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Operaciones de truncamiento

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Operaciones de truncamiento
Según consta en la web del Banco de España el truncamiento: Supone la posibilidad de sustituir los documentos originales por registros informáticos para su
cobro a través de los sistemas de pagos. En particular, es un procedimiento por el que la entidad tomadora de un documento transmite a la entidad librada la
información relevante sobre este, sin que sea necesario enviar el documento original truncado para llevar a cabo la operación. Se pueden truncar los
documentos, como cheques, pagarés de cuenta corriente o pagos domiciliados, que se emiten por importe igual o inferior al denominado "límite de
truncamiento".

Mediante el truncamiento se tratarán los ficheros de: abonos (19); cargos (34); comunicación (43); ayuntamientos (60); cheques y compensación.

I) TRUNCAMIENTO RECEPCIÓN.
Programa servirá para incorporar cualquier fichero de domiciliaciones, cheques, transferencias,etc....
Mediante el botón <Selección> se accede a la pantalla de selección del fichero que queremos incorporar.

Una vez seleccionado el fichero el programa detecta automáticamente que tipo de fichero estamos intentando incorporar.
No obstante, en el caso concreto de los ficheros csb 43 la aplicación interrogorá por el destino de la operación a realizar: uso para doble cuenta, destino como

file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm

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abonos o como cargos.

Al aceptar la operación se procede a la incorporación del fichero y se muestra una pantalla informativa del proceso una vez finalizado este.

En esta pantalla informa del tipo de fichero incorporado y el número de registros que lo componen.
El software permite la recepción de los formatos:
AEB 19 Adeudos domiciliaciones en soporte magnético.
AEB 19 v.14 Adeudos directos SEPA en fichero electrónico. Esquema Básica.
AEB 19 v.44 Adeudos directos SEPA en fichero electrónico. Esquema B2B.
AEB 34 Ordenes para emisión de transferencias, nóminas, cheques, pagarés y pago certificado.
AEB 34 v.11 Órdenes en fichero para emisión de transferencias SEPA.
AEB 34 v.14 Órdenes en fichero para emisión de transferencias SEPA.
AEB 43 Información normalizada en cuenta corriente (barridos y doble cuenta).
AEB 60 Recaudación y otros ingresos municipales.
AEB 63 Recaudación ejecutiva.
Formato propio cargos y abonos masivos. ( 1 Seccion , 2 Tipo proceso , 3-6 número de socio,7-14 documento, 15-22 fecha documento, 23-30 fecha
vencimiento, 31 tipo de operación,32-43 importe , 44-73 texto, 74 83 cuenta, 84 Indicador de ptas/ euro "P" o "E" ).
Para el caso concreto de los cargos AEB 19 en caso de crearse nuevos ordenantes o cedentes informará sobre este hecho y su número. Para activar estas
nuevas incorporaciones habrá que entrar en <Códigos>, <Códigos de truncamiento>, <Ordenantes> o <Cedentes>, buscar los de estado incial y acitvarlos.
Recordando asignar la operación interna a los Cedentes.

II) CEDENTE-ACREEDOR
Dentro de la gestión del AEB 19, se entiende como cedente-acreedor aquella organización o persona física que cobrará la remesa de cargos. Siguiendo las
recomendaciones SEPA el código de cedente estará formado pais- digitos de control - nif - sufijo de operación:
Ejemplo: España, NIF B3588650 y operación 001 el resultado será ES55b3588650001
Por cada cedente se dispondrá de dos cuentas: una cuenta interna y la cuenta IBAN externa.
Los estados en los que se puede encontrar un cedentes son: inicial, bloqueado, y activo.
El campo operación que es el código de operación interno de la aplicación que se trasaladará a la remesa AEB 19 cuando se cargue. La modificación de este
valor en la ficha de cedentes tendrá consecuencias en los ficheros de carga posteriores, nunca en los anteriores.

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III) ORDENANTE

Los ordenantes, en la gestión de los cuadernos AEB 19, son los pagadores de la aplicación.
Las fichas de ordenantes corresponderían a los mandatos definidos en SEPA. La clave estaría formada por la clave del cedente (cobrador) y la oreden de
mandato.
El proceso de creación puede ser manual o automático al recibir los ficheros AEB 19. Para la creación automática se exige que el BIC de destino coincida con el
configurado en la propia empresa (no tiene sentido crear ordenante externos).
Los estados por los que puede pasar un ordenante son: incial, activo y bloqueado. La cuenta IBAN corresponde a la que viaja en el fichero y la propia será
sobre la que se hacen finalmente los movimientos de cargo.
Nota: La aplicación permite realizar tanto cargos como abonos usando AEB 19 y modificando los códigos de operación interna.

IV) TRANSFERENCIAS y TRASPASOS
El traspaso es la operación que permite el envío de dinero entre dos cuentas perteneciente a una misma entidad.

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En la transferencia se realiza una transacción entre cuentas de diferentes entidades, será indiferente la titularidad de las cuentas.
Mediante ventanilla se pueden realizar ambas operaciones, para configurarlas una vez seleccionada <Operación> se pulsa <F8> y se comprueba o asignan los
valores que dispararán estas acciones <Código de transferencias> y <Código de traspasos entre cuentas>.
Al realizar operaciones de transferencias por ventanilla además de cargar en la cuenta emisora (la que paga) abren diariamente por puesto de trabajo una
remesa de transferencia en estado "enviar por truncamiento" que abonará a la cuenta destinataria y cargará en la cuenta externa de la entidad financiera
donde se presente.
Otra manera de generar transferencias o traspasos es utilizando las transferencias periodicas.
Finalmente existe la posibilidad de crear remesas de transferencias manualmente.

