Überzeugen Sie Interessenten und begeistern Sie Bestandskunden mit der Depotanalyse innerhalb des Maklerservicecenters. Mit diesem Tool untermauern Sie Ihre Beratungsqualität und beraten rechtssicher und effizient. Ob Fremddepot oder Eigenbestand – zeigen Sie dem Kunden auf, wie er sein Risiko reduzieren und seine Renditeerwartung erhöhen kann.
[DE] Detaillierte Einsichten zu Themen mit Relevanz für Weltwirtschaft und Fi...
Depotanalyse
1. Musterberatung AG, Feldstraße 8, 3 OG links, 55555 Musterhausen
Herr
Dr. Max Mustermann
Musterstr. 1
12345 Musterstadt
Depotanalyse
Ihr Berater
Musterberatung AG
Feldstraße 8, 3 OG links
55555 Musterhausen
Telefon 089 12345678
Telefax 089 98765432
e-Mail kundenkontakt@soscomp.de
Depotanalyse
Alle Angaben ohne Gewähr 06.08.2013
2. Sehr geehrter Herr Dr. Mustermann (G),
unter Berücksichtigung Ihres Anlagehorizonts und Ihrer Risikobereitschaft haben wir für Sie Ihr Investmentdepot
analysiert.
Im Rahmen der Analyse wurde die historische Renditeerwartung des Depots ermittelt, sowie das Gesamtrisiko
gemessen. Anschließend gehen wir in unserer Depotanalyse auf die Risikostreuung Ihres Depots ein und zeigen
Ihnen Optimierungsmöglichkeiten im Hinblick auf Ihre persönlichen Anlagezielen und Ihrer Anlegermentalität auf.
Für Rückfragen zu dem vorliegenden Angebot stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.
Mit herzlichen Grüßen
Musterberatung AG
Disclaimer:
Die Depotanalyse ersetzt nicht die persönliche Beratung. Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt weder der
Makler noch eines seiner assoziierten Unternehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieser Ausarbeitung oder deren Inhalt. Es
kann keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Angaben übernommen werden, und keine Aussage
in dieser Ausarbeitung ist als solche Garantie zu verstehen. Der Wert jedes Investments und der Ertrag daraus können sowohl sinken als auch
steigen, und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Gesamtbetrag zurück. Dieses Dokument begleitet eine kompetente Beratung zur
Kapitalanlage sowie zur steuerlichen und rechtlichen Situation des Anlegers und sollte nicht ohne eine solche persönliche Beratung Verwendung
finden. In der Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die in diesem Dokument gewählten
Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien zu
informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien
abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung. Bei Musterportfolien handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese
werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen
Portfolios abweichen. Sofern in diesem Dokument Indizes genannt werden, wird ihre Wertentwicklung lediglich zu Vergleichszwecken
herangezogen, um das Investmentumfeld im Betrachtungszeitraum veranschaulichen. Bitte beachten Sie, dass ein Index grundsätzlich nicht aktiv
gemanagt wird und es nicht möglich ist, direkt in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung eines Index beinhaltet keinen Abzug von
Aufwendungen und repräsentiert nicht die Wertentwicklung irgendeines in diesem Dokument genannten Wertpapiers.
