Adobe LiveCycle ES: soluzioni Adobe per l\'ottimizzazione del processo di apertura di un conto

1. Informazioni sulle soluzioni
Soluzioni Adobe per l’ottimizzazione
del processo di apertura di un conto
Costruire relazioni vantaggiose con i clienti
Ogni nuovo conto può dar vita a una relazione interessante e potenzialmente redditizia
con il cliente. È pertanto fondamentale che i processi relativi all’apertura di un conto siano
efficienti e precisi e soddisfino o addirittura superino le aspettative dei clienti.
Spesso gli istituti bancari definiscono l’apertura dei conti come il processo aziendale di
front-office più costoso e uno tra i più difficili da gestire. Anche quando le organizzazioni
cercano di snellire le operazioni con applicazioni self-service online, gli analisti stimano che
le percentuali di abbandono siano comunque elevate e ammontino al 90%. Inoltre, i clienti
frustrati che hanno abbandonato un’applicazione web e successivamente si sono rivolti alle
filiali riscontrano che queste ultime spesso non dispongono delle informazioni fornite online, e
ciò comporta costi elevati per la nuova immissione dei dati, oltre a un’ulteriore insoddisfazione
dei clienti. Nel peggiore dei casi, i potenziali clienti decidono semplicemente di rinunciare e di
Incrementare le percentuali passare alla concorrenza.
di successo di tutte le linee
di prodotti Il processo di apertura di nuovi conti si complica ulteriormente in seguito alla crescente offerta
Conti bancari di prodotti obbligazionari da parte delle banche e alla fornitura di servizi di investimento da
(banche commerciali, parte delle compagnie assicurative. I nuovi prodotti sono infatti legati a processi di registrazione
cooperative di credito) separati che possono ostacolare la vendita incrociata di prodotti e servizi aggiuntivi da parte
• Assegni delle società finanziarie. Per gli istituti bancari che puntano ad ampliare il proprio raggio
• Depositi d’affari mantenendo allo stesso tempo sotto controllo i costi, l’ottimizzazione dei processi
• Gestione liquidità di apertura dei conti è di vitale importanza.
• Carte di credito
• Prestiti e linee di credito Automatizzare i processi di apertura dei conti
• Conti pensione individuali Le soluzioni basate sulla piattaforma tecnologica di Adobe consentono agli istituti bancari
e fondi di investimento di automatizzare i processi di registrazione dei nuovi clienti, onerosi in termini di tempo
Polizze assicurative e denaro. Consentono inoltre di sfruttare le applicazioni centrali esistenti per accelerare la
• Assicurazioni nel ramo sinistri creazione e la configurazione dei conti, offrendo contemporaneamente misure di sicurezza
• Polizze vita e sanitarie e visibilità più avanzate.
• Responsabilità civile professionale
I processi di apertura dei conti basati sulla piattaforma tecnologica di Adobe consentono a
(coperture legali)
clienti, agenti, broker e dipendenti di interagire in modo flessibile e intuitivo. In questo modo
• Rendite vitalizie
è possibile ottimizzare le efficienze operative interne sostituendo flussi di lavoro lenti e costosi
• Prodotti finanziari
basati su documenti cartacei con processi online automatizzati in grado di offrire risultati
Conti titoli migliori.
• Trading
• Investimenti È inoltre possibile eliminare le attività di immissione manuale e ripetuta dei dati che determinano
• Programmi di pensionamento ritardi e l’aumento di costi ed errori, in quanto le informazioni trasmesse attraverso le soluzioni
integrativo Adobe possono essere estratte ed elaborate automaticamente nelle applicazioni di back-end.
Grazie all’aspetto dei documenti Adobe PDF del tutto simili ai corrispettivi cartacei, le società
di servizi finanziari possono soddisfare più facilmente i requisiti di conformità, ad esempio per
quanto concerne gli estratti conto e l’archiviazione delle domande di mutuo o altro, usufruendo
in più dei vantaggi offerti dai flussi di lavoro basati su documenti elettronici.

2. Adobe LiveCycle® Enterprise Suite Processo automatizzato per l'apertura di conti
• Ottimizza e automatizza i processi aziendali
attraverso un’interazione più agevole ed XML
efficace tra utenti e informazioni.
