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Happiners 201504 영업방향 및 상품전략

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4월 영업방향

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Happiners 201504 영업방향 및 상품전략

  1. 1. 4 월 영업방향 한솔교육해피너스 사업추진본
  2. 2. 2 목차 1. 활동량 증대 캠페인 1-1. 신규고객 창출 – 20 명 1-2. 기존고객 관리 – 20 명 2. 소득의 다변화 신계약 + 리쿠르팅 수수료 3. 유지율 관리 참고자료 _ 1) 보장성보험 가이드라인 2) 보험과 관련된 세금 Tips 3) 4 월 주력상품 안내
  3. 3. 3 1. 활동량 증대 _ 신규고객 확보 20 명 도 전 일반 DB 런칭 - 4 월 10 일부터 Start! - 베이비 메모리즈 사이트 산모교실 회원 대상 DB ( 지역 _ 서울 , 경기 , 대구 ) - 개당 _2,200 원 (VAT 포함 ) ( 최소신청수량 50 개 이상 ) - 퍼미션 성공률 증대 지원 ( 옥션 영유아카테고리 5,000 원 할인쿠폰 지급 ) 1-1. 신규고객 창출1-1. 신규고객 창출
  4. 4. 4 1. 활동량 증대 _ 기존고객 보장분석 보고서 제공 20 명 보장분석 + 상담 = 계약 - 보장분석 상품 가이드라인 활용 Needs 환기 - 실손보험 자기부담금 20% 적용 잠시 연기 (4 월 15 일 ) * 무산 가능성도 상존 1-2. 기존고객 터치1-2. 기존고객 터치
  5. 5. 5 2. 소득의 다변화 _ 두 바퀴로 가자 신계약 리쿠르팅 동료와 함께 GO! (1 차 도입자 HP 환산의 15%) 도입자 종신 100 만원 계약시 리쿠르팅 수수료 약 30 만원 지급 최고의 수수료 (85%~92%+OA 60%) 메트 스마트종신 25 년납 주계약 100 만원 계약시 1748% 1 인 GA 지점장 * 정산성적에 따라 지급 수수료는 달라질 수 있음
  6. 6. 6 3. 정도영업 _ 유지율에 신경쓰자 정도영업 운명공동체 기본에 충실한 것에서 시작된다 해당월 2 회차 미입금시  시책 미지급 신계약도 중요하지만 계약 유지 관리가 더 중요 유지율 관리 철저유지율 관리 철저 유지율 ~
  7. 7. 7 참고자료 1) 보장성 상품 가이드라인
  8. 8. 8 참고자료 1) 보장성 상품 가이드라인
  9. 9. 9 참고자료 1) 보장성 상품 가이드라인
  10. 10. 10 참고자료 1) 보장성 상품 가이드라인
  11. 11. 11 참고자료 1) 보장성 상품 가이드라인
  12. 12. 12 참고자료 1) 보장성 상품 가이드라인
  13. 13. 13 참고자료 1) 인체보장과 재산보장도 추가 예정 (4 월 중 )
  14. 14. 14 참고자료 2) 보험과 관련된 세금 _Q & A A. 네 , 맞습니다 . 보험료 납입기간 5 년납 이상의 월납 계약인 경우에 해 당 단 , 1. 6 개월 초과 보험료 선납 2. 기본보험료 1 배 초과 증액 , 3. 월납 기본보험료가 균등하지 않은 경우에는 보험료 합계액이 2 억원 초과 시 비과세 제외 A. 네 , 맞습니다 . 보험료 납입기간 5 년납 이상의 월납 계약인 경우에 해 당 단 , 1. 6 개월 초과 보험료 선납 2. 기본보험료 1 배 초과 증액 , 3. 월납 기본보험료가 균등하지 않은 경우에는 보험료 합계액이 2 억원 초과 시 비과세 제외 Q. 보험료 수준과 상관없이 10 년만 유지하면 비과세가 되는게 맞나요 ? A. 보험료의 실제 납부자에 따라서 세금 부과여부가 결정됩니다 . 아버지가 보험료를 납부하였을 경우 증여세를 내야합니다 . 아들이 납부하였을 경 우에는 비과세가 됩니다 . A. 보험료의 실제 납부자에 따라서 세금 부과여부가 결정됩니다 . 아버지가 보험료를 납부하였을 경우 증여세를 내야합니다 . 아들이 납부하였을 경 우에는 비과세가 됩니다 . Q. 암보험 가입시 계약자 아버지 , 피보험자 아들 , 수익자 아들인 경우 암진단금 수령시 증여세를 내야 하나요 ? 전문가로서 증권분석을 통해 무심코 넘어갔던 부분까지 체크해 주자 . 전문가로서 증권분석을 통해 무심코 넘어갔던 부분까지 체크해 주자 .
  15. 15. 15 참고자료 2) 보험차익 세제 관련 사항 ( 소득세법 시행령 제 25 조 ) `13 년 2 월 15 일 이후 체결된 보험계약의 경우 적용`13 년 2 월 15 일 이후 체결된 보험계약의 경우 적용 1. 보험료 납입기간 5 년납 이상 월납 계약인 경우 - 보험료 수준과 상관없이 , 10 년 이상 유지시 비과세 단 , 6 개월 초과 보험료 선납 , 최초 기본보험료 1 배 초과 증액 또는 , 매월 납입하는 기본보험료가 균등하지 않을 경우 2. 에 따라 과세 / 비과 세 결정 1. 보험료 납입기간 5 년납 이상 월납 계약인 경우 - 보험료 수준과 상관없이 , 10 년 이상 유지시 비과세 단 , 6 개월 초과 보험료 선납 , 최초 기본보험료 1 배 초과 증액 또는 , 매월 납입하는 기본보험료가 균등하지 않을 경우 2. 에 따라 과세 / 비과 세 결정 2. 일시납 /2,3,6 개월납 / 연납 계약 또는 보험료 납입기간 5 년납 미만인 월납 계약인 경우 1) 납입할 보험료 총 합계가 2 억 이하 이하이면 10 년 이상 유지시 비과세 단 , 최초 보험료 납입일로부터 10 년이 되기 전에 납입한 보험료를 확정된 기간동안 연금형태로 분할하여 지급받는 경우 과세 2) 보험료 총 합계가 2 억원을 초과하는 경우 10 년 이상 유지하여도 과세 * 생 , 손보 , 수협 / 신협 / 우체국 / 새마을금고 등에서 판매한 모든 저축성보 험 / 공제계약 단 , 종신형연금보험계약은 합산대상에서 제외 2. 