1. Identificação de cédulas
Recebimento de cheque
Dicas
e
procedimentos

2. Objetivo
Este treinamento visa informar os
principais procedimentos que devem
ser observados pelos profissionais que
atuam no caixa no recebimento de
dinheiro e cheque. Ainda, trás algumas
dicas para evitar o recebimento de
documentos adulterados.
Bons estudos!

3. Dinheiro
As cédulas em circulação atualmente são
divididas em duas famílias:
2ª Família
1ª Família

4. Identificação
de cédulas
1ª Família

5. Verificação
1 Marca d`água
2 Registro coincidente
3 Imagem latente
4 Alto-relevo
Como verificar?

6. 1 Marca
d`Água
(1ª família)
Figura da República
Figura da República
Bandeira do Brasil
Tartaruga marinha
R$ 1,00
R$ 2,00
Bandeira do Brasil
Mico leão dourado
Bandeira do Brasil
Segure a cédula contra a luz, olhando para o lado que contém a
numeração. Observe na área clara, do lado esquerdo, a marca d´água
em tons que variam do claro ao escuro.
R$ 5,00
R$ 10,00
R$ 20,00
R$ 50,00
R$ 100,00

7. 2 Registro
coincidente
Olhando a nota contra a luz, o desenho das armas nacionais impresso
em um lado deve se ajustar exatamente ao desenho semelhante que se
encontra no outro lado da cédula.

8. 3 Imagem
latente
Observando a frente da cédula, olhe a partir do canto inferior
esquerdo, colocando-a na altura dos olhos, na posição horizontal e sob
luz natural abundante: ficarão visíveis as letras "B" e "C".

9. 4 Alto
relevo
A figura da República possui alto-relevo e pode ser
sentido com os dedos.

10. Identificação
de cédulas
2ª Família

11. Verificação
1 Marca d`água
2 Número escondido 3 Alto-relevo
Como verificar?

12. 1 Marca
d`Água
(2ª família)
Garoupa
Mico leão dourado
Onça-pintada
Arara
R$ 2,00
Tartaruga marinha
R$ 5,00
Garça
Segure a cédula contra a luz, olhando pela frente da nota (lado que
contém a figura da República), e observe na área clara as figuras que
representam os animais, em tons que variam do claro ao escuro.
R$ 10,00
R$ 20,00
R$ 50,00
R$ 100,00

13. 2 Número
escondido
Com a frente da nota na altura dos olhos, na posição horizontal, em um
local com bastante luz, você vê aparecer o número indicativo do valor
dentro do retângulo no lado direito da nota.

14. 3 Alto-relevo
Pelo tato, você sente o relevo no numeral do canto
inferior esquerdo da cédula.

15. Notas
manchadas
Normalmente cédulas com tinta rosa foram manchadas
por dispositivo antifurto. Estas cédulas não devem ser
aceitas, pois podem ser provenientes de roubo. É
importante sempre verificar o dinheiro e, se estiver
manchado de rosa, não aceite-o.
O cliente que recebeu uma nota manchada deve procurar
qualquer agência bancária e entregar a cédula para análise do
Banco Central.

16. Os postos que possuem
caneta detectora devem
deixá-la no caixa em local de
fácil acesso a todos. A caneta
dectora deverá ser utilizada
em caso de dúvida da
autenticidade da cédula.
Caneta
detectora
Faça um risco na cédula com a caneta. Caso o risco fique na cor
escura, a cédula é suspeita de adulteração e não deverá ser
aceita.

17. Em uma
transação
Se você desconfiar da autenticidade de uma
nota após observar os elementos de segurança
ou comparar com outra cédula legítima, você
pode recusá-la. É importante sempre
recomendar ao dono do exemplar suspeito que
procure uma agência bancária para
encaminhamento da nota para ser analisada
pelo Banco Central.
NUNCA AFIRME QUE A CÉDULA É FALSA. DIGA QUE A CÉDULA POSSUI
SUSPEITA DE ADULTERAÇÃO. A CONSTATAÇÃO DE QUE UMA CÉDULA É
FALSA SÓ PODE SER FEITA PELO BANCO CENTRAL.

