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6 de cada 10 partícipes no saben que pueden cambiar de fondo de inversión sin tributar

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6 de cada 10 partícipes no saben que pueden cambiar de fondo de inversión sin tributar

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La gran mayoría de los partícipes -9 de cada 10- conoce el tipo de gestora que gestiona su fondo de inversión y la categoría del fondo en el que invierte, pero 7 de cada 10 desconoce que hay un equipo de gestores profesionales a cargo de la administración de los activos de estos productos. Asimismo, el 40% de los partícipes confunde a la entidad comercializadora de los fondos de inversión con la gestora de los mismos, según se concluye en el estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores” presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query.

La gran mayoría de los partícipes -9 de cada 10- conoce el tipo de gestora que gestiona su fondo de inversión y la categoría del fondo en el que invierte, pero 7 de cada 10 desconoce que hay un equipo de gestores profesionales a cargo de la administración de los activos de estos productos. Asimismo, el 40% de los partícipes confunde a la entidad comercializadora de los fondos de inversión con la gestora de los mismos, según se concluye en el estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores” presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query.

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6 de cada 10 partícipes no saben que pueden cambiar de fondo de inversión sin tributar

  1. 1. Informe del OBSERVATORIO INVERCO “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores” 6 DE CADA 10 PARTÍCIPES NO SABEN QUE PUEDEN CAMBIAR DE FONDO DE INVERSIÓN SIN TRIBUTAR De acuerdo con la encuesta realizada por el Observatorio Inverco entre partícipes de fondos de inversión, la mayoría, 7 de cada 10, no saben que estos productos son administrados por un equipo de gestores profesionales y especializados. Los partícipes se interesan más por la información periódica del fondo -6 de cada 10- que por leer el folleto descriptivo del fondo antes de invertir en él: tan sólo 3 de cada 10 afirman haberlo leído en detalle. El 60% de los partícipes sabe que pueden posponer el pago de impuestos hasta que reembolse su inversión, pero tan sólo 4 de cada 10 conocen que pueden traspasar o cambiar su inversión de un fondo a otro sin tributar. Para la mayoría de los partícipes -7 de cada 10- la oferta de fondos de inversión es suficientemente amplia y se ajusta a sus necesidades de inversión. La rentabilidad, la seguridad y la experiencia son las características que más valora el partícipe a la hora de elegir a una gestora de fondos de inversión. Los inversores dinámicos y moderados son los que más siguen a las gestoras de fondos de inversión en redes sociales. En relación con otros productos de ahorro, el Observatorio Inverco destaca que las claves de los fondos de inversión son que su gestión está a cargo de un equipo profesional, que rentabilizan el ahorro de los partícipes invirtiendo en mercados financieros, que permiten diferir el pago de impuestos y traspasar a otro fondo sin tributar y que protegen el patrimonio en caso de quiebra de la entidad gestora o comercializadora. Madrid, 25 de septiembre de 2012.- La gran mayoría de los partícipes -9 de cada 10- conoce el tipo de gestora que gestiona su fondo de inversión y la categoría del fondo en el que invierte, pero 7 de cada 10 desconoce que hay un equipo de gestores profesionales a cargo de la administración de los activos de estos productos. Asimismo, el 40% de los partícipes confunde a la entidad comercializadora de los fondos de inversión con la gestora de los mismos, según se concluye en el estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores” presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta realizada entre partícipes de fondos de inversión en España se ha consultado sobre su conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza. Durante la presentación del informe Ángel Martínez-Aldama, director del Observatorio Inverco, subrayó que las principales claves de los fondos de inversión son que su gestión está a cargo de un equipo profesional, que rentabilizan el ahorro de los partícipes invirtiendo en mercados financieros, que protegen el patrimonio en caso de quiebra de la entidad comercializadora o gestora y que permiten diferir el pago de impuestos. 1
