Con le soluzioni offerte dalla suite Adobe LiveCycle ES è possibile automatizzare la gestione della modulistica bancaria: - utilizzando moduli XML e PDF intelligenti con il software Adobe LiveCycle Designer ES, che ricreano fedelmente l’impostazione grafica (logo, tabelle, campi firma, etc.) dei moduli bancari e che contengono regole applicative al proprio interno in grado di eseguire operazioni matematiche, controlli di esattezza del contenuto inserito, validazioni, funzioni di invio dei dati ad un data-base, campi per l’applicazione della firma digitale. - consentendo la ricezione e la visualizzazione a chiunque del modulo mediante la conversione automatica di un template XML in PDF e in HTML con Adobe LiveCycle Forms ES. Inoltre, attraverso i software server di Adobe LiveCycle ES possono essere integrati con sistemi informatici di gestione dei contenuti (Sistemi ECM, Enterprise Content Management) per l\'aggiornamento e il per il controllo dei dati e delle informazioni inserite nella modulistica bancaria. Sono disponibili connettori per EMC Documentum EMC platform, IBM FileNet P8 Platform, IBM WebSphere.

1. 2008 Adobe Systems Incorporated. All Rights Reserved.
ADOBE PARTNER: EvolutionBook S.r.l. - www.evolutionbook.it
Creazione, gestione e modifica
dei moduli bancari
con Adobe LiveCycle ES

2. 01 INTRODUZIONE
Nel settore bancario la normativa sulla trasparenza
disciplina le relazioni fra gli intermediari bancari e finanziari e la
clientela nella fase precontrattuale, al momento della
conclusione del contratto e nel corso dello svolgimento del
rapporto. La normativa di riferimento è costituita dal Testo
Unico Bancario (TUB), dalle delibere del Comitato
Interministeriale per il Credito ed il Risparmio (CICR) e dalle
Istruzioni di vigilanza emanate dalla Banca d’Italia.
Le regole riguardano i prodotti bancari tradizionali (conti
correnti e altre forme di deposito, finanziamenti e strumenti
di pagamento) e prevedono precise indicazioni in merito:
- Pubblicità (art. 116, comma 1, TUB)
- Forma e contenuto dei contratti (art. 117 TUB)
- Modifiche unilaterali delle condizioni – Jus variandi (art.
118 TUB)
- Comunicazioni periodiche (art. 119 TUB)
- Decorrenza delle valute (art. 120 TUB)
- Calcolo degli interessi (art. 120, comma 2, TUB)
In sintesi, per poter procedere alla vendita di un qualsiasi
prodotto, si deve prima provvedere alla consegna, nelle mani
dell’utente finale, del corrispondente avviso e foglio
informativo. Tali moduli, che si riferiscono a richieste di
finanziamento, di apertura conto corrente, richiesta di mutuo
o di investimenti, etc. contengono una serie di dati e
informazioni che necessitano di una costante
"manutenzione" e frequenza di aggiornamento.
Mensilmente, infatti, nell’ultima settimana in particolare, la
Banca impegna risorse a tempo pieno per poter aggiornare
correttamente i vari moduli secondo le variazioni del caso
(cambio di indici, nuove disposizioni di Banca d'Italia, nuove
disposizioni di legge, etc.).
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3. 02 SCENARIO
Le banche sono alla ricerca attualmente di una soluzione
che consenta loro di semplificare la gestione
(aggiornamento e distribuzione) della modulistica
bancaria comunicata periodicamente alla clientela,
possibilmente integrabile con i sistemi informatici
aziendali già in uso.
I progetti in questo senso sono numericamente
significativi e tecnicamente articolati, purtroppo sul
mercato è difficile reperire un prodotto flessibile,
completo ed integrabile così come lo si desidera.
