2. Objęcie certyfikatów inwestycyjnych w funduszu sekurytyzacyjnym i
AGIO EGB NS FIZ i sprawne zarządzanie sekurytyzowanymi
wierzytelnościami, przyczynia się do umacniania roli EGB Investments
S.A. w tym segmencie rynku
Wizerunek rzetelnego i wiarygodnego płatnika, wypracowany dzięki
terminowemu wykupowi obligacji przez EGB Investments S.A.
oraz EGB Finanse sp. z o.o., pozwala z sukcesem plasować kolejne emisje
i pozyskiwać finasowanie na zakupy kolejnych portfeli wierzytelności
- 2 -
Dalszy wzrost liczby i wartości transakcji wykupu wierzytelności
niewymagalnych od klientów z sektora MMP, zwiększa udział w
przychodach Grupy Kapitałowej tej linii biznesowej
IV KWARTAŁ 2014
PODSUMOWANIE
POTENCJAŁ
PRZYCHODOWY
SPRAWNOŚĆ
POZYSKIWANIA
FINANSOWANIA
PERSPEKTYWICZNA
SEKURYTYZACJA
3. EGB Investments S.A.
(spółka dominująca)
EGB Finanse sp. z o.o.
(spółka zależna)
EGB Nieruchomości sp. z o.o.
(spółka zależna)
Akcjonariat/
Udziałowcy
82,11% - EGB International S.à.r.l.
14,28% - K. Matela
2,06% - J. M. Niewiarowska
1,55% - Pozostali akcjonariusze
98% -EGB Investments S.A.
1% - K. Matela
1% - J. M. Niewiarowska
100% - EGB Investments S.A.
Główny
przedmiot
działalności
Kompleksowa obsługa wierzytelności
masowych, w tym:
Kupno portfeli należności
Sekurytyzacja
Windykacja na zlecenie
Windykacja sądowa
Skip tracing (poszukiwanie dłużników)
Monitoring płatności
Nabywanie wierzytelności przed
terminem wymagalności
(wysokocennych)
Obsługa sektora MMSP poprzez
Elektroniczny System Windykacji
(www.EGBFinanse.pl), w tym:
monitoring płatności, windykacja na
zlecenie, kupno niewymagalnych
należności wynikających z faktur
Obsługa wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie, w tym
również sekurytyzowanych
Nabywanie nieruchomości w toku
egzekucji komorniczych i działań
windykacyjnych, obrót tymi
nieruchomościami, ich
zagospodarowanie i komercjalizacja
Grupa
docelowa
Podmioty generujące masowe
portfele wierzytelności, m.in. banki,
instytucje finansowe, firmy
teleinformatyczne, towarzystwa
ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej
telewizji
Mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa
(także te oferujące pojedyncze
wierzytelności o niewielkich
wartościach nominalnych) oraz inne
podmioty, poszukujące alternatywnych
źródeł finansowania
Zbywcy wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie
Nabywcy nieruchomości
INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE KAPITAŁOWEJ
- 3 -
4. - 4 -
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)
Zmiana
IV2014/
IVQ2013
92%
Zmiana
IVQ2014/
IVQ2013
596%
Zmiana
IVQ2014/
IVQ2013
1560%
Zmiana
IVQ2014/
IVQ2013
1160%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
DANE FINANSOWE ZA IV Q 2014 (01.10. – 31.12.2014)
12 162
23 330
0
10 000
20 000
30 000
01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014
1 103
7 678
0
4 000
8 000
01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014
455
7 557
0
4 000
8 000
01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014
613
7 726
0
4 000
8 000
01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014
5. - 5 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)
Zmiana
IVQ2014/
IVQ2013
19%
Zmiana
IVQ2014/
IVQ2013
8%
Zmiana
IVQ2014/
IVQ2013
10%
DANE FINANSOWE ZA IV Q 2014 (01.10. – 31.12.2014)
6 426 5 916
0
3 500
7 000
01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014
5 304 4 751
0
3 500
7 000
01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014
19 736
23 469
0
10 000
20 000
30 000
01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014
6. - 6 -
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)
Zmiana
2014/2013
26%
Zmiana
2014/2013
141%
Zmiana
2014/2013
152%
Zmiana
2014/2013
143%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2014
(01.01.2014 – 31.12.2014)
56 154
70 689
0
25 000
50 000
75 000
01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014
8 663
20 888
0
6 000
12 000
18 000
24 000
01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014
8 035
20 254
0
6 000
12 000
18 000
24 000
01.01 -
31.12.2013
01.01 -
31.12.2014
8 608
20 903
0
6 000
12 000
18 000
24 000
01.01 -
31.12.2013
01.01 -
31.12.2014
7. - 7 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)
Zmiana
2014/2013
13%
Zmiana
2014/2013
47%
Zmiana
2014/2013
42%
DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2014
(01.01.2014 – 31.12.2014)
64 690
73 009
0
25 000
50 000
75 000
01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014
8 837
12 587
0
8 000
16 000
01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014
10 850
15 929
0
8 000
16 000
01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014
8. WYBRANE POZYCJE BILANSU
(w tys. zł)
- 8 -
Zmiana
stanu
w 4Q 2013
Zmiana
stanu
w 4Q 2014
Stan na
31.12.2013
Stan na
31.12.2014
AKTYWA
AKTYWA RAZEM 10 823 16 516 109 795 143 065
AKTYWA TRWAŁE 1 902 4 929 15 271 16 155
w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87
AKTYWA OBROTOWE 8 921 11 586 94 523 126 910
w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE - 2 011 2 989 1 110 4 199
w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 12 114 8 737 92 678 122 173
PASYWA
PASYWA OGÓŁEM 10 823 16 516 109 795 143 065
KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 5 304 4 778 48 620 61 207
w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305
ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA
ZOBOWIĄZANIA
5 501 11 719 61 118 81 753
w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 822 7 061 34 995 42 624
w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 2 978 4 593 22 317 35 775
10. WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2014
- 10 -
Wskaźnik
01.01.2013 -
31.12.2013
01.01.2014 –
31.09.2014
Rentowność sprzedaży 15,43% 29,55%
ROE 19,99% 22,92%
ROA 8,92% 9,96%
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 55,67% 57,14%
Wskaźnik zadłużenia kapitału
własnego
125,70% 133,57%
P/E* 3,04 3,19
P/BV* 0,55 0,66
** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2
*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze
sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa
ogółem – kapitał własny / pasywa
ogółem
FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał
obcy / kapitał własny
* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk
netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały
11. LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃPAŹDZIERNIK
STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD
NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W IV Q 2014
- 11 -
2014
Spółka dominująca - EGB Investments S.A.
Podniesienie Programu Emisji Obligacji z 60 do 80 mln zł (XII 2014)
Emisja obligacji serii AD (XII 2014)
Objęcie 10.080 Certyfikatów Inwestycyjnych serii 006 o wartości 780,74 zł każdy (XII 2014)
Spółki zależne:
wykup obligacji serii O, P i U(X, XI, XII 2014)
emisja obligacji serii AB, AC, AD, AE, AF i AG