SlideShare una empresa de Scribd logo
1 de 9
Descargar para leer sin conexión
‫دراﺳﺔ‬




‫ﺗﺼﻨﻴﻒ اﻟﻤﺨﺎﻃﺮ وﺳﻴﺎﺳﺔ اﻻﻣﺘﺜﺎل ﻓﻲ اﻟﻮﻻﻳﺎت اﻟﻤﺘﺤﺪة اﻻﻣﻴﺮﻛﻴﺔ‬
                                                    .                         ôWÉîªdG ∞«æ°üJ øY ∞jô©àdG

                                        .
                                                                       .


                                                .
                                                                                                        .

                        .                                                                                    «                »


                                                                                                                 .
                                    .
                                                                   .
                                                                 . » «        . . .»
                                    .                                                                                     «   .

                                            .
                                                                                                   .
               :
                                                .            •                                                        :
                            .                                •                                                                •
                                                             •
                                                             •                      .
                                            .                •
                                                             •                             .
                   .                                         •                                                                •

(áfÉeCG ,ádÉch ,ô°UÉ≤d ÜÉ°ùM Óãe) ÜÉ°ùëdG á«μ∏e ´ƒf
                             k                                     .
                                                             •                                                                •
                                                                                               .
                                                             •
                                )                            •                          ôWÉîªdG º««≤J .1
                   .(                                   20


                                                                           (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬
                                                                                Union of Arab Bank Magazine (October 2012)    76
‫دراﺳﺔ‬



                                                                                                   )                             •
                                                                                                                .(
                                                                                                               .                 •
                                                                                   )                                             •

                                                                                                           .
                                                                                                                 )               •
                                                                                                                         .(
                                                                                               .                                 •
                                                                                                       .                         •

                                                                           .

                                                                               .
                                                                               Risk Rate
                                                                               Level of Monitoring
                                                                               Low
                                                                               High


                                                                                           .
                                                               :
                                                   .               •
                                   .                               •
                    .                                              •                       .
                                           .                       •
           .                /                                      •
          .                                                        •                                                 .
                                       .                           •
.                                              /                   •

     »YÉæ°üdG ∞«æ°üàdG Ωɶf RƒeQ OɪàYG ôÑY ôWÉîªdG º««≤J                                                                       -

                                                           :                                       .
                                   .                                   •
                        .                                              •   .
                                                       .               •
                        .                                              •               .
                                           .                           •


77     (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬
       Union of Arab Bank Magazine (October 2012)
‫دراﺳﺔ‬



                        2010



                                           :
                                                    •   .
                                                                          447190
                .                                                       .445310
                                                    •
                                                        http://www.naics.com/search.htm :

            .                                               IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEGh áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG .2
                                                    •
    .
                                                    •                                 .
                                                                 «                »
.                                                                             .
    .                                               •                     .

                    .                                            .

                                                                                                                  .
                             .                          .
                            .
                                                            CDD
                                                            EDD
                                 (              )           Fraud
        .                                                   Money Laundering
                                                            Arms Trafficking
                        )                                   Corruption
                                     .(                     Terrorism

                                                                              áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG
        )
                                      .(
                                                                                           .
                IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG                »
                                                                                                                           «

                                                                                                           .


                                                                      (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬
                                                                              Union of Arab Bank Magazine (October 2012)       78
‫دراﺳﺔ‬



                ôWÉîª∏d ¿ƒ°Vqô©ªdG ¢UÉî°TC’G .3                                                                               .



                                                                                     .
                                                           .

                                                                                                                  .
                                       .


                                                                .
                                                      .
                                                                :
                                                                                                              .                   •
                                                                                             .                                    •
                          .                                                                                                       •

        2001                  11             .                                                                        .
                                                          100                                         )                           •
        .                                                                       .(
                                              :                                                               .                   •
            «                                              »•                                             .                       •
                                                                                                 .(                       )       •
                     )                                                  .                                                         •
                                   (                                                                                              •
                                                                                     .
                                              .                                                                                   •
                                                                    .
                                                                            .                                                     •
                                                  .
                              «                            »•

                         .                                                               .
                                       «                   »•

                                                                                                                      .


