Découvrez les 10 EXCUSES utilisées par vos clients pour ne pas vous payer! Accompagné des 10 PARADES d'un Credit Manager !

2. Nos Experts :
Teddy YEKPE
Fondateur/Directeur Général
de Credit Manager Services
depuis 2009.
Expérience :
15 ans de Credit Management
Contactez-le :
@ :tyekpe@cmservice.fr
Tel : 01 56 56 65 16
Karim OMAIR
Credit Manager chez
Credit Manager Services depuis
2009.
CMS
Expérience :
7 ans de Credit Management
Contactez-le :
@ : komair@cmservice.fr
Tel : 01 56 56 65 16
2
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.

3. LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM vous offre le TOP 10 des excuses préférées des débiteurs pour ne pas avoir à payer leurs
dettes.
Ce classement a été réalisé par nos experts et grâce au concours de l’équipe de credit Manager de la société Credit Manager
Services que nous remercions particulièrement pour leur disponibilité et leurs conseils.
Pour chaque argument, vous trouverez leurs préconisations et la démarche à suivre afin de réussir votre recouvrement.
CLASSEMENT DES 10 EXCUSES LES PLUS UTILISENT PAR LES DEBITEURS :
1.
2.
3.
4.
5.
« JE N’AI PAS REÇU LA FACTURE »….p4
« LA COMPTABLE EST ABSENTE »…..p4
« C’EST LE DIRECTEUR QUI VALIDE LES REGLEMENTS, MAIS IL N’EST LA QUE TRES PEU »…p5
« LE REGLEMENT N’A PAS ETE PRIS EN COMPTE, CAR VOTRE RIB N’EST PAS RENSEIGNE »...p5
« NOUS AVONS OUBLIE DE VOUS REGLER »….p6
6. « JE N’AI PAS ETE PAYE PAR MES CLIENTS »….p6
7. « IL Y A UN CENTIME D’ECART »….p7
8. « JE NE VEUX PAS PAYER »….p7
9. « J’AI PERDU MON CHEQUIER/JE N’AI PAS DE CHEQUIER POUR LE MOMENT, J’EN ATTENDS UN
NOUVEAU POUR VOUS REGLER »….p8
10. «JE VOUS AI FAIT UN CHEQUE ! FAITES-MOI UNE LETTRE DE DESISTEMENT ET JE VOUS EN RENVOI
UN AUTRE »….p8
3
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.

4. 1. « JE N’AI PAS REÇU LA FACTURE »
2. « LA COMPTABLE EST ABSENTE »
»
Cette excuse arrive au Top du
classement, en effet c’est la
première cause de retard de
paiement.
La poste peut avoir des ratés
contrairement à la mauvaise
fois de certains de vos
débiteurs.
Une excuse est une excuse,
faites en sortes de la
contourner au mieux, là est
la stratégie et une des
expertises
du
credit
Manager.
Astuce: Dans votre process de facturation : Prenez-soin
d’envoyez la facture par courrier ET PAR MAIL.
Astuce: Envoyez un mail
avec
un
accusé
de
réception si vous recevez
l’accusé d’ouverture ou de
lecture, c’est qu’il est là.
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS : CMS
Tout d’abord, vérifiez et validez l’adresse de facturation
avec le débiteur.
Proposez ensuite au débiteur de lui renvoyer une copie
de la facture par mail et par courrier si nécessaire.
Demandez dans quel délai sera-t-elle comptabilisée et
à quel moment sera-t-elle dans le circuit de règlement.
Recontacter le client sous 48h pour vérifier et confirmer
que la facture a bien été traitée.
Toujours formaliser un appel par mail en confirmant ce
qui a été dit durant la conversation téléphonique. Cela
permet de laisser des traces en cas de contentieux,
vous aurez réuni les preuves de votre bonne foi.
Ne laissez aucune opportunité au débiteur de vous
servir la même excuse : Tenez un historique de vos
démarches et des échanges pour chaque compte
client.
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
Dans un premier temps, demandez à parler à une
autre personne de la comptabilité.
Dans un second temps assurez-vous que vous disposez
des coordonnées exactes du service administratif et
financier auquel cas vous pouvez les demander à
votre interlocuteur. N’hésitez pas tout au long de votre
process de recouvrement à prendre les coordonnées
de nouveaux contacts et à confirmer celles que vous
avez déjà.
Envoyez un mail de relance avec la copie de la
facture à la personne ou le service ciblé.
4
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.

