Clasificación: Documento Ostensivo
Unidad Gestora: GP/DECCO/GATE
BNDES:
Presentación Institucional
Setiembre de 2016
Agenda
1. Aspectos Institucionales
2. Fuentes de Recursos
3. Actuación
4. Estadísticas Financieras
5. Desempeño
6. Dimensi...
1. Aspectos Institucionales
Acerca de Nosotros
 Fundado el 20 de Junio de 1952.
 Empresa pública, propiedad de la Unión Federal,
actuando bajo las l...
Rio de
Janeiro
Brasília
Recife
São Paulo
Las Oficinas del BNDES
Belém
Oficinas Internationales
BNDES PLC (2009)
Londres / ...
InfraestructuraInfraestructura
Indústria de Base - Bienes de ConsumoIndústria de Base - Bienes de Consumo
Desarrollo Tecno...
Misión y Visión
Misión
Promover el desarrollo sostenible y competitivo de la economía
brasileña, con generación de empleos...
MPOG
Ministerio de la
Planificación, Gestión
y Presupuesto Estatal
TCU
Tribunal de Cuentas
de la Unión
Consejo Monetário
N...
Financiaciones de largo plazo
Participaciones
Societarias
Sistema BNDES
Adquisición y producción
de Maquinaria y Equipos
B...
Directoria 1 Directoria 2 Directoria 3 Directoria 5 Directoria 6
Presidencia
Consejo de
Administración
Directoria 4
Planif...
2. Fuentes de Recursos
Fuentes Nacionales
 FAT - Fondo de Amparo al Trabajador
 Fondo FI-FGTS
 Fondo PIS-PASEP
 Debentures de BNDESPAR
 Teso...
Lender
Number
of Loans
US$
Million
First
Loan
Last
Loan
Purpose
IBRD / World Bank 18 1.619 1953 1992
Infrastructure, Small...
Recursos: Estructura de los Pasivos
En 2009, el Gobierno de Brasil adoptó una política anticíclica con el objetivo de redu...
El regreso de las operaciones es la principal fuente de fondos de BNDES.
Así demuestrase la importancia de mantener la bue...
3. Actuación
3.1 Quien Apoyamos
Productor rural,
Transportador autónomo de carga, y
Micro emprendedor.
En los niveles municipal, estadual o
federal.
...
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Ingreso Operacional
Bruto Anual
Micro
Pequeña
Mediana
Mediana-grande
Grande
Hasta R$ 2,4 millones
Hasta R$ 16 m...
3.2 Que Apoyamos
Proyectos incluyendo:
 aumento de la capacidad de producción;
 implantación, expansión, modernización o traslado de empr...
¿Qué Apoyamos?
Proyectos de infraestructura bajo los temas de:
Electricidad;
Telecomunicaciones;
Saneamiento ambiental;...
¿Qué Apoyamos?
Adquisición de Maquinaria y Equipos
Maquinaria y equipos bajo las reglas:
nuevos;
de fabricación nacional...
Adquisición de Bienes de Producción y Servicios
¿Qué Apoyamos?
Bienes de producción y servicios bajo las reglas:
nuevos;
...
Apoyo a la exportación por medio de las líneas:
 “Pre-embarque”: financiamiento de la producción.
 “Post-embarque”: fina...
¿Qué Apoyamos?
 adquisición de acciones o de obligaciones convertibles en acciones,
siempre de forma minoritaria y de car...
3.3 Como Apoyamos
Operaciones Directas
Contratadas directamente
con el BNDES
EMPRESARIO
Institución Financiera
Habilitada
EMPRESARIO
Operaci...
Desembolsos por Tipo de Operación
En (%)
Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
Requisitos Mínimos
Exigencias al Beneficiário:
Tener capacidad de pago,
Presentar registro comercial satisfactorio,
Estar ...
3.3.1 Operaciones Directas
EMPRESA
Ejemplos:
Energía Gas y petróleo EstadiosIndustria
Operaciones Directas
Proyectos contratados directamente com el ...
EMPRESA EMPRESA
Carta Consulta
Proyecto
Completo Proyecto
Encuadramiento
Comités
Encuadramiento
Análisis del
Proyecto
Apro...
Tasa de Interés
=
Costo Financiero
Remuneración del BNDES
+
+
Tasa de Riesgo de Crédito
Operaciones Directas: Tasa de Inte...
Colaboración financiera realizada con una Sociedad de Propósito Específico
responsable por implementar el proyecto financi...
3.3.2 Operaciones
Indirectas
Institución Financiera
Acreditada
EMPRESA
Cambio de
informaciones
Ejemplos:
Vehículos pesados
Construcción
Máquinaria y Eq...
MiPyMEs
Instituciones Financieras
Habilitadas
 Elaborar el proyecto;
 Presentarlo a una
institución financiera
acreditad...
