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  2. MICROIA Tipo del Trabajo: Presentada por: SERGIO IVAN PINTA FARID ORDOÑEZ CARLOS ECHEVERRY SANTIAGO GÓMEZ WILSON QUINTERO Correo Institucional: sergio.pinta00@usc.edu.co farid.ordonez00@usc.edu.co carlos.echeverry01@usc.edu.co santiago.gomez03@usc.edu.co wilson.quintero00@usc.edu.co Programa Académico: INGENIERÍA DE SISTEMAS
  3. INTRODUCCIÓN El análisis de IA (Inteligencia Artificial) puede mejorar significativamente la oferta de microcréditos al permitir una evaluación más precisa del riesgo crediticio y una mejor identificación de los prestatarios adecuados. La IA puede analizar grandes cantidades de datos, incluidas las transacciones financieras y el historial de crédito, para identificar patrones y tendencias que pueden ser útiles para determinar la probabilidad de que un prestatario devuelva el préstamo.
  4. PROBLEMA Actualmente, muchas empresas de microfinanzas enfrentan desafíos para procesar grandes cantidades de datos y tomar decisiones informadas sobre el riesgo crediticio y la rentabilidad de los préstamos. Además, muchos clientes pueden ser excluidos de los servicios financieros debido a la falta de información. Para esto se plantea usar la tecnología de IA mejorar la eficiencia de la microfinanciera y reducir los costos operativos, El objetivo es mejorar la calidad del servicio que se ofrece a los clientes y aumentar la rentabilidad de la empresa.
  5. OBJETIVOS •El objetivo es mejorar la calidad del servicio que se ofrece a los clientes y aumentar la rentabilidad de la empresa. Desarrollar un modelo de inteligencia artificial que se incorpore al sistema de microcréditos para evaluar el riesgo de crédito de los prestatarios. •Identificar oportunidades de préstamo y ayudar a los prestatarios a tomar decisiones informadas sobre la concesión y condiciones de microcréditos.
  6. REFERENTE TEÓRICO Ingeniería de software Inteligencia Artificial Microeconomía
  7. BASE LEGAL 2014 Ley 1735, se crean las SEDPES 2015 Decreto 1491, se regulan las SEDPES 2018 Decreto 1357, se establecen normas para la financiación colaborativa 2018 Decreto 2443, se autoriza realizar inversiones en Fintech por parte de entidades vigiladas por la SFC 2018 Decreto 661, se permite recibir asesoría por medios tecnológicos
  8. BASE LEGAL 2019 CONPES 3956, se crea el programa de inversión Banca de las oportunidades 2019 Ley 1955, se crea plan piloto de espacio controlado de prueba sandbox regulatorio 2020 Decreto 1692, permite a entidades no vigiladas por la SFC desarrollar la actividad de adquirencia 2020 Decreto 1234, se establece un espacio controlado de prueba para que las entidades vigiladas por SFC, implementen desarrollos tecnológicos innov
  9. BASE LEGAL 2019 CONPES 3956, se crea el programa de inversión Banca de las oportunidades 2019 Ley 1955, se crea plan piloto de espacio controlado de prueba sandbox regulatorio 2020 Decreto 1692, permite a entidades no vigiladas por la SFC desarrollar la actividad de adquirencia 2020 Decreto 1234, se establece un espacio controlado de prueba para que las entidades vigiladas por SFC, implementen desarrollos tecnológicos innov
  10. METODOLOGÍA  Análisis de necesidades  Recopilación de datos  Desarrollo de modelos de IA  Integración de la IA en el software  Pruebas y mejoras
  11. RESULTADOS Mejora en la precisión y velocidad del proceso de análisis de microcréditos Identificación de patrones y tendencias en los datos Mejora en la calidad del análisis de riesgo crediticio Reducción de los costos operativos
  12. CONCLUSIONES •El incorporara un modelo de IA en un sistema de microcréditos puede ser una solución efectiva para mejorar los procesos de evaluación y otorgamiento de créditos a pequeñas empresas y emprendedores. Con un análisis más preciso y rápido de los datos de los solicitantes, se puede reducir el riesgo de crédito y aumentar el acceso al financiamiento. Además, el modelo estara en constante aprendizaje mejorado con el tiempo para adaptarse a las necesidades.
  13. Bibliografía Presidencia de la República de Colombia. (Diciembre 27, 2018). Decreto 2443 de 2018. Por el cual se modifica el Decreto 2555 de 2010 en lo relacionado con la inversión de los establecimientos de crédito, las sociedades de servicios financieros y las sociedades de capitalización, en el capital de sociedades de innovación y tecnología financiera. DO. **. Presidencia de la República de Colombia. (Abril 17, 2018). Decreto 661 de 2018. Por el cual se modifica el Decreto 2555 de 2010 en lo relacionado con la actividad de asesoría y se dictan otras disposiciones. DO. **. Presidencia de la República de Colombia. (Diciembre 18, 2020). Decreto 1692 de 2020. Por medio del cual se modifica el Decreto 2555 de 2010 en lo relacionado con los sistemas de pago de bajo valor. DO. **. Congreso de la República de Colombia (Mayo 25, 2019). Ley 1955. Por el cual se expide el plan de desarrollo 2018-2022 pacto por Colombia, pacto por la equidad. DO. **. Presidencia de la República de Colombia. (Septiembre 14, 2020). Decreto 1234 de 2020. Por medio del cual se adiciona el Decreto 2555 de 2010 en lo relacionado con el espacio controlado de prueba para actividades de innovación financiera. DO. **. Inteligencia Artificial a la hora de tomar decisiones crediticias [Articulo]. portafolio.co. Recuperado de: https://www.portafolio.co/mis-finanzas/inteligencia-artificial-a-la-hora-de- tomar-decisiones-crediticias-565005 [Mayo 05 De 2022 - 07:25 A. M.]
  14. Bibliografía Congreso de la República de Colombia (Octubre 21, 2014). Ley 1735. Por la cual se dictan medidas tendientes a promover el acceso a los servicios financieros transaccionales y se dictan otras disposiciones. DO. 49.311. Presidencia de la República de Colombia. (Julio 13, 2015). Decreto 1491 de 2015. Por el cual se modifica el Decreto número 2555 de 2010 en lo relacionado con la reglamentación aplicable a las Sociedades Especializadas en Depósitos y Pagos Electrónicos, (SEDPE) y se dictan otras disposiciones. DO. 49572. Presidencia de la República de Colombia. (Julio 31, 2018). Decreto 1357 de 2018. Por el cual se modifica el Decreto 2555 de 2010 en lo relacionado con la actividad de financiación colaborativa. DO. 50.671. Consejo Nacional de Política Económica y Social [Conpes]. (2019). Documento Conpes 3956 de 2019: Política de formalización empresarial. Bogotá (Colombia). ¿Qué es la ingeniería de software ? (no date) https://www.autonoma.pe/. Available at: https://www.autonoma.pe/comunidad/blogs/que-es-ingenieria-software/. Microeconomia Y Macroeconomia: Blog ue (2022) Universidad Europea. Available at: https://universidadeuropea.com/blog/diferencia-macroeconomia- microeconomia/#:~:text=Microeconom%C3%ADa%20definici%C3%B3n,industria%2C%20las%20empresas%2C%2 0etc. (Accessed: March 5, 2023). ¿Qué es la inteligencia artificial (IA)? (no date) ¿Qué es la inteligencia artificial (IA)? | Oracle Colombia. Available at: https://www.oracle.com/co/artificial-intelligence/what-is-ai/ (Accessed: March 5, 2023).
  15. Muchas Gracias