O BNDES: Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social

1
O BNDES
Classificação: Documento Ostensivo Unidade Gestora: GP/DECCO/GATE
Apresentação Institucional
Maio de 2017

Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional

4
 Fundado em 20 de junho de 1952
 Empresa pública de propriedade integral da União
 Instrumento-chave para implementação da política industrial, de infraestrutura e de
comércio exterior
 Foco no financiamento do investimento
 Principal fonte de crédito produtivo de longo prazo
 Apoio a empresas de qualquer porte e setor, com prioridade para a micro, pequena e
média empresa (MPME)
Aspectos institucionais // Quem somos

5
Aspectos institucionais // Escritórios no Brasil
Rio de Janeiro
Brasília
São
Paulo
Recife
Equipe de 2.791 empregados e empregadas
(em maio 2017)

6
Aspectos institucionais // Linha do tempo
1950 1960 1970 1980 1990 2000 2010 Hoje
Infraestrutura
Indústria de base - Bens de consumo
Desenvolvimento tecnológico
Substituição das importações
Energia
Agronegócio
Prog. privatizações
Desenvolvimento social e urbano
Inclusão social
Exportações
Programa de privatizações
Inovação
Sustentabilidade
MPMEs

7
VISÃO
Aspectos institucionais // Missão e visão
Promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira,
com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais.
MISSÃO
Ser o Banco do desenvolvimento do Brasil, instituição de excelência, inovadora e
proativa ante os desafios da nossa sociedade.

8
Aspectos institucionais // Valores
Solo sobre o qual o BNDES vem sendo construído, desde sua
criação.
Compromisso com os interesses da sociedade.
Compromisso profissional e pessoal com o fomento e o apoio ao
crescimento de uma estrutura produtiva diversificada, integrada,
dinâmica, inclusiva, sustentável e competitiva.
ÉTICA
ESPÍRITO PÚBLICO
EXCELÊNCIA
COMPROMISSO COM O
DESENVOLVIMENTO
Resultado da competência técnica, conhecimento aplicado, foco
na relevância e capacidade inovadora.

9
Aspectos institucionais // O BNDES na estrutura da União
REPÚBLICA FEDERATIVA
DO BRASIL
PODER LEGISLATIVO PODER EXECUTIVO PODER JUDICIÁRIO
MPDG
MINISTÉRIO DO PLANEJAMENTO,
DESENVOLVIMENTO E GESTÃO

10
Aspectos institucionais // Relação com órgãos governamentais
MPDG
MINISTÉRIO DO PLANEJAMENTO,
DESENVOLVIMENTO E GESTÃO
TCU
TRIBUNAL DE CONTAS DA UNIÃO
MF
MINISTÉRIO DA FAZENDA
Conselho Monetário Nacional
Banco Central do Brasil
Comissão de Valores
Mobiliários
Secretaria da Receita Federal
Tesouro Nacional
Superintendência de Seguros
Privados

11
Aspectos institucionais // Sistema BNDES
Financiamentos de longo prazo
BNDESPAR FINAME
Participações societárias Produção e aquisição de máquinas
e equipamentos

12
Aspectos institucionais // Organização Interna
Diretoria 5
Presidência
Conselho de
Administração
Planejamento
e Pesquisa
Indústria e
Serviços
Indústria
de Base
Operações
Indiretas
Comércio
Exterior
e Fundos
Garantidores
Financeira e
Internacional
Crédito
Mercado de
Capitais
Energia
Gestão
Pública e
Socioambiental
Saneamento e
Transportes
Controladoria
Gestão de
Riscos
Tecnologia da
Informação
Gabinete
da Presidência
Auditoria
Interna
Desestatização
Administração
e Recursos
Humanos
Diretoria 1 Diretoria 2 Diretoria 3 Diretoria 4 Diretoria 6 Diretoria 8Diretoria 7
Jurídica

