1. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional Superintendencia de Banca y Seguros - SBS Banco Central de Reserva del Peru - BCRP

2. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SBS ¿Qué es la SBS? La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, así como de prevenir y detectar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de los asegurados y de los afiliados al SPP.

3. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SBS ¿Qué es la SBS? (II) La SBS es una institución de derecho público cuya autonomía funcional está reconocida por la Constitución Política del Perú. Sus objetivos, funciones y atribuciones están establecidos en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (Ley 26702).

4. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SBS Visión Ser una institución supervisora y reguladora reconocida en el ámbito mundial, que aplica estándares internacionales y las mejores prácticas, apoyada en las competencias de su capital humano.

5. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SBS Misión Proteger los intereses del público, cautelando la estabilidad, la solvencia y la transparencia de los sistemas supervisados, así como contribuir con el sistema de prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo

6. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SBS Reseña Histórica La Superintendencia fue creada el 23 de mayo de 1931 bajo la denominación de Superintendencia de Bancos. La finalidad era controlar y supervisar los bancos, empresas que en ese entonces conformaban un sistema financiero pequeño y habituado a la autorregulación. En total fueron 16 instituciones financieras que estuvieron inicialmente bajo el ámbito de la Superintendencia. Un papel importante de la Superintendencia, al poco tiempo de ser creada, fue la conducción de tres procesos de liquidación: del Banco del Perú y Londres, el Banco de Tacna y la Caja de Ahorros de la Beneficiencia Pública del Callao. Posteriormente, el ámbito de la Superintendencia se fue expandiendo progresivamente, en 1936 se incluyeron las compañías de capitalización y las empresas de seguros y en 1937 la inspección fiscal de ventas a plazo

7. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SBS RESEÑA HISTORIA (II) La reforma financiera iniciada en 1991, incluyó la disolución de la Banca de Fomento, la asignación de un rol diferente para COFIDE como banco de segundo piso, la creación del sistema de Cajas Rurales de Ahorro y Crédito y del Sistema Privado de Pensiones. En diciembre de 1996 fue publicada la Ley 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros. En julio del 2000 fue promulgada la Ley 27328, en virtud de la cual se amplía el ámbito de acción la SBS, al incorporar bajo su control y supervisión a las AFP. De esta manera, a partir del 25 de julio del 2000, la SBS ha asumido las funciones que desde 1992 venía desempeñando la Superintendencia de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, cambiando su nombre posteriormente, a Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Asimismo, el 12 de junio del 2007, mediante la Ley Nº 29038, la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) fue incorporada a la SBS, sumándose a sus funciones, la labor de prevenir y detectar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo

8. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional

9. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE BANCA Y MICROFINANZAS La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el órgano encargado de realizar el control y supervisión permanente de las empresas del sistema financiero, empresas de servicios complementarios y conexos, de los conglomerados a los que éstas pertenecen y demás empresas sometidas a su supervisión, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente.

10. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE BANCA Y MICROFINANZAS Funciones Principales: Emitir opinión y/o proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, normas técnicas complementarias que tiendan a preservar la solidez económica y financiera de las empresas sometidas a su supervisión Supervisar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, el sistema de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo Autorizar la apertura, conversión, traslado o cierre de oficinas, agencias y sucursales, uso de locales compartidos, uso de cajeros automáticos y de cajeros corresponsales, de las empresas sometidas a su supervisión.

11. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE BANCA Y MICROFINANZAS La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas está conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Intendencia General de Banca b) Intendencia General de Microfinanzas c) Departamento de Inspecciones

12. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE SEGUROS La Superintendencia Adjunta de Seguros es el órgano encargado de realizar la supervisión de las empresas de seguros, de reaseguros, sus subsidiarias y los intermediarios y auxiliares de seguros, así como de los grupos consolidables de seguros a los que éstas pertenecen y demás empresas sometidas a su supervisión, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Seguros, se encarga también de realizar la evaluación y la supervisión las Derramas y Cajas de Beneficios y las AFOCAT.

13. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE SEGUROS Son funciones principales: Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración de normas técnicas que tiendan a preservar la solidez económica y financiera de las empresas de seguros, derramas y demás empresas sujetas a su supervisión. Ejercer la supervisión in- situ y extra- situ, de las empresas del sistema de seguros así como de las derramas y demás empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los procesos y manuales técnicos, normas en general y el Plan de Trabajo aprobados por el Superintendente. Supervisar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, el sistema de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

14. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE SEGUROS La Superintendencia Adjunta de Seguros está conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Intendencia General de Seguros

15. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP) La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, es el órgano encargado de la supervisión de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones, de los conglomerados financieros a los que estas pertenecen y demás empresas sometidas a su supervisión, así como de velar por la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efectúen las AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, verificar el cumplimiento de las normas que rigen su funcionamiento, así como resguardar el otorgamiento adecuado y oportuno de las prestaciones y los beneficios de los afiliados.

16. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP) (II) La Superintendencia Adjunta de AFP se encarga también de supervisar el cumplimiento de las obligaciones formales y sustanciales que los empleadores tienen frente al Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones (SPP). Además, la Superintendencia Adjunta de AFP se encarga de realizar la evaluación y la supervisión de la Caja de Pensiones Militar y Policial, para el adecuado control de los riesgos que asume en sus operaciones.

17. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP) Son funciones principales: Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión de las inversiones y riesgos de los fondos de pensiones obligatorios y voluntarios, y de la Caja de Pensiones Militar Policial. Realizar la supervisión in-situ y extra-situ de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (AFP) y demás empresas sometidas a su supervisión, aún cuando se encuentren en liquidación, mediante la aplicación de los procesos y manuales técnicos, normas en general y el Plan de Trabajo aprobados por el Superintendente. Realizar inspecciones en los centros de trabajo, teniendo acceso a las planillas y registros de personal, con el fin de determinar el cumplimiento de las obligaciones a que se refieren la Ley del Sistema Privado de Pensiones

18. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP) La Superintendencia Adjunta de de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones está conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Supervisión de Instituciones. b) Departamento de Supervisión de la Gestión de las Carteras Administradas. c) Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios. d) Departamento de Estrategia Previsional

19. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un órgano de línea que, en coordinación con las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la supervisión de la gestión integral de riesgos realizada por las empresas, de la gestión especializada de riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional e inversiones. También participa en la supervisión del sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y otras definidas por el Superintendente

20. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS Las funciones principales son: Establecer los lineamientos, las políticas y procedimientos de supervisión de riesgos de mercado, de liquidez, de crédito, operacional, de inversiones y otros definidos por el Superintendente, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas competentes; así como mantenerlos actualizados con relación a los avances registrados a nivel internacional. Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisión extra situ de los riesgos asumidos por las empresas supervisadas, así como el análisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. Participar en las visitas de inspección, generales o especiales a empresas supervisadas en lo referido a la supervisión de la gestión de los riesgos y en la supervisión del sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

21. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS La Superintendencia Adjunta de Riesgos está conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisión. b) Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones. c) Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito. d) Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional. e) Departamento de Central de Riesgos. f) Departamento de Valorización de Inversiones. g) Departamento de Supervisión de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

22. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú – UIF Perú, es un órgano de línea encargado de recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la prevención y detección del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; así como, de coadyuvar a la implementación por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo. La UIF Perú coordina y dirige el Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Perú, así como formula y evalúa las propuestas para su mejora.

23. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA Son funciones principales: Proponer al Superintendente estrategias y políticas para la prevención y detección de operaciones presuntamente vinculadas a los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la información recibida y procesada en la UIF Perú, proponiendo las políticas y procedimientos que resulten convenientes. Autorizar la designación del Oficial de Cumplimiento a dedicación no exclusiva, y del Oficial de Cumplimiento Corporativo, tratándose de sujetos obligados bajo supervisión de la SBS. En caso de Oficiales de Cumplimiento de sujetos obligados con organismo supervisor, la UIF-Perú emitirá opinión favorable

24. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA La Intendencia General de Inteligencia Financiera está conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Análisis Operativo b) Departamento de Análisis Estratégico c) Departamento de Cumplimiento

25. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional PREGUNTAS Y/O CONSULTAS

26. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU Origen del Banco Central de Reserva del Perú El Banco de Reserva del Perú fue creado el 9 de marzo de 1922, mediante Ley N° 4500, por iniciativa de los bancos privados, con el objetivo de regular el sistema crediticio y emitir en forma exclusiva los billetes. Casi un mes después, el 4de abril de ese año, la institución inició sus actividades, siendo su primer presidente Eulogio Romero y su primer vicepresidente, Eulogio Fernandini y Quintana. El 3de setiembre de 1931se inauguró oficialmente el BCRP y se eligió a Manuel Augusto Olaechea como su primer presidente y a Pedro Beltrán como vicepresidente

27. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU Misión Preservar la estabilidad monetaria Visión Somos reconocidos como un Banco Central autónomo, moderno, modelo de institucionalidad en el país, de primer nivel internacional, con elevada credibilidad y que ha logrado recuperar la confianza de la población en la moneda nacional.

28. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU Marco Legal La Constitución Política de 1993, como lo hizo la de 1979, consagra los principios fundamentales del sistema monetario de la República y del régimen del Banco Central de Reserva del Perú. La emisión de billetes y monedas es facultad exclusiva del Estado, que la ejerce por intermedio del BCRP (Artículo 83) El Directorio es la más alta autoridad institucional del BCRP y está compuesto por siete miembros que ejercen su mandato en forma autónoma. El Poder Ejecutivo designa a cuatro, entre ellos al Presidente. El Congreso ratifica a éste y elige a los tres restantes, con la mayoría absoluta del número legal de sus miembros

29. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU Ley Orgánica del BCRP (Ley N° 26123) El Banco se rige por lo establecido en la Constitución, su Ley Orgánica y su Estatuto. La Ley Orgánica del BCRP, vigente desde enero de 1993, contiene disposiciones sobre aspectos generales; dirección y administración; atribuciones; obligaciones y prohibiciones; presupuesto y resultado; y relaciones con el Gobierno y otros organismos autónomos, entre otros.

30. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional

31. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU Billetes y monedas El Banco Central tiene a su cargo la emisión y abastecimiento de billetes y monedas a nivel nacional, garantizando un suministro oportuno y adecuado de la demanda. Por ello, es necesario llevar a cabo una programación eficiente que tome en cuenta tres aspectos fundamentales: cantidad, calidad y denominaciones demandadas a fin de facilitar la fluidez de las transacciones en efectivo que realice el público. La demanda de billetes y monedas tiene dos componentes. Uno, denominado Demanda para Transacciones, que está en función del dinamismo de la economía y de la variación de precios; y el otro, Demanda para Reposición, que se genera por el reemplazo de los billetes y monedas deteriorados. De otro lado, con la finalidad de dar a conocer los elementos de seguridad de nuestros billetes y monedas, el Banco Central realiza tareas de difusión, principalmente a través de charlas gratuitas dirigidas al público en general así como al personal de empresas financieras y comerciales.

32. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional TRABAJO Formar grupos de 2 alumnos. Resumir las principales funciones de cada gerencia de línea del BRCP

33. Organos de Regulazación y de Control del Sistema Financiero Nacional PREGUNTAS Y/O CONSULTAS