Análisis de competencias digitales de una Administradora de fondos y fideicomisos

1. TIPO DE EMPRESA
ADMINISTRADORA DE FONDOS Y FIDEICOMISOS
No. Lista de cotejo Sí lo
cumple
No lo
cumple
Introducción de la
empresa
De acuerdo al dinamismo de los mercados la Administración de Fideicomisos necesita
toda la experiencia que brinda nuestra empresa, ya que nos respalda 25 años de tener el
reconocimiento de los mejores asesores en nuestro giro de negocio de Administración,
ahora con la nueva era digital tomamos el reto para generar mayor seguridad y servicio
para nuestros clientes.
1 Competencia Tener una visión clara de las ondas tecnológicas. x
Situación deseada Para encontrarnos en las ondas tecnológicas desarrollar una plataforma digital que agilite
procesos para minimizar los riesgos de pérdidas de información de la organización
Gap Programas adaptados al giro del negocio, apps, competencias digitales
Desarrollo Cada proceso tendrá su responsable y tiempos adecuados en cada función que ingrese o
salga de su departamento con lo que fomenta una cadena productiva eficiente en el
manejo de mínimo riesgo operativo.
2 Competencia El líder debe desarrollar una capacidad para integrar la operación a corto plazo, pero con
una visión de negocio a largo plazo.
x
Situación deseada El líder debe enfocarse en correr riesgos y tener visión a largo plazo
Gap Llevar a cabo inteligentemente el cambio en base a la innovación tecnológica actual y así
poder tener resultados a corto y largo plazo
Desarrollo Buena comunicación y poder de decisión
3 Competencia Saber discernir entre los procesos y productos actuales y cuál y como de ellos
evolucionarlos en una nueva era de economía digital.
x
Situación deseada Replantear estrategias tecnológicas, para poder transformar actividades económicas y
sociales.
Gap Desarrollar nuevos productos, nuevos servicios enfocados en la economía digital
Desarrollo Reconocer a tiempo los riesgos que conlleva la economía digital, como los fallos en la
ciberseguridad, y la facilitación de las actividades licitas.
4 Competencia Tener una habilidad para evaluar el costo de la transformación y definir el cómo guiar a la
organización en los nuevos tipos de mercados, clientes e interacciones. x
Situación deseada Al hablar de una transformación digital se incurre en muchos "gastos", por decirlo de
alguna manera puesto que no es otra cosa que una inversión a futuro y para poder
implementar se debe asumir el gasto, más sin embargo una vez encaminada la nueva era
de la empresa se podría abarcar en más opciones en el mercado.
Gap Sistema contable que no permita sobrepasar lo presupuestado para la transformación.
Desarrollo Aplicar en todos los departamentos a la transformación, orientados en abarcar lo mayor
posible el mercado.
5 Competencia Tener claro los conceptos de escala, ámbito, tiempo-sincronización y velocidad. x
Situación deseada Cada uno de los elementos de la estrategia de transformación digital debe ser adoptado
de la mejor manera y sobre todo con eficacia y eficiencia a fin de que todos los
departamentos vayan a la par.
Gap Sistema de control de gestiones a fin de que se pueda medir el avance de cada
departamento con la finalidad de que ninguno se retrase en la transformación digital.
Desarrollo Aplicarlo en todos los departamentos para estar en la misma línea.
6 Competencia Plantear su ruta digital y evaluar el costo beneficio del uso de las diferentes tecnologías y
por lo tanto discernir que tecnologías serán las adecuadas y pertinentes, de acuerdo con
el modelo de negocio y la estrategia definida.
x
Situación deseada Actualmente la compañía tiene una ruta digital definida, con un análisis del costo /
beneficio claro que conlleva el uso de herramientas tecnológicas como Sales Force,
Teams, etc. que son las adecuadas para el tipo de negocio que administramos y con el
objeto de satisfacer a nuestro cliente final.