V) TRANSFERENCIAS PERIÓDICAS
Las transferencias periodicas permiten hacen cargos en las cuentas de nuestros clientes y abonos en otras cuentas, sean estas de la propia coopertiva o de
otras entidades financieras. Para dar una orden de transferencia entramos en Truncamientos, Transferencias Periodicas.
El aplicativo en Truncamiento, transferencias periódicos dispone de una mantenimiento de fichas para ordendar pagos reiterados hasta una fecha determinada.
Perido: Número cada cuantos periodos se genera una nueva orden de transferencia.
Tipo de periodo: diario, semana, mes, año.
Fecha de incio y vencimiento: Intervalo de tiempo durante el que se realizan las transferencias.
Fecha anterior y próxima: Última emisión y próxima.
Línea: Junto a cuenta identifican la orden de pago.
Cuenta: cuenta interna de la aplicación sobre la que se "cargará" el importe que se abone.
Estado: Activo y bloqueado.
Tipo AT-45: Sigue la codificación del espacio SEPA, viajará en el cuaderno AEB 34.
Proposito AT-44:Sigue la codificación del espacio SEPA viajará en el cuaderno AEB 34.
Propia: Operación final de abono que aparecerá en la cuenta en el caso que el destinatario de la transferencia corresponda a la propia entidad.
Comisión: Importe cobrado por la operación de transferencia.
Importe: Importe a abonar.
Ordenante: Cuenta de salida del importe (deudo) para su pago al destinatario de la transferencia. En general será la propia entidad. Puede rellenarse los
valores propios accediendo al menú, herramientas, selección y marcar "Ordenante empresa"
Por cuenta de: Nombre del ordenante final (cliente de la empresa).
Beneficiairio: Destinantario de la operación de abono es fundamental la introducción de su IBAN y BIC.
Concepto: Motivo de la transferencia, texto libre.

Según el periodo deseado se accede a este misma pantalla para generar las transferencias.

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Para ello se seleccionan y se ejecuta crear transferencia.
Las consecuencias son:
a) Corre fecha anterior y próxima.
b) Genera una remesa AEB 34 para abonar en cuenta o transmitir a una entidad externa. Se gestiona por Truncamientos, AEB 34.
c) Genera una remesa AEB 19 para su cargo en las cuentas pagadoras.

VI) TRUNCAMIENTO TRANSFERENCIAS

Los ficheros AEB 34 gestionan en la zona SEPA las operaciones de transferencias (inlcuidas las de traspaso en la propia entidad).).
Transferencia SEPA: conocida en el ámbito internacional como SEPA Credit Transfer (SCT). Es un instrumento de pago reguladado por el Consejo Europeo de
Pagos (European Payments Council EPC) a través de las normas de funcionamiento del esquema de transferencias SEPA.
La transferencia SEPA es un instrumento de pago básico para efectuar abonos no urgentes en euros, sin límite de importe, entre cuentas bancarias de clientes
en el ámbito de la SEPA, de forma totalmente electrónica y automatizada.
Nota:Los campos en gris se mantienen por coherencia con los formatos obsoletos, en futuras versiones serán eliminados.
IBAN: Formato normalizado mediante el Código Internacional de Cuenta Bancaria.
BIC: Código Swift de la entidad del beneficiario, Business Identification Code.
Sepa: Los tipos son Sepa, Otro, y cheque.
Identificación del ordenante - NIF: será el NIF o NIE del ordenante.
Identificación del ordenante - Sufijo: cuando el ordenante desee identificar distintos tipos de pago.
Fecha de origen: Fecha de creación del fichero.
Fecha de operación: Fecha de ejecución o emisión de las órdenes.
CCC/IBAN: Identificación por CCC o por IBAN.
Ordenante IBAN: Cuenta del cliente ordenante (AT-01 SEPA RB): Para cuentas nacionales, podrá ser en formato CCC ó en formato IBAN.
Nombre del ordenante.
Dirección del ordenante: tipo vía, nombre vía, número y piso del domicilio del ordenante.
Dirección del ordenante: código postal y nombre de localidad/capital del domicilio del ordenante.
Dirección del ordenante: nombre de la provincia del domicilio del ordenante
País del ordenante: código ISO del país3 de la dirección del ordenante. Este campo es obligatorio si se rellena alguno de los campos de la dirección del
ordenante. España tiene asignado el código "ES".
Referencia del ordenante: Código identificativo para el ordenante de cada transferencia presentada.
Beneficiario cuenta: para cuentas nacionales, podrá ser en formato CCC ó en formato IBAN. Para cuentas no nacionales, deberá ser el IBAN de la cuenta del
beneficiario.
Importe: de la transferencia en euros.
Tipo de gastos: 3 = Gastos compartidos.
Beneficiario BIC: Se indicará el “Business Identification Code” (BIC) o código SWIFT de la entidad del beneficiario. La entidad de crédito podrá incluir este dato
si el ordenante no lo facilitara.
Nombre del beneficiario.
Dirección del beneficiario: tipo vía, nombre vía, número y piso del domicilio del beneficiario.
Dirección del beneficiario: código postal y nombre de localidad/capital del domicilio del beneficiario.
Dirección del beneficiario: nombre de la provincia del domicilio del beneficiario.
País del beneficiario: código ISO del país de la dirección del beneficiario. Este campo es obligatorio si se rellena alguno de los campos de la dirección del
beneficiario. España tiene asignado el código "ES".
Concepto: Texto enviado por el ordenante al beneficiario.
Referencia para el beneficiario: referencia identificativa del pago dada por el ordenante a petición del beneficiario.
Tipo de transferencia (AT-45 SEPA RB): código de 4 letras que indica, de forma general, el objeto de la transferencia de acuerdo con una lista de códigos
recogidos en la norma ISO 20022 UNIFI.
Regla de uso para transferencias nacionales: en los casos de transferencias para pago de nóminas o de pensiones, será obligatorio indicarlo en este campo con
el código “SALA” (pago de nómina) o con el código “PENS” (pago de pensión).
Propósito de la transferencia (AT-44 SEPA RB): código de 4 letras que informa sobre la razón o motivo de la transferencia de acuerdo con una lista de códigos
externos que recoge la norma ISO 20022.
----------------------- Beneficiario
Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB): Código de identificación del beneficiario como organización. Si el beneficiario es identificado como organización,
tendrá que seleccionar uno de los siguientes códigos (36 posiciones): • A seguido de 35 posiciones = Código BIC • I seguido de 35 posiciones = Otro código de
identificación.
Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Emisor código de identificación del beneficiario como organización. Campo opcional para indicar el emisor del
código de identificación que solo puede utilizarse cuando el tipo de identificación elegido sea el “I” – Otro código de identificación.

file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm

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Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código de identificación del beneficiario como persona. Si el beneficiario es identificado como persona, tendrá
que seleccionar el siguiente código (36 posiciones).
Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Emisor código de identificación del beneficiario como persona. Emisor que asigna el identificador. Este campo
es opcional para indicar el emisor que ha asignado el identificativo utilizado en el campo 9 para identificar al beneficiario como persona. Regla de uso en la
comunidad española: se deberá cumplimentar para las operaciones de ámbito nacional con el texto “NIF”, “NIE” o el que corresponda al tipo de identificación
utilizado.

