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20190606【簡報】金融監督管理委員會:「金融挺產業推動成效」

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20190606行政院會後記者會(第3654次會議)

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20190606【簡報】金融監督管理委員會:「金融挺產業推動成效」

  1. 1. 金融挺產業推動成效 行政院第3654次會議 金 融 監 督 管 理 委 員 會 報告人:銀行局邱局長淑貞 108年6月6日
  2. 2. 2 簡報大綱 金融挺產業 提供企業融資 協助企業籌資 透過創投與直接 投資挹注企業 多層次資本市場 提供新創業籌資管道 金控、銀行業 保險業 中小企業放款 5+2新創產業放款 新南向政策 跨業跨域 協力合作 推動金融科技
  3. 3. 3  協助中小企業取得融資措施  融資資金-中小企業放款 金管會自94年7月起持續推動「本國銀行加強對中小企業放款方案」 迄今,中小企業放款餘額及占全體企業放款比率均逐年攀升 相較實施方案前增加4兆966億元 截至108年4月底止,本國銀行對中小企業放款餘額達新臺幣6兆4,633億元,其 占全體企業放款之比率已達61.7%,顯示已有效引導銀行信用配置於中小企業
  4. 4. 4  推動「本國銀行加強對中小企業放款方案」成效  融資資金-中小企業放款 本國銀行對中小企業放款除第4期因受到金融海嘯影響,各期 皆已達成或超過預期目標
  5. 5. 5  持續推動「本國銀行加強對中小企業放款方案」  融資資金-中小企業放款  108年度推動「本國銀行加強對中小企業放款方案」 (第14期),重點如下: 考核指標 貸款餘額貢獻成長 協助更多中小企業 取得資金 獎項 新增貸款戶數貢獻 成長指標 優等銀行獎 甲等銀行獎 均衡區域發展獎 電子商務產業獎 為本國銀行加強 對小型及新創企 業提供融資服務 新增小型及新創企 業融資特別獎 預期目標 增加2,700億元 考量經濟情勢及 本國銀行執行之 可達成性 增加2,700億元 第13期 第14期
  6. 6. 6  金管會於105年9月30日推出5+2新創產業獎勵放款方案, 以助其取得發展所需資金  「中小企業信用保證基金」最高保證成數為9成,並降低 信保手續費,以增加業者申貸額度  融資資金-5+2新創產業放款  獎勵本國銀行辦理新創重點產業放款方案 41 生技醫療 國防產業 新農業 智慧機械 綠能科技 亞洲矽谷 循環經濟 本國 銀行 (放款)
  7. 7. 7  第1期:至106年12月底止,本國 銀行對新創重點產業放款餘額 較105年9月底增加3,676億元, 目標達成率204.22%  第2期:至107年12月底止,本國 銀行對新創重點產業放款餘額 較106年12月底增加2,011億元, 目標達成率100.58%  第3期:至108年12月底止,訂 定預期目標值為新增 2,000億元  融資資金-5+2新創產業放款 本國銀行執行績效 41000 42000 43000 44000 45000 46000 47000 48000 49000 50000 51000 105/9 106/12 107/12 增加2,011億元 增加3,676億元 44,564億元 48,241億元 50,252億元 目標值 1,800億 目標值 2,000億 放款成長目標 第1期 第2期
  8. 8. 8  協助綠能產業取得資金  融資資金-綠能產業 提供機制鼓勵外國銀行與本國 銀行合作對綠能產業融資 增加對同一客戶授信額度 以外國銀行在臺分行對同 一客戶之新臺幣授信限額 調整為70億元或分行淨值 之兩倍孰高者 增加新臺幣資金來源 107年4月17日發布相關辦 法,同意外國銀行在臺分 行得發行新臺幣金融債券: 目前已核准3家外銀,發行 金額共為502億元
  9. 9. 9  融資資金-新南向政策  訂定「獎勵本國銀行加強辦理於新南向政策 目標國家授信方案」,鼓勵國銀對國內企業 及當地臺商提供投資或拓展業務所需資金 年月 註:獎勵方案於105年11月23日訂定,實施期間自106年1月1日起至109年12月31日止共計4期  授信金額逐年成長至108年4月已突破新臺幣1.1兆元 5,751 6,565 7,766 9,084 10,479 11,096 5,000 6,000 7,000 8,000 9,000 10,000 11,000 12,000 103年 104年 105年 106年 107年 108年4月底 單 位 : 新 台 幣 億 元 新南向18國授信總額