  2. 2. ¿Quién gestiona los fondos de inversión? Solo 3 de cada 10 partícipes (35%) identifican quién gestiona su fondo de inversión y saben que detrás de un fondo de inversión hay un equipo de gestores profesionales, frente al 43% de los partícipes que cree que el gestor es el responsable de la entidad o el comercial que le vendió el fondo y un 18% que no sabe quién gestiona el fondo. Sobre la operativa de estos productos, más de la mitad de los partícipes (54%) sabe que los fondos consiguen su rentabilidad invirtiendo en mercados financieros y que la cartera de su fondo está limitada por lo establecido en el folleto descriptivo. Los factores que afirman tener en cuenta los partícipes antes de invertir en un fondo son su rentabilidad; los activos bajo gestión de la gestora y su cuota de mercado en esta categoría de fondos; la existencia de un equipo prestigioso de gestores especializados en esa categoría y, en cuarto lugar, si la entidad comercializa fondos de otras gestoras especializadas en esa categoría. De una gestora de fondos de inversión el partícipe considera más importante su rentabilidad, seguridad y experiencia. En relación con la oferta de fondos existente en el mercado, el 70% considera que es suficientemente amplia y se ajusta a sus necesidades de inversión. Respecto a la documentación básica que reciben los partícipes de los fondos de inversión, tan sólo 3 de cada 10 aseguran leer en detalle el folleto descriptivo en el que se especifican las características y la política de inversión del fondo. No obstante, el 60% asegura que sí revisa la información periódica que recibe de este producto, aunque no siempre le resulta comprensible. El dato que más le interesa en la información periódica es la rentabilidad del fondo de inversión. LAS VENTAJAS DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN En relación con las ventajas de los fondos de inversión como producto, el partícipe sabe que se trata de un producto fiscalmente atractivo, pero no conoce en detalle todas las posibilidades que ofrecen. El 60% sabe que puede posponer el pago de impuestos hasta que reembolse su inversión, pero sólo 4 de cada 10 conocen que pueden traspasar o cambiar su inversión de un fondo a otro sin tributar. Aproximadamente sólo 3 de cada 10 partícipes saben que los fondos de inversión tienen mejor fiscalidad que los depósitos, las acciones y los pagarés. 2
  3. 3. En este sentido Ángel Martínez-Aldama, aclaró que la fiscalidad de los fondos de inversión es “muy favorable, dada la posibilidad del diferimiento fiscal y traspasos sin tributación” opción que no ofrecen otros productos. Teniendo en cuenta estas ventajas, “tanto a la fiscalidad como la rentabilidad de los fondos exigen una visión del ahorro a medio y largo plazo”. Respecto a la seguridad de estos productos, el 60% de los partícipes conoce que los fondos de inversión están supervisados por un organismo público; pero sólo el 41% sabe que, en caso de quiebra de su entidad, el patrimonio invertido en el fondo está protegido. EL PARTÍCIPE 2.0 Las redes sociales ya sirven como vía de información para los partícipes, si bien no superan a otros canales como la página web de la entidad o los blogs. De acuerdo con el estudio del Observatorio Inverco, actualmente un 58% de los partícipes consulta con regularidad la web de su entidad o gestora de fondos de inversión, mientras que un 24% asegura que consulta blogs especializados en ahorro-inversión o gestión de fondos. Aproximadamente un 10% se informa a través de redes sociales (principalmente los inversores dinámicos y conservadores). FICHA TÉCNICA Universo: Inversores en fondos de inversión Ámbito: Nacional Tamaño de la muestra: 945 entrevistas a partícipes de fondos de inversión Diseño muestral: Selección aleatoria de los hogares, entre los componentes de un panel nacional Error de muestreo: + 3.19% (intervalo de confianza 95,5%) Metodología de recogida de información: Panel online Fechas del trabajo de campo: Junio 2012 Empresa consultora del proyecto: Front Query Sobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.es El Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva que tiene como objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estos productos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y sus productos (planes de pensiones y fondos de inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir a una mejor comprensión del funcionamiento de los fondos de inversión y de los planes de pensiones por parte de los inversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión. Para más información: Evercom 91.577.92.72 Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es Noa Beade noa.beade@evercom.es 3

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