1.  Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2.  Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir...
INDICE Mientras las grandes economías marcan un punto de inflexión claro,  España sigue atascada, … España Alemania Franci...
INDICE El consenso internacional prevé que  España  sea la única economía avanzada con  crecimiento negativo en 2010 Fuent...
INDICE Ante una situaci ón de crisis, e l sistema financiero español part ía con  ventaja,  gracias a una regulación antic...
INDICE Pero una   actuación tardía ,  hace temer, para el sector financiero español, una asimetría competitiva, en compara...
1.  Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2.  Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir...
INDICE Can responde acelerando el  Plan Estrat égico Cantera. 1.Contexto econ ómico y financiero  2. Banca Cívica para com...
INDICE Impulsando la Banca Cívica  como alternativa de crecimiento ante un modelo convencional de hacer banca que la crisi...
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Sociedadcentral INDICE Tras cinco años de travesía como pioneros hemos llegado a un  acuerdo con Caja Canarias  para  “dob...
INDICE > Una estrategia: Banca Cívica >  Una consolidación >  Capitalización multiplicada >   Sinergias de crecimiento(int...
1.  Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2.  Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir...
En clave general, la economía está sumergida en un  círculo vicioso: Desciende  la demanda  y se ajusta  la oferta. <ul><l...
Estabilización  del sistema financiero Inversiones públicas:  Plan E Ayuda a la compra  de automóviles  y otros bienes (el...
Ante este panorama podemos plantearnos  dos preguntas:  1.  ¿Puedo como empresa  romper el círculo vicioso  dentro de mi e...
Os hemos preguntado, … Ficha técnica:  Dos Focus Groups  realizados con 20 empresarios y directivos 250 empresarios y dire...
¿Crees que puedes hacer algo en tu ámbito empresarial para emprender una salida más acelerada de la crisis que el propio p...
Mejorando la productividad Manteniendo la capacidad instalada Promoviendo la demanda Impulsando la inversión ¿En qué parte...
Para promover vuestra  demanda  pensáis  en innovar en la oferta de productos y servicios y salir al exterior Implantación...
Para volver a  invertir  requerís más y más accesibles  incentivos públicos  y más inyección de  liquidez en el mercado fi...
Para  mejorar vuestra productividad  pensáis en promover  optimización de procesos , de la  política de compras  y en mejo...
Creéis que tiene valor  mantener la capacidad instalada , pero haciéndola  más flexible  y  alineándola con los objetivos ...
1.  Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2.  Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir...
<ul><li>Hemos cumplido: </li></ul><ul><li>Línea de 200 millones de euros (CEN) para pymes, micropymes y proyectos .(Amplia...
<ul><li>Crear 3 mesas de trabajo:   </li></ul><ul><li>Medioambiente, Ecología, Reciclaje y Eliminación de residuos.  </li>...
Medidas para promover la demanda ...   1. Can Nuevos Proyectos:   >   Anticipamos las subvenciones y ayudas públicas para ...
Medidas para promover la liquidez y la inversión ...  3. Can Derechos de Cobro:   >   Compramos tus derechos de cobro con ...
Medidas para mejorar la productividad…  5. Can Eficiencia:   > Reingeniería de procesos de negocio. > Fee: 10% de los ahor...
Medidas para mejorar la capacidad instalada ...  6. Can Movilidad:   >  Formamos(sesión Canforma) y Financiamos inversione...
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Viálogos: 'En el andén de salida de la crisis'

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Intervención del director general de Caja Navarra, Enrique Goñi, en la Jornada Viálogos, titulada 'En el andén de salida de la crisis', celebrada el 17 de noviembre de 2009

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Viálogos: 'En el andén de salida de la crisis'

  1. 1.
  2. 2.