----------------------- Beneficiario último
Benefiario último: Nombre último beneficiario, nombre de la persona o empresa a favor de quien el beneficiario recibe la transferencia. Está referido al nombre
del último beneficiario. Cuando la operación la recibe el beneficiario en nombre de otra persona o empresa, se consignará en este campo el nombre de la
misma.

Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Código de identificación del último beneficiario como organización. Si el último beneficiario es
identificado como organización, tendrá que seleccionar uno de los siguientes códigos (36 posiciones): • A seguido de 35 posiciones = Código BIC • I seguido de
35 posiciones = Otro código de identificación.
Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Emisor código de identificación del último beneficiario como organización. Campo opcional para indicar
el emisor del código de identificación que solo puede utilizarse cuando el tipo de identificación elegido sea el “I” – Otro código de identificación.
Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Código de identificación del último beneficiario como persona. Si el último beneficiario es identificado
como persona, tendrá que seleccionar el siguiente código (36 posiciones): • J seguido de 35 posiciones = Otro código de identificación Regla de uso en la
comunidad española: figurará el código “NIF”, “NIE”, etc. del último beneficiario.
Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Emisor código de identificación del último beneficiario como persona. Emisor que asigna el
identificador. Este campo es opcional para indicar el emisor que ha asignado el identificativo utilizado en el campo 15 para identificar al último beneficiario como
persona. Regla de uso en la comunidad española: se deberá cumplimentar para las operaciones de ámbito nacional con el texto “NIF”, “NIE” o el que
corresponda al tipo de identificación utilizado.
----------------------- Balanza de pagos
Clase de pago: 01 - Mercancía 02 - No mercancía.
Estadísitico: Código estadístico del concepto de pago, partida arancelaria o código de operación invisible.
NIF del emisor: de valores y empréstitos.
NOF: Número de operación financiera (NOF).
Código ISIN

file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm

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VII) DOMICILIACIONES
La domiciliación bancaria es una forma de pago consistente en dar la orden al banco de que atienda periódicamente o puntualmente, todos los recibos que una
empresa, administración o particular pase al cobro contra una cuenta bancaria periodicamente.
Gracias a esta operación se cargarán los apuntes en las cuentas de los deudores. La aplicación es capaz de gestionar SEPA 19.
Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico SEPA son las siglas en inglés de Single Euro Payments Area” es decir, Zona Única de Pagos en Euros.
U instrumentos de pago uniformes es el Adeudo Directo, conocido en el ámbito internacional como SEPA Direct Debit (SDD). Este instrumento de pago está
n
regulado por el EPC a través del SDD Scheme Rulebook.
El Adeudo Directo SEPA Esquema Básico es un instrumento para presentar al cobro de forma electrónica y automatizada operaciones de pago en euros, entre
cuentas bancarias de clientes, particulares o empresas, abiertas en entidades adheridas al SEPA Core Direct Debit Scheme. El deudor otorga al acreedor una
autorización,orden de pago, para cargar fondos contra una cuenta en su entidad de crédito.
Adeudo Directo Básico SEPA es la denominación de un tipo de adeudo domiciliado diseñado por el EPC para su aplicación en el ámbito de la zona SEPA. Puede
definirse como un servicio de pago destinado a efectuar un cargo en la cuenta de pago del deudor, en el que la operación de pago es iniciada por el acreedor
sobre la base del consentimiento dado por el deudor al acreedor y transmitido por éste a su proveedor de servicios de pago.

file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm

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Acreedor: Emite los Adeudos Directos basándose en una orden de domiciliación o mandato previo.
Titular de la cuenta de abono del Adeudo Directo.
Entidad del Acreedor: Recibe el fichero de Adeudos Directos y lo procesa. Mantiene la cuenta de abono.
Entidad del Deudor o domiciliataria: Recibe y gestiona el Adeudo Directo emitido por el acreedor para procesar el cobro. Mantiene la cuenta de cargo.
Deudor: Autoriza la Orden de Domiciliación o mandato al acreedor para que éste pueda emitir Adeudos Directos.
Titular de la cuenta de cargo del Adeudo Directo.
Tanto el acreedor como el deudor pueden ser personas físicas o jurídicas.
Presentador: El acreedor podrá realizar la presentación del fichero a través de un tercero, llamado presentador. Es por tanto, quien transmite el fichero de
adeudos directos a la entidad del acreedor, en su nombre o en el del acreedor.
Último Acreedor: Dato opcional para procesar el adeudo, si bien deberá comunicarse cuando sea distinto del acreedor.
Titular de la Domiciliación o Último Deudor: Dato opcional para procesar el adeudo, si bien deberá comunicarse cuando el titular de la domiciliación sea distinto
del deudor.
----------------------- Cedente acreedor
Ident cedente acreedor: código de pais + digitos de control + nif + sufijo de operación.
Nombre cedente:
Dirección cedente: Datos de tipo de vía, nombre de la vía, número y piso del domicilio del Datos del código postal y el nombre de la localidad del domicilio del
acreedor. Nombre de la provincia del domicilio del cedente.
País cedente:
IBAN cedente: cuenta de abono (los abonos no son automáticos).
CCC cedente: se mantiene por coherencia con modelos anteriores.