Tasa de Interés
=
Costo Financiero
Remuneración del BNDES
+
+
Tasa de Intermediación Financiera
Remuneración del Agente Fi...
Producción nacional de bienes y servicios para exportación:
 BNDES Exim
Financiación de proyectos de inversión hasta R$ 2...
3.3.3 Tarjeta BNDES
Tarjeta BNDES: E-Commerce
Imágen del sítio web de la Tarjeta BNDES en princípio de Setiembre de 2016.
Hasta R$ 1 millón por tarjeta
De 3 hasta 48 cuotas
mensuales, fijas y iguales
1,20% p.m. (Setiembre/2016)Costo Financiero
...
822 mil
Catálogo de
Productos
R$ 58 mm
746 mil
R$ 14 mil
275 mil
R$ 80 mil
Datos Acumulados
Performance 2015
Crédito Total...
4. Estadísticas Financieras
Evolución de los Activos
En R$ mil millones
Evolución de la Ganancia Neta
En R$ mil millones
Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
R$ 24 mm
(60,3%)
R$ 2 mm
(5,3%)
R$ 14 mm
(34,4%)311.585
(96%)
4.504
(1,4%)
8.337
(2,6%)
Número de Operaciones (2016) Desem...
5. Desempeño
Evolución de los Desembolsos
Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
Desembolsos por Porte de las Empresas
En (%)
Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
Desembolsos por Sector de Actividad
En (%)
Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
Norte
Sur
Noreste
Sureste
Centro-oeste
R$ 2,3 mm
(5,8%)
R$ 5,7 mm
(14,2%)
R$ 3,6 mm
(9,1%)
R$ 18,0 mm
(44,9%)
R$ 10,4 mm
(...
Desembolsos para la Exportación
En US$ mil millones
Convertido para dólares norteamericanos en las fechas de los desembols...
Fonte: Sistema Financeiro Nacional (SFN) e Banco Central do Brasil (BACEN).
Se destaca la excelente calidad de la cartera ...
Incumplimiento (%)
El bajo nivel de incumplimiento de las operaciones financieras del BNDES refleja la gestión
y la calida...
6. Dimensión Social, Humana y Ambiental
Apoyo Social, Ambiental y Inovación
En R$ mil millones
El apoyo a proyectos bajo los temas de desarollo social, economía v...
Desembolsos Culturales y Deportivos
Recuperación del
Patrimonio Histórico
Preservación de
Colecciones
Orquestra Sinfónica
...
Industria Cinematográfica Latinoamericana
Ampliación de las posibilidades de
distribución de películas y fomento a
proyect...
BNDES es el gestor del Fondo Amazonía, creado en 2008 por el Gobierno Federal.
Los recursos son provenientes de donaciones...
7. Canales de Divulgación del BNDES
El Sitio Web del BNDES en Español
www.bndes.gov.br/espanol
Centro de Atención de BNDES
www.bndes.gov.br/espanol
(Hable con nosotros)
0800 702 6337
(llamadas gratis en Brasil)
55 + 2...
YOUTUBE
www.youtube.com/bndesgovbr
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  • O BNDES, por sua condição de empresa integralmente controlada pelo União Federal, não está sujeito à decretação de falência, cabendo à União a responsabilidade subsidiária pelas obrigações contraídas pelo BNDES.
    No Brasil, normalmente os bancos comerciais trabalham com financiamento de curto prazo. Pela nossa longa história inflacionária, o mercado de crédito privado ainda possui um viés de curto prazo (estimulado por títulos públicos de liquidez diária e elevada rentabilidade). Em 2006, enquanto o prazo médio dos bancos comerciais girava em torno de 7 meses, o do BNDES foi de 74 meses. No BNDES, projetos de inovação podem ter prazo de amortização de até 12 anos e projetos de geração de energia elétrica de até 20 anos. Na linha FINAME, financiamento para aquisição de locomotivas e vagões ferroviários de carga e equipamentos para indústria de transformação podem ter prazo de pagamento de até 10 anos.
    Segundo relatório do Banco Central, de 24.02.2010, o prazo médio para operações de crédito com Pessoa Jurídica, para aquisição de bens, aumentou de 341 dias, em 12.2006, para 374 dias em 12.2007, 373 dias em 12.2008 e 381 dias em 01.2010. Nas operações de financiamento de capital de giro os prazos são ainda menores (228 dias em 12.2006, 282 dias em 12.2007, 281 dias em 12.2008 e 293 dias em 01.2010). Fonte: www.bcb.gov.br/?TXCREDMES
    O BNDES, tradicionalmente, tem sido a principal fonte de financiamento de operações de longo prazo das empresas brasileiras. O forte crescimento do mercado de capitais nos últimos anos, porém, tem aberto novas oportunidades de captação para as empresas em processo de investimentos. Além do mercado de debêntures, as emissões de ações registraram recorde de lançamentos em 2006 e 2007, o que reduziu, no período, a importância do banco no financiamento das empresas. Em 2008 e 2009, devido à crise financeira internacional, o volume de emissões primárias e ofertas públicas de ações caiu fortemente, enquanto que, no mesmo período, o volume de desembolsos do BNDES aumentou cerca de 50% - de R$ 92 bilhões em 2008 para R$ 137 bilhões em 2009.
