EİB- EXIMBANK KREDİ SİGORTASI SUNUMU

1. TÜRK EXIMBANK
İHRACAT KREDİ SİGORTASI
ARALIK 2012

2. İHRACAT KREDİ SİGORTASI
• GELİŞMİŞ ÜLKELERDE XX. YÜZYILIN BAŞLARINDA
• GELİŞMEKTE OLAN ÜLKELERDE 1960’LARDA
• TÜRKİYE’DE 1989 YILINDA UYGULANMAYA
BAŞLAMIŞTIR.

3. DÜNYADA İHRACAT KREDİ
SİGORTASI
• 1917 YILINDA HERMES / ALMANYA
• 1919 YILINDA ECGD / İNGİLTERE
• 1921 YILINDA OND / BELÇİKA
• 1925 YILINDA NCM / HOLLANDA

4. TÜRK EXİMBANK
SİGORTA PROGRAMLARI
• KISA VADELİ
İHRACAT KREDİ SİGORTASI
• ORTA – UZUN VADELİ
İHRACAT KREDİ SİGORTASI

5. BANKAMIZIN TEMEL GÖREVLERİ
ARASINDA YER ALAN İHRACAT
KREDİ SİGORTASI BÜTÜN DÜNYADA
YAYGIN OLARAK KULLANILAN
ÇAĞDAŞ VE ETKİN BİR TEŞVİK
ARACIDIR.

6. KISA VADELİ İHRACAT KREDİ
SİGORTASI PROGRAMI
ÇERÇEVESİNDE,
BİR YIL İÇİNDE YAPILACAK, 360 GÜNE
KADAR VADELİ, GAYRİKABİLİRÜCU
AKREDİTİF, VESAİK VE MAL MUKABİLİ
ÖDEME KOŞULLARI İLE YAPILAN TÜM
SEVKİYATLARI KAPSAMAKTADIR.

7. BİR YIL İÇİNDE YAPILAN TÜM
SEVKİYATLARIN SİGORTALANMASI İLE
• RİSK DAĞILIMI SAĞLANMAKTA,
• PRİM ORANLARI ASGARİ DÜZEYDE
TUTULMAKTADIR.

8. İHRACAT KREDİ SİGORTASI;
İHRACATÇILARIN, MAL VE HİZMET
İHRACINDAN DOĞAN ALACAKLARINI
TİCARİ ve POLİTİK RİSKLERE KARŞI
TEMİNAT ALTINA ALAN BİR SİGORTA
TÜRÜDÜR.

9. KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI
PROGRAMI İLE
TİCARİ VE POLİTİK RİSKLERDEN
KAYNAKLANAN ZARARLAR
% 90 ORANINDA TAZMİN EDİLİR.

10. TİCARİ RİSKLER
• İFLAS
• KONKORDATO
• TASFİYE
• MAL BEDELLERİNİN ÖDENMEMESİ
• MALIN, İHRACATÇIDAN KAYNAKLANMAYAN
NEDENLERLE KABUL EDİLMEMESİ

11. POLİTİK RİSKLER
• SAVAŞ HALİ, İHTİLAL
• İÇ SAVAŞ, İSYAN, AYAKLANMA
• TRANSFER GÜÇLÜKLERİ
• ALICININ ÜLKESİNİN İTHAL YASAĞI
• ALICI BİR DEVLET VEYA DEVLET
GARANTİSİNİ HAİZ BİR KURULUŞ İSE
ÖDEME YÜKÜMLÜLÜĞÜNÜ YERİNE
GETİRMEMESİ

12. ÜLKE KAPSAM KOŞULLARI
KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI
KAPSAMINDA 7 FARKLI RİSK GRUBUNDA
DEĞERLENDİRİLEN 204 ÜLKEYE YAPILACAK SEVKİYATLAR
SİGORTA TEMİNATI ALTINA ALINMAKTADIR.
SÖZ KONUSU ÜLKELERDEN SADECE 7 TANESİ İÇİN
GAYRIKABİLİ RÜCU AKREDİTİF VEYA BANKA
GARANTİSİ TAHTINDA ÖDEME ŞARTI ARANMAKTA,
DİĞER 197 ÜLKEYE GERÇEKLEŞTİRİLEN SEVKİYATLAR
ÖZEL BİR ÖDEME KOŞULU ARANMAKSIZIN
KAPSAMA ALINMAKTADIR.