Gap Que las herramientas utilizadas actualmente por la empresa contribuyan y satisfagan al
cliente final que es a quien va dirigida la estrategia definida por la empresa y de ser
necesario se vayan actualizando en función a las nuevas tecnológicas y sistemas
enmarcados de cierto modo a mejorar el tema del costo / beneficio para la empresa.
Desarrollo Dar a conocer a través de capacitaciones y charlas continuas a todo el personal de la
empresa a fin de que conozcan el uso y funcionalidad de cada una de las herramientas
que deberán ser manejadas en función a la estrategia planteada inicialmente por la alta
gerencia y la que a futuro pueda ser manejada.
7 Competencia Diseño, integración y análisis y uso estratégico de los manejos de datos con clientes y
proveedores
x
Situación deseada
Al respecto la empresa actualmente ha contratado un profesional calificado para el
análisis de datos y levantamiento de información de lo que la empresa cuenta
actualmente vs lo que necesita en función a la nueva realidad que vivimos y a la época
tecnológica. Sin embargo, dicha contratación debe ser integrada con la aceptación de

2. cada uno de los empleados a los cambios establecidos por la alta gerencia, con las
capacitaciones y charlas antes mencionadas.
Gap Lo esperado es la colaboración de cada uno de los funcionarios que trabajan en la entidad
respecto al cambio de mentalidad y actitud de la automatización del negocio y total
colaboración con el profesional contratado a fin de cumplir con las estrategias planteadas
y el uso correcto de las herramientas.
Desarrollo Por un lado, que el profesional contratado conozca las nuevas tecnologías y los procesos
del negocio, para que proponga el uso de herramientas adecuadas y cambios de procesos
de ser el caso, así como de reuniones periódicas a fin de dar a conocer sobre el uso de
herramientas o cambios de procesos. Y por otro lado que el cliente - proveedor conozca
los cambios
8 Competencia Preparar a la empresa para la integración de datos, así como las nuevas tecnologías como
el internet de las cosas.
X
Situación deseada Que la empresa tenga tecnología de punta para que los procesos sean llevados de forma
automática
Gap Programas contables, programas financieros, programas de interacción con los clientes
Desarrollo Para que la empresa esté lista para la integración de nueva tecnología se debe tener
recurso humano capacitado y que se actualice de forma permanente en este ámbito
9 Competencia Capacidad de diseñar la organización del futuro. Para ello deberá discernir que procesos
lleva dentro de la empresa y cuales los encarga a un tercero. X
Situación deseada Que la organización esté a la vanguardia en tecnología y procesos
Gap Equipos tecnológicos actuales, procesos actualizados y proveedores confiables
Desarrollo Para que la empresa pueda desarrollar procesos fundamentales debe establecer
manuales y responsables que tengan competencias digitales y sean líderes de estos
procesos, además deberá contar con proveedores confiables y eficaces
10 Competencia En la nueva era digital será muy importante la interacción con la sociedad y las ciudades
inteligentes. Una competencia importante será el de visualizar y poner en marcha una
interacción presencial-digital con la sociedad, con impactos e indicadores claves, que
aporten un verdadero valor agregado.
x
Situación deseada Poder automatizar los procesos de los negocios fiduciarios a fin de generar un valor
agregado con un alto impacto en los servicios prestados al cliente
Gap Mediante la página web y la app a fin de que los clientes puedan subir los requerimientos
de forma digital.
Desarrollo El cliente sube la información de manera digital en la página web o la app y estas
herramientas de información disparan una alerta al correo del administrador con el
propósito de atender de manera inmediata la solicitud del cliente.
11 Competencia Tener resiliencia propia y de su grupo, el tener la capacidad de una comunicación cruzada,
una capacidad de negociar con múltiples actores, muchos de ellos virtuales y
desconocidos.
x
Situación deseada Tener una mejor comunicación entre áreas para brindar un servicio eficiente y eficaz al
cliente, mediante una plataforma unificada
Gap Creación de una app (plataforma unificada)
Desarrollo Los requerimientos de cada área serán solicitados mediante la app a través de un ticket el
cual generará alertas al correo institucional.