1.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
"Resiliencia en los Negocios"
Dirección de Desarrollo Empresarial
y AsistenciaTécnica NAFINSA
HACIENDA
SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO
Abril 2020

2.
l1"i"I. nacional f1nanc1era
,. ., Banca de Desarrollo
Ponente
Mayra Mora Trujillo
• Lic. en Administración de Empresas en Planeación y Promoción con
especialidaden mercadotecnia.
Actualmente cursando la Maestría en Resolución de Conflictos.
Consultora de Empresas Familiares.
Cuenta con diferentes certificaciones: Lego® Serious Play®
•
•
•
Gamificación, Creative Problem Solving, Design Thinking,
IndagaciónApreciativa, Develop Cards.
Consejero Independiente por el Instituto Mexicano de Mejores
Prácticas Corporativas.
Actualmente, forma parte de la Dirección de Desarrollo Empresarial y
Asistencia Técnica de NAFINSA.
•
•

3.
�nacional F1nanc1era
"'---' Banca de Desarrollo
Temario
I. Introducción.
II. Resiliencia Financiera.
III. Plan de Continuidad de Negocio.
IV. Principales retos para la Empresa.
V. Conclusiones.

4.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Objetivo
Proporcionar a las empresas una guía
básica
negocio
ante posibles interrupciones del
derivado de desastres
sociales
naturales,
(huelgas),
pandemias, conflictos
espionaje industrial; entre otros.

5.
�nacional F1nanc1era
"'---' Banca de Desarrollo
Objetivos de
aprendizaje
 Identificar las actividades comerciales esenciales para que
continúe
la operación de su negocio ante una interrupción.
 Planificar ante los riesgos que afectan sus negocios.
 Contar con elementos para crear un plan de resiliencia, fácil
de usar y adaptar a las necesidadespropias del negocio.
 Crear una estrategia de mitigaciónen caso de desastre.

6.
�nacional F1nanc1era
"'---' Banca de Desarrollo
REFLEXIÓN
1. ¿En caso de alguna contingencia, cuentas con un
plan de continuidad de negocio?
¿En caso de tener que implementar un protocolo
de trabajo remoto, cuentas con manuales y
políticas operativas?
¿Consideras que derivado de la contingencia
actual, tu modelo de negocio deberá contemplar
ajustes?
¿Consideras importante implementar herramientas
de promoción y ventas digitales para la
continuidad de tu negocio?
2.
3.
4.

7.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
I. Introducción
• Actualmente existenen el país
4.2 millones de unidades
económicas.
• El 99.8% son PyMES
• Representan el 52% del PIB
• Otorgan el 78% del empleo
existente.
Fuente: Secretaría de Economía 2018

8.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Continuidad del Negocio
Objetivo:
• Conoce tus riesgos para evaluar
la extensión de la
vulnerabilidadde tu negocio o
posiblesinterrupciones.
• Los desastresmás comunes
que afectan a las empresas
son:
químicas,
ambiental, guerras,
Varios
(incendios, explosione
s, derrames de susta
ncias
contaminación
subversión y
terrorismo).
T
ecnológicos
(ataques, virus y pérd
ida de información).
De origen biológico
(plagas, epidemias
y pandemias).
Fenómenos meteorológ
icos o hidrológicos (in
undaciones, sequías, h
eladas, tormentas, gra
nizadas, tornados y hu
racanes).
Generados por proces
os dinámicos en el in
terior o superficie de
la tierra (sismos, tsun
amis y erupciones vol
cánicas, derrumbes, al
udes y aluviones).

9.
lf"1'r"l"t. nacional f1nanc1era
� Banca de Desarrollo
De origen biológico:
Plagas, epidemias, pandemias
Se llama pandemia a la propagación mundial de una nueva enfermedad
......-
....
A diferencia de lo que ocurre en el caso de los
desastres naturales, donde el impacto deriva
del daño a las infraestructuras, en el caso de
.
•••• •
una pandemia estará mayormente
recursos
relacionado '
.
.
.
con las personas: humano y
•••
•••�•
clientes. •••••
•
El ausentismo de los trabajadores se puede presentar en
todos los niveles ya sea por enfermedad o por la necesidad
de cuidar miembros de la familia o miedo a la exposición
en el medio laboral.