  • El Banco Nacional de Desarrollo Económico (BNDE) fue establecido el 20 de junio de 1952 como una agencia gubernamental, con el objetivo de desarrollar y llevar a cabo las políticas nacionales de desarrollo económico. Posteriormente, en el 21 de Junio 1971 BNDES se transformó en empresa pública, dotada de personalidad jurídica de derecho privado y patrimonio propio, que se tradujo en una mayor flexibilidad para la captación y aplicación de recursos, además de menor interferencia política.
    BNDES ha sido tradicionalmente la principal fuente de financiación para las operaciones a largo plazo de las empresas brasileñas. Sin embargo, el fuerte crecimiento de los mercados de capitales en los últimos años ha abierto nuevas oportunidades para las empresas para atraer inversiones. Además del mercado de obligaciones (debentures), la emisión de acciones registró un número récord de lanzamientos (ofertas publicas) en 2006 y 2007, lo que redujo en el período, la importancia de la financiación bancaria de las empresas.
    El objetivo de BNDES es la financiación de proyectos de inversiones, base del crecimiento no inflacionista, que generan riqueza y puestos de trabajo. El BNDES no financia bienes de consumo, capital de trabajo, intercambio de activos, adquisición de terrenos, edificios y otros bienes inmuebles.
    BNDES, por su condición de sociedad totalmente controlada por el Gobierno Federal, no está sujeto a la quiebra (falencia), mientras que hay responsabilidad de la Unión para las obligaciones contraídas por el BNDES.
  • Number of Employees - Source: ARH/DERHU/GECAD
  • La Misión define la razón de ser del BNDES y define el eje fundamental de su actividad. Ya la Visión indica la situación futura a la que el Banco quiere llegar, marcando sus objetivos a largo plazo.
    El BNDES es el principal instrumento de Brasil para dar apoyo financiero a la realización de inversiones en todos los segmentos de la economía. El Banco asigna recursos especiales, preferentemente en la forma de financiamientos a largo plazo y participaciones accionarías, y apoya los emprendimientos que contribuyan al desarrollo económico y social.
    El dinamismo del sistema económico moderno alienta al BNDES para invertir no sólo en proyectos de gran porte, sino también en emprendimientos de micro, pequeñas y medianas empresas, de personas físicas y de órganos de la administración pública. De esta forma, el Banco hace con que sea más universal el acceso al crédito, contribuyendo a la reactivación económica y, consecuentemente, a la generación de empleo e ingresos.
    En Brasil hay tres principales bancos públicos: En primer lugar, el Banco de Brasil, que es un banco comercial y se centra en la financiación de la agricultura y las exportaciones. En segundo lugar, el CEF también un banco comercial que tiene sesgo hacia la financiación de vivienda y saneamiento. En tercer lugar, el BNDES con foco principal de financiamiento de la industria, la infraestructura y las exportaciones de productos con mayor valor agregado. Ambos BB y CEF tienen un montón de agencias en todo el país.
  • BNDES as auxiliary organ of the National Financial System fulfills all resolutions of the CMN, BCB, CVM and other entities linked to the Ministry of Finance. The supervision of BNDES’ activities is similar to the supervision on commercial banks. The Bank also undergoes review by the Federal Auditing Office (TCU), organ of the legislative branch.
    The National Monetary Council (CMN) is the highest regulatory entity within the national financial system. It is responsible for setting the inflation target and for guide lining the Brazilian monetary, credit and foreign exchange policies.
    In Brazil there are 3 major public banks each with complementary activities: 1) Banco do Brasil (BB) has a bias for agriculture financing - working capital and inputs (crops, seeds, fertilizers etc); 2) Caixa Economica Federal gives priority to sanitation projects and real estate financing; and 3) BNDES is specialized in infrastructure projects financing and industry, which includes the industrial part of the agribusiness.
    The Superintendence of Private Insurance (SUSEP), an autarchy directly linked to Ministry of Finance, is the executive body of the politics delineated by the National Council of Private Insurance (CNSP) and is responsible for the supervision and control of the insurance, open private pension funds and capitalization markets in Brazil. The Secretaria de Previdência Complementar (SPC) is an agency of the Ministry of Social Welfare, responsible for regulation and supervision of the activities of Closed Pension Funds.
  • FAT actúa como instrumento para combatir el desempleo en dos frentes: 1) el pago del seguro de desempleo y 2) la creación de nuevos puestos de trabajo mediante programas de desarrollo económico. El Programa de Integración Social (PIS) y PASEP son la fuente principal de la FAT. La tasa de contribución para el PIS / PASEP sobre la facturación / Ingresos brutos es de 0,65%.