15
Fontes de recursos
FAT - Fundo de Amparo ao Trabalhador
 Origem dos recursos:
Contribuição social sobre a folha de pagamento ou sobre as
receitas operacionais das empresas públicas e privadas
 Destino da arrecadação anual:
60%: Seguro-desemprego, abono salarial e treinamento
40%: BNDES
 Remuneração:
Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP)
Fundo PIS-Pasep
Tesouro Nacional
Debêntures da BNDESPAR
FONTES NACIONAIS FONTES EXTERNAS
Agências governamentais
e instituições multilaterais
Ex.: BID, Banco Mundial, JBIC, NIB, KfW, Banco da China.
Fundos de mercado
Bônus, empréstimos e repasses no exterior

16
LENDER
NUMBER
OF LOANS
US$
MILLION
FIRST
LOAN
LAST
LOAN
PURPOSE
IBRD - Intl Bank for Reconstruction and
Development / World Bank
18 1.619 1953 1992
Infrastructure, Small and Medium-sized Companies,
Environmental Projects
USA Eximbank 6 43 1957 1971 Imported Equipment
JBIC - Japan Bank for International Cooperation 17 3.147 1962 2015
Productive Investments and Imported Equipment, Export-oriented
Brazilian companies, Climate Change Mitigation Projects
IABD - Inter-American Development Bank 21 8.213 1964 2010 Infrastructure, Productive Investments, SMEs
KFW - Kreditanstalt für Wiederaufbau (Germany) 14 1.073 1965 2015
Small and Medium-Sized Companies, Infrastructure,
Renewable Energy and Urban Mobility
Industrial Development Corporation (South Africa) 1 5 1969 1969 Imported Equipment
Export Credits Guarantee Department (England) 1 30 1976 1976 Imported Equipment
Eksportfinans ASA (Norway) 1 12 1978 1978 Imported Equipment
Skandinaviska Enskilda Banken (Sweden) 1 15 1980 1980 Imported Equipment
Nordic Investment Bank 4 320 2002 2015 Mutual Interest Projects
China Development Bank 1 750 2007 2007 Infrastructure Projects
European Investment Bank 1 666 2011 2011 Climate Change Mitigation Projects
AFD - Agence Française de Développement 1 206 2014 2014
Climate Change Mitigation Projects, Renewable Energy
and Energy Efficiency
SEK - Aktiebolaget Svensk Exportkredit 1 100 2014 2014 Projects of Mutual Interest
ICO - El Instituto de Crédito Oficial 1 228 2015 2015 Projects of Mutual Interest
Fontes de recursos // Captação internacional

17
Fontes de recursos
Composição do passivo
6,9%
15,6%
37,3%
46,1% 49,7% 52,6% 54,7% 57,7% 56,4%
50,2%
52,3%
42,0%
31,7%
24,1%
23,4%
22,6% 22,5%
22,3% 23,8%
26,6%5,9% 6,3%
4,3% 3,6%
3,6% 3,2%
4,0%
4,7% 6,1%
4,5%
13,8%
10,7%
7,8% 5,6%
5,1% 4,6%
4,3%
3,8% 3,6%
4,0%8,8% 16,3%
11,8%
8,6%
8,4% 10,0% 8,6%
8,0% 6,8%
8,4%
12,3% 9,1% 7,1%
12,0% 9,8% 7,0% 5,8% 3,5% 3,3% 6,3%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Tesouro Nacional FAT Captação Internacional PIS/PASEP Outros Patrimônio Líquido

18
O retorno das operações é a principal fonte
de recursos do BNDES, o que demonstra a
importância de manter a boa qualidade
da carteira de crédito.
Durante o ano de 2015, não houve repasse
do Tesouro Nacional ao BNDES.
Fluxo de caixa (2016)
Fontes de recursos
84,1%
14,3%
1,6%
Return on operations Assets monetization FAT

Focos de apoio financeiro // O que apoiamos
Máquinas e equipamentos Capital de giro e microcrédito
Exportação e inserção internacionalProjetos de investimento
Indústria e infraestrutura Apoio à inovação
Inclusão social e produtivaCartão BNDES
Apoio socioambiental, cultural e esportivo