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4. 03 LA SOLUZIONE
Con le soluzioni offerte dalla suite Adobe LiveCycle ES è
possibile automatizzare la gestione della modulistica
bancaria:
- utilizzando moduli XML e PDF intelligenti con il software
Adobe LiveCycle Designer ES, che ricreano fedelmente
l’impostazione grafica (logo, tabelle, campi firma, etc.) dei
moduli bancari e che contengono regole applicative al
proprio interno in grado di eseguire operazioni
matematiche, controlli di esattezza del contenuto inserito,
validazioni, funzioni di invio dei dati ad un data-base, campi
per l’applicazione della firma digitale.
- consentendo la ricezione e la visualizzazione a chiunque
del modulo mediante la conversione automatica di un
template XML in PDF e in HTML con Adobe LiveCycle
Forms ES.
Inoltre, attraverso i software server di Adobe LiveCycle ES
possono essere integrati con sistemi informatici di gestione dei
contenuti (Sistemi ECM, Enterprise Content Management) per
l'aggiornamento e il per il controllo dei dati e delle informazioni
inserite nella modulistica bancaria. Sono disponibili connettori
per EMC Documentum EMC platform, IBM FileNet P8 Platform,
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5. 04 VANTAGGI
- Aggiornamenti immediati, le nuove condizioni
entrano nel circuito operativo in tempo reale e tutte le
filiali sono subito allineate, si ottempera puntualmente
alle disposizioni di Banca d'Italia.
- Aggiornamenti corretti, il retrieving dei dati dal data-
base e il flusso dei moduli (gli operatori con profilo “A”
autorizzano quelli con profilo “B”) consentono di
evitare al massimo gli errori di imputazione.
- Aggiornamenti automatici, le risorse della struttura
potranno ridurre considerevolmente le ore spese in
questo ambito per potersi così dedicare ad attività più
vicine al “core business” aziendale.
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6. 05 MODULISTICA BANCARIA
Questa tipologia di soluzione può essere integrata con
qualsiasi sistema esistente, sia esso ERP (come SAP), CRM o
di gestione documentale per uno scambio automatizzato
di dati e documenti.
Ecco un esempio della modulistica bancaria a cui può
essere esteso il processo di automazione di Adobe
LiveCycle:
- fogli informativi analitici
- moduli apertura conto corrente bancario
- moduli credito al consumo (cessione del quinto
dello stipendio, credito su pegno)
- moduli richiesta carte di pagamento (carte di
credito, carte di debito, carte prepagate)
- modulo condizioni investimenti (obbligazioni,
azioni, fondi e prodotti di gestione collettiva del
risparmio)
- pratiche di estinzione anticipata dei mutui
- informativa precontrattuale (art. 4 delibera CICR
24 marzo 2003)
- contratti prodotti bancari
- comunicazioni periodiche alla clientela
- moduli reclami
- etc.
Per le richieste di finanziamento e/o di mutuo, ad esempio,
si può gestire il modulo cartaceo che, compilato a video
(sia on-line sia off-line) dovrà riportare poi la firma del
richiedente.
Può essere estesa ad altri ambiti aziendali come:
- Gestione ferie e permessi
- Richieste di acquisto (ufficio acquisti)
- Gestione provvigioni ai promotori
- Distribuzione sicura del cedolino stipendio
- etc.
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06 AUTOMAZIONE DELLE FILIALI BANCARIE
L’integrazione tra LiveCycle ES e i sistemi delle filiali
costituisce un ambiente ideale in cui le filiali possono sfruttare
la stessa tecnologia per più canali di comunicazione.
L’interfaccia intuitiva e familiare di Adobe riduce al minimo la
curva di apprendimento per il personale di back-office e della
filiale.
Adobe LiveCycle Enterprise Suite
- Ottimizza e automatizza i processi aziendali attraverso
un’interazione più agevole ed efficace tra utenti e
informazioni.
- Consente alle società finanziarie di creare applicazioni
online accattivanti che rendono l’elaborazione delle
richieste dei clienti più efficiente e accurata.
- Offre funzionalità di generazione dinamica dei documenti
per la maggiore personalizzazione delle comunicazioni
con i clienti.
Processi di automazione