----------------------- Ordenante (deudor titular de la cuenta)
Nombre:
Identificación:
Dirección: Datos de tipo de vía, nombre de la vía, número y piso del domicilio del Datos del código postal y el nombre de la localidad del domicilio del acreedor.
Nombre de la provincia del domicilio del ordenante.
BIC ordenante:
IBAN ordenante:
CCC ordenante: Se mantiene por coherencia con anteriores informaciones.
País ordenante:
Físcia o Jurídica: Tipo de persona fiscal.
Cuentas internas: aparecen a la derecha de dirección, pais y cuenta IBAN son las cuentas internas sobre las que se ralizan los cargos. Esta relación veien dada
por la identificación del cedente y la referencia del mandato. Sólo cambiando esa ficha podrá desviarse el cargo.
----------------------- Cedente acreedor último
Nombre:
Tipo de persona física o jurídica:
Identificadores:
----------------------- Referencia de mandato
Identificador único para cada cedente: Podría corresponder a la matricula de un vehículo para un seguro.
----------------------- Fechas
Firma: Fecha de autorización de los cargos.
Operación: Fecha de operación.
Valor: Fecha por valoración.
----------------------- Operación
Categoria: Siguiendo la clasificación AT-59.
Propósito:Siguiendo la clasificación AT-58.
Propia: Es la operación que se realizará efectivamente por la operación y se transmitirá al cliente final. Esta operación se toma al cargar el fichero por
truncamiento de la ficha de Cedente. En caso que el cedente no existiera se guarda y se pone como operación 0. U vez cargada puede modificarse
na
directamente desde el mantenimiento de truncamiento domiciliaciones pulsando sobre "Herramientas" y modificando "Operación".

----------------------- Movimientos
Comisión: A cargar en el deudor.
Importe: Del abono.
----------------------- Recibo
Con la nueva modificación de SEPA se abandonan las línea 2 a 7 de los recibos, solo será efectiva la 1. Se mantiene por coherencia con antiguos formatos.
----------------------- Titular del Recibo si distinto
Solo tiene sentido si el titular del recibo (por ejemplo tomador del seguro) no coincide con el pagador.

file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm

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Nombre:
Tipo de persona: física o jurídica.
Identificadores
----------------------- Balanza de pagos
Clase de pago: 01 - Mercancía 02 - No mercancía.
Estadísitico: Código estadístico del concepto de pago, partida arancelaria o código de operación invisible.
NIF del emisor: de valores y empréstitos.
NOF: Número de operación financiera (NOF).
Código ISIN

Operatoria de las domiciliaciones:
1) Tras su incorporación por <Truncamiento recepción> se comprueba si hay nuevos ordenantes o cedentes.

file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm

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2) Si se ha creado un nuevo cedente hay que entrar en <Códigos>,<Códigos de truncamiento>, <Cedentes> buscar la nueva ficha cuyo estado sera I de
inactivo y modificar el número de operación interna que ejecutará y activarlo.
3) Si se ha creado un nuevo ordenante hay que entrar en <Códigos>,<Códigos de truncamiento>, <Ordenante> buscar la nueva ficha cuyo estado sera I de
inactivo y modificar el número de cuenta si fuera necesario y activarlo.
4) ¿ Siempre se crean los ordenantes ? No, solo se crean los ordenantes que son de la propia entidad para ello si atendemos a SEPA 19.v.14 el sistema
comprueba que el BIC de cargo se corresponde con el de la ficha empresa de la aplicación. <Códigos> <Códigos de Organización> <Empresa> en caso de ser
cierto lo crea. Para formatos anteriores recorre la entidad y oficina contrastandola contra <Códigos> <Códigos de truncamiento> <Oficinas de intercambio>.
5) ¿ Qué es el estado ? El estado permite detener (0), intentar cobrar si hay saldo (1), cobrar aunque se produzca descubierto (2), transmitir o devolver por
truncamiento.
6) U vez marcado los estados correctos se elijirá en la barra de herramientas Pasara a cuenta, devolver o transmitir.
na

VIII) RECAUDACIÓN DE TRIBUTOS y otros ingresos municipales AEB 60

El cuaderno 60 nació el mes de junio de 1992 como consecuencia de las solicitudes que los diferentes entes de la Administración Local estaban haciendo al Sistema
Financiero para colaborar en la recaudación de sus tributos, satisfaciendo esas demandas y estableciendo un procedimiento normalizado único para el cobro de cuotas o
tributos periódicos, ya fuese mediante la modalidad de pago por ventanilla o domiciliación en cualquier Entidad de Crédito operante en España.
Entidad Gestora: Es la que gestiona la recaudación. Generalmente coincidirá con el Organismo Emisor, si bien podrá ser cualquier entidad que, cumpliendo todos los
requisitos del procedimiento, se encargue de emitir los documentos de pago, recibir la información, relacionarse con las Entidades Colaboradoras, etc. En el caso de que
coincida con el Organismo Emisor, se identificará como aquel, con el código INE, y si se trata de una Entidad de Crédito, como en el caso de las colaboradoras, la
identificación será el Número de Registro en el Banco de España (N.R.B.E.)
* Organismo Emisor: Será siempre aquel al que se le presta el servicio de recaudación, y se identificará por el código INE que tenga asignado por el Instituto Nacional
de Estadística.
* Entidad Colaboradora: Entidades de Crédito autorizadas para efectuar la recaudación. Se identificarán por el N.R.B.E.

Operatoría:
En operaciones especiales de ventanilla Recaudación de Ayuntamientos hay que asignar dos operaciones. Estas dos operaciones de abono serán una metálica y lo otra
de no metálico para el pago de los impuestos. Debe existir una cuenta puente para hacer los pagos al Ayuntamiento. Por ventanilla pondremos esta cuenta y abonaremos
el importe del impuesto. En caso de querer domiciliar los pagos pondríamos el número de cuenta del socio en el campo cuenta.

IX) AEB 63 EMBARGOS

Procedimiento centralizado de información y ejecución de embargos de dinero en cuentas a la vista abiertas en Entidades de Depósito por deudas tributarias y otras de
derecho público.
Ente u Organismo Presentador Es el que está facultado, por convenio o delegación, para llevar a cabo las actuaciones que se describen en este procedimiento a solicitud
de uno o varios Entes u Organismos Ordenantes. Puede coincidir con el Ente u Organismo Ordenante.
Ente u Organismo Ordenante Es el titular de derecho en su ámbito territorial para solicitar información y ordenar embargos. Podrá ser diferente al Organismo
Presentador en los casos en que éste sea de carácter supramunicipal.
Entidad de Depósito Es la Entidad obligada por la normativa legal vigente a dar información y ejecutar los embargos en las cuentas a la vista abiertas en la misma, de
conformidad con el procedimiento que se describe.