    El Consejo Monetario Nacional (CMN) proporciona trimestrales TJLP el valor calculado de conformidad con la inflación proyectada para los próximos 12 meses y la tasa de riesgo-Brasil. El Instituto Brasileño de Geografía y Estadística (IBGE) calcula las orientaciones generales de Índice Nacional de Precios (IPCA) con la colección de la unidad de tiendas y servicios, concesionaria de servicios públicos y abarca los hogares y las familias con ingresos mensuales de entre 1 (uno) y 40 (cuarenta) salarios mínimos, que viven en zonas urbanas. Así, el cálculo refleja la inflación IPCA se produjo en el pasado, mientras que en el cálculo de la TJLP proyecta las expectativas de inflación futura.
  • Source: AINT/DECRI/ Vivian Machado dos Santos Correa Pereira R. 6335
  • Liabilites
  • O Sebrae – Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas e o BNDES têm definições diferentes para classificar as micro e pequenas empresas. O SEBRAE segue o Estatuto da Micro e Pequena Empresa e o BNDES utiliza o critério de classificação de empresas do Mercosul. No critério definido no âmbito do Mercosul, microempresa é aquela que tem receita bruta anual até US$ 400 mil e pequena empresa a que tem receita bruta anual acima de US$ 400 mil e inferior a US$ 3.500 mil (adotado o câmbio de R$ 3 por US$).
  • Nas operações diretas, o risco da operação é do BNDES.
    A análise do projeto é realizada pelo seu próprio corpo técnico.
  • Bancos de Primer Piso (First-tier Bank) son instituciones que legalmente están autorizadas para realizar operaciones de ahorro, financieras, hipotecarias y de capitalización. Tienen relación directa con los clientes.
    Bancos de Segundo Piso (Second-tier Bank) son aquellos que no operan directamente con particulares, pues el hecho de no tratar directamente con particulares implica, en sentido figurado, que se trata de un banco que no tiene entrada directa para el público.
  • FINEM - Financing for Entrepreneurs/Endeavors provides resources to support Investment Projects. FINEM can be operated directly by BNDES (over R$ 10 million financing) or indirectly through accredited financial institutions (2nd tier operation).
    Credit Limit - Revolving credit for BNDES clients, which have regularly performed their contractual obligations within deadline for more than 5 (five) years – clients with good record and credit risk ranking.
    Subscription of Securities - Underwriting of securities in publicly-listed companies, or in companies that, in the medium run, can enter into the capital market.
    Internationalization of Enterprises - Stimulate the insertion and strengthening of domestic capital enterprises in the international market, through support to investments or projects to be performed abroad, whenever they contribute to promote Brazilian exports. Project Finance - credit operation to a Specific Purpose Company created to implement the financed project and to segregate project cash flows, equity and risks. Project future revenues are bound, or assigned, in favor of the financing grantors. 
  • CAGR 9 anos = (549/113)**(1/9)=1,1920 => 19,20%
  • O BNDES registrou lucro líquido de R% 6,7 bilhões no exercício de 2009, o que significou um aumento de 26,8% em relação ao lucro de R$ 5,3 bilhões de 2008.
  • Gráfico em: J:\Arquivos_XLS\BNDES Institucional.xls
    Source: AP/DEORC US$ Performance Report http://www.bndes.gov.br/english/
    Despite the international financial crisis, that became more severe in 2008’s second semester, BNDES’ performance broke a record in 2008. Disbursements amounted to R$ 92.2 billion. This number represents a growth of 42% as compared to 2007. It is worth noting the dramatic rise of disbursements rates, of 26.5% between 2006 and 2007. These amounts reveal expanded investments in the Brazilian economy bringing significant impact on the creation of new jobs, increase of the GDP, greater income per capita and social development.
    A return to investments is underway in Brazil and is expected to remain strong in the coming years. The BNDES’ disbursements closed 2009 at R$ 137.4 billion, an increase of 49% in relation to 2008, while approvals, at R$ 170.2 billion, rose 40%. The BNDES’ performance shows the strength of the Brazilian economy and reflects the success of the steps taken by the government to face the international financial crisis.
    Total disbursements include secondary market investments.
  • Fonte: Performance Report (gráfico ínterno no próprio .ppt)
    The BNDES core business is the industry and infrastructure financing.
