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BPMCONOSUR
CONSULTING
Modelo de Gestión Comercial
para BANCA – LATAM
SIMPLE, ESTÁNDAR Y EFICIENTE !
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Resumen Ejecutivo
Problemática y Situación de la Banca en LATAM
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Contenido
Como abordamos la Problemática
Modelo de Gestión Comercial
Moderno, Simple y Eficiente.
Beneficios y Virtudes
Corta curva de Implantación
10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE
Credenciales
RESUMEN EJECUTIVO, Situación General…
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
A lo largo de los años, hemos visto cómo los equipos que implementan soluciones de Gestión orientadas a
Procesos, logran un cambio positivo en su trabajo, generando valor de forma más rápida y eficiente.
Sin embargo, en algunos casos, los equipos que ya han estado en éstos Procesos de Implantación, no
suelen lograr los objetivos esperados.
He aquí algunas de las razones:
 La falta de experiencia y ambiciosos objetivos, atentan contra el cumplimiento de los planes, y los
resultados no acompañan los objetivos y el ROI esperado.
 Falta de aplicación de buenas prácticas basadas en “lecciones aprendidas”, de Proyectos de alta
complejidad e implantación de soluciones orientadas a la Gestión de Procesos.
 Muchas organizaciones se apresuran a echar la culpa de falta de resultados, a los pies de los
vendedores de BPM. Sin embargo, muchas organizaciones han identificado algunas reglas de
negocio para servir como base para los procesos de modelización. Por lo tanto, a menudo son
responsables de no definir sus propios procesos en forma granular, o el grado de automatización y
la gestión de los procesos requeridos.
Problemática Actual…
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Situación general de la Banca en Latinoamérica
RESUMEN EJECUTIVO Situación General…
Impacto y consecuencia. Los factores mencionados atentan con un buen
nivel de servicio, afectan el tiempo y calidad de atención, y los mismos se
trasladan al cliente y al Banco.
Excesiva visión departamental,
mirada funcional y conocimiento muy
orientado a lo operativo, sin visión de
modelo de negocio y de arquitectura
Empresarial
Ausencia de Gestión por Procesos.
Falta de procesos con herramientas
que permitan el seguimiento de los
trámites, el diseño obsoleto de las
bases de datos, la desagregación de
la guarda de la documentación
(muchas veces se pide
documentación que el Banco ya
tiene, pero que no logra consolidar,
con lo cual lo más simple es volver a
pedir), la visión del cliente vertical
(por producto), y no la horizontal por
Proceso.
Complejidad actual de los Procesos,
Y resistencia al cambio y a la mejora
en su manejo interno.
Dificultad para mejorar. Para
simplificar algo, se requiere una visión
sistémica, que no están preparadas
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Bancos, o si existen, no tienen el
poder de transformar, e implantar la
simplificación
Resistencia al cambio cultural. La
mayor parte de la gente se siente
cómoda evolucionando lo actual,
mejorable y conocido, pero no
siempre está dispuesta a implantar
algo desde cero, para lo que se
requieren otros tipos de
conocimientos (pasar del qué y el
cómo, al porque)
Estructura organizacional obsoleta,
basada en jerarquía funcional, que
limita la toma de decisiones al
mejoramiento continuo.
Modelos “Ad Hoc”, los
Nuevos Modelos de Gestión, atentan
contra los modelos “ad hoc” ya
implantados, en cada Banco/País/o
Filial, que deberían contar con la
simpleza y eficiencia que propone
BPMCONOSUR-ORACLE.
Más Información……….
MODELO COMERCIAL Ámbito del Modelo
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Pre-Venta VentaEntrada Salida
Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros
Plataforma Comercial
Comercial
Riesgo Crediticio
Operaciones Back-office
Simulación
RUT +
Información
Básica
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del Cliente
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Ejecutivo Comercial
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Delivery
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- Activar
Cuentas
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Física de
Documentos.
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CORE BANKING
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Productos Activados !!!
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Encuesta Satisfacción del
Cliente
Acercamiento
Presencial
Actividades – Controles - Documentos - Formularios
Captadora
Modelo de Gestión Comercial
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Capa de
Integración
y
Modelo de
Servicios
Capa de
Negocios
Modelo de Negocio
 Solicitud Producto Nuevo
 Campañas
 Simulación
 Oferta de Valor
 Acercamiento presencial
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Pre-Venta
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Procesos
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Procesos Venta
CURSEFORMALIZACIONNEGOCIACIONADMISIONEVALUACIONSOLICITUDES
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Comercial
Home-Banking
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Transferencias
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MODELO DE GESTION Cómo abordamos.?
