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OCHO DE CADA DIEZ GESTORAS DE FONDOS PREVÉN QUE EL PATRIMONIO GESTIONADO CONTINÚE CRECIENDO EN 2016

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El 82% de las Gestoras de Fondos cree que en 2016 continuará creciendo el patrimonio en Fondos de Inversión, de acuerdo con la VI Encuesta de Fondos de Inversión realizada por el Observatorio INVERCO.

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OCHO DE CADA DIEZ GESTORAS DE FONDOS PREVÉN QUE EL PATRIMONIO GESTIONADO CONTINÚE CRECIENDO EN 2016

  1. 1. 1 VI ENCUESTA DE FONDOS DE INVERSIÓN DEL OBSERVATORIO INVERCO OCHO DE CADA DIEZ GESTORAS DE FONDOS PREVÉN QUE EL PATRIMONIO GESTIONADO CONTINÚE CRECIENDO EN 2016  El 68% de los consultados cree que los activos bajo gestión crecerán por encima del 5% este año.  Las suscripciones se concentrarán en Fondos mixtos, seguido de los de retorno absoluto y, en tercer lugar, los de Fondos de renta variable.  Siete de cada diez Gestoras creen que el dinero que vence este año en depósitos irá a Fondos de Inversión.  La eliminación de requisitos no existentes en el resto de países de la Unión Europea y la reducción de costes regulatorios son las dos medidas necesarias para fomentar la industria española, según las Gestoras.  Para la mayoría de Gestoras, la mejor herramienta para el fomento del ahorro a medio y largo plazo es bajar los tipos de gravamen a las ganancias, en función de la antigüedad acumulada.  Para dos de cada tres Gestoras, los Fondos de Inversión suponen un instrumento de ahorro a largo plazo (más de 5 años). De hecho, el 48% de los partícipes permanecen en el Fondo de Inversión un mínimo de 3 años.  Nueve de cada diez Gestoras confirman que invierten en la formación de sus empleados y de sus redes de distribución y, además, el 44% desarrolla programas para el fomento de la cultura financiera entre sus clientes. Madrid, 23 de febrero de 2016. El 82% de las Gestoras de Fondos cree que en 2016 continuará creciendo el patrimonio en Fondos de Inversión, de acuerdo con la VI Encuesta de Fondos de Inversión realizada por el Observatorio INVERCO. En esta sexta edición de la encuesta han participado entidades Gestoras que representan más del 80% del patrimonio total invertido en Fondos. El sondeo refleja la percepción de las Gestoras en relación con distintos aspectos: expectativas del sector para 2016, reforma fiscal, situación de la industria española, creación de nuevos productos, educación financiera y perfil del partícipe. Durante 2015, y pese a las turbulencias del mercado en algunos momentos del año, los Fondos de Inversión continuaron siendo el vehículo de ahorro preferido por los españoles, con un incremento de 25.023 millones (13%), una tendencia que se había iniciado en 2013 y continuó en 2014, cuando el repunte del patrimonio alcanzó los 41.010 millones (27%). ¿Cuáles fueron las razones de ese crecimiento? Más de la mitad de las Gestoras consultadas (54%) apunta a la baja remuneración de los depósitos y el 14% prioriza la rentabilidad de los mercados financieros. De cara a 2016, 6 de cada 10 Gestoras consultadas creen que los activos bajo gestión crecerán, al menos, entre un 5% y un 10%, mientras que un 23% eleva ese incremento por encima del 10%.
  2. 2. 2 ¿Cuáles fueron las razones del crecimiento de los Fondos en 2015? Además, la práctica totalidad de las Gestoras cree que habrá suscripciones netas a lo largo de este año. El 60% estima que ese incremento de suscripciones netas no superará los 15.000 millones de euros, mientras que un 36% apuesta por un incremento por encima de esa cifra. Las entradas de capital se concentrarán, según las Gestoras consultadas, en Fondos mixtos, seguidos de los de retorno absoluto y, en tercer lugar, de Fondos de renta variable. Con respecto a cuál será el principal competidor de los Fondos de Inversión en 2016, no existe un consenso entre las Gestoras: una de cada cuatro apunta a los inmuebles, el 24% cree que serán los depósitos, mientras que un 21% se decanta por la inversión directa (tanto en Bolsa como en renta fija). Principales competidores para los Fondos de Inversión en 2016 VENCIMIENTO DE DEPÓSITOS Siete de cada diez Gestoras creen que el dinero que venza en depósitos irá a los Fondos de