  • Source: Internet Homepage – Release BNDES Desempenho (2014)
    Source: Banco Central do Brasil
    Link: http://www.bcb.gov.br/?relestab
    Relatório de Estabilidade Financeira / Capítulo 2: Sistema Bancário (versão de Março de 2015)
    Gráfico: Inadimplência de Pessoa Jurídica Pequenas e Médias Empresas (clicar no gráfico para abrir a base de dados em Excel)
  • BNDES - Presentación Institucional

    1. 1. Clasificación: Documento Ostensivo Unidad Gestora: GP/DECCO/GATE BNDES: Presentación Institucional Setiembre de 2016
    2. 2. Agenda 1. Aspectos Institucionales 2. Fuentes de Recursos 3. Actuación 4. Estadísticas Financieras 5. Desempeño 6. Dimensión Social, Humana y Ambiental 7. Canales de Divulgación del BNDES
    3. 3. 1. Aspectos Institucionales
    4. 4. Acerca de Nosotros  Fundado el 20 de Junio de 1952.  Empresa pública, propiedad de la Unión Federal, actuando bajo las leyes de derecho privado.  Instrumento clave para implementación de la Política Industrial, Infraestructura y Comercio Exterior.  Énfasis en la financiación de proyectos de inversiones.  Principal fuente de crédito a largo plazo.  Apoyo a micro, pequeñas e medianas empresas.
    5. 5. Rio de Janeiro Brasília Recife São Paulo Las Oficinas del BNDES Belém Oficinas Internationales BNDES PLC (2009) Londres / Reino Unido BNDES América Latina y el Caribe (2009) Montevideo / Uruguay BNDES África (2013) Johannesburgo / Sudáfrica Oficinas Brasileñas Equipo de 2.816 empleados y empleadas (en 31 de agosto de 2016)
    6. 6. InfraestructuraInfraestructura Indústria de Base - Bienes de ConsumoIndústria de Base - Bienes de Consumo Desarrollo TecnológicoDesarrollo Tecnológico Línea del Tiempo EnergíaEnergía AgronegócioAgronegócio ExportacionesExportaciones Desarrollo Social e UrbanoDesarrollo Social e Urbano Inclusión SocialInclusión Social InnovaciónInnovación Desarrollo SostenibleDesarrollo Sostenible MiPyMEsMiPyMEs 50’s 60’s 70’s 80’s 90’s 00’s Hoy Substitución de las Importaciones Substitución de las Importaciones Programa de Privatizaciones Programa de Privatizaciones
    7. 7. Misión y Visión Misión Promover el desarrollo sostenible y competitivo de la economía brasileña, con generación de empleos y reducción de las desigualdades sociales y regionales. Visión Ser el Banco de desarrollo de Brasil, una institución de excelencia, innovadora y proactiva ante los desafíos de nuestra sociedad. Valores Compromiso con el desarrollo del país, la ética, el espíritu público y la excelencia.
    8. 8. MPOG Ministerio de la Planificación, Gestión y Presupuesto Estatal TCU Tribunal de Cuentas de la Unión Consejo Monetário Nacional Banco Central de Brasil Comisión de Valores Mobiliários Secretaría de Ingressos Federales Tesoro Nacional Superintendencia de Seguros Privados MF Ministerio de la Hacienda Relación con Organismos Gubernamentales
    9. 9. Financiaciones de largo plazo Participaciones Societarias Sistema BNDES Adquisición y producción de Maquinaria y Equipos BNDESPAR FINAME
    10. 10. Directoria 1 Directoria 2 Directoria 3 Directoria 5 Directoria 6 Presidencia Consejo de Administración Directoria 4 Planificación e Investigación Organización Interna Directoria 7 Industria y Servicios Industria de Base Operaciones Indirectas Comercio Exterior y Fondos Garantizadores Financiero e Internacional Crédito Mercado de Capitales Energía Gestión Pública y Socioambiental Saneamento y Transportes Controladoria Gestión de Riesgos Tecnología de la Información Oficina de la Presidencia Auditoria Interna Desestatización Jurídica Administrativo y Recursos Humanos
    11. 11. 2. Fuentes de Recursos
    12. 12. Fuentes Nacionales  FAT - Fondo de Amparo al Trabajador  Fondo FI-FGTS  Fondo PIS-PASEP  Debentures de BNDESPAR  Tesoro Nacional Fuentes Externas  Agencias de Gobierno y Instituciones Multilaterales: BID, Banco Mundial, JBIC, NIB, KfW, China BD etc.  Fondos de Mercado  Bonos, préstamos extranjeros Fuentes de Recursos
