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Estudio ieb inversis cómo es el inversor español - 20 03 2013 (2)

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Estudio ieb inversis cómo es el inversor español - 20 03 2013 (2)

  1. 1. NOTA DE PRENSA Conclusiones del estudio ‘Conocimiento y Valoración de los Asesores Financieros’ realizado por el Observatorio sobre el Asesoramiento Financiero de IEB e Inversis La oficina bancaria es el canal preferido por el87% de los ahorradores españoles, según el IEB  El estudio demoscópico, patrocinado por Inversis, se encuadra dentro del Observatorio sobre el Asesoramiento Financiero puesto en marcha por el IEB y que cuenta con la mayoría de las principales entidades dedicadas al asesoramiento financiero. .  El 36% de los encuestados con más de 20.000 euros disponibles para ser invertidos utiliza un único método de asesoramiento a pesar de que el 20% declara no tener conocimientos financieros.  Los vizcaínos son los que mantienen una mayor relación de confianza con sus asesores financieros, el 23,8% confía mucho, plenamente y el 42,9% confía bastante, en gran medida. En Valladolid se encuentran, por el contrario, el mayor número de desconfiados.  Las mujeres están más asociadas al tramo de entre 20.000-50.000 euros, mientras los hombres estarían en el tramo de 50.000-300.000 euros.Madrid, 20 de marzo de 2013. La oficina bancaria sigue siendo el asesor financieropreferido de los inversores españoles. Según un estudio demoscópico realizado porIEB e Inversis dentro del Observatorio del Asesoramiento Financiero, los inversoresespañoles recurrieron principalmente a su entidad a la hora de buscar asesoramientopara sus ahorros, un 87% del total. Esto supone un fuerte crecimiento respecto a 2011en el que esta cifra era tan sólo del 54%.Este estudio se incluye dentro del Anuario de Asesoramiento Financiero, patrocinadopor Inversis, que se edita anualmente como parte de las actividades que elObservatorio de Asesoramiento Financiero organiza a lo largo del año.Según este estudio, presentado hoy por Miguel Ángel Bernal, miembro delDepartamento de Investigación del IEB, y Carlos Moreno de Tejada, Director Generalde Inversis Banco, el 97% de los españoles recurre a algún tipo de asesoramiento a lahora de tomar decisiones sobre su dinero, y en la mayoría de las ocasiones (2/3partes) lo hace acudiendo a más de un tipo de asesor. También esta cifra supone unaumento respecto a 2011 de más de un 18%.
  2. 2. También se ha elevado el número de ahorradores que acudieron en 2012 a asesoresfiscales, economistas o abogados, pasando del 40 al 47,5%. Muy al contrario, losinversores que recurrieron a un asesor financiero independiente descendió del 36% de2011, al 24,8% de 2012. Lo mismo ocurrió con aquellos que toman decisionesmediante internet, que cae 15 puntos respecto al año anterior.Según los datos obtenidos por el IEB, el 36% de los encuestados con más de 20.000euros disponibles para ser invertidos utiliza un único método de asesoramiento, el 25%utiliza dos métodos antes de tomar una decisión de inversión, otro 25% recurre a tresopiniones y sólo un 10% utiliza los cuatro métodos analizados.En esa mayoría que recurre a un único canal para decidir qué hacer con su dinero, el72% recurre a su oficina bancaria para asesorarse. El resto recurre a asesores nofinancieros (10%), a internet (9%), y el 3,4% utiliza en exclusividad los servicios deasesores financieros independientes.Analizando la situación de los encuestados, el estudio encuentra una cierta vinculaciónentre los inversores con estudios universitarios suelen recurrir a asesores nofinancieros (fiscales, abogados, economistas etc…) a la hora de invertir; frente a los nouniversitarios que recurren mayoritariamente a la entidad bancaria. También curiosoresulta la mayor tendencia detectada en Sevilla a favor del asesoramiento online, y deValladolid o Zaragoza a favor del asesoramiento bancario.En relación al montante disponible, en 2012 se ha detectado una ligera inclinaciónhacia el asesoramiento online de aquellos que contaban con entre 20.000-50.000euros para invertir; una tendencia hacia los asesores financieros y no financieros sevislumbra entre quienes contaban con entre 150.000 y 300.000 euros; por último,también se detecta una mayoritaria inclinación hacia el asesoramiento financieroindependiente en el caso de aquellos que disponen una cantidad superior a los500.000 euros para invertir.En el caso de la confianza que los inversores tienen en sus asesores a la hora degestionar sus finanzas, la encuesta muestra una clara división entre quienes sedeclaran plenamente o bastante satisfechos 53%, frente al 41,7% que dice tener pocaconfianza en su asesor y algo más del 5% que manifiesta con tener ninguna confianzaen su asesor. Estos datos demuestra un gran deterioro de los datos de 2011 ya que hacaído en casi 20 puntos porcentuales el número de encuestados que declaran estarplenamente satisfechos con el asesoramiento recibido, y se incrementa en la mismamedida el de los que tienen poca confianza en su asesor.En relación al territorio, los vizcaínos son los que mantienen una mayor relación deconfianza con sus asesores financieros, el 23,8% confía mucho, plenamente y el42,9% confía bastante, en gran medida. En Valladolid se encuentran, por el contrario,el mayor número de desconfiados hacia sus asesores financieros, nadie de estaprovincia dice confiar mucho, plenamente en su asesor, mientras el 42,9% afirma noconfiar nada, en absoluto.