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE
La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios
estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 g. de ORACLE.
Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten
integrarse con cualquier Core Banking System del mercado Latinoamericano. .
ORACLE FLEX-CUBE
FISA
@BANCS
COBIS
DATAPRO
TMENOS
BANTOTAL
Business Process Management
MODELO DE GESTION
BPMCONOSUR
Suite de Integración y Motor de
Procesos
BPM-SOA – ORACLE 12.g.
Compatible con cualquier Core
Banking World-class.
Mas Información………
Proyecto 1
Ecuador – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM.
Proyecto 2
Argentina – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización
de Procesos sobre BPM.
Proyecto 3
Chile – Banco líder del sector público.
Proyectos estratégicos – Programa de Transformación
Organizacional, Plataforma Multi-Canal
Y Automatización de Procesos sobre BPM.
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Chile – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Automatización de
Procesos sobre BPM.
BENEFICIOS Corta curva de Implantación……
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Casos de Estudio en la región
1 2 3 4 5 6
GAP Análisis
Customización
Validación y Ajustes
Pruebas
Capacitación
Implantación y Soporte
Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!!
Prototipo Proyecto
ORACLE-BPMCONOSUR
+ 4 años…
3 años…
+ 4 años…
+ 2 años…
BENEFICIOS Referencias BPM Gartner…
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Gartner Group
 La empresa de investigación Gartner (con sede en Connecticut), reporta que, “con el simple hecho
de explicitar la asignación de tareas, los tiempos esperados para su realización y las
responsabilidades, normalmente se observan incrementos de la productividad de más del 12%”
 Asimismo incluso reportó que el 78% de los proyectos
BPM mostró una tasa interna de retorno (IRR) mayor al }
15% .
 Adicionalmente, es característico de estos proyectos el
desarrollarse con rapidez (67% en menos de seis
meses, 50% en menos de cuatro meses).
En conclusión, algunas empresas ya han tenido la
posibilidad de obtener un valor significativo, con un
rápido retorno de la inversión, gracias a la puesta en
marcha de los procesos de mejora por medio del BPM.
Mas Información………
BENEFICIOS y Resultados…
4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
10 Razones para seleccionar ORACLE-BPMCONOSUR
 Procesos implantados y probados en la Banca regional
 Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco
 Economía de escala, adaptable e integración de Canales y Aplicaciones
 Procesos estandarizados a nivel Organizacional
 Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.
 Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente
 Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera
 Posibilidad de escalamiento ante contingencias
 Menores Plazos de Implantación y Procesos estandarizados a nivel Organizacional
 Menores costos de Servicios y customización
CLIENTES Y PARTNERS…
4/26/2015
© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
MUCHAS GRACIAS!!!