5. 3. « C’EST LE DIRECTEUR QUI VALIDE LES REGLEMENTS, MAIS IL EST TRES PEU PRESENT»
Cette solution est à nuancer en fonction de l’ancienneté de la facture et de son
montant. Mais aussi de la relation commerciale entre le client et le fournisseur.
Astuce : Avant chaque signature de contrat assurez-vous que vous disposez de
toutes les coordonnées (téléphone, mails, portable) des responsables financiers et
de toutes les personnes susceptible d’intervenir dans vos relations commerciales.
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
Si vous ne les avez pas…
Tachez de les obtenir auprès de votre
interlocuteur
(l’adresse
mail
est
suffisante pour commencer).
C’est à vous de relancer le directeur,
n’attendez pas qu’il/elle vous rappelle.
Ne raccrochez pas si vous n’avez pas
obtenu les coordonnées du signataire
afin de l’informer de la situation.
Contactez-le dans un premier temps par
MAIL UNIQUEMENT, en prenant soin de lui
expliquer la situation de façon simple
(mettez-y du tact, les dirigeants n’aiment
pas être déranger).
Joignez à votre mail une copie de la
facture ET SURTOUT n’oubliez pas de
mettre en copie le comptable ou votre
interlocuteur direct.
A chaque appel, faites en sorte d’obtenir
des informations qui vous permettent
d’avancer dans votre recouvrement.
Le
recouvrement
se
rapproche
énormément d’une partie d’échec, il faut
vaincre son adversaire en finesse et avec
stratégie.
4. « LE REGLEMENT N’A PAS ETE PRIS EN COMPTE CAR VOTRE RIB N’ETAIT PAS RENSEIGNE »
Astuce : Chez certains clients, vous
pouvez
demander
un
avis
de
paiement *pour voir un modèle de
préavis cliquez-ici, ce document vous
garantit que le paiement de votre
facture à été ordonné et peut vous
servir de preuve opposable à votre
débiteur.
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
Il vaut mieux dans certains cas, laisser le
bénéfice du doute au débiteur.
Conservez vos preuves, qu’il sera bien
temps de produire si le débiteur tente
ultérieurement de se soustraire au
règlement de la créance. CMS
Dans le cas où vous doutez, confrontez
immédiatement le débiteur en lui
renvoyant une copie de la facture et des
renseignements bancaires que vous avez
fournis précédemment.
Si vos clients vous payent par virement,
n’hésitez pas à faire apparaitre vos
coordonnées bancaires sur la facture.
Demandez le justificatif de paiement :
Avis de virement.
5
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.

6. 5. « NOUS AVONS OUBLIE DE VOUS REGLER »
Soyez indulgent, un oubli c’est humain! Reportez vous toujours à l’historique de votre
débiteur.
A-t-il déjà manqué un règlement ?
Astuce : Vous pouvez demander une confirmation écrite (un mail suffira) du client,
stipulant que le règlement a bien été exécuté suite à cet oubli.
Après tout, un peu de formalisme ne fait pas de mal.
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
Prenez le temps de lui rappeler ses obligations contractuelles et les sanctions auxquels il
s’expose en cas de non respect des délais de règlement (sauf cas particulier).
Si c’est la deuxième ou la troisième fois n’hésitez pas à appliquer les pénalités de retard
qui sont prévues dans vos conditions générales de vente (Cf. article du blog :
« L’indemnité forfaitaire de 40€ »).
Par mesure de sécurité, prenez le soin d’envoyer votre prochaine facture en prenant le soin de programmer une relance
anticipée au comptable en mettant en copie le responsable financier ou le directeur.
6. « JE N’AI PAS ETE PAYE PAR MES CLIENTS »
Soyez magnanimes, il faut
toujours donner une issue
au débiteur.
Astuce : Donner un coup
de main à votre client !
Obtenez les coordonnées
de
son
débiteur
et
contactez-le pour savoir à
quel moment il va le
régler. CMS
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
Convenez du paiement d’un acompte afin de vous assurer
de sa bonne foi.
Il s’agit aussi d’une garantie de non contestation du
débiteur de sa dette. C’est UNE PREUVE LEGALE.
Demandez à quelle date, doit-il percevoir un règlement ?
Ayez de la visibilité sur sa trésorerie !
S’il ne peut vous donner aucune prévision de règlement,
proposez-lui alors de mettre en place un échéancier de
règlement.
Toujours s’assurer de la transparence du débiteur. C’est un
indice de vos chances d’encaissement.
6
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.

