1.
CAMUNDA@Swisscom
Camunda Roadshow 2019
Zürich, 17.01.2019
Samuel Streiff, Enterprise Customers – Business Process Engines
Dr. Stefan Kremer, Enterprise Customers – Banking Specialized Sales
C2 Internal

2.
1. Einleitung & Zielsetzung
2. Client Onboarding bei einer FINNOVA-Bank
• Vision
• Projektziele
• Fachliche Lösung
• Technische Lösung
• Erkenntnisse
3. Zusammenfassung
CAMUNDA@Swisscom
2
Agenda

3.
Alles für Banken
seit 35 Jahren
Geschäftsprozesse fürs Heute
und Innovationen fürs Morgen.

4.
100+
Umgesetzte Kernbanken-
Migrationen
Für 45
Banken betreiben wir
die Bankenplattform
63
BPO-Kunden
(ZV, Anlegen, VDM)
Für 18
Banken forscht unser
Think Thank e-foresight
100
verschiedene
Umsysteme
Seit über
35Jahrenaktiv
inderSchweiz

5.
Fintech
Startups
Software
Partner
Core Banking
Providers
BANK
Differenzierung am Markt Industrialisierung
Swisscom begleitet Banken
bei der Differenzierung am Markt und der
Industrialisierung ihrer Leistungserstellung
Standard Products
Integration und Betrieb von
innovativen Lösungen für Banken
.
Consulting
Für Wertschöpfung, Automatisierung,
Digitalisierung und IT
BANK
BANK
BANK
!
e-foresight
Think Tank Services und
Marktforschung
ICT-Lösungen
Weitere Lösungen aus dem gesamten
Swisscom Angebotsportfolio
Business & IT-Services
Betrieb und Management
von Kernbankenlösungen und
Backoffice-Outsourcing

6.
Zielsetzung:
• Konkretes Anwendungsbeispiel für den Einsatz von CAMUNDA aufzeigen.
CAMUNDA@Swisscom
6
Über uns ... und die heutige Zielsetzung
Stefan Kremer
Dr. oec HSG
Dipl.-Wirtschaftsingenieur
§ 2015 - heute: Strategic Sales, Banking, Swisscom (CH) AG
§ 2011 - 2015: Head Finance & Risk Solutions, Swisscom IT Services,
§ 2009 - 2011: Sen. Manager Finance & Risk Solutions, COMIT
§ 2004 - 2009: Consulting Manager, IMG AG
Samuel Streiff
Dipl. Business Analyst NDS HF
§ 2018 - heute: Project- & Partner Manager BPE, Swisscom (CH) AG
§ 2015 - 2018: Release- & Project Manager, Swisscom (CH) AG
§ 2010 - 2015: Release- & Change Manager, BKW Energy AG
§ 2006 - 2010: Application Manager, IT Post

7.
1. Einleitung & Zielsetzung
2. Client Onboarding bei einer FINNOVA-Bank
• Vision
• Projektziele
• Fachliche Lösung
• Technische Lösung
• Erkenntnisse
3. Zusammenfassung
CAMUNDA@Swisscom
7
Agenda

