ANA ROJAS CUBAS
   “una operación de crédito, que consiste en la    transferencia de un crédito mercantil del titular a un    factor que ...
   1) Principal   2) Obligacional   3) Oneroso.   4) De prestaciones recíprocas (bilateral)   5) Conmutativo   6) De...
   1) SEGÚN SU CONTENIDO   2) SEGÚN SU FORMA DE EJECUCIÓN.   3) SEGÚN LA ASUNCIÓN DEL RIESGO.   4) POR SU EVOLUCIÓN HI...
   Constituye un modo de obtener capital de giro para    las empresas   Da seguridad al cliente factorado frente al posi...
   Este método de financiación es inconveniente y costoso    cuando las facturas son numerosas y relativamente pequeñas  ...
   Las empresas que se dedican al Factoring    son impersonales   Factor sólo comprará la Cuentas por Cobrar    que quiera
   El factor o empresa de factoring : que    es la que se encarga de la gestión de    cobranza o la que compra las factur...
   El factorado o cliente que reconoce una    retribución por la gestión de cobranza o da    en venta las facturas por co...
  Derechos y obligaciones del factor.Derechos:1. Realizar todos los actos de disposición con relación a   los instrumento...
  Obligaciones:1. Adquirir los instrumentos de acuerdo a las   condiciones pactadas en el Contrato.2. Brindar los servici...
 b) Derechos y obligaciones del  cliente. Derechos:1. Exigir el pago por los instrumentos  transferidos en el plazo estab...
   Obligaciones:1. Garantizar la existencia, exigibilidad y vigencia de los   instrumentos al tiempo de celebrarse el Fac...
   La compra de car tera: en esta se transfiere la    titularidad de un crédito por un precio, y el    transferente (cede...
   Descuento bancario: el banco anticipa a    un cliente el importe de un crédito frente a    un tercero, a un no vencido...
   CONTRATO DE FACTORING (EJEMPLO)   Entre los suscritos por una parte, la empresa    ______________. con domicilio prin...
CLAUSULASPRIMERA: El FACTOR, previa comunicación por elCLIENTE de sus deudores, se obliga a realizarinvestigaciones sobre ...
SEGUNDA:   El CLIENTE se obliga a someter a laaprobación del FACTOR todas las operaciones querealice con terceros en el á...
   CUARTA: La cesión de créditos se realizará mediante    la entrega, por el CLIENTE al FACTOR de cuantos    documentos l...
 SEPTIMA: El FACTOR asume el riesgo de insolvenciahasta el importe máximo por el que cada DEUDOR,individualmente, haya si...
NOVENA: El CLIENTE se obliga a entregar al FACTOR losdocumentos que le son exigidos por este contrato, asícomo cualquier ...
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   DECIMOTERCERA: El CLIENTE se obliga a colaborar    con el FACTOR en las gestiones de cobro de los    DEUDORES.A tal fi...
   DECIMOCUARTA: El FACTOR se obliga a pagar    al CLIENTE el precio de los créditos cedidos,    que será determinado ded...
   DECIMOSEXTA: Las partes podrán    resolver el presente contrato cuando    concurra/n alguna/s de las siguientes    cau...
  Igualmente, el FACTOR podrá dar por resuelto   el presente contrato:a) En cualquiera de los supuestos de disolución,   ...
   DECIMOSEPTIMA: A la extinción del    presente contrato el FACTOR efectuará    la liquidación de las cuentas mantenidas...
   DECIMOCTAVA: si cualquiera de de las    partes incumpliere cualquiera de las    obligaciones a su cargo deberá pagar a...
   DECIMONOVENA: será el de partes    convinieron en el evento de que se surja    alguna diferencia entre las mismas por ...
   VIGESIMA: NOTIFICACIONESEL FACTOR                EL CLIENTEFIRMA                    FIRMA
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Contrato de factoring ana rojas

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Contrato de factoring ana rojas

  1. 1. ANA ROJAS CUBAS
  2. 2.  “una operación de crédito, que consiste en la transferencia de un crédito mercantil del titular a un factor que se encarga, contra cierta remuneración o comisión, de obtener el cobro, cuya realización se garantiza, incluso en el caso de quiebra temporal o definitiva del deudor. Constituye, una comisión de cobranza garantizada.”