7. 7. « IL Y A UN CENTIME D’ECART »
Situation très fréquente,
les erreurs à quelques
centimes, voir quelques
dizaine d’euros sont
courantes.
Astuce : Si l’écart est moindre demander au client de
régler le montant déduit de la différence.
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
Deux solutions dans ce cas précis :
1- Vous décidez de réémettre une facture au bon
montant (Attention : cette option rallonge les
délais de paiement).
2- Vous décidez de ne pas tenir compte de l’écart
et vous choisissez de solder la facture. Dans ce
cas, prenez note de cette opération afin de ne
pas perturber vos bilans comptables. CMS
8. « JE NE VEUX PAS PAYER »
Il s’agit dans ce cas précis d’une
signification de contentieux. En effet votre
client vous notifie clairement son intention
de ne pas vous régler cette facture.
Astuce : Un peu de pédagogie. Expliquez fermement
au débiteur les conséquences de sa décision. Mettez
en avant tous les frais qu’il devra payer (intérêt de
retard, frais d’huissier, d’avocat, tribunal).
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
Chercher dans un premier temps à savoir pourquoi il
ne veut pas payer. Il peut y avoir deux raisons :
- Un problème est survenu à l’exécution de la
prestation, ce qui entraine que le client
n’accepte pas le service.
- Le client fait preuve de mauvaise foi. Vous
devez comprendre qu’il cherche à gagner du
temps. Cet argument est souvent utilisé par les
débiteurs afin de ne pas donner les véritables
raisons qui les empêchent de régler leur dette.
Tout d’abord, tentez d’obtenir gain de cause en
raisonnant le mauvais payeur, rappelez lui les termes
et conditions du contrat mais surtout les sanctions pour
non paiement et des indemnités auxquels il s’expose.
L’objectif n’est pas de l’intimider mais de l’informer des
suites qui seront données pour ce cas.
S’il n’entend pas raison, déroulez la procédure. Ne
vous préoccupez pas d’une négociation (sauf cas
particulier), dans la plupart des cas des les premières
phases de relances en précontentieux, le client règle
la facture.
D’où le fait de respecter les périodes de latence entre
chaque phase de précontentieux.
PROCEDURE A SUIVRE:
Faites une 1ere relance
Programmez une 2eme relance une semaine après.
Mettez vous un rappel.
3eme relance : Mise en demeure
Sommation de payer par voie d’huissier
Injonction de payer (décision émanant du tribunal).
7
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.

8. 9. « J’AI PERDU MON CHEQUIER, JE N’AI PAS DE CHEQUIER POUR LE MOMENT, J’EN ATTENDS
UN NOUVEAU POUR VOUS REGLER »
L’excuse n°9 a vraiment sa place dans ce classement.
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS :
En effet cet argument leur permet de jouer un joker
donnant un délai supplémentaire au débiteur. Sans trop
de conséquence pour lui. Il doit à ce moment la date à
laquelle il recevra le nouveau chéquier mais surtout celle
à laquelle le chèque sera effectué. Prenez un maximum
d’informations, obtenez des engagements de votre
client.
N’oubliez pas que vous devez envoyer quand même
une relance et faire un mail récapitulatif avec les
engagements de règlement que vous avez recueillis.
CMS
Astuce : Demandez à votre
client de vous présenter et
de vous détailler sa situation
dans un mail.
10. « JE VOUS AI FAIT UN CHEQUE, VOUS L’AVEZ PERDU,
FAITES-MOI UNE LETTRE DE DESISTEMENT ET JE VOUS RENVOI UN AUTRE CHEQUE »
*cliquez ici pour voir un modèle de lettre de désistement CMS
Situation commune, votre client peut être sincère ou
utilisez une nouvelle excuse. Dans les deux cas, vous vous
devez de lui faire confiance et respecter la procédure.
Astuce :
Si c’est un chèque d’un gros montant n’hésitez pas
envoyer un coursier, cela vous garantit de récupérer votre
chèque
LES PRECONISATIONS DE NOS EXPERTS : CMS
Si vous ne l’avez pas déjà, demandez une copie par mail
du chèque précédemment expédié.
Par précaution : attendez une semaine à deux semaines
maximum pour établir la lettre de désistement demandée
par le client.
Il s’agit d’une période de sécurité pour prévenir le cas où le
chèque vous parviendrai.
Demandez un virement bancaire.
Le cas échéant, demandez un chèque à émission avec
l’envoi d’une copie par mail à la réception de la lettre de
désistement par le client. Soyez méticuleux.
8
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.

9. Quelques conseils supplémentaires, notre plus:
3 règles à respecter pour réussir votre recouvrement.
1- Le succès d’une bonne relance réside dans la régularité et la fréquence de vos actions.
2- Ne laissez pas de trop grand délai s’écouler entre chaque relance.
3- N’hésitez pas à parler avec les différents acteurs du dossier, en prenant soin de les hiérarchiser par avance.
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM vous remercie d’avoir téléchargé ce guide. CMS
Ce contenu vous a plu ? Découvrez aussi nos « 3 mesures concrètes pour réduire vos délais de paiement »
Vous avez des questions ?
Retrouvez-nous sur :
: Les Experts du Recouvrement
: @CMSmanager
9
LESEXPERTSDURECOUVREMENT.COM
Ce d o ssier a p o u r b u t d e d o n n er u n e in f o r m at io n g én ér ale et n e p eu t r em p lacer u n e ét u d e ap p r o f o n d ie
aap p r o f o o n d p er so n n alisée.