                     .                                                                                                    .


79   (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬
     Union of Arab Bank Magazine (October 2012)
‫دراﺳﺔ‬




             .
                                                                                .

                 «                      »
                                                                      .
                                         .

         .
                                                               .                                      «                »


                               .                                                      .



                                                 -
                                                               )                                                 1.1
                                       ():                                      .(
             ( )(             )                  ( )
()
     .                                                     .

                                                               .
                                             .   -
                                                       Immediate family
                                   .                   PEP Politically
                                                       Exposed Person
.                                                      Close Associates




                                                 -
                     CFR 1010.620 31                                                                  .
     .                        312
                                                               .


                      .                                                                   .


                                                               (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬
                                                                    Union of Arab Bank Magazine (October 2012)    80
‫دراﺳﺔ‬




         ‫.‬
                                                                              ‫.‬

                                                              ‫-‬                   ‫.‬
                                    ‫)‬
                                  ‫(.‬

                   ‫.‬
                        ‫.‬                                             ‫.‬


                                                                      ‫.‬
                                                              ‫-‬

                                                                          ‫.‬
     ‫.‬

                                                                  ‫.‬

                                                          ‫.‬
                                                                                        ‫-‬


‫18‬           ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ 2102(‬
             ‫)2102 ‪Union of Arab Bank Magazine (October‬‬
‫دراﺳﺔ‬



/           25           (08-105           )
                               1994         /          .1990
                                                                    .
                .1994
                3                         2002           26
-180
.                                                         (1) 01                    .

            á«ÑæLC’G ∫ƒ°UC’G ≈∏Y áHÉbôdG Öàμe .5
                                                                                              .
        .


                                               .                     .                                                                     -

                                                               -              .
                                                                                                                                         (*)
                                                                   2010
                 .                                                 .

            .                                                                á«dɪdG ºFGôédÉH á°üàîªdG PÉØfE’G áμÑ°T .4
       .«                     »
                                                                                                                                           -
                                  .

                                                                                                  .
                                                   .

                                           .
                                                                                                                     .
                              .

                           ÜÉgQE’G πjƒªJ .6                                             1990                                         .

                                                                         .
                                                               -
                     .
                                      :                                                                                    .
                                                               •


                                                                                  (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬
                                                                                        Union of Arab Bank Magazine (October 2012)        82
‫دراﺳﺔ‬



                                                                              .
( )       «                              »                                                                                                      •

                                                        .                                                                   .
                                                                              .                                                                 •
                                         .«           »         «     »
(                 )                                                       •                                     :
(«                            ») I-551                                                                      .                                   •
                                 .                                                                                                              •
                                                                                        .
                                                   31
                                                                    183
                                                                                            .                   /


                      .
                                                                                                    .

                                                    .
     )                                                                                                              .
                                                                                                        :
                  .                                         (                                                                       .           •
                                                                                                                                     .          •
                                                                                                                                         .      •
                                                                                                                                .               •
                          .                                                                                                          .          •
                                                                                                .                                               •

                                  »
          .                       F.5                                 «                                                         .
                                                                                            .

                                     .                                            »cô«eC’G ô«Z OôØdGh º«≤ªdG ô«Z »ÑæLC’G .7
                                                        .
                                                                                                                                               -
                                                        .                                   :
                                                                                                                        .
                                               .                                                                                                •
              :                                                                                                                     ():


83       (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬
         Union of Arab Bank Magazine (October 2012)
‫ﻣﻘﺎل‬




                ‫اﻗﺘﺼﺎد اﻟﺴﻮق ﻳﺰداد اﻋﺘﻤﺎد ًا ﻋﻠﻰ ﻣﻮارد ﺳﻴﺎدﻳﺔ‬
‫.‬


                ‫.‬

                                                ‫.‬

                          ‫2.1‬
                     ‫58‬
‫.‬                   ‫03‬                                  ‫.‬




