Gestione 
Su protec c ión 
Por Carlos Guevara L. 
A S E S O R Í A F I N A N C I E R A Y 
P A T R I MO N I A L
C O N S O R C I O F I N A N C I E R O 
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BANCA DE 
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Su Patrimonio 
PAT R IMON IO 
 Todos sus BIENES 
 Todas sus OBLIGACIONES 
 ACTIVOS Y PASIVOS 
 El Proceso de 
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EL OBJETIVO 
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Depósito o Money Market 
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Hacer CRECER 
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SU PROGRAMA 
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2. SU PATRIMONIO 
 UTILICE PARTE DEL DINERO QUE TENGA EN...
CONSECUENCIAS 
“ P E R D I D A D E U N P A T R I M O N I O ” 
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Capacidad de Ahor ro 
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LAS ESTADISTICAS 
“ D E 1 0 0 P E R S O N A S ” 
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Cr eac i ó n de l 
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Necesidades Personales 
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inmediato 
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Acumulación del 
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Conservación del 
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Necesidades Personales 
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FUNCIÓN 
• Apoyo de la Cónyuge al 
cuidado de los hijos y del 
hogar 
• Planea y asegura el futuro 
para su jubilación 
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OBJ E T IVO 
• Asistencia de una 
enfermedad grave o una 
Incapacidad 
• Protección de Riesgos 
financieros en países con ...
VENTAJAS 
• Programa totalmente flexible 
• Facilidad de obtener 
prestamos y/o retiros 
parciales 
• Elección de modalida...
LO QUE UD. ESPERA DE SU PROGRAMA
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Presentación Programa de Planificación Financiera - 2015

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Presentación Programa de Planificación Financiera - 2015