일시납 /2,3,6 개월납 / 연납 계약 또는 보험료 납입기간 5 년납 미만인 월납 계약인 경우 1) 납입할 보험료 총 합계가 2 억 이하 이하이면 10 년 이상 유지시 비과세 단 , 최초 보험료 납입일로부터 10 년이 되기 전에 납입한 보험료를 확정된 기간동안 연금형태로 분할하여 지급받는 경우 과세 2) 보험료 총 합계가 2 억원을 초과하는 경우 10 년 이상 유지하여도 과세 * 생 , 손보 , 수협 / 신협 / 우체국 / 새마을금고 등에서 판매한 모든 저축성보 험 / 공제계약 단 , 종신형연금보험계약은 합산대상에서 제외 3. 보험기간 중에 계약자 명의를 변경 ( 단 , 사망에 의한 변경은 제외 ) / 연금전환 / 적립전환하는 경우에는 변경일 또는 전환일로부터 비과세 기간 10 년을 다시 산정  5 년납 이상 월납계약인 경우 변경일까지의 보험료 납입기간이 1 에서의 납입기 간에 포함하고 , 계약변경 전에 납입한 보험료가 선납 / 균등 등의 요건을 만족한 경우에는 변경 이후에도 충족하는 것으로 봄 . 3. 보험기간 중에 계약자 명의를 변경 ( 단 , 사망에 의한 변경은 제외 ) / 연금전환 / 적립전환하는 경우에는 변경일 또는 전환일로부터 비과세 기간 10 년을 다시 산정  5 년납 이상 월납계약인 경우 변경일까지의 보험료 납입기간이 1 에서의 납입기 간에 포함하고 , 계약변경 전에 납입한 보험료가 선납 / 균등 등의 요건을 만족한 경우에는 변경 이후에도 충족하는 것으로 봄 .
  16. 16. 16 참고자료 2) 보험차익 세제 관련 사항 ( 소득세법 시행령 제 25 조 )
  17. 17. 17 참고자료 2) 상속 및 증여세법 제 34 조 제 1 항 ( 보험금 의 증여 ) 실제 보험료를 낸 사람이 누구냐에 따라 과세방식 달라 짐 실제 보험료를 낸 사람이 누구냐에 따라 과세방식 달라 짐
  18. 18. 18 참고자료 2) 사망보험금 수익자별 과세 여부 보장분석 시 계약자 / 피보험자 / 수익자 관계도 꼼꼼히 살펴보자 ( 매우중요 )  수익자 지정 보장분석 시 계약자 / 피보험자 / 수익자 관계도 꼼꼼히 살펴보자 ( 매우중요 )  수익자 지정
  19. 19. 19 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내 구분 보험사 상품명 특징 종신 메트라이프 스마트플랜 VUL 종신 • 의무납입기간 3 년 • 계약유지보증 ( 사망보험금 지속 가 능 ) • 다양한 사망보험금 설계 가능 메트라이프 미리받는 변액종신 • 선지급 종신보험 (13 종 진단금 ) • LTC 중증치매상태 보장 • 프리미엄 헬스케어 서비스 삼성생명 CEO 종신보험 • 주계약 3 억 이상 • 법인 CEO 전용 종신보험 • VIP 서비스 제공 VUL 메트라이프 실버플랜 VUL • 가입시점 경험생명표 적용 • 중도인출 / 추가납입 횟수제한 없음 • 추가납입 수수료 0% PCA 스타트 어린이 VUL • 납입면제 _ 자녀 26 세까지 보험료 대납 • 생활안정 특약 _50% 이상 장해시 지 급 • 보험료 10 만원부터 설계 가능
  20. 20. 20 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  21. 21. 21 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  22. 22. 22 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  23. 23. 23 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  24. 24. 24 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  25. 25. 25 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  26. 26. 26 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  27. 27. 27 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  28. 28. 28 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  29. 29. 29 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  30. 30. 30 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  31. 31. 31 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  32. 32. 32 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  33. 33. 33 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  34. 34. 34 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  35. 35. 35 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  36. 36. 36 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  37. 37. 37 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  38. 38. 38 참고자료 3) 4 월 주력 상품 안내
  39. 39. 39

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