1.
UNIVERSIDAD PANAMERICANA DEL PUERTO
FACULTAD DE CIENCIAS ECONÒMICAS Y SOCIALES
ESCUELA DE ADMINISTRACIÒN DE EMPRESAS
ASIGNATURA: PRESUPUESTO I
Autora:
Alanis Valentina Lara
Facilitador:
Luis Alfredo Gómez Rodríguez
Puerto Cabello, 05 de febrero de 2023.

2.
“Principios para el manejo de las
finanzas personales”
Tener una buena salud financiera no solo significa vivir libre de deudas,
ésta también es la oportunidad para incrementar el patrimonio, adquirir
hábitos saludables como el ahorro, lograr una mejor economía en el hogar
y contar con un respaldo para obtener mayor rentabilidad de tu dinero.
1) Primer principio: tener una estrategia de manejo:
En esta etapa se determinan los compromisos a corto, mediano y largo
plazo.
2) Segundo principio: identificar el riesgo de las inversiones:
En esta etapa, el riesgo no es màs que un cálculo de la probabilidad de que
los pagos
prometidos por una inversión no se materialicen.
3) Tercer principio: tomar en cuenta los momentos de la inflación:
Consiste en acumular recursos e incrementar su poder adquisitivo a lo
largo del tiempo.

3.
“Principios para el manejo de las
finanzas personales”
4) Cuarto principio: diversificar la cartera de inversión: los inversionistas deben
diversificar sus carteras entre los distintos instrumentos existentes.
5) Quinto principio: incluir en la cartera la inversión inmobiliaria:
Los inmuebles permiten un apalancamiento financiero mayor que los instrumentos
financieros.
6) Sexto principio: revisar la mezcla de activos a lo largo del ciclo de vida:
En esta etapa, a medida que las persona se acercan a la edad de retiro, es necesario
disminuir la proporción de cartera invertida.
7) Séptimo principio: honrar los compromisos y “vivir con lo que se siente”:
Elemento importante en el análisis de las finanzas personales se refiere a los gastos que
las personas deben enfrentar.
8) Octavo principio: emplear de manera inteligente los ingresos extraordinarios:
Siempre que haya dinero extra o inesperado, el inversionista disciplinado debe analizar
que hacer para utilizarlo.
9) Noveno principio: considerar el efecto impositivo de las decisiones financieras: en
este principio es clave la labor del asesor financiero, al recomendar las inversiones màs
favorables.

4.
“Principios para el manejo de las finanzas
personales”
Y por último, el décimo principio lleva por nombre
“cuando ya no estés” .
En este principio, el asesor financiero, junto a un
abogado, es decir, un especialista en el tema, también
debe estudiar en detalle todo lo relacionado con los
bienes que su asesorado piensa legar en herencia.
No solo porque de ésta
manera se pueden
planificar mejor que los
impuestos que seràn
erogados y que pueden a
llegar ser sustanciales y así
prevenir la posible disputa
de los beneficiarios.

5.
“El ciclo de la
libertad financiera”
Alcanzar la libertad financiera es la
ambiciosa meta que persigue cada vez más
gente. Consiste en tener los ingresos
suficientes para cubrir todas las necesidades
económicas sin tener que trabajar.
Establecer prioridades, controlar el gasto y
trazar una estrategia para generar ingresos
resulta clave para conseguir este objetivo al
que aspiran muchas personas cuando
piensan en su salud financiera.

6.
“Gaste lo que necesite, invierta lo que
pueda”
Sepa como gastar su dinero:
Conocer nuestros hábitos de consumo y hacer
una consideración para gastar inteligentemente
nuestro dinero, para ello se deben clasificar los
gastos en orden de prioridad:
Gastos:
-Gastos obligatorios (vivienda, comida).
-Gastos necesarios (servicios, salud, educaciòn).
-Gastos ocasionales (diversión).
-Gastos no necesarios (vicios, lujos).

7.
¿Cómo realizar una planificación
financiera exitosa?
Existen una serie de pasos que se deben cumplir
para realizar una planificación financiera muy
exitosa, entre ellos estàn:
1- Comenzar lo antes posible.
2- Luego, fijarse metas.
3- Incluir pues estrategias tanto a corto como a
largo plazo.
4- Se debe apoyar la planificación regularmente.
5- Revisar la planificación regularmente.
6- Investigar mientras trabaja en su planificación.
7- Y, por último, escribir el plan.