• Consente alle società finanziarie di creare
applicazioni online accattivanti che rendono il I dati XML La domanda viene
Filiale vengono inoltrata per
processo di apertura di un conto più efficiente estratti. l'approvazione
e l'evasione.
e accurato.
PDF PDF
• Offre funzionalità di generazione dinamica dei Call center
documenti per la maggiore personalizzazione
Il cliente avvia la Vengono acquisiti dati
delle comunicazioni con i clienti. richiesta di apertura www. da documenti intelligenti,
di un nuovo conto. Web
ottimizzando così il processo,
riducendo gli errori e
migliorando l'efficienza.
@
www.
Sistemi centrali
Vengono preparati
PDF
Un pacchetto di benvenuto moduli di registrazione,
INTRO- personalizzato viene successivamente
DUZIONE
generato dinamicamente stampati con un codice
e distribuito. a barre per la firma.
Con le soluzioni Adobe l’acquisizione e l’elaborazione dei dati diventano operazioni rapide e accurate, sia
che il conto venga aperto in una filiale, per telefono oppure online. Dopo la creazione del conto, il cliente
può ricevere automaticamente un fascicolo con le note informative complete.
Sfruttare la tecnologia esistente Con le soluzioni basate sulla piattaforma tecnologica di Adobe, gli istituti possono migliorare
La piattaforma tecnologica di Adobe consente i processi di apertura dei conti, in tutte le loro fasi e per tutte le parti coinvolte.
di sfruttare le potenzialità e la diffusione di Adobe
Reader e Adobe Flash® Player nel processo di Fase di richiesta di apertura
apertura dei conti. Grazie a questi client, entrambi • Automatizzare e ottimizzare l’acquisizione dei dati attraverso vari canali.
gratuiti e universalmente disponibili, clienti e
• Precompilare le domande e i documenti per incrementare la precisione e l’efficienza del processo.
broker e agenti indipendenti possono compilare
e interagire con i moduli senza dover acquistare o • Utilizzare funzioni di convalida e calcolo per un’elaborazione più veloce.
installare nuove applicazioni software sui propri • Offrire la possibilità di completare moduli più complessi in modalità offline con Adobe® Reader® .
computer desktop. • Supporto delle normative grazie alla possibilità di sfruttare la firma digitale, controllare gli
accessi e garantire l’integrità persistente dei documenti.
• Uniformare l’accesso a tutte le linee di prodotti attraverso un’interfaccia utente comune.
• Superare gli ostacoli all’automazione causati dai processi che richiedono firme a penna
utilizzando codice a barre 2D.
Fase di verifica
• Eliminare flussi di lavoro complessi basati su documenti cartacei e ottimizzare i processi
collaborativi.
• Fornire una visione più completa sui dati relativi a clienti e applicazioni.
• Semplificare la protezione dei documenti elettronici attraverso l’autenticazione delle identità,
la convalida dell’integrità dei contenuti e controlli di accesso che stabiliscano quali utenti
possono visualizzare, stampare, copiare o modificare i documenti.
• Ridurre la percentuale di richieste non conformi verificando la correttezza dei dati prima
Per ulteriori informazioni di avviare un processo automatico.
Visitate il sito www.adobe.com/it/financial/ Fase di esecuzione
solutions/streamlined_account oppure • Accelerare i tempi di esecuzione con l’elaborazione diretta.
inviate un messaggio di posta elettronica
all’indirizzo FSIpractice@adobe.com.
• Inviare notifiche automatiche ai clienti su richiesta.
• Generare e preparare dinamicamente documenti informativi sui prodotti e pacchetti
di benvenuto personalizzati.
Stabilire relazioni proficue e a lungo termine con i clienti
Nuove efficienze possono iniziare con l’apertura di un conto, ma non devono limitarsi a ciò.
La piattaforma tecnologica di Adobe offre la flessibilità necessaria per automatizzare in modo
affidabile qualsiasi processo basato su documenti.
Si ottiene così un risparmio di tempo che è possibile investire nel miglioramento dei rapporti
con la clientela attraverso una consulenza più adeguata e mirata sui prodotti. In ultima analisi,
ciò rappresenta per gli istituti bancari un metodo efficiente ed efficace per soddisfare le esigenze
dei clienti e quindi garantire la costruzione di relazioni solide.
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