O BNDES - Apresentação institucional

O BNDES
Apresentação Institucional
Março de 2019

Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional

 Fundado em 20 de junho de 1952
 Empresa pública de propriedade integral da União
 Instrumento-chave para implementação da política industrial, de infraestrutura e de
comércio exterior
 Foco no financiamento do investimento
 Principal fonte de crédito produtivo de longo prazo
 Apoio a empresas de qualquer porte e setor, com prioridade para a micro, pequena e
média empresa (MPME)
Aspectos institucionais // Quem somos

Aspectos institucionais // Escritórios no Brasil
Rio de Janeiro
Brasília
São
Paulo
Recife
Equipe de 2.675 empregados e empregadas
(em março de 2019)

VISÃO
Aspectos institucionais // Missão e visão
Viabilizar soluções financeiras que adicionem investimentos para o
desenvolvimento sustentável da nação brasileira.
MISSÃO
Brasil: Tornar o Brasil um país desenvolvido até 2035 e ser reconhecido como o
banco de desenvolvimento sustentável do Brasil.
BNDES: Ser reconhecido como o banco de desenvolvimento do Brasil pela sua
relevância e efetividade

Aspectos institucionais // Valores e Princípios
Transparência
ÉTICA
ESPÍRITO PÚBLICO
COMPROMISSO COM O
DESENVOLVIMENTO
VALORES PRINCÍPIOS
Efetividade
Diálogo
Cooperação
Busca pela Excelência

Aspectos institucionais // O BNDES na estrutura da União
REPÚBLICA FEDERATIVA
DO BRASIL
PODER LEGISLATIVO PODER EXECUTIVO PODER JUDICIÁRIO
MINISTÉRIO DA ECONOMIA

Aspectos institucionais // Relação com órgãos governamentais
MINISTÉRIO DA ECONOMIA
TCU
TRIBUNAL DE CONTAS DA UNIÃO
Conselho Monetário Nacional
Banco Central do Brasil
Comissão de Valores
Mobiliários
Secretaria da Receita Federal
Tesouro Nacional
Superintendência de Seguros
Privados

Aspectos institucionais // Sistema BNDES
Financiamentos de longo prazo
BNDESPAR FINAME
Participações societárias Produção e aquisição de máquinas
e equipamentos

Aspectos institucionais // Escritórios no BrasilAspectos institucionais // Organização Interna
Governo e
Infraestrutura
Presidência
Conselho de
Administração
Área de Indústria e
Serviços
Área de Comércio
Exterior
Área de Planejamento
Estratégico
Área de Investimentos,
Empreendedorismo e
Garantias
Área de Energia
Área de
Gestão Pública e
Sócio Ambiental
Área de Saneamento,
Transporte e
Logística
Área de Desestatização
e Estruturação
de Projetos
Ouvidoria
Área de Operações e
Canais Digitais
Empresas Finanças
Banco de
Investimento
Compliance
Auditoria
Interna
Área de Fomento
e Originação
de Negócios
Área de Administração
e Recursos Humanos
Área de Tecnologia
da Informação
Área de Gestão
de Participações
Área de Crédito
Área Financeira
Área de Integridade,
Controladoria e
Gestão de Riscos
Área Jurídica
Área de Comunicação e
Relacionamento Institucional
Secretaria da
Comissão de Ética
Profissional
Estratégia e
Transformação Digital
Área de Suporte
ao Negócio
Gabinete da
Presidêncoia

Fontes de recursos
FAT - Fundo de Amparo ao Trabalhador
 Origem dos recursos:
Contribuição social sobre a folha de pagamento ou sobre as
receitas operacionais das empresas públicas e privadas
 Destino da arrecadação anual:
60%: Seguro-desemprego, abono salarial e treinamento
40%: BNDES
 Remuneração:
Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP)
Fundo PIS-Pasep
Tesouro Nacional
Debêntures da BNDESPAR
FONTES NACIONAIS FONTES EXTERNAS
Agências governamentais
e instituições multilaterais
Ex.: BID, Banco Mundial, JBIC, NIB, KfW, Banco da China.
Fundos de mercado
Bônus, empréstimos e repasses no exterior