  10. 10. 10  資本市場籌資 多層次資本市場,協助產業籌資 創櫃板 (103/1/3) 興櫃市場 (91/1) 上市櫃 市場 創新創業 非公開發行公司 公開發行 公司 截至108年4月底止: 創櫃板:有149家公司登錄,籌資金額約4.91億 元,目前創櫃板公司計88家 截至108年4月底止: 上市櫃公司:共1704家,市值約36.32兆元 興櫃公司:共241家,市值約5,145.5億元  建置多層次資本市場架構,提供不同營運模式及規模 之公司最適籌資管道,協助其壯大營運
  11. 11. 11  資本市場籌資 在兼顧投資人保護下,對小型、新興事業及大型 特殊營運模式產業提供上市(櫃)籌資管道 籌資 放寬創櫃板之申請公 司資本額及創新創意 審查限制 增訂電子商務產 業上櫃掛牌類別 放寬透過證券商股 權募資平台之募資 公司資本額門檻 增訂大型無獲利企 業上市(櫃)條件 縮短IPO審查時程 放寬科技事業及 大型無獲利企業 上市(櫃)之股票 集保彈性
  12. 12. 12 透過金控及銀行投資創投業,提供企業資本性資金 (100%) 創業投資事業子公司 5+2新創產業金融控股公司 銀行  投資及創投資本  金控、銀行業 • 金管會於106年12月25日發布放寬銀行投資創業投資事業規定, 銀行可以100%投資創投事業,投資5+2產業、文化創意產業  總量管理:銀行淨值3%  單一事業持股:不得超過該事業表決權股份總數15%,但投資5+2產 業、文化創意產業金額未逾1.5億元,持股比率不受限
  13. 13. 13  投資及創投資本  金控、銀行業  金控公司與本國銀行轉投資產業達332.43億元 • 本國銀行投資創投公司:投資金額50億元 • 金控公司所屬之創投公司:轉投資產業金額達282.43億元 50億元 (15.04%) 282.43億元 (84.96%) 投資金額 銀行投資之創投 所投資金額 金控公司投資之 創投所投資金額
  14. 14. 14  投資及創投資本  保險業  保險業可以多元方式投資實體產業-公共建設、長期照 護事業及5+2新創重點產業 投資方式 投資標的 截至108.3月底 投資金額 透過購買電力、電 信業等公用事業及 交通運輸設施等公 開發行股票 例如長生電力、新桃電力、星能電力、 高鐵等公司股票 1,533億元 透過設定地上權或 BOT投資 例如台中市市81公有市場用地BOT案、 桃園產專區地上權案、高鐵烏日產專區 地上權案、台北捷運南京東路站聯合開 發案 1,632億元 直接投資 例如南港調車場及新北投公辦都更、高 雄市立圖書館、高雄市和發產業園區、 污水下水道及廢棄物處理 693億元 合計 3,858億元
  15. 15. 15  投資及創投資本  保險業 鼓勵誘因: • 降低保險業安定基金計提金額 • 增加核准商品送審件數 • 公開表揚績效優良保險業 成效: • 截至107年8月底,保險業對5+2產業實際投資餘額為 1兆2,585億元,增加1,272億元。 • 預計未來3年,保險業對5+2產業、公共投資及長照 事業投資將再增加1,500億元
  16. 16. 16  投資及創投資本  保險業投資長照及銀髮產業 本會對長照及銀髮產業之對策方案 引導保險業資金投入日照中心、銀髮住宅等之長照週 邊產業 檢討降低不動產投資應符合之收益率標準(目前收益率 不得低於2.345%) 建議未來檢討都市計畫時,評估土地用途限制之必要 性,適度解編,或擇定公有土地以較低權利金透過設 定地上權方式釋出,作為長照BOT示範區,引導保險 業資金投入興建
  17. 17. 17 108.1.31 核准二件 跨境匯款  創新實驗-新經濟模式 107.4.30 實驗條例 施行 107.9.18 核准首宗 創新身分 驗證實驗 107.12.5 首宗實驗 開 辦 提供研發試作安全環境,俾利創新構想實現 協助產業取得資金,加速創新落地 促進產業發展,落實普惠金融 支援 創新 推動金融科技創新實驗機制,鼓勵創新經濟模式
  18. 18. 18  創新實驗-新經濟模式 跨業合作 效 益 普惠金融 效 益 差異化 管理機制  受理情形:申請及輔導39案,非金融業計29件逾7成(占74%) 凱基銀行結合中華電信之實驗  手機號碼驗證身分  電信費用繳費紀錄 協助風險評估,擴 大客群 新型態移工薪資匯款實驗 研議開放限制性執照  實驗情形有益提升效率、降低成本  檢討研修差異化管理機制  調降移工匯款回母國手續費  促進普惠金融、兼顧公益 金融科技創新實驗機制施行現況
  19. 19. 19 結語 融資 資金 創新 實驗 投資及 創投資 本 資本 市場 籌資 金管會 持續鼓勵金融 挺產業,透過 多元方式支援 實體經濟,促進 金融發展,創造 金融機構與產業 雙贏局面 金融業 產業 雙贏
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