Inversión. Entre las que consideran que se producirá ese trasvase de depósitos a Fondos, la mayoría de las Gestoras creen que los Fondos mixtos serán los más beneficiados, seguidos de los garantizados y, en tercer lugar, los de retorno absoluto. FONDOS DE INVERSÍON, AHORRO A LARGO PLAZO Para dos de cada tres gestoras, los Fondos de Inversión suponen un instrumento de ahorro a largo plazo (más de 5 años) y, de hecho, el 48% de los partícipes permanecen en el Fondo de Inversión un mínimo de tres años. FONDOS PERFILADOS Y FACTORES DE VALORACIÓN Seis de cada diez Gestoras cuentan con Fondos perfilados y el 28% de las entidades tiene más de un 20% del patrimonio invertido en este tipo de Fondos. Un 17% de las Gestoras que no cuentan con Fondos perfilados tiene previsto registrar y promocionar estos Fondos a lo largo de 2016.
  3. 3. 3 Los factores que más valoran los clientes a la hora de contratar un Fondo de Inversión pasan por la rentabilidad, principal cualidad para cuatro de cada diez consultados, seguido de la liquidez y la seguridad. NUEVO REGISTRO DE FONDOS El 60% de las Gestoras registrará entre 1 y 5 nuevos Fondos a lo largo de este año, un 12% registrará entre 6 y 10, mientras que 1 de cada 4 Gestoras no tiene previsto registrar nuevos productos de este tipo. ¿Pero de qué categorías serán los nuevos Fondos registrados en 2016? Retorno absoluto, Fondos mixtos y Fondos de renta variable internacional/euros. FOMENTO FISCAL DEL AHORRO Casi la mitad de las Gestoras consultadas por el Observatorio Inverco (45%) considera que bajar los tipos de gravamen a las ganancias en función de la antigüedad acumulada es la mejor herramienta para el fomento del ahorro en el medio y largo plazo, mientras que un 36% apuesta por introducir una deducción fiscal por el importe ahorrado en cada año, mientras se mantenga el producto. APUESTA POR LA EDUCACIÓN FINANCIERA Uno de los aspectos que aborda la encuesta del Observatorio Inverco tiene relación con la apuesta de algunas entidades por la formación y la educación financiera. Nueve de cada diez Gestoras confirman que invierten o colaboran en la formación de sus empleados y redes de distribución. Pero, ¿cómo lo hacen? El 77% mediante la realización de cursos periódicos a sus redes de distribución y el 13% con la formación de su red de agentes. Además, casi la mitad de las Gestoras (44%) lleva a cabo algún programa de educación financiera para sus clientes. El 54% de las que lo hace organiza cursos de formación y eventos y 3 de cada 10 realizan campañas de publicidad con carácter didáctico. A la pregunta sobre cuáles son las ventajas que gozan algunas jurisdicciones como Luxemburgo con respecto a España, seis de cada diez Gestoras apuntan al reconocimiento internacional como plataforma de distribución y un 18% se decanta por las mayores facilidades de registro que existen en estos mercados. Además, el 91% de las gestoras cree que debería facilitarse el registro de Fondos españoles para ser comercializados fuera de la Unión Europea. Los países prioritarios, para las Gestoras, serían Chile, México y Perú, por este orden. A la hora de potenciar la industria de la inversión colectiva, tres de cada diez Gestoras creen que sería bueno una eliminación de requisitos no existentes en el resto de países de la Unión Europa (tributación al 0% del Fondo o la eliminación del mínimo de 100 partícipes por Fondo), el 26% aboga por la reducción de los costes regulatorios y un 16% apuesta por el desarrollo de los Fondos de Inversión de empresa. Nota al editor Sobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.com El Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva que tiene como objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estos productos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y sus productos (Planes de Pensiones y Fondos de Inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir a una mejor comprensión del funcionamiento de los fondos de inversión y de los planes de pensiones por parte de los inversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión. Para más información: Evercom Rodrigo Prieto Garea rodrigo.prieto@evercom.es Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es 91.577.92.72

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