24
Formas de ATUAÇÃO
Quem apoiamos

25
Quem pode solicitar financiamentos?
Formas de atuação // Quem apoiamos
 Empresas de agropecuária, indústria, comércio ou serviços
 Cooperativas ou associações
 ONGs, Oscips ou fundações
 Produtor rural
 Transportador autônomo de carga
 Microempreendedor
PESSOAS JURÍDICAS
PESSOAS FÍSICAS
ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA
 Municipal
 Estadual
 Federal

26
Formas de atuação // Quem apoiamos
Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um
grupo econômico, a classificação do porte se dará considerando‐se a
receita operacional bruta consolidada
MPMEs
PORTE
DA EMPRESA
Micro Pequena Média Grande
RECEITA
OPERACIONAL
BRUTA
Até
R$ 0,36
milhões
Até
R$ 3,6
milhões
Até
R$ 300
milhões
Acima de
R$ 300
milhões
Classificação de porte

27
Formas de ATUAÇÃO
Como apoiamos

28
OPERAÇÕES INDIRETASOPERAÇÕES DIRETAS
Contratadas diretamente com o BNDES
Instituições financeiras credenciadas
pelo BNDES
Formas de atuação // Como apoiamos
Instituição
financeira
credenciada
EMPRESÁRIO
Informação e
relacionamento
EMPRESÁRIO

29
Desembolsos por tipo de operação (%)
41%
47%
57%
44%
39%
46%
39%
45%
52%
45%
59%
53%
43%
56%
61%
54%
61%
55%
48%
55%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Operações Diretas Operações Indiretas

30
Requisitos para o beneficiário
 Capacidade de pagamento
 Cadastro comercial satisfatório
 Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias
 Não estar inadimplente com o BNDES nem em regime de recuperação de crédito
 Dispor de garantias para cobrir o risco da operação
 Cumprir a legislação ambiental

31
Formas de ATUAÇÃO
Operações diretas

32
OPERAÇÕES DIRETAS
Contratadas diretamente com o BNDES
Hidrelétricas SaneamentoIndústriaPetróleo e gásExemplos
Formas de atuação // Operações diretas
EMPRESÁRIO

33
Custo financeiro
Remuneração básica do BNDES
Taxa de risco de crédito
TAXA DE JUROS
Representa o custo de captação dos
recursos utilizados pelo BNDES
Remunera a atividade operacional do BNDES
Margem de cobertura de inadimplência
+
+
=
Custo das operações diretas

34
EMPRESA
Roteiro de
apresentação
de proposta
Projeto
completo
Enquadramento
Análise do
projeto
Aprovação Contratação Desembolso
Projeto
EMPRESA
Área Operacional
Comitê de
Enquadramento
e Crédito e Mercado
de Capitais
Equipe de análise Diretoria Equipe jurídica
Fluxo de tramitação de projetos
Acompanhamento
Cronograma
físico-financeiro

35
Formas de ATUAÇÃO
Operações indiretas

36
Formas de atuação // Operações indiretas
OPERAÇÕES INDIRETAS
Contratadas por meio de instituições financeiras credenciadas no BNDES
Instituição
financeira
credenciada
EMPRESÁRIO
Informação e
relacionamento

37
Obras civis
Veículos
pesados
Máquinas e
equipamentos
Exportação Agricultura

38
Custo financeiro
TAXA DE JUROS
Representa o custo de captação
dos recursos utilizados pelo BNDES
+
Custo das operações indiretas
Remuneração básica do BNDES
+
Taxa de intermediação financeira
+
Remuneração do agente
=
Remunera a atividade operacional do BNDES
Cobre o risco sistêmico das operações
com instituições financeiras credenciadas
Remunera a atividade operacional
do agente financeiro (negociada)