  3. 3.  1) Principal 2) Obligacional 3) Oneroso. 4) De prestaciones recíprocas (bilateral) 5) Conmutativo 6) De tracto sucesivo 7) Complejo 8) De adhesión 9) Comercial o mercantil y de empresa 10) De colaboración
  4. 4.  1) SEGÚN SU CONTENIDO 2) SEGÚN SU FORMA DE EJECUCIÓN. 3) SEGÚN LA ASUNCIÓN DEL RIESGO. 4) POR SU EVOLUCIÓN HISTÓRICA.
  5. 5.  Constituye un modo de obtener capital de giro para las empresas Da seguridad al cliente factorado frente al posible incumplimiento de sus deudores. Permite dedicarse plenamente a la actividad comercial o industrial específica Facilita la obtención de créditos. Simplifica la contabilidad Reduce el tiempo entre las salidas y entradas de dinero en caja
  6. 6.  Este método de financiación es inconveniente y costoso cuando las facturas son numerosas y relativamente pequeñas en su cuantía Se considera la factorización con su signo de debilidad financiera que puede efectuar los negocios futuros porque la empresa está usando como garantía un activo altamente líquido. una empresa que este en dificultades financieras temporales puede recibir muy poca ayuda.
  7. 7.  Las empresas que se dedican al Factoring son impersonales Factor sólo comprará la Cuentas por Cobrar que quiera
  8. 8.  El factor o empresa de factoring : que es la que se encarga de la gestión de cobranza o la que compra las facturas por cobrar y realiza además otros servicios si éstos estuviesen estipulados en el contrato
  9. 9.  El factorado o cliente que reconoce una retribución por la gestión de cobranza o da en venta las facturas por cobrar y retribuye además por los otros servicios
  10. 10.  Derechos y obligaciones del factor.Derechos:1. Realizar todos los actos de disposición con relación a los instrumentos adquiridos.2. Cobrar una retribución por los servicios adicionales que haya realizado.
  11. 11.  Obligaciones:1. Adquirir los instrumentos de acuerdo a las condiciones pactadas en el Contrato.2. Brindar los servicios adicionales pactados que, pueden ser, de investigación e información comercial, gestión y cobranza, servicios contables, estudios de mercado, asesoría integral y otros.3. Pagar al cliente por los instrumentos adquiridos.4. Asumir el riesgo crediticio de los deudores.
  12. 12.  b) Derechos y obligaciones del cliente. Derechos:1. Exigir el pago por los instrumentos transferidos en el plazo establecido y conforme a las condiciones pactadas.2. Exigir el cumplimiento de los servicios adicionales que hubiesen sido pactados.
  13. 13.  Obligaciones:1. Garantizar la existencia, exigibilidad y vigencia de los instrumentos al tiempo de celebrarse el Factoring.2. Transferir al Factor los instrumentos en la forma acordada o establecida por la ley.3. Notificar la realización del factoring a sus deudores cuando sea el caso.4. Recibir los pagos que efectúen los deudores y transferirlos al factor, cuando así lo haya convenido con éste.5. Informar al factor y cooperar con éste para permitir la mejor evaluación de su propia situación patrimonial y comercial, así como la de sus deudores6. Proporcionar toda la documentación vinculada con la transferencia de instrumentos.7. Retribuir al factor por los servicios adicionales recibidos.
  14. 14.  La compra de car tera: en esta se transfiere la titularidad de un crédito por un precio, y el transferente (cedente) solo responde por la existencia del crédito, mientras que en e factoring lo que se busca es asegurar al factorado, que recibirá el importe de sus ventas. En la compra de cartera se Transferente busca liquidez, mientras que en el Factoring los créditos de ceden por su valor nominal y con intereses corrientes.
