2. Onze missie:
Adviseren, Bemiddelen en Beheren uw financiële zaken en
producten op een voor u volledig transparante en inzichtelijke wijze.
Onze uitvoering:
De beste financiële zorg en service in een sfeer van plezierige
samenwerking en vertrouwen, waarbij onze oprechte en
persoonlijke dienstverlening zonder twijfel voor u vaststaat.
Onze beloning:
Advies en productbemiddeling doen wij op basis van vaste tarieven
of op uurbasis. De nazorg (plicht) en het beheer van uw producten
en onze diensten verzorgen wij d.m.v. vrij te kiezen succesvolle vaste
serviceabonnementen.
3. Het kantoor
Adviseren - Bemiddelen - Beheren van
Verzekeringen en uw risico’s
Hypotheken en Kredieten
Pensioen- en Inkomensvoorzieningen
Belastingzaken Particulieren
Financiële diensten zoals onderzoek, analyses en consultancy
Onze kwaliteit
Gecertificeerd SEH / NVHP / DSI FA / Mifid
Volledige vergunning AFM onder toezicht van DNB
WFT kwaliteit en wettelijke zorg volledig geborgd
Vanaf 1994 actief en succesvol
4. Hoe was het voorheen
Weinig tot geen toezicht op onze dienstverlening
Geen vergunningplicht of kwaliteitsbewaking, slechts vakdiploma
Werkzaamheden volledig betaald uit verkoop & provisies
Hoe meer producten, hoe meer en hoger de beloning
Product weg, beloning weg (of zelfs deels terugbetalen)
Wettelijk verbod op terugbetaling aan klant indien te veel beloond
Lange termijn contracten (5-10 jaar)
5. Hoe gaat dit anno 2012
Financiële dienstverlening onder scherp toezicht
Vergunningplicht, opleiding, kwaliteit en betrouwbaarheid vereist
Werkzaamheden op feebasis, transparante beloning, inzicht bij klant
Provisie per 2013 op veel producten geheel VERBODEN!
Consument en adviseur maken samen nieuwe afspraken (WFT)
Van ruim 11.000 kantoren naar krap 5.000 (schatting AFM 2014)
6. Hoe is de kwaliteit tegenwoordig
Uitgebreide inventarisatie en klantprofiel maken en vastleggen
Permanente regelmatige verplichte opleiding en training kantoor
Vergunningen, Keurmerken en Registratie in div. Registers
Aantonen vakbekwaamheid, integriteit en onbesproken gedrag
Aantonen professionele administratie en beveiligde registratie
Zorgplicht na advies/bemiddeling/beheer waarborgen en
bewaken
7. Hoe doen wij dat vanaf nu?
Advies op basis van uurtarief of vaste tarieven
Bemiddeling tegen uurtarief of vaste tarieven
Beheer op basis van vaste diensten via serviceabonnementen
Al onze producten provisievrij, dus geen “ongewenste prikkels”
Gehele dienstverlening staat los van productverkoop of beloning
Korte termijn contracten bij kantoor en bij de beste verzekeraars
Sterk en beter inzicht bij de consument in de hele persoonlijke situatie
8. Wat is dan uw voordeel?
U weet precies wat u krijgt, wat het kost en waar de kosten zitten
Keuze in afname van diensten en de gewenste kwaliteit ervan
Uw eigen inzet brengt meteen kostenbesparing in uw voordeel
Door Serviceabonnement gegarandeerde heldere dienstverlening
Regelmatige vaste kosten, los van aantal polissen of maatschappijen
Goede dienstverlening door alles bij 1 kantoor en adviseur te regelen
Uiteindelijk ongebonden, professioneel en volledig financieel ontzorgd
9. Wat is uw voordeel in geld?
Uw polis Premie Provisie Abonnee Besparing
p/mnd p/mnd p/mnd p/mnd
Inboedel 14,50 3,99 - -
Reis 10,00 2,00 - -
Auto 53,00 10,60 - -
Woonhuis 19,00 3,80 - -
Aansprakelijkheid 4,50 1,24 - -
Rechtsbijstand 18,00 3,60
Totaal 119,00 25,23 21,50 - 3,73
Hierin zijn dan nog niet opgenomen:
uw 2e auto, boot, fiets of brommer, ziektekosten, ongevallenverzekering,
maandlastbescherming, annulering, uitvaart, enz. Deze kunt u dus allemaal
nog extra onder het abonnement inbrengen. Dus met nog meer besparingen
voor u door ons provisieloos totale beheer en onderhoud.
10. Welke stappen nog te nemen?
Totale inventarisatie en waar mogelijk direct provisieloos in beheer
nemen van uw voorzieningen, polissen en contracten
Bepalen welke dienstverlening(en) u precies van ons wilt afnemen
Welk serviceniveau en beheeractiviteit u van ons kantoor wenst
Welke kosten daar voor u aan verbonden zijn
Vastlegging van de afspraken in een Serviceabonnement
Ervaren dat goed en ongebonden advies niet duurder is en nu eindelijk
voor u beschikbaar komt
Bij geen samenwerking gewenst, prettig afscheid van elkaar nemen