18. ATENÇÃO
O Banco Central do Brasil examina se uma
nota suspeita é verdadeira ou não. As notas
falsas não são trocadas pelo Banco Central
ou pelo Governo. O dinheiro suspeito pode
ser apresentado a uma agência bancária,
que se encarregará de encaminhá-lo para
análise pelo Banco Central.
A falsificação é crime previsto pelo artigo 289 do Código Penal, com
pena prevista de 3 a 12 anos de prisão. Quem tentar colocar uma
cédula falsa em circulação depois de tomar conhecimento de sua
falsidade, mesmo que a tenha recebido de boa fé, pode ser condenado
a uma pena de 6 meses a 2 anos de detenção.

19. Cheques
Procedimentos para
recebimento

20. Atenção!
É dever dos funcionários observar
a forma como o cliente interage
no posto. Gestos suspeitos ou
movimentações estranhas devem
fazer redobrar a atenção na
aceitação do cheque.
Em caso de dúvida questione o Gerente, Supervisor
regional ou DRC.

21. Principais
informações
1 2 3 4 5
1 – Banco
2 – Agência
3- Conta
4- nº do cheque
5 – Valor
6 – Valor por extenso
7 – Beneficiário
8 – Data
9 - Identificação do cliente
6
7 8
9

22. Regras
básicas
1. Para aceitação de cheque do próprio titular, de qualquer
valor, é OBRIGATÓRIO a apresentação do DOCUMENTO DE
IDENTIDADE COM FOTO (RG ou CNH);
2. É expressamente PROIBIDO trocar cheque por DINHEIRO;
3. Não é permitido dar TROCO para cheques utilizados para
pagamento de abastecimentos de GASOLINA;
4. É permitido dar TROCO para cheques utilizados para
pagamento de abastecimentos de DIESEL, porém, o cliente
terá de abastecer no mínimo 35% do valor do cheque;
5. Para recebimento de CHEQUE TROCO de outros postos é
indispensável anotar o verso do cheque o NÚMERO do
CUPOM/NOTA FISCAL emitido pelo outro posto;
6. Não receber cheques com DIVERGÊNCIA entre os DADOS
do documento e as informações no AUTOSYSTEM.
Exceções às regras acima deverão ser, INDISPENSAVELMENTE,
autorizadas pelo Gerente do posto. O funcionário comprovará a
respectiva autorização por meio da assinatura do Gerente, em campo
próprio, no carimbo (Cadastro de Clientes) no verso do cheque.

23. Não receber
Cheque...
...com sinais de adulteração
# 1.000.000,00 #
Empresário bem sucedido

24. Não receber
Cheque...
Canoas, 02 01 de 2014
...com o mês expresso
numericamente

25. Não receber
Cheque...
Mais de seis meses
...com data de emissão maior
que seis meses

26. Não receber
Cheque...
... de baixa numeração
000001

27. Não receber
Cheque...
... sem assinatura

28. Não receber
Cheque...
... com assinatura impressa
João Silva da Silva

29. Não receber
Cheque...
... de contas com menos de
1 (um) ano
Cliente desde
hoje

30. Não receber
Cheque...
... com sinais de
envelhecimento

31. Não receber
Cheque...
... com parte da impressão
apagada ou borrada

32. Não receber
Cheque...
... com rasuras
# 100,00 #100,00#

33. Não receber
Cheque...
... com divergência entre o valor
numérico e o valor escrito por
extenso
# 1.000,00 #
Hum real

34. Não receber
Cheque...
... de valor superior aos limites
estabelecidos para clientes sem cadastro
 Pessoa jurídica R$ 500,00 (quinhentos reais)
 Pessoa física R$ 200,00 (duzentos reais)
# 100.000,00 #

35. Consultas
Antes do recebimento de qualquer
cheque, de qualquer cliente, devemos
realizar duas consultas:
1. Consulta no CHECKEXPRESS para
verificar restrição de crédito junto ao
BANCO CENTRAL;
2. Consulta de CRÉDITO para verificar a
restrição de crédito com a BUFFON;
Sempre realize as DUAS consultas antes do
recebimento do cheque.

36. 1 Consulta
CheckExpress
Siga os passos a seguir para realização da
consulta junto ao CheckExpress:
Consulta de
Cheques
F10 Consultas CheckExpress

37. 1 Consulta
CheckExpress
Para realizar a consulta do cheque, preencha o CPF ou
CNPJ do cliente e os dados do documento. Em seguida
pressione a tecla F5 ou clique no botão CONSULTAR – F5.