8.
CAMUNDA@Swisscom
8
Client Onboarding (Neueröffnung) ist ein wesentlicher Bestandteil
im Client Lifecycle Management (CLM)
CLM FrameworkCLM als Kundenbetreuungs-
Framework
§ CLM umfasst eine Vielzahl von
Prozessen entlang den Dimensionen
Kunden, Produkte und
Vertriebskanäle
§ Viele der Prozesse eignen sich
optimal für die Digitalisierung und
für eine entsprechende
Effizienzsteigerung
§ Strategische Planung und Setzen
von Prioritäten sind notwendig für
die langfristige Umsetzung einer
digitalen Strategie
Kunden-
Segmente
Produkt-
Segmente
Prozesse &
Abläufe
Compliance &
Legal
Neueröffnung Bewirtschaftung Saldierung
Client Lifecycle Management (CLM)
Privatkunden (Retail)
Geschäftskunden
Private Banking Kunden
Konten / Karten
Anlagen
Vorsorge
Kontoeröffnung
Kunden-Checks***
Eröffnungs-Dokum.
Kunden Identifikation
Kunden-Signatur
Formalitäten-Checks
Kunden Risk-Rating Archivierung
Bonitäts-Prüfung Kunden Profiling
Corporate Rating Kreditrating
Compliance Policies
Kundenverträge
PEP Komitee
AIA / FATCA
KYC
VSB / GWG / GWV
FIDLEG/MiFID II/KAG Datenschutz
Produkt Modifikation
Produkt Ergänzung
Kundendokumentation
PEP Dokumentation
High-Risk Kunden Doku
Change of Circumstance
Hypotheken / Kredite / Finanzierungen
Kundentermin
Kundenstammdaten
Zahlungsverkehr
Update KYC
Vollmachten
Kreditverlängerung
Vertriebskanäle
Online (Self Services) à inkl. Mobile Devices
Bankfiliale (Guided Procedures) à mittels Tablets
Client Screening
White Listing
Transaction Screening
High-Risk Überprüfung
Steuer Reporting (AIA)
KYC Update
PEP-Überprüfung Amts- Rechtshilfe
Produkt Schliessung
Kunden Schliessung
Archivierung
Vollmacht Schliessung
Transferinstruktionen
Kunden-Abschluss
Karten Stornierungen
Garantie Management
Kunden Stammdaten
Sicherheiten
Titel Transfer
Auszahlungen
Steuer Reporting
Audit Trail
AIA / FATCA
Zentrale
Datenhaltung
Vertriebs- / Unternehmensführung – Zentrales Controlling
Datensicherheit / IT-Security
Zentrale Datenhaltung / Basisdaten

9.
CAMUNDA@Swisscom
9
Projektvision: Signifikante Effizienzsteigerung und hohe Kundenzufriedenheit
durch eine komplette Digitalisierung des Onboarding-Prozesses
§ Entwicklung einer Client Onboarding Lösung (COB) zur Neukundengewinnung mit einfachem,
fortschrittlichen Zugang zum Produkt- und Serviceangebot der Bank
§ Nutzung des Online Kanals mit effizienter Unterstützung der internen Prozesse
§ Schrittweise Integration in das bestehende System- und Subsystemuniversum
§ Gewährleistung der Komptabilität mit Security Anforderungen und Datensicherheits-
Konzepten
§ Prozessmultiplikation: Flexible, skalierbare Plattformentwicklung als Basis für die
Digitalisierung von weiteren Kernprozessen in der Bank
§ Sicherstellung eines flexiblen Prozessdesigns, welches sowohl das digitale Onboarding (Self
Service Case) wie auch das durch den Relationship Manager / Kundenbetreuer unterstützte
Onboarding zulässt (Filial Case)
Projekt Vision

10.
CAMUNDA@Swisscom
10
Projektziele: Die Bank verfolgt vier Hauptziele
Projekt Ziele
“Key Objectives”
1. Entwicklung eines fortschrittlichen, einzigartigen Kundenerlebnisses
“Client Experience”
2. Ende-zu-Ende Digitalisierung des Client Onboarding Prozesses
“Operational Efficiency”
3. Nachhaltige Produktivitätsverbesserung für die Bank Mitarbeitenden
“Productivity Gains”
4. Reduktion des operationellen Risiko-Profils und Steigerung der Datenqualität
“Digitalize Compliance”
Projekt Ziele
“Key Objectives”

11.
CAMUNDA@Swisscom
11
Lösungsprinzip: Self Services und Filial-Fall setzen auf einer
gemeinsamen Business Process Engine auf
Central Business Process Engine
BranchprocessSelf-serviceprocess
Self-Service Steps Bank Internal Steps

