La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?

Mauricio Priego
www.practifinanzas.com
Julio 2013

 La ley identifica diferentes actividades vulnerables, las cuales
deben ser identificadas y en su caso informadas a la Secretaría de
Hacienda por parte del proveedor del producto o servicio según lo
estipulado por la ley para cada caso.
 Se restringe el pago y liquidación de las actividades vulnerables
con monedas, billetes, divisas o metales preciosos.
 La Ley Contra el Lavado de Dinero NO regula directamente las
operaciones realizadas por Entidades Financieras, las cuales
deben regirse siguiendo sus leyes específicas (Ley de Instituciones de
Crédito o Ley de Ahorro y Crédito Popular, por ejemplo)
Las actividades considerables como vulnerables son…

* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
 Deben identificarse…
◦ Clientes que apuesten o compren boletos para sorteos por el
equivalente a 325 VSMDF ($20,257)* o más
◦ Ganadores de aquellos sorteos donde el valor de los premios sea
igual o superior a 325 VSMDF ($20,257)*
 Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Cuando el total en boletos comprados o el valor del premio
pagado sea igual o superior a 645 VSMDF ($40,202)*
 Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos…
◦ En la compra de boletos por 3,210 VSMDF ($ 200,079)* o más
◦ En el pago de premios por 3,210 VSMDF ($ 200,079)* o más

◦ Clientes que durante el mes adquieran o contraten el equivalente
a 805 VSMDF ($50,175)* o más a través de Tarjetas de Crédito o
de Servicio
◦ Clientes que adquieran tarjetas pre-pagadas por una cantidad
igual o superior a 645 VSMDF ($40,202)*
◦ Clientes de Tarjetas de Crédito o de Servicio con un gasto
mensual acumulado de 1285 VSMDF ($80,094)*
◦ Clientes que adquieran tarjetas pre-pagadas por 645 VSMDF
($40,202)* o más

◦ Las emisiones y comercialización de cheques de viajero ajenos a
Entidades Financieras
◦ Toda persona física o moral que adquiera o emita cheques de
viajero ajenos a Entidades Financieras por un valor de 645
VSMDF ($40,202)*

◦ Todas las operaciones realizadas ajenas a entidades financieras
y realizadas de forma habitual o profesional
◦ Cuando la operación sea por una cantidad igual o superior a
1605 VSMDF ($100,039)* y no sean realizadas por entidades
financieras

◦ Todas las operaciones realizadas por personas que realicen el
servicio de construcción, desarrollo o comercialización de bienes
inmuebles de forma habitual o profesional
◦ Aquellas operaciones realizadas por una cantidad igual o
superior a 8,025 VSMDF ($500,198)*
◦ En operaciones por el equivalente a 8025 VSMDF ($500,198)* o
más

◦ Aquellas operaciones con un valor igual o superior a 805 VSMDF
($50,175)* y donde no intervenga el Banco de México
◦ Operaciones en efectivo por un monto igual o superior a 1605
VSMDF ($100,039)*
◦ En aquellas operaciones por un total de 3210 VSMDF
($200,079)* o más

◦ Las operaciones con un valor igual o superior a 2410 VSMDF
($150,215)*
◦ Aquellas operaciones con un valor de 4815 VSMDF ($300,118)*
◦ Las operaciones que al momento de su pago tengan un valor de
3210 VSMDF ($200,079)* o más

($200,079)*
◦ Aquellas operaciones por 6420 VSMDF ($400,158)* o más
◦ Operaciones con vehículos que tengan un costo de 3210 VSMDF
($200,079)* o más

◦ Aquellas operaciones por un importe de 2410 VSMDF
($150,215)* o superior
($300,118)*
◦ Al prestar el servicio de blindaje a vehículos e inmuebles que
tengan un valor igual o superior a 3210 VSMDF ($200,079)* o
más

◦ Todos los casos en que el servicio sea habitual o profesional, a
excepción de aquellos donde intervenga el Banco de México y
las instituciones dedicadas al depósito de valores
◦ Cuando el traslado o custodia sea por un monto igual o superior a
3,210 VSMDF ($200,079)*

◦ Las personas que donen el equivalente a 1605 VSMDF
($100,039)* o más
◦ Los donativos cuyos montos sean iguales o superiores a
3210 VSMDF ($200,079)*

 Transmisión de dominio o constitución de derechos de cualquier naturaleza
sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas
morales
 La prestación de servicios profesionales sin que medie relación laboral de
las siguientes operaciones:
◦ Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos;
◦ Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes;
◦ Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores;
◦ Aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para sociedades mercantiles;
◦ Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos
corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles
 La prestación de servicios de fe pública (Notarios y corredores públicos)
 La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado
aduanal
 La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes
inmuebles

 17 de Octubre del 2012 - Publicación de la nueva ley en el Diario
Oficial de la Federación
 17 de Julio del 2013 - Entra en vigor la nueva ley
 17 de Agosto de 2013 - Emisión del reglamento que articulará la
nueva ley
 17 de Octubre de 2013 - Entran en vigor las disposiciones relativas
a la presentación de avisos, como a las restricciones del uso de
efectivo
◦ Multas de entre 10,000 a 65,000 días de SMGDF a quienes omitan avisos y a
quienes participen en actos y operaciones prohibidos en términos del uso de
efectivo

 Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
Diario Oficial de la Federación 17-Oct/2012
◦ Definición de actividades vulnerables, Artículo 17
◦ Restricciones del pago con monedas y metales, Artículo 32
◦ Obligaciones de las Entidades Financieras, Artículo 15
En Internet:
http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/doc/LFPIORPI.doc

La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?

Recomendados

Recomendados

Más contenido relacionado

La actualidad más candente

La actualidad más candente (19)

Destacado

Destacado (20)

Similar a La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?

Similar a La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta? (20)

Más de Mauricio Priego

Más de Mauricio Priego (20)

Último

Último (20)

La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?