                                ‫.‬       ‫.‬

                                    ‫.‬
        ‫.‬



‫.‬
                                            ‫.‬



                                                            ‫.‬
    ‫.‬



            ‫.‬
                                                    ‫.‬




                                                ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ 2102(‬
                                                        ‫)2102 ‪Union of Arab Bank Magazine (October‬‬   ‫48‬

Más contenido relacionado

La actualidad más candente

Sadarah Ab 013 هندسة الإنسان
Sadarah Ab 013   هندسة الإنسانSadarah Ab 013   هندسة الإنسان
Sadarah Ab 013 هندسة الإنسانAbdullah Ali
 
沖電気(瀧様)発表資料
沖電気(瀧様)発表資料沖電気(瀧様)発表資料
沖電気(瀧様)発表資料naokiueda
 
Sadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلات
Sadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلاتSadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلات
Sadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلاتAbdullah Ali
 
Armemos un proyecto
Armemos un proyectoArmemos un proyecto
Armemos un proyectoduberlisg
 
Struktur pasar
Struktur pasarStruktur pasar
Struktur pasararjanbrass
 
( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل
 ( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل  ( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل
( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل SIG-Saudi Investment Group
 
Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...
Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...
Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...Jose Claudio Terra
 
Sadarah Ab 010 بين التسويق والمبيعات
Sadarah Ab 010   بين التسويق   والمبيعاتSadarah Ab 010   بين التسويق   والمبيعات
Sadarah Ab 010 بين التسويق والمبيعاتAbdullah Ali
 
2012 조례제정 지역신문의역할_강의용
2012 조례제정 지역신문의역할_강의용2012 조례제정 지역신문의역할_강의용
2012 조례제정 지역신문의역할_강의용주현 조
 
Rashut Tichnun042010
Rashut Tichnun042010Rashut Tichnun042010
Rashut Tichnun042010eshaki
 

La actualidad más candente (19)

Img 0010
Img 0010Img 0010
Img 0010
 
Relazione pianosociale2010 2012at
Relazione pianosociale2010 2012atRelazione pianosociale2010 2012at
Relazione pianosociale2010 2012at
 
Sadarah Ab 013 هندسة الإنسان
Sadarah Ab 013   هندسة الإنسانSadarah Ab 013   هندسة الإنسان
Sadarah Ab 013 هندسة الإنسان
 
Ainespalencia
AinespalenciaAinespalencia
Ainespalencia
 
沖電気(瀧様)発表資料
沖電気(瀧様)発表資料沖電気(瀧様)発表資料
沖電気(瀧様)発表資料
 
Sadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلات
Sadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلاتSadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلات
Sadarah Ab 006.. تنظيم وإعداد الرحلات
 
Kerala -Assignment of Panchayath pormpoke
Kerala -Assignment of Panchayath pormpokeKerala -Assignment of Panchayath pormpoke
Kerala -Assignment of Panchayath pormpoke
 
Armemos un proyecto
Armemos un proyectoArmemos un proyecto
Armemos un proyecto
 
Struktur pasar
Struktur pasarStruktur pasar
Struktur pasar
 
( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل
 ( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل  ( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل
( الامن الفكري ( اشكاليات وبدائل
 
Punta umbria
Punta umbriaPunta umbria
Punta umbria
 
Escuela Nº 606
Escuela Nº 606Escuela Nº 606
Escuela Nº 606
 
Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...
Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...
Institutos de Pesquisa no Brasil: A premente necessidade de implantar ações s...
 
Sadarah Ab 010 بين التسويق والمبيعات
Sadarah Ab 010   بين التسويق   والمبيعاتSadarah Ab 010   بين التسويق   والمبيعات
Sadarah Ab 010 بين التسويق والمبيعات
 
2012 조례제정 지역신문의역할_강의용
2012 조례제정 지역신문의역할_강의용2012 조례제정 지역신문의역할_강의용
2012 조례제정 지역신문의역할_강의용
 
Rashut Tichnun042010
Rashut Tichnun042010Rashut Tichnun042010
Rashut Tichnun042010
 