    13. 13. Lender Number of Loans US$ Million First Loan Last Loan Purpose IBRD / World Bank 18 1.619 1953 1992 Infrastructure, Small and Medium-sized Companies, Environmental Projects USA Eximbank 6 43 1957 1971 Imported Equipment JBIC - Japan Bank for International Cooperation 16 3.047 1962 2015 Productive Investments and Imported Equipment, Export-oriented Brazilian companies, Climate Change Mitigation Projects IABD - Inter-American Development Bank 21 8.213 1964 2010 Infrastructure, Productive Investments, SMEs KFW - Kreditanstalt für Wiederaufbau (Germany) 13 779 1965 2014 Small and Medium-Sized Companies, Infrastructure and Renewable Energy Industrial Development Corporation (South Africa) 1 5 1969 1969 Imported Equipment Export Credits Guarantee Department (England) 1 30 1976 1976 Imported Equipment Eksportfinans ASA (Norway) 1 12 1978 1978 Imported Equipment Skandinaviska Enskilda Banken (Sweden) 1 15 1980 1980 Imported Equipment Nordic Investment Bank 3 220 2002 2010 Mutual Interest Projects China Development Bank 1 750 2007 2007 Infrastructure Projects European Investment Bank 1 666 2011 2011 Climate Change Mitigation Projects AFD - Agence Française de Développement 1 206 2014 2014 Climate Change Mitigation Projects, Renewable Energy and Energy Efficiency SEK - Aktiebolaget Svensk Exportkredit 1 100 2014 2014 Projects of Mutual Interest ICO - El Instituto de Crédito Oficial (Spain) 1 220 2015 2015 Projects of Mutual Interest Recursos: Fuentes Externas
    14. 14. Recursos: Estructura de los Pasivos En 2009, el Gobierno de Brasil adoptó una política anticíclica con el objetivo de reducir los efectos de la crisis international en la economía brasileña, por medio de transferecias para el BNDES de recursos financieros con origen en el Tesoro Nacional. Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    15. 15. El regreso de las operaciones es la principal fuente de fondos de BNDES. Así demuestrase la importancia de mantener la buena calidad de la cartera de préstamos. Recursos: Último Flujo de Caja En (%) En el primero semestre de 2015, el BNDES no recibió aporte del Tesoro Nacional.
    16. 16. 3. Actuación
    17. 17. 3.1 Quien Apoyamos
    18. 18. Productor rural, Transportador autónomo de carga, y Micro emprendedor. En los niveles municipal, estadual o federal. Empresas de los sectores de agropecuaria, industria, comercio o servicios, Cooperativas o asociaciones, y ONGs, OSCIPs o fundaciones etc. ¿Quién Puede Tomar Financiamientos? Personas Jurídicas Personas Físicas Administración Pública
    19. 19. Mi Py M Es Ingreso Operacional Bruto Anual Micro Pequeña Mediana Mediana-grande Grande Hasta R$ 2,4 millones Hasta R$ 16 millones Hasta R$ 90 millones Categoría Hasta R$ 300 millones Superior a los R$ 300 millones Clasificación de Porte de las Empresas
    20. 20. 3.2 Que Apoyamos
    21. 21. Proyectos incluyendo:  aumento de la capacidad de producción;  implantación, expansión, modernización o traslado de empresas;  adquisición de maquinaria y equipos nuevos, nacionales e importados;  obras civiles;  montajes e/o instalaciones;  formación del personal;  capital de trabajo asociado; e  inversiones sociales. ¿Qué Apoyamos? Proyectos para la Industria, el Comercio y Servicios
    22. 22. ¿Qué Apoyamos? Proyectos de infraestructura bajo los temas de: Electricidad; Telecomunicaciones; Saneamiento ambiental; Logística y transporte; Gas y petróleo; o Energía renovable etc. Proyectos de Infraestructura
    23. 23. ¿Qué Apoyamos? Adquisición de Maquinaria y Equipos Maquinaria y equipos bajo las reglas: nuevos; de fabricación nacional; y habilitados en el catálogo del BNDES Finame.
    24. 24. Adquisición de Bienes de Producción y Servicios ¿Qué Apoyamos? Bienes de producción y servicios bajo las reglas: nuevos; de fabricación nacional; y habilitados en el catálogo de la Tarjeta BNDES.
    25. 25. Apoyo a la exportación por medio de las líneas:  “Pre-embarque”: financiamiento de la producción.  “Post-embarque”: financiamiento a la comercialización (crédito al proveedor o al comprador). ¿Qué Apoyamos? Inserción Internacional de las Empresas Brasileñas
    26. 26. ¿Qué Apoyamos?  adquisición de acciones o de obligaciones convertibles en acciones, siempre de forma minoritaria y de carácter temporal.  inversiones por medio de fondos cerrados. Suscripción de valores mobiliarios
    27. 27. 3.3 Como Apoyamos
    28. 28. Operaciones Directas Contratadas directamente con el BNDES EMPRESARIO Institución Financiera Habilitada EMPRESARIO Operaciones Indirectas Contratadas con las instituciones financieras habilitadas por el BNDES Informaciones ¿Cómo Apoyamos?
    29. 29. Desembolsos por Tipo de Operación En (%) Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    30. 30. Requisitos Mínimos Exigencias al Beneficiário: Tener capacidad de pago, Presentar registro comercial satisfactorio, Estar al día con las obligaciones fiscales, tributarias y de seguridad social, No encontrarse en régimen de recuperación de crédito (antigua ley brasileña de bancarrotas), Disponer de garantías suficientes para cubrir el riesgo de la operación, y Cumplir la legislación ambiental.