39
1º passo
Como solicitar o financiamento?
2º passo 3º passo
 Dirigir-se à instituição financeira
credenciada de sua preferência
 Apresentação da documentação
necessária
 Análise da possibilidade de
concessão do crédito
 Negociação das garantias
 Aprovação da operação
 Homologação da operação
 Liberação dos recursos para
o agente financeiro
Micro, pequena e média empresa Agente financeiro

40
Garantias: BNDES FGI
FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS (BNDES FGI)
Exigência
de garantias
Condições de
contratação
Micro, pequena e média empresa
Agente financeiro
Atua como complementador de garantia para o aumento
do acesso de MPMEs ao crédito

41
Formas de ATUAÇÃO
Cartão BNDES

42
Formas de atuação // Cartão BNDES
Taxa de juros deste mês: 1,12 % a.m.

43
Condições financeiras
O Cartão BNDES permite a aquisição de máquinas e equipamentos,
matéria-prima e serviços credenciados no Portal de Operações.
CLIENTES MPMEs
LIMITE DE CRÉDITO Até R$ 2 milhões por cartão
CUSTO 1,12% a.m. (maio/2017)
PERÍODO DE AMORTIZAÇÃO De 3 a 48 prestações fixas, mensais e iguais

44
Estatísticas
Performance 2016
DESEMBOLSOS R$ 5,33 bilhões OPERAÇÕES 402 mil
Performance total até 2016
CARTÕES EMITIDOS 834 mil
PRODUTOS/SERVIÇOS
CREDENCIADOS 276 mil
CRÉDITO TOTAL R$ 65,6 bilhões LIMITE MÉDIO R$ 78 mil
DESEMBOLSOS R$ 64,2 bilhões
TICKET MÉDIO DE
COMPRAS R$ 16 mil
OPERAÇÕES 4,6 milhões

Desempenho
ECONÔMICO-FINANCEIRO

Desempenho ECONÔMICO-FINANCEIRO
Recorte por desembolsos

48
Desempenho econômico-financeiro // Recorte por desembolsos
Os desembolsos do BNDES nos últimos anos refletem os esforços da instituição para sustentação
do crédito na sequência da crise mundial de 2008 e crise europeia.
O Banco prevê, desde 2013, o início de um processo cauteloso de moderação das atividades.
64,9
90,9
136,4
168,4
138,9
156,0
190,4 187,8
135,9
88,3
0,0
20,0
40,0
60,0
80,0
100,0
120,0
140,0
160,0
180,0
200,0
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Em R$ bilhões
Evolução dos desembolsos

49
41% 43% 47% 47%
32% 31% 30% 27% 27%
34%
40% 39% 36% 31%
40%
34% 33% 37% 40% 29%
8% 6% 5%
6%
7%
7% 10% 9%
10% 16%
12% 12% 13% 16%
21%
28% 27% 28%
22% 21%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Indústria Infraestrutura Agropecuária Comércio e Serviços
Desembolsos por setor de atividade

50
NORTE
R$ 4.559
5,2%
NORTE
R$ 10.207
11,6%
NORDESTE
R$ 11.401
12,9%
SUDESTE
R$ 39.789
45,1%
SUL
R$ 22.301
25,3%
Desembolsos por região

51
Recorte por desembolsos
4,2
6,6
8,3
11,3
6,7
5,5
7,1
4,4
2,1
4,4
0,0
2,0
4,0
6,0
8,0
10,0
12,0
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Conversão a dólares norte-americanos nas datas dos desembolsos.
Desembolsos à exportação
Em R$ bilhões

Recorte por número de operações

Desempenho econômico-financeiro // Recorte por número de operações
O BNDES está disponível para clientes de todos os portes e setores...
25% 24% 21%
27%
36% 32% 33% 32% 27% 31%
75% 76% 79%
73%
64% 68% 67% 68% 73% 69%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Micro pequenas e médias empresas (MPME) Médias-grandes e grandes