8.
“Administraciòn del dinero”
Razones para ahorrar:
*Dinero disponible para emergencias
inesperadas.
*Compra de artículos costosos en el
futuro.
*Asegurar la jubilación.
*Planificación para oportunidades.
Preocupaciones y problemas cuando
se ahorra:
*Seguridad.
*Restricciones.
*Liquidez.
*Ganancias.
*Impuestos.

9.
“Costos y Presupuesto”
El costo:
Es el valor del sacrificio realizado para obtener
productos y servicios y puede ser recuperado en
el tiempo de vida de la empresa. Es pues
también un valor monetario que como personas
necesitamos desembolsar para adquirir lo que
hace falta para realizar una actividad productiva.
El gasto:
Es también un desembolso de dinero… Es un
“tipo de costo”, el cual se espera “no
recuperarlo en el tiempo de vida ùtil de
empresa”. Aùn vendiendo la mayor parte de
los productos el gasto, es algo que no se
recupera.

10.
“Costos y Presupuesto”
La pérdida:
Corresponde a lo que pierde la empresa y no
genera beneficios. Las pérdidas, llevándolas a
términos monetarios, significan todo el dinero
que se pierde por culpa de los procesos mal
realizados en distintos aspectos que tengan
que ver con la organización.
Las ganancias:
También conocidas como “ingresos”. Son
pues los beneficios que ingresan a la empresa
por concepto de comercializar (vender)
productos y servicios. Significa el dinero que
se percibe al momento de vender su producto
o servicio.

11.
“La utilidad”
Es el beneficio que queda a favor de la
empresa, luego de considerar los
esfuerzos realizados para obtenerlos.
Quiere decir que el beneficio
económico, es decir, la utilidad, que a
la empresa le queda, es la cantidad de
dinero que ingresó a la empresa en el
periodo productivo menos los costos
de lo que significó producirlos y los
gastos operativos que significó llevar
a cabo el emprendimiento.

12.
“El presupuesto”
El presupuesto como parte de la
economía de cada familia, juega un
papel muy importante dentro de
ésta, pues cada miembro debería
estar consciente de qué saber
realizar uno podría evitar grandes
dolores de cabeza cuando los
ingresos son pocos o los caculos de
gastos sobrepasan el dinero a usar.
Es importante tener en cuenta que el
objetivo del presupuesto es
aprender a realizar uno y analizarlo
desde el punto de vista de cuánto
recibo, cuanto tengo y en qué gasto.
Un presupuesto, entonces sirve para
saber como manejara mejor el
dinero y para conocer nuestra
capacidad real de ahorro.

13.
“¿Cómo crear un
presupuesto en 6
pasos?”
1º paso: calcule su ingreso neto: la base de un
presupuesto eficaz es su ingreso neto. Es la cantidad
de dinero que lleva a casa: salario total o salario
menos deducciones por impuestos y programas
proporcionados por el empleador, como planes de
jubilación y de seguro de salud.
2º paso: dé seguimiento a sus gastos: una vez que
sepa cuánto dinero recibe, el siguiente paso es saber
adónde va. Dar seguimiento y clasificar sus gastos
puede ayudar a determinar en qué está gastando más
dinero y en qué podría ser más fácil ahorrar.
3º paso: establecer metas realistas: antes de
empezar a revisar la información que ha estado
monitoreando, se debe preparar una lista de sus
metas financieras a corto y largo plazo. Se debería
tomar entre uno y tres años alcanzar las metas a
corto plazo.

14.
4º paso: elaborar un plan: este es el punto de
encuentro de lo que realmente está gastando y lo
que quiere gastar. Se deben usar los gastos fijos
y variables que registró para tener una idea de lo
que gastará en los próximos meses.
5º paso: ajuste sus datos para mantenerse
dentro del presupuesto: ahora que ha
documentado su ingreso y sus gastos, puede
hacer los ajustes necesarios para no gastar de
más y tener dinero disponible para sus metas.
6º paso: revise su presupuesto regularmente:
una vez que termine su presupuesto, es importante
revisarlo y monitorear constantemente sus gastos
para asegurarse de que va por buen camino. Solo
algunos elementos de su presupuesto son
definitivos, ya que es posible que reciba un
aumento, que sus gastos cambien o que alcance
una meta y desee establecer una nueva.
“¿Cómo crear un
presupuesto en 6
pasos?

15.
¿Cómo maneja sus
finanzas personales?
Mis finanzas las manejo de forma
correcta y responsable, buscando
siempre mejores oportunidades
para conseguir productos y
servicios de primera calidad,
procurando cada vez que pueda no
hacer gastos excesivos e
innecesarios porque eso puede
repercutir en mis finanzas de
forma muy pero muy negativa.
P.D: el docente decidió mantener
su identidad en anonimato.