12.
CAMUNDA@Swisscom
12
Endanwendersicht auf den Self Service, inklusive Video-Identifikation und Signatur

13.
CAMUNDA@Swisscom
13
Technische Lösung: Übersicht Komponentenarchitektur
External DomainInternal Domain
Support Domain
Internal Service
Domain
Direct 3rd PTY
Services
Direct 3rd PTY
Services
External Service
Domain
Swisscom Adapter
DocSafe
APP Y
FINNOVA Core Banking
Incident
Managment
Technical
Monitoring
APP X
bank.ch
E-
Banking
Client Advisor /
Internal Roles
Prospect / Client
via Internet
Orchestration Layer
Security Layer
Portal Layer
ZEK
DIS
APP Z
Archive
OMS
Sign
Check
...
UNBLU
MPAY
Authentic. /
Authorisation
DIS: Digital Identification and Signing *
MPAY: Mobile Payment
ZEK: Zentralstelle für Kreditinformationen
OMS: Output Management System
Customer
Portal
...
* DIS: https://www.swisscom.ch/en/business/enterprise/offer/banking/digitales-banking/digital_identification_signing.html)

14.
CAMUNDA@Swisscom
14
CAMUNDA bietet Out-of-the-Box viele Möglichkeiten bezüglich Auswertungen
über Cockpits
Kundeneröffnung
inclusiveCross-Selling àKunde entscheidet sich für zusätzliche Produkte
à Im Self Service
à Im Filial-Fall
àAnsichten
à Welche Zusatzprodukte
à Periode (Monat / Jahr)
AnzahlKunden-
eröffnungennachKanal
àAnzahl Kundeneröffnungen
à Insgesamt
à Online oder Filiale
àAnsichten
à Niederlassungen (alle, Kundenberater)
à Periode (Woche, Monat, Quartal, Jahr)
Eröffnungennach
Domizil
àEröffnung nach Domizil (Land)
àAnsichten
à Länder (Alle, Länder)
à Periode (Woche, Monat, Quartal, Jahr)

15.
CAMUNDA@Swisscom
15
Technisches Monitoring / Audit Trail können aus CAMUNDA bezogen werden
TechnischesMonitoring

16.
Markante Reduktion von Printouts / Dokumenten
Substanzieller, nachhaltiger Kundennutzen
§ Markante Papier-Reduktion
§ Basisvertrag wird von 17 auf 3 Seiten reduziert
§ Die notwendigen Informationen und Dokumente
werden via Tablet PC bereitgestellt
§ Die relevanten Dokumente werden im e-Banking
abgebildet (falls e-Banking Service selektiert wird)
§ Der Kunde leistet für den gesamten Prozess lediglich
eine Unterschrift auf dem Tablet PC
§ Fortschrittliches Kundenerlebnis auf Tablet PC Basis
§ Tiefe Rücklauf-Quote durch KUDA und deshalb
entsprechend wenig Rücksprachen mit dem Kunden
Formular A
Information dormant accounts
Eröffnungsunterlage
Viseca Formulare
Weitere Bestimmungen
US Declaration
Reglemente
Onboarding Situation BISHER
Basisvertrag
§ 37 Dokumente werden gedruckt
(Standardfall)
§ 7 Unterschriften sind kundenseits
notwendig
Client Onboarding NEU
§ 1 Seite wird gedruckt
"Welcome Letter" mit IBAN
§ 1 Unterschrift durch den
Kunden auf dem Tablet
Eröffnungsunterlage

17.
Deutliche Einsparpotenziale im Onboarding-Prozess
Hoher Effizienzgewinn
im COB Prozess
§ 70-80% Reduktion der
Onboarding Durchlaufzeit
(von 4-5 Tagen auf 1 Tag)
§ 70-80% Reduktion der
Zeitspanne für administrative
Aufgaben (von 60 Min.
auf 15 Min.)
§ Potenzielle Kostenreduktion
für administrative Aufwände
pro Onboarding um
ca. 60-70%
à Hohes Effizienz-Steigerungs-Potenzial bei mehreren Tausend Kunden-Eröffnungen pro Jahr