38. 1 Consulta
CheckExpress
Caso o cheque não possua nenhuma restrição de
cadastro, aparecerá o termo NADA CONSTA.

39. 1 Consulta
CheckExpress
Caso o cheque possua restrição de cadastro, aparecerá o
termo CONSTAM OCORRÊNCIAS. Neste caso, o cheque só
poderá ser recebido se o Gerente autorizar o
recebimento e rubricar no verso do documento.

40. 2 Consulta
de crédito
Para realização da consulta de crédito, clique
em F2 e em seguida digite o CFP/CNPJ do
cliente. Logo após clique em Consultar
Crédito – F5.
Consultar
Crédito – F5
F2 CPF/CNPJ

41. 2 Consulta
de crédito
Caso o cheque não possua nenhuma restrição de crédito,
aparecerá o termo SEM RESTRIÇÃO DE CRÉDITO e ele
poderá ser aceito.

42. 2 Consulta
de crédito
Caso o cliente possua restrição de crédito, aparecerá o
termo RESTRIÇÃO DE CRÉDITO.

43. Seja
educado!
Caso o cheque não possa ser aceito por
qualquer um dos motivos anteriormente
explicados, diga:
“Senhor(a) o sistema não está me
autorizando a receber este cheque. É possível
que esteja faltando atualizar o cadastro. Isto
poderá ser feito com o departamento de
cadastros da empresa”.
Em caso de dúvida questione o Gerente do posto,
Supervisor regional ou DRC.

44. Pré-datados
Ao recebermos cheque pré-datado devemos
anotar no canto inferior direito a data
solicitada para compensação do mesmo
conforme o exemplo abaixo:
A data de compensação do cheque deverá ser anotada
no cheque e registrada corretamente no Autosystem

45. Fique
Atento!
Nenhum cheque poderá ser nominal a dois
beneficiários. Nunca carimbe por cima de um
cheque que já esteja nominal, isto caracteriza-se
adulteração de documento e o cheque não
poderá ser compensado.
No exemplo acima, não deveríamos tê-lo carimbado com o
nome da empresa. O primeiro beneficiado deveria ter assinado
(endossado) no verso do documento. Isto permitiria o seu
deposito e a compensação do cheque.

46. Identificação
do cliente
Ao receber um cheque o
caixa tem de carimbá-lo com o
carimbo “CADASTRO DE CLIENTES”
no verso do documento. Este carimbo têm a função
de identificar o cliente/emitente do documento
possibilitando localizá-lo em caso de qualquer
problema com relação ao pagamento do
produto/serviço consumido.
A utilização do carimbo é obrigatória bem como o
preenchimento do máximo de campos possíveis.

47. Cheque
troco
É expressamente proibido o
lançamento no sistema de
qualquer cheque, de qualquer
cliente, como se fosse emitido
pela Comercial Buffon.
O Autosystem possui um limite para a aceitação de
cheques troco Buffon, sendo proibido seu uso para
quaisquer outras finalidades.

48. Quitação de
cheques
devolvidos
A retirada pelos clientes de cheques
devolvidos segue os seguintes passos:
1. O cliente procura um dos nossos postos e
faz o PAGAMENTO;
2. O DRC identifica o pagamento e
encaminha o cheque devolvido para o
posto para DEVOLUÇÃO ao cliente;
3. O cliente retorna ao posto e apresenta o
comprovante de pagamento para
RETIRADA o cheque.
Para quitação de cheques devolvidos só é permitido o
pagamento em DINHEIRO.

49. 1 Pagamento
O PAGAMENTO de qualquer cheque devolvido
deve ser efetuado em DINHEIRO. Deve ser
cobrado juros de 3% (três por cento) referente
ao período de ATRASO no pagamento. Ligue
para o DRC (Departamento de Recuperação de
Crédito) para saber o valor atual do débito.
Para pagamento de cheque devolvido,
siga os passos a seguir:
Para quitação de cheques devolvidos só é permitido o
pagamento em DINHEIRO.