Operatoría:

file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm

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Operaciones de truncamiento

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06 manual vision credit gregal entidades financieras operaciones truncamiento (remesas)

  • 1. Operaciones de truncamiento Página 1 de 11 Operaciones de truncamiento Según consta en la web del Banco de España el truncamiento: Supone la posibilidad de sustituir los documentos originales por registros informáticos para su cobro a través de los sistemas de pagos. En particular, es un procedimiento por el que la entidad tomadora de un documento transmite a la entidad librada la información relevante sobre este, sin que sea necesario enviar el documento original truncado para llevar a cabo la operación. Se pueden truncar los documentos, como cheques, pagarés de cuenta corriente o pagos domiciliados, que se emiten por importe igual o inferior al denominado "límite de truncamiento". Mediante el truncamiento se tratarán los ficheros de: abonos (19); cargos (34); comunicación (43); ayuntamientos (60); cheques y compensación. I) TRUNCAMIENTO RECEPCIÓN. Programa servirá para incorporar cualquier fichero de domiciliaciones, cheques, transferencias,etc.... Mediante el botón <Selección> se accede a la pantalla de selección del fichero que queremos incorporar. Una vez seleccionado el fichero el programa detecta automáticamente que tipo de fichero estamos intentando incorporar. No obstante, en el caso concreto de los ficheros csb 43 la aplicación interrogorá por el destino de la operación a realizar: uso para doble cuenta, destino como file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 2. Operaciones de truncamiento Página 2 de 11 abonos o como cargos. Al aceptar la operación se procede a la incorporación del fichero y se muestra una pantalla informativa del proceso una vez finalizado este. En esta pantalla informa del tipo de fichero incorporado y el número de registros que lo componen. El software permite la recepción de los formatos: AEB 19 Adeudos domiciliaciones en soporte magnético. AEB 19 v.14 Adeudos directos SEPA en fichero electrónico. Esquema Básica. AEB 19 v.44 Adeudos directos SEPA en fichero electrónico. Esquema B2B. AEB 34 Ordenes para emisión de transferencias, nóminas, cheques, pagarés y pago certificado. AEB 34 v.11 Órdenes en fichero para emisión de transferencias SEPA. AEB 34 v.14 Órdenes en fichero para emisión de transferencias SEPA. AEB 43 Información normalizada en cuenta corriente (barridos y doble cuenta). AEB 60 Recaudación y otros ingresos municipales. AEB 63 Recaudación ejecutiva. Formato propio cargos y abonos masivos. ( 1 Seccion , 2 Tipo proceso , 3-6 número de socio,7-14 documento, 15-22 fecha documento, 23-30 fecha vencimiento, 31 tipo de operación,32-43 importe , 44-73 texto, 74 83 cuenta, 84 Indicador de ptas/ euro "P" o "E" ). Para el caso concreto de los cargos AEB 19 en caso de crearse nuevos ordenantes o cedentes informará sobre este hecho y su número. Para activar estas nuevas incorporaciones habrá que entrar en <Códigos>, <Códigos de truncamiento>, <Ordenantes> o <Cedentes>, buscar los de estado incial y acitvarlos. Recordando asignar la operación interna a los Cedentes. II) CEDENTE-ACREEDOR Dentro de la gestión del AEB 19, se entiende como cedente-acreedor aquella organización o persona física que cobrará la remesa de cargos. Siguiendo las recomendaciones SEPA el código de cedente estará formado pais- digitos de control - nif - sufijo de operación: Ejemplo: España, NIF B3588650 y operación 001 el resultado será ES55b3588650001 Por cada cedente se dispondrá de dos cuentas: una cuenta interna y la cuenta IBAN externa. Los estados en los que se puede encontrar un cedentes son: inicial, bloqueado, y activo. El campo operación que es el código de operación interno de la aplicación que se trasaladará a la remesa AEB 19 cuando se cargue. La modificación de este valor en la ficha de cedentes tendrá consecuencias en los ficheros de carga posteriores, nunca en los anteriores. file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 3. Operaciones de truncamiento Página 3 de 11 III) ORDENANTE Los ordenantes, en la gestión de los cuadernos AEB 19, son los pagadores de la aplicación. Las fichas de ordenantes corresponderían a los mandatos definidos en SEPA. La clave estaría formada por la clave del cedente (cobrador) y la oreden de mandato. El proceso de creación puede ser manual o automático al recibir los ficheros AEB 19. Para la creación automática se exige que el BIC de destino coincida con el configurado en la propia empresa (no tiene sentido crear ordenante externos). Los estados por los que puede pasar un ordenante son: incial, activo y bloqueado. La cuenta IBAN corresponde a la que viaja en el fichero y la propia será sobre la que se hacen finalmente los movimientos de cargo. Nota: La aplicación permite realizar tanto cargos como abonos usando AEB 19 y modificando los códigos de operación interna. IV) TRANSFERENCIAS y TRASPASOS El traspaso es la operación que permite el envío de dinero entre dos cuentas perteneciente a una misma entidad. file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 4. Operaciones de truncamiento Página 4 de 11 En la transferencia se realiza una transacción entre cuentas de diferentes entidades, será indiferente la titularidad de las cuentas. Mediante ventanilla se pueden realizar ambas operaciones, para configurarlas una vez seleccionada <Operación> se pulsa <F8> y se comprueba o asignan los valores que dispararán estas acciones <Código de transferencias> y <Código de traspasos entre cuentas>. Al realizar operaciones de transferencias por ventanilla además de cargar en la cuenta emisora (la que paga) abren diariamente por puesto de trabajo una remesa de transferencia en estado "enviar por truncamiento" que abonará a la cuenta destinataria y cargará en la cuenta externa de la entidad financiera donde se presente. Otra manera de generar transferencias o traspasos es utilizando las transferencias periodicas. Finalmente existe la posibilidad de crear remesas de transferencias manualmente. V) TRANSFERENCIAS PERIÓDICAS Las transferencias periodicas permiten hacen cargos en las cuentas de nuestros clientes y abonos en otras cuentas, sean estas de la propia coopertiva o de otras entidades financieras. Para dar una orden de transferencia entramos en Truncamientos, Transferencias Periodicas. El aplicativo en Truncamiento, transferencias periódicos dispone de una mantenimiento de fichas para ordendar pagos