    31. 31. 3.3.1 Operaciones Directas
    32. 32. EMPRESA Ejemplos: Energía Gas y petróleo EstadiosIndustria Operaciones Directas Proyectos contratados directamente com el BNDES ¿Cómo Apoyamos?
    33. 33. EMPRESA EMPRESA Carta Consulta Proyecto Completo Proyecto Encuadramiento Comités Encuadramiento Análisis del Proyecto Aprobación Contratación Desembolso Equipo de Análisis Directoria Equipo Legal calendario físico- financiero Acompañamiento Área Operacional Operaciones Directas: Flujo de Tramitación EMPRESA Crédito
    34. 34. Tasa de Interés = Costo Financiero Remuneración del BNDES + + Tasa de Riesgo de Crédito Operaciones Directas: Tasa de Interés
    35. 35. Colaboración financiera realizada con una Sociedad de Propósito Específico responsable por implementar el proyecto financiado y constituida para segregar los flujos de caja, patrimonio y riesgos:  Project Finance Servicios de empresas nacionales en el extranjero  Licitaciones Internacionales Crédito rotativo para empresas y/o grupos económicos clientes del BNDES y que tengan un bajo riesgo de crédito:  Límites de Crédito Participación en empresas de capital abierto bajo condiciones específicas, siempre de forma minoritaria, temporaria y con actuación no-ejecutiva:  Suscripción de Valores Mobiliarios Operaciones Directas: Nuestras Líneas Financiación de proyectos de inversión por valor de al menos R$ 20 millones:  BNDES Finem - Financiamiento de Proyectos
    36. 36. 3.3.2 Operaciones Indirectas
    37. 37. Institución Financiera Acreditada EMPRESA Cambio de informaciones Ejemplos: Vehículos pesados Construcción Máquinaria y Equipo Exportación Agricultura ¿Cómo Apoyamos? Operaciones Indirectas Proyectos contratados por intermedio de las instituciones financieras habilitadas como repasadoras de recursos del BNDES
    38. 38. MiPyMEs Instituciones Financieras Habilitadas  Elaborar el proyecto;  Presentarlo a una institución financiera acreditada del BNDES.  Chequear la documentación;  Examinar la posibilidad de concesión del crédito;  Negociar las condiciones de la financiación;  Aprobar la transación.  Chequear los datos de la transación;  Desembolso a la institución financiera acreditada para repaso al cliente final. 1° Paso 2° Paso 3° Paso Operaciones Indirectas: Flujo de Tramitación
    39. 39. Tasa de Interés = Costo Financiero Remuneración del BNDES + + Tasa de Intermediación Financiera Remuneración del Agente Financiero Operaciones Indirectas: Tasa de Interés +
    40. 40. Producción nacional de bienes y servicios para exportación:  BNDES Exim Financiación de proyectos de inversión hasta R$ 20 millones:  BNDES Automático Producción y adquisición de maquinaria y equipo nacional y habilitados en el catálogo del BNDES:  BNDES Finame Crédito rotativo, previamente aprobado, destinado a las MPyMEs, para la adquisición de productos, servicios y insumos nacionales y habilitados en el catálogo del BNDES:  Tarjeta BNDES Operaciones Indirectas: Nuestras Líneas
    41. 41. 3.3.3 Tarjeta BNDES
    42. 42. Tarjeta BNDES: E-Commerce Imágen del sítio web de la Tarjeta BNDES en princípio de Setiembre de 2016.