Fontes de recursos // Captação internacional
LENDER
NUMBER
OF LOANS
US$
MILLION
FIRST
LOAN
LAST
LOAN
PURPOSE
IBRD - Intl Bank for Reconstruction and
Development / World Bank
18 1.619 1953 1992
Infrastructure, Small and Medium-sized Companies, Environmental
Projects
USA Eximbank 6 43 1957 1971 Imported Equipment
JBIC - Japan Bank for International Cooperation 17 3.147 1962 2015
Productive Investments and Imported Equipment, Export-oriented
Brazilian companies, Climate Change Mitigation Projects
IABD - Inter-American Development Bank 22 8.963 1964 2017 Infrastructure, Productive Investments, SMEs
KFW - Kreditanstalt für Wiederaufbau (Germany) 15 1.215 1965 2017
Small and Medium-Sized Companies, Infrastructure, Renewable Energy
and Urban Mobility
Industrial Development Corporation (South Africa) 1 5 1969 1969 Imported Equipment
Export Credits Guarantee Department (England) 1 30 1976 1976 Imported Equipment
Eksportfinans ASA (Norway) 1 12 1978 1978 Imported Equipment
Skandinaviska Enskilda Banken (Sweden) 1 15 1980 1980 Imported Equipment
Nordic Investment Bank 4 320 2002 2015 Mutual Interest Projects
China Development Bank 1 750 2007 2007 Infrastructure Projects
European Investment Bank 1 666 2011 2011
Climate Change Mitigation Projects
AFD - Agence Française de Développement
1 206 2014 2014
Climate Change Mitigation Projects, Renewable Energy
and Energy Efficiency
SEK - Aktiebolaget Svensk Exportkredit
1 100 2014 2014
Projects of Mutual Interest
ICO - El Instituto de Crédito Oficial 1 228 2015 2015
Projects of Mutual Interest
New Development Bank 1 300 2017 2017 Renewable energy

Fontes de recursos
Composição do passivo
8% 7%
16%
37%
46% 50% 53% 55% 58% 56%
50% 48%
38%
8% 6%
6%
4%
4%
4%
3%
4%
5% 6%
5%
5%
5%
67%
66%
53%
40%
30%
29% 27%
27%
26% 27%
30,6% 32%
36%
7%
9% 16%
12%
9%
8% 10% 9%
8% 7%
8% 8%
11%
10% 12% 9% 7%
12% 10% 7% 6% 4% 3% 6% 7% 10%
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Tesouro Nacional Captação internacional FAT/PIS/PASEP Outros Patrimônio Líquido

Fluxo de caixa (2018)
Fontes de recursos
64,0%
18,0%
7,0%
5,0%
3,0%
3,0%
Return on operations
Net Treasury Gains
FAT
Variable Income Portfolio
International and Other
National Funding
Others
O retorno das operações é a principal fonte
de recursos do BNDES, o que demonstra a
importância de manter a boa qualidade
da carteira de crédito.

Focos de apoio financeiro // O que apoiamos
Máquinas e equipamentos Capital de giro e microcrédito
Exportação e inserção internacionalProjetos de investimento
Indústria e infraestrutura Apoio à inovação
Inclusão social e produtivaCartão BNDES
Apoio socioambiental, cultural e esportivo

Formas de ATUAÇÃO
Quem apoiamos

Quem pode solicitar financiamentos?
Formas de atuação // Quem apoiamos
 Empresas de agropecuária, indústria, comércio ou serviços
 Cooperativas ou associações
 ONGs, Oscips ou fundações
 Produtor rural
 Transportador autônomo de carga
 Microempreendedor
PESSOAS JURÍDICAS
PESSOAS FÍSICAS
ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA
 Federal
 Estadual
 Municipal

Formas de atuação // Quem apoiamos
(*) Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, a
classificação do porte se dará considerando‐se a receita operacional bruta consolidada.
(**) A administração pública terá condições equivalentes àquelas das grandes empresas.
MPMEs
PORTE
DA EMPRESA
Micro Pequena Média Grande
RECEITA
OPERACIONAL
BRUTA
Até
R$ 3,6
milhões
Até
R$ 300
milhões
Acima de
R$ 300
milhões
Classificação de porte
Até
R$ 360
mil

Formas de ATUAÇÃO
Como apoiamos

OPERAÇÕES INDIRETASOPERAÇÕES DIRETAS
Contratadas diretamente com o BNDES
Instituições financeiras credenciadas
pelo BNDES
Formas de atuação // Como apoiamos
Instituição
financeira
credenciada
EMPRESÁRIO
Informação e
relacionamento
EMPRESÁRIO