10.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
¿Cómo puede afectar en la empresa?
3) Interrupción parcial o
total de algunos servicios
que ofrece la empresa.
1) Cierre parcial
medidas
debido
sanitarias.
a
2) El distanciamiento
social.
4) Incertidumbre en la
cadena de suministro.

11.
�nacB
io
ann
caadleFinanc1era
O esarrollo
Acciones para MiPyMES
Ajustar flujo de caja.
Enfocar recursos.
Mantener el equipo
intacto.
Innovar canales de
ventas.
Explorar nuevos
mercados.
Esperar para tomar
decisiones radicales.

12.
l1"i"I. nacional f1nanc1era
,. ., Banca de Desarrollo
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�nacional f1nanc1era
� Banca de Desarrollo

13.
II. Resiliencia Financiera
La Resiliencia Financiera es considerada como la capacidad generada
por un negocio para enfrentar los cambios por acontecimientos
repentinos.

14.
�nacional f1nanc1era
� Banca de Desarrollo
RECUPERACION
..venciendo la crisis, recuperarse de las
secuelas negativas, aplicando en forma
dinámica, pero flexible , acciones que
tienen como objetivo recuperar sus
PREVENCION
…de acontecimientos negativos,
que hacen crisis y vuelven
vulnerables a las empresas.
PREP
ARACION
… para prevenir que los resultados
negativos no se agraven con el
transcurrir del tiempo. fortalezas y eficiencia después del
trauma experimentado y la mala
experiencia obtenida.
TRES MOMENTOS

15.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
AccionesAntes, Durante y Después
I.Análisis del sector
• Alta exposición.
• Mediana exposición.
• Baja exposición.
• Potencial impacto positivo.
II. Tipo de clientes
• PyMES que le vende a empresas.
(B2B)
PyMES que le venden al público.
(B2P)
•

16.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Acciones en finanzas
• III. Revisar El “Cash Burn Rate“
(La velocidad a la que la empresa consume
GASTOS
capital)
FLUJO DE CAJA
V
INGRESOS
OPERATIVOS
V

17.
l1"i"I. nacional f1nanc1era
,. ., Banca de Desarrollo
¿Por qué es importante para tu empresa?
Ingreso por Ventas
VALOR
Punto de Equilibrio
Ingreso Total = Costo Total
Costos Totales
Punto de
Equilibrio en
Valor
COSTOS
VARIABLES
+
o COSTOS
FIJOS
�
V)
o
u
VOLUMEN
Punto de Equilibrio
en Volumen
Tiempo ....

18.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Acciones en finanzas
IV
. Reducir el gasto
Enfoque de los recursos.
• Identificar los gastos de la empresa y en
cuáles reducir.
• Considerar acciones para responder en caso
de que esta situación pudiera extenderse por
un tiempo más prolongado.

19.
�nacB
io
ann
caadleF1nanc1era
0esarrollo
Acciones en finanzas
V
. Otras Consideraciones
Efectivo.
Líneas de crédito
• Asegurar las líneas de crédito que
tiene la empresa.
• Planea tener
habitual.
más efectivo líquidode lo
• Negocia con las instituciones
financieras tus líneas de crédito para
una posible reestructura.
• Revisar la necesidad de adquirir
créditos nuevos a fin de inyectar
-
-
capital de trabajo a tu empresa.
Cuentas por cobrar.
Recibe anticipos.
•
•
•
•

20.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Acciones en finanzas
Egresos.
• Negocia con
proveedores:
Levantamiento de capital
todos tus
flexibilidad de
• Si hay algún acuerdo sobre la
mesa, ya sea una ronda de
pagos, descuentos,
financiamientos temporales.
inversión, ciérralo lo antes
posible. (Será más difícil que en los
siguientes meses).

21.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Reflexiona sobre los siguientes escenarios:
¿Qué pasaría si en tu empresa:
• … pierdes un cliente?.
• … los ingresos se caen un 50%?.
• … no hay ventas en uno o dos meses?.
• … tuvieras que cerrar al público por un tiempo?.