    43. 43. Hasta R$ 1 millón por tarjeta De 3 hasta 48 cuotas mensuales, fijas y iguales 1,20% p.m. (Setiembre/2016)Costo Financiero Plazo de Amortización Límite de Crédito Clientes MiPyMEs Tarjeta BNDES: Condiciones Financieras La Tarjeta BNDES permite la adquisición de máquinas y equipos, matéria prima y servicios acreditados y disponibles en el sítio web:
    44. 44. 822 mil Catálogo de Productos R$ 58 mm 746 mil R$ 14 mil 275 mil R$ 80 mil Datos Acumulados Performance 2015 Crédito Total Tarjetas Emitidas Límite Promedio Ticket Promedio de Compras Desembolsos R$ 11,2 mm Tarjeta BNDES: Estadísticas Operaciones Desembolsos R$ 61,2 mm 4,3 millonesOperaciones
    45. 45. 4. Estadísticas Financieras
    46. 46. Evolución de los Activos En R$ mil millones
    47. 47. Evolución de la Ganancia Neta En R$ mil millones Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    48. 48. R$ 24 mm (60,3%) R$ 2 mm (5,3%) R$ 14 mm (34,4%)311.585 (96%) 4.504 (1,4%) 8.337 (2,6%) Número de Operaciones (2016) Desembolsos (2016) 324.426 R$ 40 mil millones Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año. Operaciones de Crédito
    49. 49. 5. Desempeño
    50. 50. Evolución de los Desembolsos Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    51. 51. Desembolsos por Porte de las Empresas En (%) Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    52. 52. Desembolsos por Sector de Actividad En (%) Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    53. 53. Norte Sur Noreste Sureste Centro-oeste R$ 2,3 mm (5,8%) R$ 5,7 mm (14,2%) R$ 3,6 mm (9,1%) R$ 18,0 mm (44,9%) R$ 10,4 mm (26,0%) Desembolsos por Región Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año. En R$ mil millones / En (%)
    54. 54. Desembolsos para la Exportación En US$ mil millones Convertido para dólares norteamericanos en las fechas de los desembolsos. Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    55. 55. Fonte: Sistema Financeiro Nacional (SFN) e Banco Central do Brasil (BACEN). Se destaca la excelente calidad de la cartera de crédito de BNDES con desempeño por arriba del promedio del Sistema Financiero Nacional. Calidad de la Cartera de Crédito Classificación de Riesgo BNDES Sistema Financiero Nacional Instituiciones Financieras Privadas Instituiciones Financieras Públicas AA - C 97,7% 91,3% 89,6% 92,7% D - G 2,2% 5,6% 6,4% 4,9% H 0,1% 3,1% 4,0% 2,4% Incumplimiento 1,38% 3,5% N/D N/D Datos de 30 de junio de 2016. Fuente: Sistema Financiero Nacional e Banco Central de Brasil. Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    56. 56. Incumplimiento (%) El bajo nivel de incumplimiento de las operaciones financieras del BNDES refleja la gestión y la calidad la cartera y la consistencia de las políticas operativas. SFN: Promedio de Incumplimiento de Empresas Fuente: Banco Central de Brasil Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    57. 57. 6. Dimensión Social, Humana y Ambiental
    58. 58. Apoyo Social, Ambiental y Inovación En R$ mil millones El apoyo a proyectos bajo los temas de desarollo social, economía verde y inovación es considerado como una prioridad estratégica dentro de las políticas operativas del BNDES. (*) Los desembolsos bajo el tema “inovación” incluyen el apoyo del BNDES a la línea “Finep Inovação e Pesquisa”. Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.
    59. 59. Desembolsos Culturales y Deportivos Recuperación del Patrimonio Histórico Preservación de Colecciones Orquestra Sinfónica Brasileña Canotaje y Canotaje Paralímpico Producción Cinematográfica y Cines Apoyo a Eventos Culturales Espetáculos Musicales en el Auditório del BNDES El BNDES desembolsó cerca de R$ 2,3 mil millones para proyectos culturales entre 2007 y 2014.
    60. 60. Industria Cinematográfica Latinoamericana Ampliación de las posibilidades de distribución de películas y fomento a proyectos de coproducción, generando resultados económicos positivos para la industria del cine Contribución a la difusión de la cultura y el cine en el exterior Busca por la integración cultural entre los países latinoamericanos Apoyo a los eventos “Cine Fest Brasil” en Montevideo (Uruguay) y Buenos Aires (Argentina)
    61. 61. BNDES es el gestor del Fondo Amazonía, creado en 2008 por el Gobierno Federal. Los recursos son provenientes de donaciones y de las remuneraciones líquidas provenientes de la aplicación de sus disponibilidades. Fondo Amazonía Donaciones Las donaciones totalizan R$ 2,5 mm y fueron recibidas del Gobiergo de Noruega (97%), Gobierno de Alemania (2,5%) y Petrobras (0,5%). Indicadores del Fondo Amazonía: (datos finales de 2015) Tasa de Desmatamento Contribución para la queda de un 22% en la tasa de deforestación en la Amazonía legal entre 2009 y 2015. Proyectos Apoyados El Fondo Amazonía cuenta actualmente con 80 proyectos apoyados, con un monto total de R$ 1,2 mm. Más informaciones en: www.fundoamazonia.gov.br / www.amazonfund.gov.br
    62. 62. 7. Canales de Divulgación del BNDES
    63. 63. El Sitio Web del BNDES en Español www.bndes.gov.br/espanol
    64. 64. Centro de Atención de BNDES www.bndes.gov.br/espanol (Hable con nosotros) 0800 702 6337 (llamadas gratis en Brasil) 55 + 21 + 2172 6337 (llamadas internacionales)
    65. 65. YOUTUBE www.youtube.com/bndesgovbr SLIDESHARE www.slideshare.net/bndes FACEBOOK www.facebook.com/bndes.imprensa BNDES en las Redes Sociales TWITTER twitter.com/bndes_imprensa
    66. 66. 66 Muchas gracias! Banco de Desarrollo de Brasil - BNDES GP/DECCO/GATE www.bndes.gov.br/espanol

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