  3. 3. 1. Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2. Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  4. 4. INDICE Mientras las grandes economías marcan un punto de inflexión claro, España sigue atascada, … España Alemania Francia Italia EEUU PIB TRIMESTRES Fuente: Estadísticas Oficiales de cada país. 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0% - 0,5% - 1,0% - 1,5% - 2,0% - 2,5% - 3,0% - 3,5% - 4,0% Trim. 1 2008 Trim. 2 2008 Trim. 3 2008 Trim. 4 2008 Trim. 1 2009 Trim. 2 2009 Reino Unido 1. Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  5. 5. INDICE El consenso internacional prevé que España sea la única economía avanzada con crecimiento negativo en 2010 Fuente: FMI Previsiones crecimiento 2010 USA +1,5 GER +0,3 FRA +0,9 ITA +0,2 ESP -0,7 GB +0,9 GER 0,5 FRA +0,3 ITA +0,1 ESP -0,6 GB +0,8 Fuente: AFI USA +2,1 GER 1,4 FRA +1,2 ITA +0,5 ESP -0,5 GB +1,3 Fuente: Consensus Forecast USA +2,6 1. Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  6. 6. INDICE Ante una situaci ón de crisis, e l sistema financiero español part ía con ventaja, gracias a una regulación anticíclica 84 1 Bancos intervenidos por países desde agosto 2008 hasta octubre 2009. 5 5 1 5 3 3 EEUU: 84 Alemania: 5 Francia: 5 B élgica: 3 Holanda: 3 UK: 5 Suiza: 1 España: 1 Morgan Stanley Wells Fargo Citigroup Merril Lynch … Commerzbank Fortis ING BNP Lloyds CCM 1. Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  7. 7. INDICE Pero una actuación tardía , hace temer, para el sector financiero español, una asimetría competitiva, en comparación con sus colegas internacionales, … Resultados 1º Semestre 2009 Cajas Españolas: Core Capital y Morosidad Bank of America Goldman Sachs JP Morgan Wells Fargo Bancos ESP Cajas ESP CAN Tasa de Morosidad Core Capital 13% 24% 11% 32% - 32% - 25% 0 2 4 6 8 10 12 14 16 2% 3% 4% 5% 6% 1. Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  8. 8. 1. Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2. Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  9. 9. INDICE Can responde acelerando el Plan Estrat égico Cantera. 1.Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  10. 10. INDICE Impulsando la Banca Cívica como alternativa de crecimiento ante un modelo convencional de hacer banca que la crisis ha demostrado agotado > 126 personas en Redes Can > 4.989 entidades sociales trabajando con Can (50% +2008) > 8% crecimiento en clientes > Nuevo modelo de distribución a distancia (Cantabria, +100 clientes en dos meses) Barcelona 17 1.Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos Madrid + Guadalajara 47 Pa ís Vasco 22 Navarra 9 Castilla y Le ón 4 Arag ón 7 La Rioja 14 Valencia 3 Cantabria 3
  11. 11. INDICE Los resultados del tercer trimestre del año ya muestran los efectos de la aceleración. + 10,34% Resultado recurrente consolidado (9ª Caja) + 11,31% crecimiento total activo + 12,7% crecimiento en depósitos y 11,5% en fondos 3,3% mora y 8,82% core capital y 13% en Coeficiente BIS Rating A con perspectiva estable por Fitch 1.Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  12. 12. Sociedadcentral INDICE Tras cinco años de travesía como pioneros hemos llegado a un acuerdo con Caja Canarias para “doblar” la banca cívica. Grupo Econ ómico Consolidable X% Y% Participaci ón en la sociedad central Caja Canarias Caja Navarra C. Navarra C. Canarias Nº10 Nº16 C. Navarra C. Canarias Nº19 Nº23 RESULTADOS ACTIVOS C. Navarra C. Canarias Nº6 C. Navarra C. Canarias Nº9 + + 1.Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  13. 13. INDICE > Una estrategia: Banca Cívica > Una consolidación > Capitalización multiplicada > Sinergias de crecimiento(internacional) > Eficiencia operativa(productividad) Y aprovechar todos los beneficios de una “fusión de facto”: 1.Contexto econ ómico y financiero 2. Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  14. 14. 1. Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2. Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos.
  15. 15. En clave general, la economía está sumergida en un círculo vicioso: Desciende la demanda y se ajusta la oferta. <ul><li>+ Paro </li></ul><ul><li>Crecimiento </li></ul>+Ahorro -Inversión Incertidumbre 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  16. 16. Estabilización del sistema financiero Inversiones públicas: Plan E Ayuda a la compra de automóviles y otros bienes (electrodomésticos, …) Medidas paliativas para desempleados Desde el ámbito público se ha tratado de romper con resultados desiguales ,... Septiembre 09*: Paro 4.123.300 personas / PIB -4,2% Desciende la demanda y se ajusta la oferta. <ul><li>+ Paro </li></ul><ul><li>Crecimiento </li></ul>+Ahorro -Inversión Incertidumbre *Fuente: EPA e INE 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  17. 17. Ante este panorama podemos plantearnos dos preguntas: 1. ¿Puedo como empresa romper el círculo vicioso dentro de mi ecosistema (clientes, empleados, proveedores, sociedad)? 2. ¿Puedo, si es necesario, crear un nuevo ecosistema? 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  18. 18. Os hemos preguntado, … Ficha técnica: Dos Focus Groups realizados con 20 empresarios y directivos 250 empresarios y directivos encuestados telefónicamente y por e-mail > Í ndice de respuesta: 75% > Margen error +- 4% > Del 2 al 12 de noviembre 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  19. 19. ¿Crees que puedes hacer algo en tu ámbito empresarial para emprender una salida más acelerada de la crisis que el propio país? El 80% de vosotros creéis que muchas soluciones están en vuestra mano Nada Poco 4% 16% 45% Algunas cosas 17% 16% 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Y estas son vuestras respuestas 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos Bastantes cosas Muchas cosas