Präst på nätet
Präst på nätetPräst på nätet
Präst på nätet
 
666666666666666
666666666666666666666666666666
666666666666666
 
Bidah and shirk
Bidah and shirkBidah and shirk
Bidah and shirk
 

Destacado

Primero td mining presentation january 25, 2012 final
Primero td mining presentation january 25, 2012 finalPrimero td mining presentation january 25, 2012 final
Primero td mining presentation january 25, 2012 finalprimero_mining
 
Hipotēku banka saldū 15 11 2011
Hipotēku banka saldū 15 11 2011 Hipotēku banka saldū 15 11 2011
Hipotēku banka saldū 15 11 2011 egilsdo
 
PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...
PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...
PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...Asian People's Fund
 
Dace arina
Dace arinaDace arina
Dace arinaegilsdo
 
Warm up and warm down22
Warm up and warm down22Warm up and warm down22
Warm up and warm down22nmcquade
 
Family nights -bringing community together--for web
Family nights -bringing community together--for webFamily nights -bringing community together--for web
Family nights -bringing community together--for webLibearian
 
Primero Dundee Presentation
Primero Dundee PresentationPrimero Dundee Presentation
Primero Dundee Presentationprimero_mining
 
Tugas kimia dasar i sylvester saragih
Tugas kimia dasar i sylvester saragihTugas kimia dasar i sylvester saragih
Tugas kimia dasar i sylvester saragihSylvester Saragih
 
Primero td mining_presentation_january_25__2012_print
Primero td mining_presentation_january_25__2012_printPrimero td mining_presentation_january_25__2012_print
Primero td mining_presentation_january_25__2012_printprimero_mining
 
Ultra sound technician
Ultra sound technicianUltra sound technician
Ultra sound technicianmartyalvarado
 

Destacado (20)

Primero td mining presentation january 25, 2012 final
Primero td mining presentation january 25, 2012 finalPrimero td mining presentation january 25, 2012 final
Primero td mining presentation january 25, 2012 final
 
Hipotēku banka saldū 15 11 2011
Hipotēku banka saldū 15 11 2011 Hipotēku banka saldū 15 11 2011
Hipotēku banka saldū 15 11 2011
 
PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...
PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...
PROGRESS UPDATE OF LOANED PROJECT POULTRY AND AQUACULTURE HERA AND ERAULO, TI...
 
Dace arina
Dace arinaDace arina
Dace arina
 
Warm up and warm down22
Warm up and warm down22Warm up and warm down22
Warm up and warm down22
 
Bigsmallong
BigsmallongBigsmallong
Bigsmallong
 
Motivational
MotivationalMotivational
Motivational
 
Benchmark Group Of Companies Business Profiles
Benchmark Group Of Companies Business ProfilesBenchmark Group Of Companies Business Profiles
Benchmark Group Of Companies Business Profiles
 
Lab
LabLab
Lab
 
Wahyu widya
Wahyu widyaWahyu widya
Wahyu widya
 
Training & development
Training & developmentTraining & development
Training & development
 
Ict kuis
Ict kuisIct kuis
Ict kuis
 
Family nights -bringing community together--for web
Family nights -bringing community together--for webFamily nights -bringing community together--for web
Family nights -bringing community together--for web
 
Jian
JianJian
Jian
 
Primero Dundee Presentation
Primero Dundee PresentationPrimero Dundee Presentation
Primero Dundee Presentation
 
Tugas kimia dasar i sylvester saragih
Tugas kimia dasar i sylvester saragihTugas kimia dasar i sylvester saragih
Tugas kimia dasar i sylvester saragih
 
C.i. precios
C.i. preciosC.i. precios
C.i. precios
 
Primero td mining_presentation_january_25__2012_print
Primero td mining_presentation_january_25__2012_printPrimero td mining_presentation_january_25__2012_print
Primero td mining_presentation_january_25__2012_print
 
Ultra sound technician
Ultra sound technicianUltra sound technician
Ultra sound technician
 