  1. 1. Gestione Su protec c ión Por Carlos Guevara L. A S E S O R Í A F I N A N C I E R A Y P A T R I MO N I A L
  2. 2. C O N S O R C I O F I N A N C I E R O BANCA COMERCIAL BANCA DE INVERSIÓN BIENES RAICES ESTRUCTURA FIDUCIARIA ASESORIA LEGAL Y SOCIETARIA PROTECCIÓN PATRIMONIAL PROGRAMAS DE AHORROS PLANES DE SALUD A S E S O R Í A Y S E R V I C I O I N T E G R A L
  3. 3. Su Patrimonio PAT R IMON IO  Todos sus BIENES  Todas sus OBLIGACIONES  ACTIVOS Y PASIVOS  El Proceso de AHORRO MULTIPLICADOR  La Regla de 3 Compuesto CUENTA DE DEPÓSITO FIDEICOMISO BIENES INMUEBLES INVERSIONES OTROS
  4. 4. EL OBJETIVO “ P ROT E C C ION I N T EGR A L ” LA FAMILIA EL PATRIMONIO ENFERMEDADES CRITICAS 1 2 3  NUESTRO PRINCIPAL PATRIMONIO ES LA FAMILIA  TODOS SUS BIENES, CUMPLIR OBLIGACIONES FISCALES ADQUIRIDAS, MEJORAR EL ESTANDAR DE VIDA FAMILIAR  GARANTIZADAS LOS FONDOS PARA CUBRIR LOS GASTOS EN LOS MOMENTOS MAS URGIDO.
  5. 5. GR U PO FAMI L IAR Esposa / Esposo Hijos Padres Otros dependientes 1 2 3 “ P A T R I M O N I O P R I N C I P A L ”
  6. 6. CUENTAS “ P R O P Ó S I T O ” Depósito o Money Market Banca de Inversión y Bienes Raíces AHORRO o JUBILACIÓN 1 2 3  BANK OF AMERICA, CHACE, COMMERCENBANK, OCEAN BANK, BANESCO, ETC.  BARCLAY, CREDIT SUISSE, MERRILL LYNCH, NOMURA HOLD., ROTHSCHILD, S. TRUST INV., BIENES INM., ETC.  GARANTIZADAS, RATING DE COMPAÑÍA, RESPALDO Y SOLVENCIA.
  7. 7. QU E T ENEMOS Poder CONSTRUIR Hacer CRECER Para PROTEGER 1 2 3 I n s t r ume n to s F i nan c i e r o s  PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, BANCA DE INVERSION, BIENES INMOBILIARIOS, ACTIVOS, ETC.  PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, ACTIVOS, INVERSIONES GARANTIZADAS, BIENES RAICES.  PROGRAMAS DE PROTECCIÓN INTEGRAL, TRUST, ESTRUCTURAS FIDUCIARIAS.
  8. 8. SU PROGRAMA “ L O Q U E D E B E P R O T E G E R ” 1. SU VEJEZ 2. SU PATRIMONIO  UTILICE PARTE DEL DINERO QUE TENGA EN SU CUENTA Y LO ABONA EN UN PROGRAMA DE PROTECIÓN INTEGRAL PATRIMONIAL CON UNA GARANTÍA DEL 4% ANUAL.  ESTE PROGRAMA ES NECESARIO PARA PROTEGER SU VEJEZ Y EN CASO DE UNA MALA JUGADA DE LA VIDA, QUE LE PROTEJA SU PATRIMONIO.  UNA INVERSIÓN PUEDE SER UN BIEN INMOBILIARIO, ACCIONES, RENTA FIJA, ETC. INVERSIONES NO GARANTIZADAS.  LOS PLANES DE PROTECCION PATRIMONIAL, AHORROS Y JUBILACIÓN SON Y DEBE SER 100% GARANTIZADOS.
  9. 9. CONSECUENCIAS “ P E R D I D A D E U N P A T R I M O N I O ” MALA INVERSIÓN 2 MUERTE 1 UNA ENFERMEDAD GRAVE INCAPACIDAD 3  INVERSIONES RIESGOSA, NO SEGURAS, NO GARANTIZADAS, SOBRE EVALUADAS, EXPROPIADAS, ETC.  CANCER, TUMOR MALIGNO, ALZEINER, PARALISIS, ACCIDENTE GRAVE, ACV, INFARTO AL MIOCARDIO, ETC.  MUERTE PREMATURA, ENFERMEDAD, MUERTE SUBITA.
  10. 10. COMENZAR Capacidad de Ahor ro 2 Tener Buena Salud 1 Amar a su Familia o Dependiente 3 “ S U P R O G R A M A ”  20% a 30% DE SUS INGRESOS QUE NO AFECTE SU GASTOS COMUNES.  LES GARANTIZA EL ESTANDAR DE VIDA QUE DESEA QUE TENGAN UD. Y SU FAMILIA. GARANTIZA LA PROTECCIÓN DEL PATRIMONIO.  LA BUENA SALUD LE GARANTIZA UN BENEFICIO EXTRA EN SU PROGRAMA PARA SU VEJEZ.
  11. 11. LAS ESTADISTICAS “ D E 1 0 0 P E R S O N A S ”  64 Viven en la Pobreza  26 Han Muerto  10 Personas que son: 1 Es Rica 4 Viven Espléndidamente 5 Viven Bien
  12. 12. Cr eac i ó n de l P a t r imo n i o Necesidades Personales • Crea un patrimonio inmediato • Provee liquidez necesaria Necesidades Empresariales • Préstamos para el desarrollo empresarial • Línea de Crédito • Reemplaza la pérdida económica y asegura las diversas operaciones necesarias
  13. 13. Acumulación del P a t r imo n i o L a P ó l i z a • Considerado un tipo de activo separado • Vehículo de Inversión con tasa garantizada Los Valores de Rescate • Accesible para emergencias financieras • Provee fondos para la Educación de los Hijos
  14. 14. Conservación del P a t r imo n i o Necesidades Personales • Herramienta financiera que proporciona el monto de la cobertura adquirida • Aplicada para cubrir los compromisos fiscales • Conserva y transfiere de forma segura el Patrimonio a sus herederos
  15. 15. FUNCIÓN • Apoyo de la Cónyuge al cuidado de los hijos y del hogar • Planea y asegura el futuro para su jubilación • Provee los fondos para la educación de primer nivel de los hijos y nietos • Mantiene y mejora el estándar de vida de su familia
  16. 16. OBJ E T IVO • Asistencia de una enfermedad grave o una Incapacidad • Protección de Riesgos financieros en países con Economía volátiles • Equiparación hereditaria para familias extendidas • Evita demandas judiciales y extramatrimoniales
  17. 17. VENTAJAS • Programa totalmente flexible • Facilidad de obtener prestamos y/o retiros parciales • Elección de modalidad de pagos, opciones de liquidación y renta vitalicia • Posibilidad de establecer carta de deseo y ejercer las mismas funciones de un trust
  18. 18. LO QUE UD. ESPERA DE SU PROGRAMA
  19. 19. Su Programa Felicitaciones!
  20. 20. Gracias por su interés

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