Desembolsos por tipo de operação (%)
41%
47%
57%
44%
39%
46%
39%
45%
52%
45% 41%
50%
59%
53%
43%
56%
61%
54%
61%
55%
48%
55% 59%
50%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Operações diretas Operações indiretas

Requisitos mínimos
 Capacidade de pagamento
 Cadastro comercial satisfatório
 Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias
 Não estar inadimplente com o BNDES nem em regime de recuperação de crédito
 Dispor de garantias para cobrir o risco da operação
 Cumprir a legislação ambiental

Formas de ATUAÇÃO
Operações diretas

OPERAÇÕES DIRETAS
Contratadas diretamente com o BNDES
Indústria SaneamentoHidrelétricasPetróleo e gásExemplos:
Formas de atuação // Operações diretas
EMPRESÁRIO

Custo financeiro
Remuneração básica do BNDES
Taxa de risco de crédito
TAXA DE JUROS
Representa o custo de captação dos
recursos utilizados pelo BNDES
Remunera a atividade operacional do BNDES
Margem de cobertura de inadimplência
+
+
=
Custo das operações diretas

Fluxo de tramitação de projetos
Diretoria
Equipe de análise
Equipe de
Acompanhamento
Roteiro de
apresentação
de proposta
Projeto
completo
Habilitação
Solicitação de
Apoio
Financeiro
Análise Contratação Acompanhamento
Dados de
Habilitação Projeto
Equipe Jurídica
Diretoria
Equipe Técnica

Formas de ATUAÇÃO
Operações indiretas

Formas de atuação // Operações indiretas
OPERAÇÕES INDIRETAS
Contratadas por meio de instituições financeiras credenciadas no BNDES
Instituição
financeira
credenciada
EMPRESÁRIO
Informação e
relacionamento

Obras civis
Veículos
pesados
Máquinas e
equipamentos
Exportação Agricultura

Custo financeiro
TAXA DE JUROS
Representa o custo de captação
dos recursos utilizados pelo BNDES
+
Custo das operações indiretas
Remuneração básica do BNDES
+
Taxa de intermediação financeira
+
Remuneração do agente
=
Remunera a atividade operacional do BNDES
Cobre o risco sistêmico das operações
com instituições financeiras credenciadas
Remunera a atividade operacional
do agente financeiro (negociada)

1º passo
Como solicitar o financiamento?
2º passo 3º passo
 Dirigir-se à instituição financeira
credenciada de sua preferência
 Apresentação da documentação
necessária
 Análise da possibilidade de
concessão do crédito
 Negociação das garantias
 Aprovação da operação
 Homologação da operação
 Liberação dos recursos para
o agente financeiro
Micro, pequena e média empresa Agente financeiro

Garantias: BNDES FGI
FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS (BNDES FGI)
Exigência
de garantias
Condições de
contratação
Micro, pequena e média empresa
Agente financeiro
Atua como complementador de garantia para o aumento
do acesso de MPMEs ao crédito

Formas de ATUAÇÃO
Cartão BNDES

O Cartão BNDES permite a aquisição de máquinas e equipamentos,
produtos e serviços credenciados e disponíveis no Portal de Operações:
www.cartaobndes.gov.br
Clientes Micro, pequenas e médias empresas
Limite de crédito Até R$ 2 milhões por cartão
Custo financeiro 1,3% a.m. (Abril de 2019)
Amortização de 3 a 48 prestações mensais, fixas e iguais
Como solicitar
O cartão é atualmente é emitido por 11
instituições financeiras credenciadas
Formas de atuação // Cartão BNDES

Desempenho
ECONÔMICO-FINANCEIRO

Desempenho ECONÔMICO-FINANCEIRO
Recorte por desembolsos

Desempenho econômico-financeiro // Recorte por desembolsos
Evolução dos desembolsos
(Em R$ bilhões)
65
91
136
168
139
156
190 188
136
88
71 69
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

Desembolsos por setor de atividade
43% 47% 47%
32% 31% 30% 27% 27%
34%
21% 18%
39%
36%
31%
40%
34% 33% 37%
40% 29%
38% 44%
6% 5%
6%
7%
7% 10% 9%
10% 16%
20%
21%
12% 13% 16%
21%
28% 27% 28%
22% 21% 21% 17%
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Indústria Infraestrutura Agropecuária Comércio e Serviços