Indo uniline
Indo unilineIndo uniline
Indo uniline
 

Más de Bachir El-Nakib, CAMS

Bachir el nakib nosto vostro-loro accounts
Bachir el nakib nosto vostro-loro accountsBachir el nakib nosto vostro-loro accounts
Bachir el nakib nosto vostro-loro accountsBachir El-Nakib, CAMS
 
Bachir el nakib comparison between international payments
Bachir el nakib   comparison between international payments Bachir el nakib   comparison between international payments
Bachir el nakib comparison between international payments Bachir El-Nakib, CAMS
 
Bachir el nakib global cash management (cash pooling)
Bachir el nakib   global cash management (cash pooling)Bachir el nakib   global cash management (cash pooling)
Bachir el nakib global cash management (cash pooling)Bachir El-Nakib, CAMS
 
PEPs identification_by_bachir_el_nakib
PEPs identification_by_bachir_el_nakibPEPs identification_by_bachir_el_nakib
PEPs identification_by_bachir_el_nakibBachir El-Nakib, CAMS
 
Fatca ii defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012
Fatca ii   defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012Fatca ii   defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012
Fatca ii defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012Bachir El-Nakib, CAMS
 
International aml standards qatar case [compatibility mode]
International aml standards   qatar case [compatibility mode]International aml standards   qatar case [compatibility mode]
International aml standards qatar case [compatibility mode]Bachir El-Nakib, CAMS
 
Fatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_ar
Fatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_arFatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_ar
Fatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_arBachir El-Nakib, CAMS
 
FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts - bachir el nakib-
FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts -  bachir el nakib-FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts -  bachir el nakib-
FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts - bachir el nakib-Bachir El-Nakib, CAMS
 
ICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El Nakib
ICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El NakibICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El Nakib
ICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El NakibBachir El-Nakib, CAMS
 
Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...
Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...
Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...Bachir El-Nakib, CAMS
 
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...Bachir El-Nakib, CAMS
 
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...Bachir El-Nakib, CAMS
 

Más de Bachir El-Nakib, CAMS (12)

Bachir el nakib nosto vostro-loro accounts
Bachir el nakib nosto vostro-loro accountsBachir el nakib nosto vostro-loro accounts
Bachir el nakib nosto vostro-loro accounts
 
Bachir el nakib comparison between international payments
Bachir el nakib   comparison between international payments Bachir el nakib   comparison between international payments
Bachir el nakib comparison between international payments
 
Bachir el nakib global cash management (cash pooling)
Bachir el nakib   global cash management (cash pooling)Bachir el nakib   global cash management (cash pooling)
Bachir el nakib global cash management (cash pooling)
 
PEPs identification_by_bachir_el_nakib
PEPs identification_by_bachir_el_nakibPEPs identification_by_bachir_el_nakib
PEPs identification_by_bachir_el_nakib
 
Fatca ii defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012
Fatca ii   defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012Fatca ii   defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012
Fatca ii defusing the bomb (ban) uab magazine september 2012
 
International aml standards qatar case [compatibility mode]
International aml standards   qatar case [compatibility mode]International aml standards   qatar case [compatibility mode]
International aml standards qatar case [compatibility mode]
 
Fatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_ar
Fatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_arFatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_ar
Fatca introduction and key requirements- bachir el nakib-[1]_ar
 
FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts - bachir el nakib-
FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts -  bachir el nakib-FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts -  bachir el nakib-
FATCA - Foreign Accounts Tax Compliance Acts - bachir el nakib-
 
ICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El Nakib
ICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El NakibICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El Nakib
ICBC AML Risk-Based Approach (Jan 2011) by Bachir El Nakib
 
Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...
Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...
Article Correspondent Banks Responsibility (UAB) Magazine (Nov 2011) By Bachi...
 
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...
 
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها   اعداد...
مسؤولية البنوك المراسلة عن مخاطر عمليات غسيل الاموال و كيفية مواجهتها اعداد...
 

