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Cómo optimizar la calidad de datos de documentos, de modo
automático, eficiente y confiable, con tecnología de
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  1. 1. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional Como capturar y validar datos de documentos, de modo automático, eficiente y confiable, con tecnología de imágenes y de OCR Optimice su CALIDAD DE DATOS Foto: Ognian Mladenov – CC BY NC
  2. 2. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional CONTENIDOS 1. INTRODUCCIÓN 2. NIVELES DE CALIDAD DE DATOS 3. TIPOLOGÍA DE DATOS POR SU FUNCIÓN 4. OCR Y TECNOLOGÍA DOCUMENTAL PARA LA CALIDAD DE DATOS 5. VENTAJAS Y BENEFICIOS DE LAS TECNOLOGÍAS DOCUMENTALES EN LA CALIDAD DE DATOS 6. EJEMPLOS DE APLICACIÓN Y CASOS DE USO RCI Banque Consumer Financial Services Holanda 7. SOBRE IPSA Y NUESTRAS SOLUCIONES MEJORE SU CALIDAD DE DATOS www.ipsa.es 2
  3. 3. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional Las grandes empresas y entidades financieras necesitan una calidad óptima en sus datos debido a la necesidad de: • Ahorro de los costes financieros y de oportunidad derivados de datos erróneos. • Cumplimiento con regulaciones sectoriales (Basilea III, Solvencia II, Sabarnex Oxley, y el Reglamento de la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo), donde el control de la documentación y la calidad de los datos son cruciales para el control del fraude, la prevención del blanqueo, la protección a los accionistas, etc. • La necesidad de complementar las aplicaciones de Banca electrónica con valija documental electrónica y su automatización de procesos con reducción gradual y eliminación del backoffice. • Reducción de tiempos de tramitación, para agilizar la respuesta a clientes y aumentar la eficacia frente a los competidores • Mejora de ingresos, al disponer de datos de soporte correctos para acciones comerciales y de marketing. • Mejora de la calidad del servicio percibido por el cliente y su fidelización. • Identificar incidencias y su resolución para mejorar la calidad y/o la rentabilidad de los productos de la compañía • Utilización cada vez más extendida de sistemas de inteligencia de negocio, predicción y análisis basados en Big Data, cada vez más necesarios en la gestión diaria en un entorno rápido y cambiante. Las entidades disponen de sistemas para asegurar la integridad de la información una vez aparece en sus sistemas, pero en muchas ocasiones, los errores provienen de la carga de los datos presentes en los documentos físicos de origen. MEJORE SU CALIDAD DE DATOS 1. INTRODUCCIÓN www.ipsa.es 4
  4. 4. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional Las tecnologías documentales y de OCR facilitan el cumplimiento de los requisitos de calidad establecidos al cotejar los datos provenientes de sus sistemas corporativos con los datos obtenidos por estas tecnología de los documentos en papel que soportan dicha transacción. Adicionalmente a estas tecnologías existentes en el mercado, también es posible acceder a servicios de implantación de sistemas de certificación y auditoría en calidad del dato que, además de proporcionar servicios procesamiento de documentos para identificar, asegurar y mejorar la calidad de los datos existentes, informan sobre las áreas de mejora en los procesos de adquisición de datos con los objetivos de: MEJORE SU CALIDAD DE DATOS “ Cuando entras en el mundo de los negocios y miras los datos, la mitad de los datos se han perdido, algunos no tienen ningún sentido, pero aún así tienes que utilizarlos. No puedes decir “abandono” - Dr. Goutam Chakraborty, Oklahoma State University Normativas nacionales e Internacionales para el control del fraude, prevención de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo recomiendan u obligan… …a las empresas a que adopten medidas eficientes para: • Calidad del dato • Validación de documentos de identidad Empresas como IPSA disponen de herramientas tecnológicas para ayudarle en la adopción de soluciones adaptadas a sus necesidades de calidad de los datos de los documentos www.ipsa.es 5
  5. 5. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional Los datos empleados por las entidades se clasifican por la función que desempeñan, lo que determina su relevancia, procesos a los que sirve y los requisitos de calidad a exigir. Se clasifican en: www.ipsa.es MEJORE SU CALIDAD DE DATOS 3. TIPOLOGÍA DE DATOS POR SU FUNCIÓN Datos de Identificación Sirven para identificar al cliente del producto o servicio. Son claves para todos los procesos, por tanto obligatorios y debe asegurarse el máximo nivel de calidad posible. Ejemplo: Nombres, Apellidos, DNI, CIF, etc Datos de Domicilio Sirven para comunicarse con el cliente, puede haber varios canales. Al menos uno de ellos debe ser válido y la calidad del dato impacta en los procesos operativos. Más críticos cuando se requieren para envíos (por ejemplo, tarjeta de crédito) o notificaciones. Ejemplo: Dirección física principal, teléfono, móvil, correo electrónico 9