13. ALICI LİMİTİ
TÜRK EXIMBANK‘IN HER BİR ALICI İÇİN ORTAYA
ÇIKACAK ZARARLARLA İLGİLİ OLARAK ÖDEMEYİ
YÜKLENDİĞİ AZAMİ TUTARDIR.
• ALICI LİMİTİ ONAYLARI 2 YIL SÜRE İLE
GEÇERLİDİR.
• ALICI LİMİTİ ONAY TUTARI ROTATİFTİR.

14. ALICI LİMİTİ NEDİR?
HER BİR ALICI İÇİN, TİCARİ VE POLİTİK RİSKLERLE İLGİLİ OLARAK SEVKİYAT
BEDELLERİNİN ÖDENMEMESİ DURUMUNDA TÜRK EXİMBANK
TARAFINDAN O ALICI İÇİN ÜSTLENİLEN AZAMİ RİSKİ İFADE EDER.
ALICI LİMİTİ BAŞVURUSUNDA BULUNURKEN DİKKAT EDİLMESİ GEREKEN
HUSUSLAR:
• BAŞVURU SEVKİYATTAN MÜMKÜN OLDUĞU KADAR ÖNCE YAPILMALIDIR.
• SEVKİYAT FARKLI ÜLKELERE YAPILSA BİLE ÖDEMEYİ YAPACAK FİRMA İÇİN
BAŞVURUDA BULUNULMALIDIR.
• YAPILAN SEVKİYATLARIN TÜRK EXİMBANK TARAFINDAN BELİRLENEN LİMİT
ŞARTLARI KAPSAMINDA OLMASINA DİKKAT EDİLMELİDİR.
• ALICI LİMİTİ TUTARI TALEP EDİLİRKEN VADE, ÖDEME SIKLIĞI VE MİKTAR
ESAS ALINMALIDIR.

15. ALICI FİRMANIN RİSK ANALİZİ
ALICI FİRMA HAKKINDA TEMİN EDİLEN FİNANSAL VERİLER “FİNANSAL ANALİZ TEKNİĞİ”
ÇERÇEVESİNDE İNCELENEREK, AŞAĞIDAKİ KRİTERLER ÖNCELİKLE DİKKATE ALINMAK
SURETİYLE ALICI LİMİTİ BELİRLENİR:
• ÜLKENİN GENEL EKONOMİK VE FİNANSAL KOŞULLARI
• SEKTÖR BİLGİLERİ
• FİRMANIN TİCARİ GEÇMİŞİ
• FİRMANIN SERMAYE YAPISI
• FİRMA ÖLÇEĞİ
• ÖDEME ALIŞKANLIĞI
• TİCARİ BANKALAR VE DİĞER FİRMALARDAN ALICI FİRMAYLA İLGİLİ OLARAK ALINAN
REFERANSLAR

16. TÜRK EXIMBANK’IN
KAYITLARINDA, DÜNYANIN ÇEŞİTLİ
ÜLKELERİNDE YERLEŞİK 166.180 FİRMA
HAKKINDA BİLGİ BULUNMAKTADIR.
BAŞLICA BİLGİ KAYNAKLARI:
• YURTDIŞINDAKİ BANKALAR
• DÜNYANIN ÖNDE GELEN
ENFORMASYON KURULUŞLARI
• DİĞER İHRACAT KREDİ SİGORTASI
KURUMLARI
• ULUSLARARASI KREDİ SİGORTASI
KURUMLARI BİRLİĞİ (BERNE UNION)

17. BERNE UNION
TÜRK EXIMBANK 1934 YILINDA KURULAN
ULUSLARARASI KREDİ SİGORTASI
KURUMLARI BİRLİĞİ’NE
1994 YILINDA TAM ÜYE OLARAK KABUL
EDİLMİŞTİR.
BİRLİĞİN HALEN 39 ÜLKEDEN 49 ÜYESİ
VARDIR.

18. KAPSANMAYAN SEVKİYATLAR
• TEYİTLİ AKREDİTİF
• ANLAŞMA
• MENFAAT İLİŞKİSİ
• SIFIR LİMİT
• PASİF İHRACAT
• PEŞİN SATIŞ
• BAŞKA FİRMA ADINA SİGORTALI SEVKİYAT
• KAPSAM DIŞI ÜLKE
• SERBEST BÖLGELERE YAPILAN İHRACAT
• FACTORING - FORFAITING
• KONSİNYE SATIŞ
• TRANSİT TİCARET
• PREFİNANSMAN
• FARKLI ÖDEME ŞEKLİ
• TALEBE BAĞLI AKREDİTİFLİ İŞLEM
• ÖZEL FATURA İLE YAPILAN SATIŞLAR

19. TAZMİNAT İŞLEMLERİ
• SİGORTALI, VADESİNDE ÖDENMEYEN ALACAKLARINI,
VADESİ GEÇMİŞ ALACAK BİLDİRİM FORMU İLE
EXİMBANK’A BİLDİRİR.
• TAZMİNAT MÜDÜRLÜĞÜ, SEVKİYATIN POLİÇE
HÜKÜMLERİNE UYGUNLUĞUNU İNCELER.
• SİGORTALI, ZARARIN KESİNLEŞMESİNİ İZLEYEN 2 AY
İÇİNDE TAZMİNAT TALEP FORMU İLE EXİMBANK’A
BAŞVURUR.

