Informeret communiquer sur la situation financière de son entreprise en donnant la visibiliténécessaire à sa direction

15. Assurer la sécuritédes données financières et des échanges Banque/Entreprise

18. La production d’information

19. La centralisation / mutualisation des moyens

20. La dématérialisation

22. La sécurité Pour chacun de ces enjeux, Sage apporte une réponse adaptée pour vous permettre de créer de la valeur

24. De nouveaux standards : SEPA Data Model UNIFI 20022 (XML)

25. Une nouvelle référence de compte : BIC et IBAN

29. Réduction des délais d’exécution des opérations pour optimiser la trésorerie

30. Plus de Transparence et d’information pour les consommateur

32. Si la couverture est majoritairement domestique ou que vos banques sont situées en France, Allemagne … dans la zone d’influence

33. Les entreprises qui souhaitent un mode de fonctionnement à ISO fonctionnel et démarrer le SEPA Alors EBICS est un standard qui s’inscrit parfaitement dans cette démarche. C’est le choix de base pour la migration ETEBAC.

35. Pour les projets au delà de la migration du marché de masse ETEBAC, nos offres internationales et grands comptes garantissent une indépendance de choix et d’une véritable pérennité.

36. Ces garanties sont notamment rendues possibles grâce à une stratégie multi canal offrant pour nos clients la meilleure adéquation entre couverture de l’offre et ROI.

37. Une stratégie sur trois axes :

38. Support des principaux protocoles locaux et/ou Européens ( FR,ES,PT, DE,CH,IT) dont désormais EBICS est l’un des socles

39. Connexion aux Serveurs Centraux des banques Internationales (banques pivots centralisatrices)

41. 2/3des trésoriers envisagent un changement de version ou d’outils d’ici la fin 2010 (Enquête Deloitte)

43. Centralisation trésorerie Internationale

44. PaymentFactories Internationale

45. Multi - Métiers (Opérations financières )L’offre SwiftNet ayant une vraie valeur ajoutée dans ce type de déploiement Certaines méthodes pouvant être « mixées »

47. Définition par le CFONB de la Politique d’Acceptation Commune (PAC) et règles pour l’interopérabilité

48. Référencement à la PAC des autorités de Certification qui souhaitent répondre a ces exigences

49. Signature Electronique basée sur les certificats X509 ( authentification et Signature)

51. Une Politique d’Acceptation est un ensemble de règles qui définit notamment les exigences auxquelles une Autorité de Certification doit se conformer pour que ses certificats soient acceptés par une communauté particulière et/ou une classe d’applications ayant des exigences de sécurité communes.

52. Le CFONB fonde la PAC pour répondre aux exigences de la Signature Electronique multi bancaire

54. L’offre Sage

55. Une offre de gestion complète dédiée aux moyennes et grandes entreprises Le FRP nouvel atout des directions financières

57. Le développement interne à partir de notre savoir faire historique

58. Une politique d’Alliance : Gestion Electronique de Documents (Docubase) & / Lecture Automatique de Documents (ReadSoft) / Couverture de risques (3VFinance) / …“Le FRP est à l’ERP ce que les flux financiers sont aux flux physiques “ Nicolas de Larouzière – Chef de produit FRP

60. Amélioration de la gestion des risques inhérents aux transactions commerciales

61. Réduction des coûts de traitement des transactions

62. Amélioration des relations avec les clients et les fournisseurs

63. Optimisation de la gestion du besoin en fonds de roulement

66. Des solutions complètes STP (Straight Through Processing)

67. Comment aborder votre projet ?

68. Rappel des échéances sur le Sepa Période de migration vers le SCTLes virements domestiques existants continuent à être acceptés par les banques dans les règles usuelles Période de migration vers le SDD Les prélèvements domestiques existants continuent à être acceptés par les banques dans les règles usuelles Le support complet ISO 20022 XML pour les autre flux ( SCT ,Virements domestiques et Internationaux …) est /sera une tendance de fond pour l’ensemble des banques Européennes.

69. Rappel des échéances sur les protocoles

71. Les moyens administratifs et humains représentent l'organisation du SI dans la définition des activités et des procédures à appliquer.

72. Les moyens techniques regroupant les applications comme réponse des éditeurs au problématiques métiers et l’infrastructure qui supporte l’ensemble.Organisation Les activités et les procédures Application Communication / Paiement/Signature Infrastructure Serveurs Réseau Système

75. Mise à jour des solutions impactées > ERP, Trésorerie, Paie, etc.

76. Les outils d'échange Outil EDI et/ou Interfaces > ajustement / évolution

78. L’équipement de télécommunication X25 (modem ou carte)

80. Validation des autorisations pour communiquer en HTTPS (règles de sécurité FireWall)

81. Mise en œuvre de la sécurité TLS (récupération des certificats serveurs des banques)

83. Migration à ISO périmètre de votre plateforme technique (applications) actuelle pour appréhender les nouveautés, organiser des tests, mutualiser, …

84. Négociations et avenants bancaires

85. Migration des protocoles bancaires, … Passage vers EBICS, SwiftNet Service FileAct, FTPs, …

86. Migration vers les formats SEPA, … Ibanisation des RIBS, conversion au format XML, …Question : quel ROI sur cette opération ? Une urgence > la communication bancaire !

88. Analyse des impacts sur le SI interne (schéma des flux, interfaces, organisation …)

89. Négociations bancaires pour le nouveau périmètre

90. Mise en place de la nouvelle architecture technique (multi sites/multi pays,…)

91. Mise en place des nouveaux outils / implémentation selon les nouvelles normes (Protocoles / Formats) en mode test

92. Go Live sur la nouvelle plate forme Une urgence > la communication bancaire !

94. Automatisation et optimisation de process (STP, rapprochement bancaire, …)

95. Mutualisation de l’infrastructure technique et/ou fonctionnelle

96. Rationalisation de la structure (fiscalité, organisation, set up, qualité,…)

97. Centralisation des paiements (PaymentFactory), de la trésorerie, des risques

98. Global Banking Relationship (renégociation bancaire, clôture de comptes, …)

99. …/…Projets créateurs de valeur

100. Un projet global