Prototipo Comercial - Alianza Oracle 2015 4/26/2015

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  • 1. BPMCONOSUR CONSULTING Modelo de Gestión Comercial para BANCA – LATAM SIMPLE, ESTÁNDAR Y EFICIENTE ! 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
  • 2. Resumen Ejecutivo Problemática y Situación de la Banca en LATAM 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial Contenido Como abordamos la Problemática Modelo de Gestión Comercial Moderno, Simple y Eficiente. Beneficios y Virtudes Corta curva de Implantación 10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE Credenciales
  • 3. RESUMEN EJECUTIVO, Situación General… 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial A lo largo de los años, hemos visto cómo los equipos que implementan soluciones de Gestión orientadas a Procesos, logran un cambio positivo en su trabajo, generando valor de forma más rápida y eficiente. Sin embargo, en algunos casos, los equipos que ya han estado en éstos Procesos de Implantación, no suelen lograr los objetivos esperados. He aquí algunas de las razones:  La falta de experiencia y ambiciosos objetivos, atentan contra el cumplimiento de los planes, y los resultados no acompañan los objetivos y el ROI esperado.  Falta de aplicación de buenas prácticas basadas en “lecciones aprendidas”, de Proyectos de alta complejidad e implantación de soluciones orientadas a la Gestión de Procesos.  Muchas organizaciones se apresuran a echar la culpa de falta de resultados, a los pies de los vendedores de BPM. Sin embargo, muchas organizaciones han identificado algunas reglas de negocio para servir como base para los procesos de modelización. Por lo tanto, a menudo son responsables de no definir sus propios procesos en forma granular, o el grado de automatización y la gestión de los procesos requeridos. Problemática Actual…
  • 4. 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial Situación general de la Banca en Latinoamérica RESUMEN EJECUTIVO Situación General… Impacto y consecuencia. Los factores mencionados atentan con un buen nivel de servicio, afectan el tiempo y calidad de atención, y los mismos se trasladan al cliente y al Banco. Excesiva visión departamental, mirada funcional y conocimiento muy orientado a lo operativo, sin visión de modelo de negocio y de arquitectura Empresarial Ausencia de Gestión por Procesos. Falta de procesos con herramientas que permitan el seguimiento de los trámites, el diseño obsoleto de las bases de datos, la desagregación de la guarda de la documentación (muchas veces se pide documentación que el Banco ya tiene, pero que no logra consolidar, con lo cual lo más simple es volver a pedir), la visión del cliente vertical (por producto), y no la horizontal por Proceso. Complejidad actual de los Procesos, Y resistencia al cambio y a la mejora en su manejo interno. Dificultad para mejorar. Para simplificar algo, se requiere una visión sistémica, que no están preparadas para implantar las áreas de los Bancos, o si existen, no tienen el poder de transformar, e implantar la simplificación Resistencia al cambio cultural. La mayor parte de la gente se siente cómoda evolucionando lo actual, mejorable y conocido, pero no siempre está dispuesta a implantar algo desde cero, para lo que se requieren otros tipos de conocimientos (pasar del qué y el cómo, al porque) Estructura organizacional obsoleta, basada en jerarquía funcional, que limita la toma de decisiones al mejoramiento continuo. Modelos “Ad Hoc”, los Nuevos Modelos de Gestión, atentan contra los modelos “ad hoc” ya implantados, en cada Banco/País/o Filial, que deberían contar con la simpleza y eficiencia que propone BPMCONOSUR-ORACLE. Más Información……….
  • 5. MODELO COMERCIAL Ámbito del Modelo 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial Pre-Venta VentaEntrada Salida Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros Plataforma Comercial Comercial Riesgo Crediticio Operaciones Back-office Simulación RUT + Información Básica Campañas Confirmación de Interés !! Cliente Potencial Análisis Capacidad de Pago Presentación Requisitos Segmentación Ejecutivo Comercial Agente de Sucursal Validación de requisitos Cruce contra bases de inhabilitados Segmentación Target del Cliente Requisitos del Cliente Bases/Servicios externos Oferta x Segmento. Negociación Venta. Formalización De los Productos Activación de los Productos Custodia de Documentos Ejecutivo Comercial Analista de Riesgos Jefe de Visado Jefe de Custodia Jefe de Operaciones Agente de Operaciones Alta Cliente - Solicitud Información por Producto - Evaluación Riesgo Crediticio - Verificación de la Información. Alta Lógica y Física de Productos - Generación de Documentos - Firma Documentos - Generación Productos Físicos - Generación Paquetes - Entrega Producto - Presencial y Delivery - Visado Documentos - Desembolso en Cuentas - Activar Tarjetas - Activar Cuentas Custodia Física de Documentos. Custodia Digital de Documentos. Contabilización de Operaciones Documentación de respaldo Base Clientes CORE BANKING C.R.M. Productos Activados !!! Servicios De Post-Venta • Refinanciaciones • Solicitud de Chequeras • Renovaciones de Depósitos • Solicitud de Tarjetas adicionales • Solicitud de extensión de límites Encuesta Satisfacción del Cliente Acercamiento Presencial Actividades – Controles - Documentos - Formularios Captadora