50. 1 Pagamento
1º passo: clique em F10 e em seguida selecione a aba 9
– Recebimentos e logo após clique no botão Novo – F8.
Novo – F8
9 -
F10 Recebimentos

51. 1 Pagamento
2º passo: Pressione ENTER no campo Conta e selecione
a conta 1.3.05.01 CHEQUES DEVOLVIDOS CANOAS. Em
seguida clique no botões Confirmar nas duas telas.
Confirmar
Seleção de
conta ENTER

52. 1 Pagamento
3º passo: Digite o CPF ou CNPJ do cliente, clique no botão
Confirmar – F5, SELECIONE o CHEQUE que será pago e logo
após clique no botão Baixar títulos selecionados.
Baixar títulos
selecionados – F5
Seleção do
cheque
CPF/CNPJ

53. 1 Pagamento
4º passo: Digite o valor da multa no campo Total
Multa, selecione a forma de pagamento e clique no
botão Confirmar – F5.
Confirmar
Forma de
pagamento
Valor da
multa

54. 1 Pagamento
Após registrar o pagamento do
cheque no caixa, será
impresso COMPROVANTE de
pagamento que deverá ser
entregue ao cliente para
posteriormente apresente
para retirar o cheque no
posto.
Oriente o cliente a passar novamente no posto após 4
dias para efetuar a retirada do cheque.

55. 2 Devolução
Após o pagamento no caixa pelo
cliente, o cheque devolvido será
enviado para o posto onde o
pagamento foi efetuado em no
máximo 04 (QUATRO) DIAS.
Se não houver negociação prévia entre o cliente o DRC, o
cheque sempre será encaminhado ao posto onde o
cliente efetuou o pagamento do cheque.

56. 3 Retirada
6. Para retirar o cheque o cliente deverá APRESENTAR o comprovante
de pagamento ao caixa;
7. Será enviado em anexo ao cheque pago o “PROTOCOLO DE
RETIRADA DE CHEQUE” que deverá ser preenchido e assinado pelo
titular ou terceiro, que tiver efetuado o pagamento e estiver de posse
do comprovante de pagamento. O comprovante de pagamento deve
ser RETIDO e ANEXADO a este protocolo e encaminhado ao DRC.
O comprovante de pagamento deverá ser retido e
encaminhado juntamente com o protocolo devidamente
preenchido e assinado.

57. Contatos
Telefones:
(51) 3415-8060- Henrique
(51) 3415-8061
(51) 3415-8062 - Andréia
(51) 3415-8063 - Daniel Santos
E-mail:
drc@buffon.com.br
Voip:
260 – Henrique
261
262 – Andréia
263 - Daniel Santos

58. Nota Fiscal
Gaúcha
Principais informações

59. O que é?
O Nota Fiscal Gaúcha, é um programa
que distribui, todos os meses, milhares
de prêmios como incentivo para que
os cidadãos exijam a emissão do documento fiscal no
momento de suas compras. Para concorrer aos prêmios,
basta que o cidadão informe o seu CPF na nota ou cupom
fiscal e cadastre-se no Programa pelo site
www.nfg.sefaz.rs.gov.br, habilitando-se a participar
dos sorteios.
Sempre devemos perguntar a TODOS os clientes se
desejam colocar o número do CPF no cupom fiscal.

60. Através do programa os cidadãos
acumulam pontos sempre que
informarem o número do seu CPF para inclusão
no documento fiscal no momento de suas
compras. Os pontos serão convertidos em
bilhetes que possibilitam a participação em
sorteios mensais.
Como
funciona?
Sempre devemos perguntar a TODOS os clientes se
desejam colocar o número do CPF no cupom fiscal.

61. 1. Premiação padrão mensal:
a) Um prêmio de R$ 100 mil
b) Prêmios de R$ 20 mil
c) Prêmios de R$ 1 mil
d) Milhares de prêmios de R$ 50,00
2. Prêmios especiais de meio milhão de reais
(R$ 500 mil) em meses de datas festivas;
3. Prêmio anual de R$ 1 milhão.
Premiação
Os cliente devem consultar mensalmente os ganhadores
do sorteio pelo sitewww.nfg.sefaz.rs.gov.br.

62. Mensagem
aos caixas
A observação das dicas e procedimentos
apresentados neste treinamento evita transtornos
para todos. Siga os procedimentos e tenha atenção
no momento de realizar as transações financeiras.
Se realizarmos os procedimentos conforme
orientados, a empresa recebe os valores e os
profissionais que atuam no caixa evitam desgastes
desnecessários.

63. Bom trabalho!