Depotanalyse
Alle Angaben ohne Gewähr 06.08.2013
3. Inhaltsverzeichnis
1. Grundlagen der Depotoptimierung
4
1.1 Zielsetzung der Depotoptimierung
4
1.2 Anlageziele & Anlegermentalität
4
1.3 Parameter für Depotoptimierung
4
2. Aktuelles Depot
5
2.1 Zusammensetzung des Wertpapierdepots
5
2.3 Anlagestruktur
5
2.3.1 Aufteilung der Hauptanlagekategorien
5
2.3.2 Aufteilung der Anlagearten
6
2.3.3 Risikoklassenaufteilung
6
2.3.4 Wertpapierwährung
6
3. Depotoptimierung
7
3.1 Zusammensetzung des Wertpapierdepots
7
3.2 Anlagestruktur
7
3.2.1 Aufteilung der Hauptanlagekategorien
7
3.2.2 Aufteilung der Anlagearten
8
3.2.3 Risikoklassenaufteilung
8
3.2.4 Wertpapierwährung
8
4. Ergebnisse der Depotanalyse
9
4.1 Rendite / Risiko Diagramm
9
4.2 Optimierungsergebnis
9
4.3 Umschichtung
10
5. Backtesting
11
5.1 Benchmarking
11
5.2 Aktuelles Depot
12
5.3 Depotoptimierung
12
6. Jahresperformance
13
Depotanalyse
Alle Angaben ohne Gewähr 06.08.2013
4. 7. Produktinformationen
14
8. Factsheets
16
8.1 M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc
16
8.2 Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R
20
8.3 Allianz PIMCO Rentenfonds A (EUR)
24
8.4 FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
28
8.5 Carmignac Securite A EUR acc
33
Depotanalyse
Alle Angaben ohne Gewähr 06.08.2013
4
5. 1. Grundlagen der Depotoptimierung
1.1 Zielsetzung der Depotoptimierung
Ziel der Depotoptimierung ist es, die bestmögliche Kombination von risikoarmen und risikoreicheren Anlagealternativen zur
Bildung eines optimalen Portfolios zu ermitteln.
Hierbei wird aufgrund der Präferenzen des Anlegers analysiert, ob sich das Risiko des Depots senken lässt und eine Erhöhung der
Renditeerwartung innerhalb eines bestimmten Wertpapieruniversums ermöglicht werden kann. Die Volatilität dient als Gradmesser
für das historische Risiko Ihres Depots und zeigt den Schwankungsbereich von Wertpapieranlagen innerhalb eines bestimmten
Zeitraums auf.
Die Depotoptimierung wird basierend auf der Portfoliotheorie des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz durchgeführt. Seine im
Jahr 1990 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnete finanztheoretische Arbeiten beweisen, dass durch
die optimale Diversifikation (Streuung von Risiken), wesentlich höhere Renditen bei einem geringeren Risiko erzielt werden
können. Unter Diversifikation versteht man, dass laufende Spar- oder einmalige Vermögensbeträge nicht vollständig in eine
Einzelanlage fließen, sondern auf unterschiedliche Anlageformen verteilt werden.
1.2 Anlageziele & Anlegermentalität
Anlagebetrag 65.000,00 €
Angestrebter Ertrag 6.0 %
1.3 Parameter für Depotoptimierung
Risikoklasse 3,00
Risikokennziffer gemäß Anlegerprofil: 3,10
Risikokennziffer
1 2 3 4 5
Zugrunde liegende Zeitperiode 5 Jahr(e)
Maximale Anzahl Wertpapiere pro
Assetklasse
2
Wertpapieruniversum * 8 Investmentfonds
(Exkl. die bisher in Ihrem Depot befindlichen Wertpapiere)
Zielportfolio min. Anteil am Depot 15,00 %, max. Anteil am Depot 25,00 %
* Für die Depotoptimierung wurden Anlageprodukte, welche Ihrer Anlagestrategie und Ihrem Anlagehorizont entsprechen ausgewählt.
Depotanalyse
Alle Angaben ohne Gewähr 06.08.2013
5
6. 2. Aktuelles Depot
2.1 Zusammensetzung des Wertpapierdepots
Fonds ISIN RK Währung Proz. Anteil
Depot
Wert(EUR)
Aktienfonds All Cap
Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) LU0048578792 3 EUR 15,38 % 10.000,00
Templeton Growth Fund, Inc. US8801991048 3 USD 15,38 % 10.000,00
UniGlobal DE0008491051 3 EUR 23,08 % 15.000,00
Aktienfonds Large Cap
AriDeka CF DE0008474511 3 EUR 23,08 % 15.000,00
Aktienfonds Technologie
nordasia.com DE0009792176 4 EUR 23,08 % 15.000,00
Summe 65.000,00
Risikokennziffer 3,23
Risikokennziffer gemäß Anlegerprofil: 3,10
Risikokennziffer
1 2 3 4 5
2.3 Anlagestruktur
Aufteilung der Hauptanlagekategorien
Aktienfonds Technologie Welt
23,08%
Aktienfonds Large Cap Europa
23,08%
Aktienfonds All Cap Europa
15,38%
Aktienfonds All Cap Welt
38,46%
Depotanalyse
Alle Angaben ohne Gewähr 06.08.2013
6