reiterados hasta una fecha determinada. Perido: Número cada cuantos periodos se genera una nueva orden de transferencia. Tipo de periodo: diario, semana, mes, año. Fecha de incio y vencimiento: Intervalo de tiempo durante el que se realizan las transferencias. Fecha anterior y próxima: Última emisión y próxima. Línea: Junto a cuenta identifican la orden de pago. Cuenta: cuenta interna de la aplicación sobre la que se "cargará" el importe que se abone. Estado: Activo y bloqueado. Tipo AT-45: Sigue la codificación del espacio SEPA, viajará en el cuaderno AEB 34. Proposito AT-44:Sigue la codificación del espacio SEPA viajará en el cuaderno AEB 34. Propia: Operación final de abono que aparecerá en la cuenta en el caso que el destinatario de la transferencia corresponda a la propia entidad. Comisión: Importe cobrado por la operación de transferencia. Importe: Importe a abonar. Ordenante: Cuenta de salida del importe (deudo) para su pago al destinatario de la transferencia. En general será la propia entidad. Puede rellenarse los valores propios accediendo al menú, herramientas, selección y marcar "Ordenante empresa" Por cuenta de: Nombre del ordenante final (cliente de la empresa). Beneficiairio: Destinantario de la operación de abono es fundamental la introducción de su IBAN y BIC. Concepto: Motivo de la transferencia, texto libre. Según el periodo deseado se accede a este misma pantalla para generar las transferencias. file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 5. Operaciones de truncamiento Página 5 de 11 Para ello se seleccionan y se ejecuta crear transferencia. Las consecuencias son: a) Corre fecha anterior y próxima. b) Genera una remesa AEB 34 para abonar en cuenta o transmitir a una entidad externa. Se gestiona por Truncamientos, AEB 34. c) Genera una remesa AEB 19 para su cargo en las cuentas pagadoras. VI) TRUNCAMIENTO TRANSFERENCIAS Los ficheros AEB 34 gestionan en la zona SEPA las operaciones de transferencias (inlcuidas las de traspaso en la propia entidad).). Transferencia SEPA: conocida en el ámbito internacional como SEPA Credit Transfer (SCT). Es un instrumento de pago reguladado por el Consejo Europeo de Pagos (European Payments Council EPC) a través de las normas de funcionamiento del esquema de transferencias SEPA. La transferencia SEPA es un instrumento de pago básico para efectuar abonos no urgentes en euros, sin límite de importe, entre cuentas bancarias de clientes en el ámbito de la SEPA, de forma totalmente electrónica y automatizada. Nota:Los campos en gris se mantienen por coherencia con los formatos obsoletos, en futuras versiones serán eliminados. IBAN: Formato normalizado mediante el Código Internacional de Cuenta Bancaria. BIC: Código Swift de la entidad del beneficiario, Business Identification Code. Sepa: Los tipos son Sepa, Otro, y cheque. Identificación del ordenante - NIF: será el NIF o NIE del ordenante. Identificación del ordenante - Sufijo: cuando el ordenante desee identificar distintos tipos de pago. Fecha de origen: Fecha de creación del fichero. Fecha de operación: Fecha de ejecución o emisión de las órdenes. CCC/IBAN: Identificación por CCC o por IBAN. Ordenante IBAN: Cuenta del cliente ordenante (AT-01 SEPA RB): Para cuentas nacionales, podrá ser en formato CCC ó en formato IBAN. Nombre del ordenante. Dirección del ordenante: tipo vía, nombre vía, número y piso del domicilio del ordenante. Dirección del ordenante: código postal y nombre de localidad/capital del domicilio del ordenante. Dirección del ordenante: nombre de la provincia del domicilio del ordenante País del ordenante: código ISO del país3 de la dirección del ordenante. Este campo es obligatorio si se rellena alguno de los campos de la dirección del ordenante. España tiene asignado el código "ES". Referencia del ordenante: Código identificativo para el ordenante de cada transferencia presentada. Beneficiario cuenta: para cuentas nacionales, podrá ser en formato CCC ó en formato IBAN. Para cuentas no nacionales, deberá ser el IBAN de la cuenta del beneficiario. Importe: de la transferencia en euros. Tipo de gastos: 3 = Gastos compartidos. Beneficiario BIC: Se indicará el “Business Identification Code” (BIC) o código SWIFT de la entidad del beneficiario. La entidad de crédito podrá incluir este dato si el ordenante no lo facilitara. Nombre del beneficiario. Dirección del beneficiario: tipo vía, nombre vía, número y piso del domicilio del beneficiario. Dirección del beneficiario: código postal y nombre de localidad/capital del domicilio del beneficiario. Dirección del beneficiario: nombre de la provincia del domicilio del beneficiario. País del beneficiario: código ISO del país de la dirección del beneficiario. Este campo es obligatorio si se rellena alguno de los campos de la dirección del beneficiario. España tiene asignado el código "ES". Concepto: Texto enviado por el ordenante al beneficiario. Referencia para el beneficiario: referencia identificativa del pago dada por el ordenante a petición del beneficiario. Tipo de transferencia (AT-45 SEPA RB): código de 4 letras que indica, de forma general, el objeto de la transferencia de acuerdo con una lista de códigos recogidos en la norma ISO 20022 UNIFI. Regla de uso para transferencias nacionales: en los casos de transferencias para pago de nóminas o de pensiones, será obligatorio indicarlo en este campo con el código “SALA” (pago de nómina) o con el código “PENS” (pago de pensión). Propósito de la transferencia (AT-44 SEPA RB): código de 4 letras que informa sobre la razón o motivo de la transferencia de acuerdo con una lista de códigos externos que recoge la norma ISO 20022. ----------------------- Beneficiario Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB): Código de identificación del beneficiario como organización. Si el beneficiario es identificado como organización, tendrá que seleccionar uno de los siguientes códigos (36 posiciones): • A seguido de 35 posiciones = Código BIC • I seguido de 35 posiciones = Otro código de identificación. Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Emisor código de identificación del beneficiario como organización. Campo opcional para indicar el emisor del código de identificación que solo puede utilizarse cuando el tipo de identificación elegido sea el “I” – Otro código de identificación. file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 6. Operaciones de truncamiento Página 6 de 11 Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código de identificación del beneficiario como persona. Si el beneficiario es identificado como persona, tendrá que seleccionar el siguiente código (36 posiciones). Identificación del beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Emisor código de identificación del beneficiario como persona. Emisor que asigna el identificador. Este campo es opcional para indicar el emisor que ha asignado el identificativo utilizado en el campo 9 para identificar al beneficiario como persona. Regla de uso en la comunidad española: se deberá cumplimentar para las operaciones de ámbito nacional con el texto “NIF”, “NIE” o el que corresponda al tipo de identificación utilizado. ----------------------- Beneficiario último Benefiario último: Nombre último beneficiario, nombre de la persona o empresa a favor de quien el beneficiario recibe la transferencia. Está referido al nombre del último beneficiario. Cuando la operación la recibe el beneficiario en nombre de otra persona o empresa, se consignará en este campo el nombre de la misma. Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Código de identificación del último beneficiario como organización. Si el último beneficiario es identificado como organización, tendrá que seleccionar uno de los siguientes códigos (36 posiciones): • A seguido de 35 posiciones = Código BIC • I seguido de 35 posiciones = Otro código de identificación. Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Emisor código de identificación del último beneficiario como organización. Campo opcional para indicar el emisor del código de identificación que solo puede utilizarse cuando el tipo de identificación elegido sea el “I” – Otro código de identificación. Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Código de identificación del último beneficiario como persona. Si el último beneficiario es identificado como persona, tendrá que seleccionar el siguiente código (36 posiciones): • J seguido de 35 posiciones = Otro código de identificación Regla de uso en la comunidad española: figurará el código “NIF”, “NIE”, etc. del último beneficiario. Identificación del último beneficiario (AT-29 SEPA RB) = Emisor código de identificación del último beneficiario como persona. Emisor que asigna el identificador. Este campo es opcional para indicar el emisor que ha asignado el identificativo utilizado en el campo 15 para identificar al último beneficiario como persona. Regla de uso en la comunidad española: se deberá cumplimentar para las operaciones de ámbito nacional con el texto “NIF”, “NIE” o el que corresponda al tipo de identificación utilizado. ----------------------- Balanza de pagos Clase de pago: 01 - Mercancía 02 - No mercancía. Estadísitico: Código estadístico del concepto de pago, partida arancelaria o código de operación invisible. NIF del emisor: de valores y empréstitos. NOF: Número de operación financiera (NOF). Código ISIN file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 7. Operaciones de truncamiento Página 7 de 11 VII) DOMICILIACIONES La domiciliación bancaria es una forma de pago consistente en dar la orden al banco de que atienda periódicamente o puntualmente, todos los recibos que una empresa, administración o particular pase al cobro contra una cuenta bancaria periodicamente. Gracias a esta operación se cargarán los apuntes en las cuentas de los deudores. La aplicación es capaz de gestionar SEPA 19. Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico SEPA son las siglas en inglés de Single Euro Payments Area” es decir, Zona Única de Pagos en Euros. U instrumentos de pago uniformes es el Adeudo Directo, conocido en el ámbito internacional como SEPA Direct Debit (SDD). Este instrumento de pago está n regulado por el EPC a través del SDD Scheme Rulebook. El Adeudo Directo SEPA Esquema Básico es un instrumento para presentar al cobro de forma electrónica y automatizada operaciones de pago en euros, entre cuentas bancarias de clientes, particulares o empresas, abiertas en entidades adheridas al SEPA Core Direct Debit Scheme. El deudor otorga al acreedor una autorización,orden de pago, para cargar fondos contra una cuenta en su entidad de crédito. Adeudo Directo Básico SEPA es la denominación de un tipo de adeudo domiciliado diseñado por el EPC para su aplicación en el ámbito de la zona SEPA. Puede definirse como un servicio de pago destinado a efectuar un cargo en la cuenta de pago del deudor, en el que la operación de pago es iniciada por el acreedor sobre la base del consentimiento dado por el deudor al acreedor y transmitido por éste a su proveedor de servicios de pago. file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 8. Operaciones de truncamiento Página 8 de 11 Acreedor: Emite los Adeudos Directos basándose en una orden de domiciliación o mandato previo. Titular de la cuenta de abono del Adeudo Directo. Entidad del Acreedor: Recibe el fichero de Adeudos Directos y lo procesa. Mantiene la cuenta de abono. Entidad del Deudor o domiciliataria: Recibe y gestiona el Adeudo Directo emitido por el acreedor para procesar el cobro. Mantiene la cuenta de cargo. Deudor: Autoriza la Orden de Domiciliación o mandato al acreedor para que éste pueda emitir Adeudos Directos. Titular de la cuenta de cargo del Adeudo Directo. Tanto el acreedor como el deudor pueden ser personas físicas o jurídicas. Presentador: El acreedor podrá realizar la presentación del fichero a través de un tercero, llamado presentador. Es por tanto, quien transmite el fichero de adeudos directos a la entidad del acreedor, en su nombre o en el del acreedor. Último Acreedor: Dato opcional para procesar el adeudo, si bien deberá comunicarse cuando sea distinto del acreedor. Titular de la Domiciliación o Último Deudor: Dato opcional para procesar el adeudo, si bien deberá comunicarse cuando el titular de la domiciliación sea distinto del deudor. ----------------------- Cedente acreedor Ident cedente acreedor: código de pais + digitos de control + nif + sufijo de operación. Nombre cedente: Dirección cedente: Datos de tipo de vía, nombre de la vía, número y piso del domicilio del Datos del código postal y el nombre de la localidad del domicilio del acreedor. Nombre de la provincia del domicilio del cedente. País cedente: IBAN cedente: cuenta de abono (los abonos no son automáticos). CCC cedente: se mantiene por coherencia con modelos anteriores. ----------------------- Ordenante (deudor titular de la cuenta) Nombre: Identificación: Dirección: Datos de tipo de vía, nombre de la vía, número y piso del domicilio del Datos del código postal y el nombre de la localidad del domicilio del acreedor. Nombre de la provincia del domicilio del ordenante. BIC ordenante: IBAN ordenante: CCC ordenante: Se mantiene por coherencia con anteriores informaciones. País ordenante: Físcia o Jurídica: Tipo de persona fiscal. Cuentas internas: aparecen a la derecha de dirección, pais y cuenta IBAN son las cuentas internas sobre las que se ralizan los cargos. Esta relación veien dada por la identificación del cedente y la referencia del mandato. Sólo cambiando esa ficha podrá desviarse el cargo. ----------------------- Cedente acreedor último Nombre: Tipo de persona física o jurídica: Identificadores: ----------------------- Referencia de mandato Identificador único para cada cedente: Podría corresponder a la matricula de un vehículo para un seguro. ----------------------- Fechas Firma: Fecha de autorización de los cargos. Operación: Fecha de operación. Valor: Fecha por valoración. ----------------------- Operación Categoria: Siguiendo la clasificación AT-59. Propósito:Siguiendo la clasificación AT-58. Propia: Es la operación que se realizará efectivamente por la operación y se transmitirá al cliente final. Esta operación se toma al cargar el fichero por truncamiento de la ficha de Cedente. En caso que el cedente no existiera se guarda y se pone como operación 0. U vez cargada puede modificarse na directamente desde el mantenimiento de truncamiento domiciliaciones pulsando sobre "Herramientas" y modificando "Operación". ----------------------- Movimientos Comisión: A cargar en el deudor. Importe: Del abono. ----------------------- Recibo Con la nueva modificación de SEPA se abandonan las línea 2 a 7 de los recibos, solo será efectiva la 1. Se mantiene por coherencia con antiguos formatos. ----------------------- Titular del Recibo si distinto Solo tiene sentido si el titular del recibo (por ejemplo tomador del seguro) no coincide con el pagador. file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 9. Operaciones de truncamiento Página 9 de 11 Nombre: Tipo de persona: física o jurídica. Identificadores ----------------------- Balanza de pagos Clase de pago: 01 - Mercancía 02 - No mercancía. Estadísitico: Código estadístico del concepto de pago, partida arancelaria o código de operación invisible. NIF del emisor: de valores y empréstitos. NOF: Número de operación financiera (NOF). Código ISIN Operatoria de las domiciliaciones: 1) Tras su incorporación por <Truncamiento recepción> se comprueba si hay nuevos ordenantes o cedentes. file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013
  • 10. Operaciones de truncamiento Página 10 de 11 2) Si se ha creado un nuevo cedente hay que entrar en <Códigos>,<Códigos de truncamiento>, <Cedentes> buscar la nueva ficha cuyo estado sera I de inactivo y modificar el número de operación interna que ejecutará y activarlo. 3) Si se ha creado un nuevo ordenante hay que entrar en <Códigos>,<Códigos de truncamiento>, <Ordenante> buscar la nueva ficha cuyo estado sera I de inactivo y modificar el número de cuenta si fuera necesario y activarlo. 4) ¿ Siempre se crean los ordenantes ? No, solo se crean los ordenantes que son de la propia entidad para ello si atendemos a SEPA 19.v.14 el sistema comprueba que el BIC de cargo se corresponde con el de la ficha empresa de la aplicación. <Códigos> <Códigos de Organización> <Empresa> en caso de ser cierto lo crea. Para formatos anteriores recorre la entidad y oficina contrastandola contra <Códigos> <Códigos de truncamiento> <Oficinas de intercambio>. 5) ¿ Qué es el estado ? El estado permite detener (0), intentar cobrar si hay saldo (1), cobrar aunque se produzca descubierto (2), transmitir o devolver por truncamiento. 6) U vez marcado los estados correctos se elijirá en la barra de herramientas Pasara a cuenta, devolver o transmitir. na VIII) RECAUDACIÓN DE TRIBUTOS y otros ingresos municipales AEB 60 El cuaderno 60 nació el mes de junio de 1992 como consecuencia de las solicitudes que los diferentes entes de la Administración Local estaban haciendo al Sistema Financiero para colaborar en la recaudación de sus tributos, satisfaciendo esas demandas y estableciendo un procedimiento normalizado único para el cobro de cuotas o tributos periódicos, ya fuese mediante la modalidad de pago por ventanilla o domiciliación en cualquier Entidad de Crédito operante en España. Entidad Gestora: Es la que gestiona la recaudación. Generalmente coincidirá con el Organismo Emisor, si bien podrá ser cualquier entidad que, cumpliendo todos los requisitos del procedimiento, se encargue de emitir los documentos de pago, recibir la información, relacionarse con las Entidades Colaboradoras, etc. En el caso de que coincida con el Organismo Emisor, se identificará como aquel, con el código INE, y si se trata de una Entidad de Crédito, como en el caso de las colaboradoras, la identificación será el Número de Registro en el Banco de España (N.R.B.E.) * Organismo Emisor: Será siempre aquel al que se le presta el servicio de recaudación, y se identificará por el código INE que tenga asignado por el Instituto Nacional de Estadística. * Entidad Colaboradora: Entidades de Crédito autorizadas para efectuar la recaudación. Se identificarán por el N.R.B.E. Operatoría: En operaciones especiales de ventanilla Recaudación de Ayuntamientos hay que asignar dos operaciones. Estas dos operaciones de abono serán una metálica y lo otra de no metálico para el pago de los impuestos. Debe existir una cuenta puente para hacer los pagos al Ayuntamiento. Por ventanilla pondremos esta cuenta y abonaremos el importe del impuesto. En caso de querer domiciliar los pagos pondríamos el número de cuenta del socio en el campo cuenta. IX) AEB 63 EMBARGOS Procedimiento centralizado de información y ejecución de embargos de dinero en cuentas a la vista abiertas en Entidades de Depósito por deudas tributarias y otras de derecho público. Ente u Organismo Presentador Es el que está facultado, por convenio o delegación, para llevar a cabo las actuaciones que se describen en este procedimiento a solicitud de uno o varios Entes u Organismos Ordenantes. Puede coincidir con el Ente u Organismo Ordenante. Ente u Organismo Ordenante Es el titular de derecho en su ámbito territorial para solicitar información y ordenar embargos. Podrá ser diferente al Organismo Presentador en los casos en que éste sea de carácter supramunicipal. Entidad de Depósito Es la Entidad obligada por la normativa legal vigente a dar información y ejecutar los embargos en las cuentas a la vista abiertas en la misma, de conformidad con el procedimiento que se describe. Operatoría: file:///O:/manuales/usuario/g2sc/manual_g2sc_essentials/tema6.htm 21/10/2013