  15. 15.  Descuento bancario: el banco anticipa a un cliente el importe de un crédito frente a un tercero, a un no vencido, mediante la cesión y sin asumir riesgos del no pago. En cambio, en el Factoring, la compañía asume el riesgo de la insolvencia del tercero deudor.
  16. 16.  CONTRATO DE FACTORING (EJEMPLO) Entre los suscritos por una parte, la empresa ______________. con domicilio principal en ___________, constituida por __________, representada en este acto por ________________, mayor de edad, identificado con la cedula de ciudadanía numero _____________, en adelante se denominará FACTOR y de otra parte, la sociedad ______________. Con domicilio principal en l__________ constituida por __________representada en este acto por _____________, identificado con la cedula de ciudadanía numero _______, , parte que en adelante se denominará el CLIENTE, se ha celebrado el contrato de FACTORING, que se rige por las siguientes cláusulas
  17. 17. CLAUSULASPRIMERA: El FACTOR, previa comunicación por elCLIENTE de sus deudores, se obliga a realizarinvestigaciones sobre la solvencia de los mismos,clasificándolos mediante el establecimiento de un límitecuantitativo de riesgo económico y por un determinadoperíodo de tiempo, que constituirá, a su vez, el límitemáximo de asunción de riesgo asumido por el FACTORpara cada uno de ellos.Tal límite de cobertura será comunicado por el FACTOR alCLIENTE, comportando dicha comunicación laaceptación, por el FACTOR, del DEUDOR investigado yclasificado.El referido límite podrá ser aletrado por el FACTOR. Estasmodificaciones serán notificadas al CLIENTE, entrandoen vigor a partir de dicha notificación.
  18. 18. SEGUNDA: El CLIENTE se obliga a someter a laaprobación del FACTOR todas las operaciones querealice con terceros en el ámbito de su actividadmercantil.TERCERA: El CLIENTE se obliga a ceder al FACTOR todoslos créditos que ostente frente a los DEUDORES,previamente clasificados por el FACTOR, conindependencia del límite cuantitativo de riesgoeconómico que a cada uno de ellos hubiere asignado elFACTOR. El CLIENTE no podrá ceder ninguno de estoscréditos a terceros.A efectos de este contrato, se entiende por cesión decréditos la transmisión, por el CLIENTE al FACTOR, de latitularidad de aquellos que detente frente a susdeudores, provenientes de su actividad comercial.
  19. 19.  CUARTA: La cesión de créditos se realizará mediante la entrega, por el CLIENTE al FACTOR de cuantos documentos los representen. QUINTA: El FACTOR se obliga a hacer todo lo necesario para cobrar los créditos cedidos por el CLIENTE, actuando conforme a los usos del comercio. SEXTA: El FACTOR se obliga a informar al CLIENTE de las incidencias negativas que pudieran surgir en las relaciones con sus deudores, así como de cualquier hecho del que tuviere conocimiento y que pudiera afectar la relación comercial con sus DEUDORES.
  20. 20.  SEPTIMA: El FACTOR asume el riesgo de insolvenciahasta el importe máximo por el que cada DEUDOR,individualmente, haya sido clasificado por el FACTOR.A efectos de este contrato, se entiende por insolvencia laincapacidad del DEUDOR para hacer frente a susobligaciones de pago.OCTAVA: La asunción de riesgo por el FACTOR quedasometida a las siguientes condiciones:1. Que el CLIENTE obtenga para cada uno de susDEUDORES la aprobación previa del FACTOR.2. Que todo crédito transmitido responda a una efectivaoperación del CLIENTE con terceros en el ámbito de suactividad mercantil.
  21. 21. NOVENA: El CLIENTE se obliga a entregar al FACTOR losdocumentos que le son exigidos por este contrato, asícomo cualquier otro que, en relación a los créditoscedidos, le sea solicitado por el FACTOR.La entrega de los referidos documentos de crédito serealizará en un plazo no superior a … días, a contardesde la fecha de su libramiento.DECIMA: El CLIENTE se compromete a no intervenir enninguna gestión de las que el FACTOR realice para elcobro de los créditos cedidos y a no modificar lascondiciones de pago o cualquier otra relativa a losreferidos créditos, así como a reintegrar inmediatamenteal FACTOR las cantidades que recibiese directamente delDEUDOR.