NORTE
R$ 3,5 bi
(5,1%)
CENTRO-
OESTE
R$ 9.4 bi
(13,5%)
NORDESTE
R$ 11,9 bi
(17,2%)
SUDESTE
R$ 26.5 bi
(38,2%)
SUL
R$ 18,0 bi
(25,9%)
Desembolsos por região 2018
(Em R$ bilhões)

Conversão a dólares norte-americanos nas datas dos desembolsos.
Desembolsos à exportação
4,2
6,6
8,3
11,3
6,7
5,5
7,1
4,4
2,1
4,4
0,9 1,1
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Em US$ bilhões

Recorte por número de operações

0; 0%
30.987;
45%
38.317;
55%
298.152;
97%
10.128;
3%
Número de operações em 2018
Recorte por Desembolsos
Desembolsos em 2018
Micro, pequenas e médias empresas (MPMEs)
Grandes empresas e administração pública
O BNDES apoia todos os portes e setores… … com prioridade para as MPMEs.
Desempenho econômico-financeiro // Recorte por n° de operações

Outros indicadores

Desempenho econômico-financeiro // Outros indicadores
Evolução do lucro líquido
(Em R$ bilhões)
7,3
5,3
6,7
9,9
9,0
8,1 8,2
8,6
6,2 6,4 6,2
6,7
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

Excelente qualidade da carteira de crédito do BNDES com desempenho acima da média do Sistema Financeiro Nacional.
CLASSIFICAÇÃO DE
RISCO
BNDES
SISTEMA FINANCEIRO
NACIONAL
INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS PRIVADAS
INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS PÚBLICAS
AA - C 94,7% 90,6% 90,3% 90,8%
D - G 2,2% 6,2% 6,2% 6,3%
H 3,1% 3,2% 3,5% 2,9%
Inadimplência *2,95% **2,87% N/A N/A
Fontes: Sistema Financeiro Nacional e Banco Central do Brasil.
Situação em 31 de dezembro de 2018
Qualidade da carteira de crédito
* Baseado em 30 dias ** Baseado em 90 dias

Desde 2009, o BNDES vem mantendo baixas taxas históricas de inadimplência.
O resultado confirma a boa gestão e a qualidade da carteira de crédito.
Inadimplência
Fonte: Banco Central do Brasil e BNDES.
0,20% 0,15% 0,14% 0,06% 0,01% 0,01% 0,06%
2,81%
2,08%
2,95%
4,3%
3,2%
3,60% 3,60%
3,00%
2,80%
3,40% 3,50%
3,25%
2,87%
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
BNDES Sistema Financeiro Nacional

Dimensão
social, humana e ambiental

Dimensão social, humana e ambiental // Apoio à cultura brasileira
A diversidade cultural é uma das maiores riquezas do Brasil.
O apoio do BNDES abrange:
 Patrocínio a eventos culturais
 Preservação de acervos
 Produção e exibição cinematográfica
 Restauração do patrimônio histórico
 Espaço e eventos culturais (RJ)
O Espaço Cultural BNDES conta com
exposições realizadas na Galeria BNDES
e apresentações musicais do “Quartas
Clássicas” e do “Quintas no BNDES” no
Teatro Arino Ramos Ferreira.
Por meio de atrações gratuitas
e abertas ao público, o BNDES fomenta a
produção artística e a democratização no
acesso à cultura brasileira.Entre 2007 e 2017, o BNDES investiu mais de R$ 5,72 bilhões na cultura brasileira.
Estes valores não consideram os patrocínios e o espaço cultural.

Dimensão social, humana e ambiental // Apoio ao esporte brasileiro
Para o BNDES, o esporte é um forte indutor do desenvolvimento.
Desde 2011, a canoagem e a paracanoagem brasileira contam com o
apoio do BNDES.
Apoio de R$ 36,5 milhões distribuídos em 25 contratos.
O apoio do BNDES contribuiu para inéditas
conquistas na canoagem e paracanoagem.
Nos Jogos Olímpicos do Rio de Janeiro,
em 2016, o esporte conquistou 3 medalhas
(duas pratas e um bronze). Por sua vez,
nos Jogos Paraolímpicos, foi conquistada a
primeira medalha (bronze).

