Tijdens de Beleggingsfair 2015 gaf ik op 'The Assest Conference' deze presentatie over de toekomst van vermogensbeheer. Welke gevolgen had het provisieverbod? Slaat de digitalisering toe in vermogensbeheer? Gaat passief beheer het winnen van actief beheer? En doen robo advisors ook in Nederland hun intrede. De video van de presentatie staat hier: http://www.theasset.nl/assets/video-pascal-spelier-op-the-asset-conference/ Meer informatie over deze presentatie? Stuur een bericht naar: pascal[punt]spelier[at]capgemini[punt].com.

1. Pascal Spelier, 20 november 2015
Next Generation Vermogensbeheer

2. 2

3. 3
1 januari 2014: Provisieverbod voor
beleggingsondernemingen
Vergoeding
Advies
Beheerfee /
transactiekosten
2
1
4
3
Beleggingsdienstverlener Klant Aanbieder beleggingsfondsen

4. 4
Klantgedrag
Wet- en
regelgeving
Value for
money
Digitalisering
dienstverlening

5. 5
Klantgedrag
Value for
money
Wet- en
regelgeving
Digitalisering
dienstverlening

6. 6
“…adviseurs moeten
nu hun waarde
aantonen…”

7. 7
Reken de fee voor
beleggingsadvies om
naar een uurtarief
en zelfs Bram zou dat
teveel vinden
Foto: Lenny Oosterwijk

8. 8
“Where are the
customers’ yachts?”

9. 9
Beleggingsadvies-
ondernemingen staan
voor de keuze:
klant meer zelf laten
doen of nog meer de
rode loper uitrollen

10. 10
“Niet iedereen heeft een
maatpak nodig,
meestal volstaat een
confectiepak”
Theo Kockelkoren – AFM bestuurder

11. 11
Wet- en
regelgeving
Klantgedrag
Value for
money
Digitalisering
dienstverlening

12. 12
“Ik vermoed dat het
provisieverbod heeft
bijgedragen aan de
onstuimige groei die
DEGIRO in de eerste
maanden na
lancering kende”
Gijs Nagel – Directeur Retail DEGIRO
Foto: DFT

13. 13
“Ik weet niet of er een
direct verband is, maar
de maand dat het
provisieverbod inging,
was één van onze beste
maanden wat betreft
nieuwe klanten”
Rogier Groen – Oprichter Broker Lynx

14. 14
“Nieuwe klanten van
Binck noemen vooral
het provisieverbod als
één van de redenen
om over te stappen”
“Bij vermogensbeheer
zag 1 op de 10 nieuwe
klanten het provisie-
verbod als reden om
over te stappen”

15. 15
Wet- en
regelgeving Klantgedrag
Value for
money
Digitalisering
dienstverlening

16. 16
Eerste
online
beleggings-
coach van
Nederland

17. 17
Execution only
kent de nodige
risico’s

18. 18

19. 19
Customer
Distribution /
Front Office
Manufacturing /
Back Office
Market Infrastructure
Individual
Institution
Investing/
WealthMgmnt
Personal
Savings
Lending
Capital
Raising
Source: based on illustration ‘Financial Services Value Chain Supermarket Age’ by Doug Nelson
Payments
= flow of capital
Current value chain is under pressure…

20. 20
Customer
Distribution /
Front Office
Manufacturing /
Back Office
Market Infrastructure
Individual
Institution
Investing/
WealthMgmnt
Personal
Savings
Lending
Capital
Raising
Source: based on illustration ‘Financial Services Value Chain Next Gen’ by Doug Nelson
Payments
…Financial services unbundled and revisited
Independent, digital front ends API-driven middle- and back office
Electrification of market infrastructure
Independent , digital front ends and middle- and back office

21. 21
It is not the strongest of the
species that survives,
nor the most intelligent
that survives.
It is the one that is the
most adaptable to
change.
- Darwin -

22. 22
Robo Advisory
Actief beleggen versus passief beleggen
Twee ontwikkelingen om in de gaten
te houden

23. 23
Robo Advisory
Twee ontwikkelingen om in de gaten
te houden
Actief beleggen versus passief beleggen

24. 24
“Probeer niet de markt
te verslaan. Dat lukt je
als individu nooit.”
Joseph Stiglitz – Nobelprijswinnaar
voor Economie in 2001

25. 25
Bron: NerdWallet.com

26. 26

27. 27

28. 28
“Think ETFs is benefitting
from the abolition of
distribution fees and
with its attractive
products is a good
alternative to more
expensive investment”
Koen Beentjes – CEO BinckBank

29. 29
Twee ontwikkelingen om in de gaten
te houden
Actief beleggen versus passief beleggen
Robo Advisory

30. 30

31. 31

32. 32

33. 33

34. 34

35. 35

36. 36

37. 37

38. 38

39. 39

40. 40

41. 41

42. 42

43. 43

44. 44

45. 45

46. 46

47. 47

48. 48
Er is een bestaansrecht voor
vermogensbeheerders
ü Blijf voortdurend nadenken over uw toegevoegde waarde;
welk probleem lost u voor uw klant op?
ü De toegevoegde waarde zit in een holistische aanpak van
vermogensadvies
ü Bepaal uw positionering t.o.v. robo advisors

49. 49

50. 50

51. 51

52. 52
Aanpassen?
Of kiest u ervoor
om de dinosaurus
van de sector te worden?

53. 53
Pascal Spelier
Managing Consultant
Digital Customer Experience |
Banking & Insurance
Reykjavikplein 1,
Utrecht, The Netherlands
Mobile:+31 (0) 6 53 29 90 17
pascal.spelier@capgemini.com
Thank you!
@spelier
www.slideshare.net/pascal.spelier
www.linkedin.com/in/pascalspelier

54. 54
Thank you!
Lees ook deze artikelen op [finno]:
Over Pritle.com: http://finno.nl/2015/11/12/pritle-com-biedt-beleggers-maximaal-grip-op-hun-vermogen/
Over de veranderende waardeketen: http://finno.nl/2015/03/22/is-er-een-toekomst-voor-banken-in-de-waardeketen/
Over ABN AMRO Private LiveXpert: http://finno.nl/2015/07/29/met-de-private-livexpert-van-abn-amro-meespierson-
heeft-de-klant-zijn-private-banker-altijd-bij-zich/
Over Evi van Lanschot: http://finno.nl/2013/10/28/evi-van-lanschot-is-de-eerste-online-beleggingscoach-van-
nederland/
Over BUX: http://finno.nl/2014/10/06/bux-maakt-aandelenhandel-toegankelijker-en-vooral-leuker/
De Apple Watch App van BUX: http://finno.nl/2015/10/15/de-beleggers-bij-bux-zijn-bij-de-tijd-met-de-nieuwe-apple-
watch-app/