  22. 22.  UNDECIMA: El CLIENTE se obliga a pagar como remuneración al FACTOR, el … por ciento sobre el nominal de los créditos transmitidos en el momento de su vencimiento. DUODECIMA: El CLIENTE responde de la legitimidad, existencia y exigibilidad de los créditos cedidos, declarando que sobre los mismos no existe gravamen ni incidencia alguna y que todos responden a verdaderas operaciones provenientes del desarrollo de su actividad comercial.
  23. 23.  DECIMOTERCERA: El CLIENTE se obliga a colaborar con el FACTOR en las gestiones de cobro de los DEUDORES.A tal fin, el CLIENTE:a) Comunicará, sin dilación alguna al FACTOR cualquier incidencia relativa a los créditos cedidos.b) Otorga, en este acto, a favor del FACTOR poder suficiente para que pueda percibir los importes de los créditos cedidos en virtud de este contrato.c) Ejercitar las acciones necesarias o convenientes a fin de evitar a aminorar los daños y perjuicios que puedan derivarse para el FACTOR de la insolvencia sobrevenida de los deudores clasificados.
  24. 24.  DECIMOCUARTA: El FACTOR se obliga a pagar al CLIENTE el precio de los créditos cedidos, que será determinado deduciendo del importe nominal de los mismos la remuneración del FACTOR, de acuerdo con lo establecido en las condiciones particulares de este contrato. DECIMOQUINTA: El FACTOR se obliga a anticipar al CLIENTE, a petición de éste, cantidades en efectivo sobre los créditos cedidos en las condiciones financieras que se determinan en las condiciones particulares del presente contrato.
  25. 25.  DECIMOSEXTA: Las partes podrán resolver el presente contrato cuando concurra/n alguna/s de las siguientes causas: a) Por la solicitud de declaración legal de suspensión de pagos o de quiebra de cualquiera de las partes. b) Por el incumplimiento de cualquiera de las obligaciones establecidas en este contrato.
  26. 26.  Igualmente, el FACTOR podrá dar por resuelto el presente contrato:a) En cualquiera de los supuestos de disolución, liquidación o cese de actividades del CLIENTE.b) Cuando el porcentaje de impagados (devoluciones sobre créditos vencidos) sea, en un mes, superior al …% de la suma de créditos vencidos en igual plazo.c) Cuando el CLIENTE no hiciere anualmente cesión de créditos al FACTOR por importe de al menos del …% del límite establecido de anticipo de fondos.
  27. 27.  DECIMOSEPTIMA: A la extinción del presente contrato el FACTOR efectuará la liquidación de las cuentas mantenidas con el CLIENTE, según resulte de su contabilidad. Si la referida liquidación arrojase un saldo favorable al FACTOR, éste será líquido y exigible, estando el CLIENTE obligado a su reintegro en un plazo de … días hábiles a partir de la comunicación que le sea hecha de tal saldo deudor.
  28. 28.  DECIMOCTAVA: si cualquiera de de las partes incumpliere cualquiera de las obligaciones a su cargo deberá pagar a la otra la suma de diez millones de pesos moneda colombiana ($10.000.000) a titulo de pena derivada de dicho incumplimiento,
  29. 29.  DECIMONOVENA: será el de partes convinieron en el evento de que se surja alguna diferencia entre las mismas por razono en ocasión del presente contrato será resuelta por un tribunal de arbitramiento cuyo domicilio será en la ciudad de Cúcuta integrado por tres (3) árbitros designada conforme a la ley colombiana, las partes contratadas acuerdan someterse a la decisión del tribunal de arbitramiento
  30. 30.  VIGESIMA: NOTIFICACIONESEL FACTOR EL CLIENTEFIRMA FIRMA

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