Desempenho econômico-financeiro
571.445
95,6%
10.059
1,7%
16.061
2,7%
MPMEs e pessoas físicas Empresas médias-grandes Grandes empresas e administração pública
...com prioridade para as MPMEs.
Número de
operações
Valor
desembolsado
27.241
30,9%
4.517
5,1%
56.499
64,0%

Outros indicadores

7,3
5,3
6,7
9,9
9,0
8,1 8,2
8,6
6,2 6,4
0
2
4
6
8
10
12
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
R$ bilhões
Desempenho econômico-financeiro // Outros indicadores
Evolução do lucro líquido

Excelente qualidade da carteira de crédito do BNDES com desempenho acima da média
do Sistema Financeiro Nacional.
CLASSIFICAÇÃO DE
RISCO
BNDES
SISTEMA FINANCEIRO
NACIONAL
INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS PRIVADAS
INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS PÚBLICAS
AA - C 96,4% 90,4% 88,7% 91,7%
D - G 3,4% 6,3% 7,1% 5,7%
H 0,2% 3,3% 4,2% 2,6%
Inadimplência *2,8% **3,7% N/A N/A
Fontes: Sistema Financeiro Nacional e Banco Central do Brasil.
Situação em 31 de dezembro de 2016
Qualidade da carteira de crédito
* Baseado em 30 dias ** Baseado em 90 dias

0,20% 0,15% 0,14% 0,06% 0,01% 0,01% 0,06%
2,81%
4,3%
3,2%
3,60% 3,60%
3,00%
2,80%
3,40%
3,60%
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Desde 2009, o BNDES vem mantendo baixas taxas históricas de inadimplência.
O resultado confirma a boa gestão e a qualidade da carteira de crédito.
SFN: Inadimplência para pessoas jurídicas
Inadimplência
Fonte: Banco Central do Brasil.
Inadimplência no BNDES

Dimensão
social, humana e ambiental

61
Dimensão social, humana e ambiental // Apoio à cultura brasileira
A diversidade cultural é uma das maiores riquezas do Brasil.
Entre 2007 e 2014, o BNDES investiu mais de R$ 2,3 bilhões
na cultura brasileira.
O apoio do BNDES abrange:
 Patrocínio a eventos culturais
 Preservação de acervos
 Produção e exibição cinematográfica
 Restauração do patrimônio histórico
 Espaço e eventos culturais (RJ)
O Espaço Cultural BNDES conta com
exposições realizadas na Galeria BNDES
e apresentações musicais do “Quartas
Clássicas” e do “Quintas no BNDES” no
Teatro Arino Ramos Ferreira.
Por meio de atrações gratuitas
e abertas ao público, o BNDES fomenta a
produção artística e a democratização no
acesso à cultura brasileira.

62
Dimensão social, humana e ambiental // Apoio ao esporte brasileiro
Para o BNDES, o esporte é um forte indutor do desenvolvimento.
Desde 2011, a canoagem e a paracanoagem brasileira contam
com o apoio do BNDES.
Apoio de R$ 36,5 milhões distribuídos em 25 contratos.
O apoio do BNDES contribuiu para inéditas
conquistas na canoagem e paracanoagem.
Nos Jogos Olímpicos do Rio de Janeiro,
em 2016, o esporte conquistou 3 medalhas
(duas pratas e um bronze). Por sua vez,
nos Jogos Paraolímpicos, foi conquistada a
primeira medalha (bronze).

63
Dimensão Social, Humana e Ambiental // Gênero, Raça/cor e Diversidade Humana
Conhecer, respeitar e valorizar a diversidade humana sob todas as formas.
Em 2015, o BNDES aprovou a sua Política de Equidade de Gênero
e Diversidade.
No âmbito da ética, o BNDES espera a seguinte conduta:
Lançado em 2005, o Programa
Pró-equidade de Gênero e Raça é uma
iniciativa da Secretaria de Políticas para
as Mulheres (SPM) do Ministério da
Justiça e Cidadania.
Como reconhecimento a suas ações, o
BNDES recebeu o Selo Pró-equidade
de Gênero e Raça nas quatro edições
em que participou.
 Respeitamos a individualidade, dignidade e
privacidade de todos, valorizamos a
diversidade e repudiamos qualquer forma
de discriminação.
 Temos compromisso vital com os direitos
humanos de todos os participantes de
nossa cadeia de relacionamentos.

