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Fondos de Inversión, la mejor recomendación para un amigo

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  1. 1. Fondos de Inversión, la mejor recomendación para un amigo ¿Quién no recuerda aquel anuncio que terminaba preguntando: “¿Y a quién se lo dijo usted?“ Y Laura se lo había contado a su vecina Pilar, ésta a Carmen... y así corrió la voz por toda España recomendando el producto en cuestión. En el caso de los fondos de inversión está ocurriendo algo similar. Los resultados del último estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores”, del Observatorio Inverco, reflejan que en los últimos meses se ha producido un incremento en el conocimiento de los fondos de inversión por parte de los partícipes, tanto desde el punto de vista de su funcionamiento como del equipo profesional que hay detrás. Pero lo más destacable es que la valoración que hacen los partícipes sobre el producto es muy positiva: Un (84%) le recomendaría a un amigo invertir en fondos de inversión, principalmente por su rentabilidad. Además, resulta muy interesante que ese porcentaje de participes que recomendarían a un amigo invertir en un fondo de inversión es muy elevado para cualquier perfil de riesgo del participe inversor: el 76% de los inversores conservadores lo recomendaría a un amigo, el 88% de los inversores moderados y el 96% (casi pleno) en el caso de los partícipes dinámicos. La encuesta preguntaba a los partícipes sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza. Y en particular, resulta muy significativo que la mayoría de los participes saben que los fondos de inversión son un producto seguro (sabe que está supervisados por un organismo público y que su inversión está protegida en caso de quiebra de la entidad) y que tienen una fiscalidad ventajosa (6 de cada 10 conocen que pueden traspasar su inversión de un fondo a otro sin tributar y el 76% que pueden posponer el pago de impuestos hasta que reembolsen su inversión). Esta recomendación es si cabe más importante si tenemos en cuenta que la gran mayoría de los partícipes -9 de cada 10- sabe en qué categoría de fondo invierten más patrimonio y un 76% suele revisar la información periódica que reciben. Por poner una pega y un ámbito en el que seguir mejorando, la cantidad de inversores que se leen en detalle el folleto antes de la compra aún es demasiado baja, solo lo hacen 3 de cada 10. En relación con los aspectos que más valoran los inversores sobre las entidades que gestionan sus fondos, la rentabilidad se sitúa como la característica más destacada. En segundo lugar se encuentra su alta capacidad de servicio al cliente y después el hecho de que la entidad sea experta en determinados mercados o activos. Además, el 70% de los inversores en fondos considera que la oferta de producto es completa, un porcentaje que ha crecido con respecto al año anterior, cuando sólo alcanzaba un
  2. 2. 59%. ¿Y a quién se lo recomiendan? Parece que se ha corrido la voz y los fondos de inversión son un producto popular entre la clase media: cuatro de cada diez partícipes tiene invertidos hasta 20.000 euros en fondos de inversión. Y además, la gran mayoría de los partícipes (78%) invierte en fondos desde hace al menos 3 años, siendo muchos de ellos “veteranos”, ya que más de la mitad lleva al menos 5 años y un 33% invierte desde hace más de una década. Los fondos de inversión son los productos más seguros si lo que queremos es canalizar el ahorro en el medio y largo plazo. No espere a que se lo cuente un amigo. Acérquese a cualquier entidad o asesor. Los fondos de inversión le están esperando. Carmen Giménez Alvear es miembro del Observatorio Inverco

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