20. TAZMİNAT İŞLEMLERİ (II)
• TAZMİNAT TALEP FORMU VE EKİNDEKİ BELGELER
İNCELENİR.
• TAZMİNAT TALEBİ SİGORTA KOMİTESİ’NE SUNULUR.
• SİGORTA KOMİTESİ ONAYINDAN SONRA, ZARARIN %90’I
İLE, BEKLEME SÜRESİ İÇİN UYGULANAN LIBOR FAİZİ
SİGORTALI’YA ÖDENİR.
• TAZMİN EDİLEN ALACAĞIN HUKUKİ TAKİBATI KOORDİNE
EDİLİR.

21. FİNANSMAN TEMİNİ
KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI
KAPSAMINDA;
• SİGORTA POLİÇELERİ ÜZERİNDE TİCARİ BANKALARIN DAYİN-İ
MÜRTEHİN SIFATI İLE ŞERH EDİLMESİ SURETİYLE TÜM İHRACAT
PORTFÖYÜ;
VEYA
• ALACAĞIN DEVİR VE TEMLİKİ USULLERİ ÇERÇEVESİNDE, BİR
KISIM İHRACAT BEDELİ ALACAĞIN
TİCARİ BANKALARCA FİNANSE EDİLMESİ MÜMKÜN
OLABİLMEKTEDİR.

22. KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI İŞLEYİŞ ŞEMASI
1- TEKLİFNAME / KABUL FORMU / POLİÇE
2- ALICI LİMİTİ BAŞVURUSU / ONAYI
7- AYLIK SEVKİYAT BİLDİRİMİ / PRİM ÖDEMESİ
İHRACATÇI TÜRK EXIMBANK
9- VADESİ GEÇMİŞ ALACAK BİLDİRİMİ
10- TAZMİNAT TALEBİ / ÖDEMESİ
6
S 8
E
Ö 3- POLİÇE TEMLİKİ/
V 4- TEMLİK TALEBİ /
D İSKONTO TALEBİ
K İSKONTO ONAYI
E 5- FİNANSMAN
İ
Y M
A E
T
EXIMBANK
ALICI veya
TİCARİ BANKA

23. VADESİZ İŞLEMLER VADELİ İŞLEMLER
ÜLKE Sight L/C 1-30 31-120 121-80 181-360
GRUBU ÖDEMELİ CAD GÜN GÜN GÜN GÜN
A 0,8 1,5 1,9 3,9 6,6 9,5
B 1,0 1,9 2,4 4,7 8,1 11,4
C 1,5 2,8 3,3 5,8 9,7 16,1
D 2,0 3,9 4,5 7,0 11,6 19,3
E 2,6 5,2 5,9 8,4 13,9 23,2
F 3,5 7,0 7,8 10,5 17,4 29,0
G 4,0 8,0 10,0 20,0 30,0 40,0

24. KREDİ – SİGORTA BAĞLANTISI
TÜRK EXİMBANK KAYNAKLI TÜM KREDİLERDEN
YARARLANAN İHRACATÇI FİRMALARIN KISA VADELİ
İHRACAT KREDİ SİGORTASI YAPTIRMALARI
HALİNDE, CARİ FAİZ ORANLARI ÜZERİNDEN
•TÜRK LİRASI KREDİLERDE 0,50 PUAN
•DÖVİZ KREDİLERİNDE 0,25 PUAN
İNDİRİM YAPILMAKTADIR.

25. BAŞLANGIÇTAN GÜNÜMÜZE
TEMEL FİGÜRLER
ABD DOLARI
2011
Sigortalı Sevkiyat Tutarı 5,8 Milyar
Tahsil Edilen Prim Tutarı 20,5 Milyon
Ticari 15,8 Milyon
Politik 4,7 Milyon
Ödenen Tazminat Tutarı 7,2 Milyon
Ticari 6,8 Milyon
Politik 0,4 Milyon
Geri Tahsil Edilen Tutar 1,5 Milyon
Ticari 1,2 Milyon
Politik 0,3 Milyon