Dimensão Social, Humana e Ambiental // Gênero, Raça/cor e Diversidade Humana
Conhecer, respeitar e valorizar a diversidade humana sob todas as formas.
Em 2015, o BNDES aprovou a sua Política de Equidade de Gênero
e Diversidade.
No âmbito da ética, o BNDES espera a seguinte conduta:
Lançado em 2005, o Programa
Pró-equidade de Gênero e Raça é uma
iniciativa da Secretaria de Políticas para
as Mulheres (SPM) do Ministério da
Justiça e Cidadania.
Como reconhecimento a suas ações, o
BNDES recebeu o Selo Pró-equidade
de Gênero e Raça nas quatro edições
em que participou.
 Respeitamos a individualidade, dignidade e
privacidade de todos, valorizamos a diversidade e
repudiamos qualquer forma de discriminação.
 Temos compromisso vital com os direitos humanos
de todos os participantes de nossa cadeia de
relacionamentos.

Dimensão social, humana e ambiental // Fundo Amazônia
O BNDES é o gestor do Fundo Amazônia.
Iniciativa do Governo Federal brasileiro.
Criado em 2008, o Fundo Amazônia recebe doações voluntárias que
possibilitam o apoio não reembolsável a projetos de prevenção,
monitoramento e combate ao desmatamento e para a promoção da
conservação e do uso sustentável das florestas na Amazônia.
Indicadores do Fundo Amazônia (Outubro de 2018):
 As doações totalizam R$ 2,850 bilhões
(doadores: governo da Noruega (97%), governo da Alemanha (2,5%) e Petrobras (0,5%)).
 O Fundo Amazônia conta atualmente com 98 projetos apoiados
no valor de R$ 1,747 bilhão, com R$ 913 milhões desembolsados.
O Brasil cuida.
O mundo apoia.
Todos ganham.
Informações sobre os projetos,
doações e atividades:
www.fundoamazonia.gov.br

18,0
18,5
20,9
24,7
28,3 31,3
14,5
14,7
11,1 9,0
18,2
22,0
26,0
18,9
9,7
6,51,4 2,7 3,3
5,2 5,9 6,0
3,6 2,3
0,0
5,0
10,0
15,0
20,0
25,0
30,0
35,0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Green economy Social development Innovation
Considerados prioridades estratégicas, o apoio ao desenvolvimento socioambiental e à inovação são temas transversais a todas as
operações e atividades do BNDES.
(*) Os desembolsos para inovação incluem o valor total do BNDES realizado por meio da Finep Inovação e Pesquisa.
Desembolsos a temas transversais
(Em R$ bilhões)
Dimensão social, humana e ambiental // Temas transversais

Comunicação
e divulgação
INSTITUCIONAL

Portal BNDES e atuação nas mídias sociais
TWITTER
twitter.com/bndes_imprensa
Conheça mais sobre o BNDES:
FACEBOOK
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YOUTUBE
www.youtube.com/bndesgovbr
SLIDESHARE
www.slideshare.net/bndes
PORTAL
www.bndes.gov.br

Comunicação e divulgação institucional // Portal BNDES
 Construído a partir da perspectiva do usuário
 Busca a humanização da comunicação
 Com linguagem mais simples, didática e clara
 Visual mais limpo, com uso de imagens, infográficos e vídeos
 Dinâmico e flexível
 Integrado com mídias sociais
 Acessibilidade
 Responsividade (adaptado a celulares, tablets e outros)
Objetivo: ampliar e facilitar o acesso da sociedade às operações
do BNDES e o relacionamento com públicos de interesse.

Seção do FINANCIAMENTO: oferece as opções de financiamento do
BNDES de acordo com as finalidades do apoio.
 Facilita a identificação do melhor produto
financeiro para as necessidades da empresa,
apresentando as condições financeiras e
simulando o valor das prestações e taxa de
juros (para alguns produtos).

Seção de TRANSPARÊNCIA: ampliação da transparência das
operações contratadas pelo BNDES.
 Oferece consulta unificada de todas as
modalidades de financiamento do BNDES
 Divulga estatísticas operacionais
 Apresenta informações sobre o desempenho
econômico e financeiro do BNDES
 Disponibiliza dados sobre captações do Banco e
suas fontes de recursos financeiros

Seção de CONHECIMENTO: fonte de informações, com foco nos
acadêmicos, pesquisadores e estudantes.
 Difunde conhecimento sobre economia e setores
acompanhados pelo BNDES: oferece acesso a
diversos conteúdos criados pelo Banco, como
publicações, apresentações, bases de dados e
artigos, arquivos históricos, além de conteúdos
externos relacionados ao desenvolvimento nacional.

Obrigado!
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Atendimento Empresarial
0800 702 6337
Chamadas internacionais
+55 21 2052 6337
Ouvidoria
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Fale Conosco
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