22.
�nacional F1nanc1era
"'---' Banca de Desarrollo
Por ejemplo:
• Los Gobiernos Estatales han implementado
algunos programas de
las
apoyo para las
tu
MiPyMES.
Estado.
Identifica opciones en
Mecanismos
apoyo
de
• Algunos
pagos de
Bancos ofrecen flexibilidad
tus créditos.
en los
• Cámaras
acciones
anticipada.
y Asociaciones que promueven
de apoyo. Bonos de compra
¡INFORMATE!

23.
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� Banca de Desarrollo

24.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
III. Plan continuidad del negocio
Conjunto de acciones,
políticasy procedimientos
generado para anticipar la
reacción de una empresa
ante un desastre natural o Análisis de
Impacto e
Ejecución
cualquier riesgo que
pueda presentar.
se del Plan el Negocio
Selección
de Estrategias
Fuente: https://repositorio.cuc.edu.co/bitstream/handle/11323/1171/1140821165.pdf?sequence=1

25.
lf1'rb. nacional f1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Recursos cruciales
negocio
para mi
1.
2.
3.
Personas
Instalaciones
Operaciones (Principales
procesos de negocio)
Estima tus riesgos:
Niveles de impacto
• Bajo
• Mediano
• Alto
• Catastrófico
funciones y
4.
5.
6.
Inventario y/o Equipo Especializado
Recursos tecnológicos
Principales vendedores y proveedores

26.
Actividad I: � nacional f1nanc1era
,. ., Banca de Desarrollo
Análisis de riesgos
Una vez que conoces los eventos de alto
riesgo, identifica cómo
en tu empresa.
Posteriormente:
éstos pueden afectar
1.
2.
3.
Clasifica
Prioriza
Actúa

27.
lf'7ri'i. nacional f1nanc1era
,.,.._., Banca de Desarrollo
AMENAZAS PROBABILIDAD
IMPACTO (personas,
instalaciones,
operaciones, etc)
ACCIONES
TOMADAS
Epidemia Alta
Terremoto Baja
Inundación Media
Interrupción de
servicios
Alta
Falla de IT

28.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
IV
. Principales
empresa
retos para la A . ONI
TAS
Rendimientos
Patrimonio
Sustentabilidad
COMPETENCIA
Equidad
Veracidad
Trato justo
INVERSIONISTAS
Rendimientos
Patrimonio
Sustentabilidad
T �
Calidad
Precio
Plazo
GOBIERNO
CORPORATIVO
Legalidad
Transparencia
Responsabilidad
EMPRESA COMUNIDAD
Bienestar
Compromiso
Apertura
PROVEEDORES
Pago Equidad
Permanencia
COLABORADORES
Bienestar
Desarrollo
Seguridad
ORGANIZACIONES
Participación
Solidaridad
Colaboración

29.
�nacional f1nanc1era
,.,..,,,_, Banca de Desarrollo
1. Liderazgo
 Determinación
 Persistencia
 Empatía
 Optimismo
 Realista
 Calma
2. Operaciones y cultura




Revisión de la cadena de suministro.
Revisión de los procesos de fabricación,
distribución, relación con proveedores,
instalaciones de primera línea.
Análisis de inventarios.
Trabajo remoto.




/ Flujo de información y movimiento en la cadena
de abastecimiento.

30.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
3. Revisión del Modelo de Negocio
 Enfoque en el núcleo de negocio
("core
business“).
 Revisión del retorno de inversión.
 Incorporación de la tecnología a tu
modelo de negocio (Vuélvete digital).
 Generación de lealtad.
 Identificar otras fuentes de ingresos.
 Anticiparse a los cambios en el
mercado
(Competencia, clientes).
OFERTA
INFRAESTRUCTURA
Recursos
Clave
l
Propuesta
de
Valor
Red
Alianzas
FI ANZAS
B n
ricio
[
O
Fuente: Osterwalder,2007

31.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
4. Inversionistas
 Transmitir a los inversionistas que
seestá actuando a tiempo y a la altura.
 Proporcionar información
oportuna y veraz.
5. Planes de sucesión


Abrir capacitaciones y la lógica de la toma
de decisiones hacia abajo y hacia los lados.
Establecer un plan de sucesión en caso de
que algún puesto o persona sea baja.
Desarrollar protocolos claros de flujo de



 trabajo para
personal.
contrarrestar los déficits de


Asegurar la continuidad.