  20. 20. Mejorando la productividad Manteniendo la capacidad instalada Promoviendo la demanda Impulsando la inversión ¿En qué parte del círculo de incertidumbre de crecimiento crees que puedes actuar? En concreto, os veis capaces de actuar promoviendo la demanda y manteniendo y mejorando la productividad de la capacidad instalada… invertir os “da miedo”, pero sabéis que tenéis que hacerlo 10% 27% 34% 27% Desciende la demanda y se ajusta la oferta. 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos <ul><li>+ Paro </li></ul><ul><li>Crecimiento </li></ul>+Ahorro -Inversión Incertidumbre
  21. 21. Para promover vuestra demanda pensáis en innovar en la oferta de productos y servicios y salir al exterior Implantación Extranjero Otras 57% 17% Innovación en productos y servicios Exportar a nuevos países 18% 4% 4% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Nuevos segmentos de clientes 1 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  22. 22. Para volver a invertir requerís más y más accesibles incentivos públicos y más inyección de liquidez en el mercado financiero Incentivos Públicos 35% Financiación/ capital de terceros Central de Inversiones Otros 43% 2% 16% 4% 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Deuda de Compañía 2 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  23. 23. Para mejorar vuestra productividad pensáis en promover optimización de procesos , de la política de compras y en mejorar la formación de vuestra plantilla Formación a la plantilla 21% Integrarme con un competidor Optimizar política de compras Reingeniería de procesos Externalizar funciones Plataformas de medios compartidas Otros 8% 26% 35% 3% 3% 4% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% 3 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  24. 24. Creéis que tiene valor mantener la capacidad instalada , pero haciéndola más flexible y alineándola con los objetivos de la compañía Alinear objetivos de empleados con los de la Compañía 38% Flexibilizar Horarios Incrementar mix temporal -indefinido Incrementando la polivalencia Otros 43% 7% 4% 8% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% 4 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  25. 25. 1. Contexto econ ómico y financiero -nacional e internacional- 2. Banca Cívica para competir mejor 3. ¿ Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  26. 26. <ul><li>Hemos cumplido: </li></ul><ul><li>Línea de 200 millones de euros (CEN) para pymes, micropymes y proyectos .(Ampliado a 400 mm) ☺ Aprobados 367 mm </li></ul><ul><li>L í nea de 300 millones de euros (BEI) ☺ </li></ul><ul><li>Línea de 60 millones de euros para jóvenes: ☺ Aprobados 85 mm </li></ul><ul><li>Línea de 30 millones para pymes: ☺ Aprobados 114 mm euros </li></ul>Hemos seguido lo que os prometimos hace un año 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  27. 27. <ul><li>Crear 3 mesas de trabajo: </li></ul><ul><li>Medioambiente, Ecología, Reciclaje y Eliminación de residuos. </li></ul><ul><li>2. Cuidados sanitarios, 4ª edad y Servicios sociales complementarios. </li></ul><ul><li>3. Tecnologías de la información, Internet y Redes Sociales. </li></ul><ul><li>Estamos evaluando junto con vosotros los </li></ul><ul><li>proyectos a desarrollar </li></ul>☺ 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  28. 28. Medidas para promover la demanda ... 1. Can Nuevos Proyectos: > Anticipamos las subvenciones y ayudas públicas para nuevos proyectos > A su cobro, no cancelamos, si no que la convertimos en un préstamo a 5 años a Eur + 1,50% (rating 1-3) 2. Can Nuevos Países: > Para Nuevos Países exportación > El Primer año, 50% de descuento en > Medios y seguros de cobro > Seguro de Transporte 1 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  29. 29. Medidas para promover la liquidez y la inversión ... 3. Can Derechos de Cobro: > Compramos tus derechos de cobro con todas las administraciones: Eur + 1,75%. Comisión de factoraje: 0,50 > Si los cobros no se producen, corremos con el riesgo 4. Can MAB: > Consultoría de VCC gratuita para preparar la salida al MAB para Pymes. > fijo del 6% del capital cotizado(en caso de éxito) o 4% de la capitalización+4% success fee 2 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  30. 30. Medidas para mejorar la productividad… 5. Can Eficiencia: > Reingeniería de procesos de negocio. > Fee: 10% de los ahorros identificados e implantados > Sesión Canforma 3 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  31. 31. Medidas para mejorar la capacidad instalada ... 6. Can Movilidad: > Formamos(sesión Canforma) y Financiamos inversiones en equipos móviles que permitan mejorar la versatilidad de las capacidad instalada. > Condiciones: Eur + 1,50% (rating 1-3). Comisión de apertura 0,5%. Plazo 5 años. 4 1.Contexto econ ómico y financiero 2.Banca Cívica para competir mejor 3.¿Cómo reconstruir nuestro ecosistema? 4. Compromisos Vi álogos
  32. 32. [email_address] SMS – 5101 vialogos “texto”

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