Study risk classification under bsa compliance (uab magazine- october 2012)

  • 1. ‫دراﺳﺔ‬ ‫ﺗﺼﻨﻴﻒ اﻟﻤﺨﺎﻃﺮ وﺳﻴﺎﺳﺔ اﻻﻣﺘﺜﺎل ﻓﻲ اﻟﻮﻻﻳﺎت اﻟﻤﺘﺤﺪة اﻻﻣﻴﺮﻛﻴﺔ‬ . ôWÉîªdG ∞«æ°üJ øY ∞jô©àdG . . . . . « » . . . . » « . . .» . « . . . : . • : . • • • • . . • • . . • • (áfÉeCG ,ádÉch ,ô°UÉ≤d ÜÉ°ùM Óãe) ÜÉ°ùëdG á«μ∏e ´ƒf k . • • . • ) • ôWÉîªdG º««≤J .1 .( 20 (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬ Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 76
  • 2. ‫دراﺳﺔ‬ ) • .( . • ) • . ) • .( . • . • . . Risk Rate Level of Monitoring Low High . : . • . • . • . . • . / • . • . . • . / • »YÉæ°üdG ∞«æ°üàdG Ωɶf RƒeQ OɪàYG ôÑY ôWÉîªdG º««≤J - : . . • . • . . • . • . . • 77 (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬ Union of Arab Bank Magazine (October 2012)
  • 3. ‫دراﺳﺔ‬ 2010 : • . 447190 . .445310 • http://www.naics.com/search.htm : . IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEGh áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG .2 • . • . « » . . . • . . . . . . . CDD EDD ( ) Fraud . Money Laundering Arms Trafficking ) Corruption .( Terrorism áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG ) .( . IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG » « . (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬ Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 78
  • 4. ‫دراﺳﺔ‬ ôWÉîª∏d ¿ƒ°Vqô©ªdG ¢UÉî°TC’G .3 . . . . . . . : . • . • . • 2001 11 . . 100 ) • . .( : . • « »• . • .( ) • ) . • ( • . . • . . • . « »• . . « »• . . . 79 (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬ Union of Arab Bank Magazine (October 2012)
  • 5. ‫دراﺳﺔ‬ . . « » . . . . « » . . - ) 1.1 (): .( ( )( ) ( ) () . . . . - Immediate family . PEP Politically Exposed Person . Close Associates - CFR 1010.620 31 . . 312 . . . (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬ Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 80
  • 6. ‫دراﺳﺔ‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫-‬ ‫.‬ ‫)‬ ‫(.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫-‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫-‬ ‫18‬ ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ 2102(‬ ‫)2102 ‪Union of Arab Bank Magazine (October‬‬
  • 7. ‫دراﺳﺔ‬ / 25 (08-105 ) 1994 / .1990 . .1994 3 2002 26 -180 . (1) 01 . á«ÑæLC’G ∫ƒ°UC’G ≈∏Y áHÉbôdG Öàμe .5 . . . . - - . (*) 2010 . . . á«dɪdG ºFGôédÉH á°üàîªdG PÉØfE’G áμÑ°T .4 .« » - . . . . . . ÜÉgQE’G πjƒªJ .6 1990 . . - . : . • (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬ Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 82
  • 8. ‫دراﺳﺔ‬ . ( ) « » • . . . • .« » « » ( ) • : (« ») I-551 . • . • . 31 183 . / . . . ) . : . ( . • . • . • . • . . • . • » . F.5 « . . . »cô«eC’G ô«Z OôØdGh º«≤ªdG ô«Z »ÑæLC’G .7 . - . : . . • : (): 83 (2012 ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ‬ Union of Arab Bank Magazine (October 2012)
  • 9. ‫ﻣﻘﺎل‬ ‫اﻗﺘﺼﺎد اﻟﺴﻮق ﻳﺰداد اﻋﺘﻤﺎد ًا ﻋﻠﻰ ﻣﻮارد ﺳﻴﺎدﻳﺔ‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫2.1‬ ‫58‬ ‫.‬ ‫03‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫.‬ ‫اﲢﺎد اﳌﺼﺎرف اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ )ﺗﺸﺮﻳﻦ ا ول/ أﻛﺘﻮﺑﺮ 2102(‬ ‫)2102 ‪Union of Arab Bank Magazine (October‬‬ ‫48‬