64
Dimensão social, humana e ambiental // Fundo Amazônia
O BNDES é o gestor do Fundo Amazônia.
Iniciativa do Governo Federal brasileiro.
Criado em 2008, o Fundo Amazônia recebe doações voluntárias que
possibilitam o apoio não reembolsável a projetos de prevenção,
monitoramento e combate ao desmatamento e para a promoção da
conservação e do uso sustentável das florestas na Amazônia.
Indicadores do Fundo Amazônia (dados referentes a fevereiro de
2017):
 As doações totalizam R$ 2,850 bilhões e estão distribuídas entre
o governo da Noruega (97%), governo da Alemanha (2,5%) e
Petrobras (0,5%).
 O Fundo Amazônia conta atualmente com 87 projetos apoiados
no valor de R$ 1,4 bilhão.
 Contribuição para queda de 22% na taxa de desmatamento na
Amazônia Legal entre 2009 e 2015.
O Brasil cuida.
O mundo apoia.
Todos ganham.
Informações sobre os projetos,
doações e atividades:
www.fundoamazonia.gov.br

65
18,0
18,5
20,9
24,7
28,3 31,3
14,5
11,1 9,0
18,2
22,0
26,0
18,9
9,7
1,4 2,7 3,3
5,2
5,9 6,0
3,6
0,0
5,0
10,0
15,0
20,0
25,0
30,0
35,0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Economia verde Desenvolvimento social Inovação
Dimensão social, humana e ambiental
R$ bilhões
Considerados prioridades estratégicas, o apoio ao desenvolvimento socioambiental e à inovação são temas
transversais a todas as operações e atividades do BNDES.
* Os desembolsos para inovação incluem o valor total do BNDES realizado por meio da Finep Inovação e Pesquisa.
Desembolsos a temas transversais

Comunicação
e divulgação
INSTITUCIONAL

68
Comunicação e divulgação institucional // Novo Portal BNDES
 Construído a partir da perspectiva do usuário
 Busca a humanização da comunicação
 Com linguagem mais simples, didática e clara
 Visual mais limpo, com uso de imagens, infográficos e vídeos
 Dinâmico e flexível
 Integrado com mídias sociais
 Acessibilidade
 Responsividade (adaptado a celulares, tablets e outros)
Objetivo: ampliar e facilitar o acesso da sociedade às operações
do BNDES e o relacionamento com públicos de interesse.

69
Nova seção do FINANCIAMENTO: oferece as opções de
financiamento do BNDES de acordo com as finalidades do apoio.
 Facilita a identificação do melhor produto
financeiro para as necessidades da empresa,
apresentando as condições financeiras e
simulando o valor das prestações e taxa de
juros (para alguns produtos).

70
Nova seção de TRANSPARÊNCIA: ampliação da transparência das
operações contratadas pelo BNDES.
 Oferece consulta unificada de todas as
modalidades de financiamento do BNDES
 Divulga estatísticas operacionais
 Apresenta informações sobre o desempenho
econômico e financeiro do BNDES
 Disponibiliza dados sobre captações do Banco e
suas fontes de recursos financeiros

71
Nova seção de CONHECIMENTO: fonte de informações, com foco
nos acadêmicos, pesquisadores e estudantes.
 Difunde conhecimento sobre economia e setores
acompanhados pelo BNDES: oferece acesso a
diversos conteúdos criados pelo Banco, como
publicações, apresentações, bases de dados e
artigos, arquivos históricos, além de conteúdos
externos relacionados ao desenvolvimento nacional.

Obrigada.
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twitter.com/bndes_imprensa
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Portal BNDES
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Atendimento Empresarial
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Ouvidoria
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O BNDES: Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social

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