  6. 6. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional www.ipsa.es MEJORE SU CALIDAD DE DATOS Datos de Contratos/Garantías Sirven para respaldar o asegurar el cumplimiento de los compromisos por el cliente y minimizar el riesgo de las operaciones. Tienen un impacto alto en los costes. Requieren de un Nivel de Calidad máximo Ejemplo: Hipotecas, avales, escrituras, etc. Datos de Comportamiento o Uso Sirven para evaluar el comportamiento de los clientes y detectar alteraciones significativas en sus hábitos financieros. Tienen un impacto alto en los costes. Requieren de un Nivel de Calidad máximo Datos de Socioeconómicos Sirven para aumentar el conocimiento de los clientes y con ello generar nuevas oportunidades de venta. Cada vez más importantes para los procesos comerciales y de marketing, sobre todo en entornos de retail. Cuanto mayor sea el número de datos y su calidad, mayor será la efectividad de las acciones comerciales basadas en la explotación de los mismos Ejemplo: Nivel de renta, tipo de cliente, fecha de nacimiento, ocupación, antigüedad, ingresos, etc. 10
  7. 7. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional Las tecnologías documentales permiten capturar la imagen de un documento y extraer de modo automático la información contenida en los mismos con técnicas de OCR (Optical Character Recognition, Reconocimiento Óptico de Caracteres) y mecanismos de validación. Así, desde cualquier dispositivo con cámara que realice imágenes de calidad adecuada, se puede capturar el documento, extraer su información, validarla y cotejarla con las bases de datos que ya disponga para conocer las posibles discrepancias entre sus datos y los documentos que soportan sus transacciones de negocio. Estas tecnologías pueden, con las imágenes capturadas: • Identificar automáticamente el tipo del documento • Extraer y reconocer automáticamente los contenidos del documento • Validar los datos con mecanismos de validación o contra elementos: • Códigos de validación • Bases de datos externas • Fuentes de datos de terceros (como entidades certificadoras) www.ipsa.es MEJORE SU CALIDAD DE DATOS 4. OCR Y TECNOLOGÍA DOCUMENTAL PARA LA CALIDAD DE DATOS 12
  8. 8. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional www.ipsa.es MEJORE SU CALIDAD DE DATOS Calidad Una solución de este tipo le dará informes sobre la calidad de los datos según su origen y detectará áreas de mejora tanto en la calidad de los datos como en los procesos por donde ingresan en su organización. Riesgos La trazabilidad de la información de cada expediente mejora, ya que se conoce cuando se ha validado, verificado y depurado (Datos de acuerdo a Basilea III) Operaciones Al tener datos reales de clientes reales, las operaciones se optimizan por dos vías: - Al evitar operaciones sobre datos erróneos - Al incrementar esfuerzos comerciales sobre más y mejores datos reales VENTAJAS SEGÚN EL ÁREA DE NEGOCIO Estas tecnologías pueden aplicarse sobre una gran variedad de documentos. Al evaluar la calidad de sus datos, recomendamos procesar al menos los tipos de documentos y validaciones disponibles en nuestra solución Cloud Contract Administration: 18
  9. 9. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional Cloud Contract Administration Validación formal por imagen de documentos Cloud Contract Administration es un set de herramientas cloud que permiten extraer, reconocer y validar los documentos y datos contenidos en las imágenes de documentos: • Identificativos • Actividad económica • Domiciliación bancaria Obtenga datos fiables y validados de modo inmediato para satisfacer sus requisitos operativos y regulatorios sobre la calidad de los datos, con su impacto positivo en el control de fraude y la prevención del blanqueo de capitales Estas herramientas constan de servicios web para: • Digitalización • Reconocimiento óptico • Validación de datos www.ipsa.es MEJORE SU CALIDAD DE DATOS 7. SOBRE NUESTAS SOLUCIONES 25
  10. 10. Este obra está bajo una licencia CC BY‐NC‐SA 4.0 Internacional DESCARGUE EL INFORME  COMPLETO Ahora que conoce lo que las tecnologías documentales aportan cada día a la  mejora de calidad de datos, consulte el informe completo y los casos de éxito http://www.ipsa.es/soluciones/calidad‐de‐datos www.ipsa.es 27
  11. 11. Este obra está bajo una licencia CC BY-NC-SA 4.0 Internacional Salvo donde se indica lo contrario, esta obra está bajo una licencia de Creative Commons Reconocimiento- NoComercial-CompartirIgual 4.0 Internacional. Para ver una copia de esta licencia, visite http://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/3.0/es/ o envíe una carta a Creative Commons, PO Box 1866, Mountain View, CA 94042, USA. MEJORE SU CALIDAD DE DATOS www.ipsa.es 28 “ Puedes tener datos sin información, pero no puedes tener información sin datos. - Daniel Keys Moran

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