  • 6. Modelo de Gestión Comercial 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial Capa de Integración y Modelo de Servicios Capa de Negocios Modelo de Negocio  Solicitud Producto Nuevo  Campañas  Simulación  Oferta de Valor  Acercamiento presencial  Oferta Pre-aprobada  Fuerzas de Venta  Cruces de Bases  Datamining tarjetahabientes Segmentos  Personas  Micro-Empresas Canales Presenciales:  Filiales  Call-center No Presenciales:  E-Banking  Mobile Banking  Autoservicios Productos y Servicios  Tarjetas Crédito  Cuentas Vista  Cuentas Corrientes  Depósitos a Plazo  Líneas de Crédito Pre-Venta Capa de Procesos Ámbitos de Procesos Venta CURSEFORMALIZACIONNEGOCIACIONADMISIONEVALUACIONSOLICITUDES Capa de Presentación Plataforma Comercial Home-Banking Solicitud Adicionales Consulta Tarjetas Simulación Consulta Clientes Desembolsos Activación Alta de Garantías Consulta Cuentas. Simulación Seguros Información RIESGOS Resoluciones y Rechazos Solicitudes y Negociación Alta de Productos Transferencias Ofertas de Valor y Campañas Comer- ciales Call-Center Ingreso Solicitudes Solicitud Adicionales Transferencias Bancos Transferencias Propias Posición Consolidada Canales Créditos AltaCliente AltaPólizas ConsultaTarjetas Evaluación Riesgos Altade Garantías ConsultaCtas. Transferencias Posición Consolidada. Solicitud Adicionales ConsultaClientes OfertasdeValor Reglas de Negocio Cliente Prospecto Entrada Salida Modelo de Datos Riesgo Crediticio Clientes Modelo Comercial Core Bancario C.R.M.
  • 7. MODELO DE GESTION Cómo abordamos.? 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 g. de ORACLE. Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten integrarse con cualquier Core Banking System del mercado Latinoamericano. . ORACLE FLEX-CUBE FISA @BANCS COBIS DATAPRO TMENOS BANTOTAL Business Process Management MODELO DE GESTION BPMCONOSUR Suite de Integración y Motor de Procesos BPM-SOA – ORACLE 12.g. Compatible con cualquier Core Banking World-class. Mas Información………
  • 8. Proyecto 1 Ecuador – Banco líder del sector privado. Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM. Proyecto 2 Argentina – Banco líder del sector privado. Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización de Procesos sobre BPM. Proyecto 3 Chile – Banco líder del sector público. Proyectos estratégicos – Programa de Transformación Organizacional, Plataforma Multi-Canal Y Automatización de Procesos sobre BPM. Proyecto 4 Chile – Banco líder del sector privado. Proyectos estratégicos – Automatización de Procesos sobre BPM. BENEFICIOS Corta curva de Implantación…… 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial Casos de Estudio en la región 1 2 3 4 5 6 GAP Análisis Customización Validación y Ajustes Pruebas Capacitación Implantación y Soporte Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!! Prototipo Proyecto ORACLE-BPMCONOSUR + 4 años… 3 años… + 4 años… + 2 años…
  • 9. BENEFICIOS Referencias BPM Gartner… 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial Gartner Group  La empresa de investigación Gartner (con sede en Connecticut), reporta que, “con el simple hecho de explicitar la asignación de tareas, los tiempos esperados para su realización y las responsabilidades, normalmente se observan incrementos de la productividad de más del 12%”  Asimismo incluso reportó que el 78% de los proyectos BPM mostró una tasa interna de retorno (IRR) mayor al } 15% .  Adicionalmente, es característico de estos proyectos el desarrollarse con rapidez (67% en menos de seis meses, 50% en menos de cuatro meses). En conclusión, algunas empresas ya han tenido la posibilidad de obtener un valor significativo, con un rápido retorno de la inversión, gracias a la puesta en marcha de los procesos de mejora por medio del BPM. Mas Información………
  • 10. BENEFICIOS y Resultados… 4/26/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial 10 Razones para seleccionar ORACLE-BPMCONOSUR  Procesos implantados y probados en la Banca regional  Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco  Economía de escala, adaptable e integración de Canales y Aplicaciones  Procesos estandarizados a nivel Organizacional  Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.  Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente  Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera  Posibilidad de escalamiento ante contingencias  Menores Plazos de Implantación y Procesos estandarizados a nivel Organizacional  Menores costos de Servicios y customización
  • 11. CLIENTES Y PARTNERS… 4/26/2015 © BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
  • 12. MUCHAS GRACIAS!!! Prototipo Comercial - Alianza Oracle 2015 4/26/2015