18.
1. Einleitung & Zielsetzung
2. Client Onboarding bei einer FINNOVA-Bank
• Vision
• Projektziele
• Fachliche Lösung
• Technische Lösung
• Erkenntnisse
3. Zusammenfassung
CAMUNDA@Swisscom
18
Agenda

19.
• Business Process Engines wie CAMUNDA bilden die Voraussetzung für die flexible und skalierbare Umsetzung von
digitalen Prozessen innerhalb der Bank sowie mit Kunden und Partnern.
• Bankprozesse können mit CAMUNDA grafisch, standardisiert und verständlich modelliert und ausgeführt werden.
Core- und Umsysteme müssen für eine hochautomatisierte Prozessabarbeitung systemübergreifend integriert
werden.
• Rollen und Berechtigungskonzepte erlauben die Einbindung der gesamten Bankorganisation (gemäss ihrer
jeweiligen Verantwortlichkeiten und Aufgaben) sowie der externen Beteiligten (Kunden, Partner).
• Die Anwender werden im Prozess geführt, was die Datenqualität und die STP-Rate erhöht bzw. die Rücklaufquote
signifikant reduziert.
• Komplexe und sich häufig ändernde Geschäftslogik kann flexibel mit Entscheidungstabellen (DMMN) im
Prozessmodell eingebunden werden.
• CAMUNDA Cockpit bietet anwendergerechte Sichten auf die laufenden und abgeschlossenen Prozesse. Die KPIs bzw.
Führungsgrössen bilden die Grundlage für eine kontinuierliche Prozessverbesserung.
• Audit Trails dokumentieren die durchgeführten Prozessläufe und bilden die Grundlage für spätere Aufarbeitung von
Geschäftsfällen.
• Client Onboarding / Client Lifecycle Management eignet sich gut für Digitalisierungsvorhaben, da diese Lösungen
gleichermassen «Enabler» für Effizienzsteigerung und Customer Experience sein können.
CAMUNDA@Swisscom
19
Zusammenfassung

20.
20
Swisscom bietet mit Partnern im Bereich Business Process Engines umfassende
fachliche und technische Beratungs- und Umsetzungsunterstützung
• Analyse IST-Situation, Identifikation Potentiale
• Design SOLL-Prozess basierend auf einem Referenz-Prozess
Readiness Assessment
(Fachlich & Technisch)
• Anforderungsdefinition
• Auswahl, Bewertung und Empfehlung
Evaluation / PoC
• Spezifikation der zu digitalisierenden Prozesse
• Ableitung Gesamtarchitektur, Definition Integration
Spezifikation
(Fachlich & Technisch)
• Vollumfängliche Umsetzungs-Unterstützung
• Fachliche & technische Projektleitung und Business Expertise
Umsetzung
• Infrastruktur, AO / AM oder Teile
• Run und Change
Betrieb
Services / Lösungsbausteine Wesentliche Ergebnisse
Beratung
Umsetzung
CAMUNDA@Swisscom

21.
CAMUNDA@Swisscom
21
Wir stehen für weitere Gespräche bezüglich CAMUNDA gerne zur Verfügung.
Dr. Stefan Kremer
Banking - Specialized Sales
Swisscom (Schweiz) AG
Enterprise Customers
Pfingstweidstrasse 51
8005 Zürich
Phone +41 79 341 26 80
Mail stefan.kremer@swisscom.com
www.swisscom.com/enterprise
Samuel Streiff
Banking - Business Process Engines
Swisscom (Schweiz) AG
Enterprise Customers
Mattenstrasse 8
3073 Gümligen
Phone +41-79 334 82 83
Mail samuel.streiff@swisscom.com
www.swisscom.com/enterprise