32.
l1"i"I. nacional f1nanc1era
,. ., Banca de Desarrollo
6.Aspectos legales


Inventarios de contratos y determinación de
aquellos con obligaciones particulares durante la
emergencia.
Negociación de convenios con clausulas i) caso
fortuito, ii) causas de fuerza mayor.
Evaluar la necesidad de llevar a cabo reestructuras
corporativas.
Documentar "ausencias", "enfermedades" "trabajo a
distancia".








Renegociación de contratos individuales y
colectivos de trabajo.
Revisión y rediseño de políticas corporativas y
laborales.



33.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
7. Cuidado personal
 Recordar que las PyMES son muy
importantes
requieren de mucho trabajo, pero antes que
todo esta la vida y la salud.
 Estar en las mejores condiciones
físicas posibles.
 Proteger a los trabajadores cuidando su
salud y seguridad, así como su bienestar.
 Formación de un equipo resiliente.

34.
lf'1'ri',,,. nacional f1nanc1era
,._,..... Banca de Desarrollo
Actividad II: Caso Uniformes Y
oli*
Características de la empresa:
• Importa el 30% de su materia prima de
China.
Cancelación de pedido del proveedor de
China.
Cancelación de citas para cierre de
• Fabricación de uniformes escolares y
deportivos.
•
• 16 empleados
tienda.
en el taller y 4 en la
•
• Cuenta con un crédito a 36 meses, contrato por cierre de
Cierre de la tienda
escuelas.
por la medidas de
inversión en maquinaria y remodelación
del taller.
Ventas son por temporada.
Cierra contratos con escuelas públicas y
privadas en febrero y marzo.
•
seguridad sanitaria.
•
•
..
/
-
*Fuente:Autoría propia

35.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Actividad II
Hagamos una lluvia de ideas para
desarrollar
recuperación
un
para
plan
caso
de
la
el de
empresa “Uniformes Yoli“.

36.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
Conclusiones

37.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
• Riesgo: Un número significativo de colaboradores no está disponible debido a un brote.
• Acciones:
• a) Identificación de puestos clave
• b) Entendimiento de roles por parte de los puestos clave y sus respaldos.
• c) Desarrollo de ejercicios para evaluar nivel de preparación en la empresa.
Capital Humano
•
•
Riesgo: Oficinas y equipos de respaldo pueden ser también afectados.
Acciones:
• a) Identificación de operaciones, productos, servicios y activos críticos.
• b) Determinación de procesos que pueden ser trasladados a zonas menos vulnerables.
• c) Desarrollo de manuales basados en escenarios.
Tecnología
•
•
Riesgo: Disrupción prolongada de la cadena de suministro
Acciones:
• a) Identificación de proveedores y distribuidores clave.
• b) Revisión de la cadena de suministro para identificación de impactos.
• c) Confirmar el nivel de resiliencia y vulnerabilidad de terceros.
Cadena de
suministros

38.
�nacional F1nanc1era
� Banca de Desarrollo
•Riesgo: Pánico en el área de trabajo por contagio entre colaboradores
•Acciones:
•a) Definición del enfoque y alcance del flujo de información.
•b) Establecer canales de comunicación para entender y atender las preocupaciones de los colaboradores.
Gestión de
crisis
•
•
Riesgo: Demanda de clientes ante incumplimiento de contratos.
Acciones:
• a) Revisión de disposiciones relacionadas con terminación o cancelación de contratos.
• b)Atención proactiva a clientes.
• c) Evaluación de opciones de seguros.
• d) Confirmación de políticas requeridas
Legal
•
•
Riesgo: Capital de trabajo vulnerable ante duración de la pandemia
Acciones:
• a) Desarrollo de escenarios para entender el impacto.
• b) Modelo de impacto en la liquidez.
• c) Creación de planes de contingencia para capital de trabajo adicional
Finanzas

39.
l1"i"I. nacional f1nanc1era
,. ., Banca de Desarrollo
/Nafin /MAFINSA
Capacitación Empruarial Mafin
nafin.com o gob.mx/nafin
n.tfintecapacita com
/NafinOficial
/CE_Nafin