  3. 3. En relación a los conocimientos financieros, el 22% de los encuestados afirmó tenerun conocimiento financiero bajo, frente a un 18% que declara tener un conocimientopor encima de la media. Un 5% declara no tener ningún tipo de conocimientofinanciero. Por territorios, los vallisoletanos tienen el mayor porcentaje de los que sedeclaran con un nivel alto de conocimientos (18%), los barceloneses son los quedestacan en el apartado medio en cuanto al nivel de conocimientos (38%), losasturianos se declaran mayoritariamente con un nivel por debajo de la media nacional(84%), y, por último, entre los mallorquines se encuentran aquellos que declaran notener conocimientos financieros (el 47% del total).¿Cuánto cuesta asesorarse?El 62% de los participantes en el estudio declaran conocer siempre el coste delasesoramiento que reciben (frente al 40% de 2011), un 21% sólo lo conoce a veces yun 16% declara no tener conocimiento alguno sobre este coste. En estos casos, losinversores que cuentan con los servicios de un asesor financiero independienteconoce los costes del servicio en el 90% de los casos, mientras el no conocimiento delos costes de asesoramiento están fuertemente vinculados al servicio que prestan lasentidades.Dados estos datos, el 45% de los inversores encuestados declara que no estaríadispuesto a cambiar de asesor; el 30% estaría dispuesto a cambiarlo si les resultaramás económico; y el 24% estaría dispuesto a hacerlo si mejorase el rendimiento desus inversiones. En cuanto a los que no contaban con los servicios de un asesor, el58% estaría dispuesto a contar con sus servicios si resultase económico; frente a un32% que no lo tiene previsto en ningún caso.Desinterés por las finanzasEn relación al interés respecto a las cuestiones financieras, el 40% de los ahorradoresconsultados (con más de 20.000 euros para invertir) manifiesta no tener un especialinterés por las inversiones financieras y otro 18% declara no tener ningún interés.Además, un 55% de los encuestados declara no haber recurrido nunca a la figura delasesor financiero, y un 20% de los entrevistados declara no conocer la figura delasesor financiero.Entre los inversores que recurren a asesores financieros a la hora de tomar decisionessobre su dinero, el 59% consideran crucial la formación como el principal valor de unasesor financiero; la experiencia es fundamental para el 64% y, la relación personalcon el cliente es vital para un 56% de los encuestados. Por otro lado, laindependencia es valorada por el 80% y un porcentaje similar valora que el asesorcuide el perfil de riesgo del cliente.Dada esta situación desciende el porcentaje de encuestados dispuestos a pagar a unasesor financiero por motivo de confianza (60%), y por una mayor oferta de productos; se mantiene el número de los que contratarían en caso de obtener menores costesde intermediación y aumenta el de los potenciales clientes por una mayor atención asu situación concreta.¿Cómo es el inversor español?
  4. 4. El estudio, que recordemos ha sido realizado entre personas con más de 20.000euros para invertir, releva un perfil que: • Las mujeres están más asociadas al tramo de entre 20.000-50.000 euros, mientras los hombres estarían en el tramo de 50.000-300.000 euros. • Los mayores de 60 años que tienen entre 300.000 y 500.000 euros son el doble que en el resto de tramos de edad. • Los asalariados están más vinculados al tramo de entre 20.000 y 50.000 euros, mientras que prácticamente todos los encuestados con más de un millón de euros para invertir, es un empresario con trabajadores a su cargo. • En Vizcaya, Málaga, Barcelona y Sevilla prima el tramo entre 20.000 y 50.000 euros. En Mallorca y Pamplona el tramo vinculado es el de 50.000 y 150.000 euros, y por último, el mayor porcentaje de los que están por encima de 150.000 euros se encontraría en Madrid.Consejo Asesor del ObservatorioEl Consejo Asesor del Observatorio de Asesoramiento Financiera está participado porpersonalidades relevantes de todos los sectores implicados: banca privada, EAFIs,plataformas abiertas etc… Del Consejo Asesor del Observatorio forman parte laDirectora de Red y Negocio de BBVA Patrimonios, Belén García-Moya, el DirectorGeneral y Director de Inversiones y Productos de Banif, José Manuel García de Sola,el Presidente de ASEAFI, Javier Kessler, el Director General DB Private WealthManagement, Antonio Losada, el Presidente de EAF-Consejo de Colegios deEconomistas de España, Carlos Orduña, el Presidente del Comité de Acreditación deEFPA España, Alfonso Roa, el Director General de Fidelity, Sebastián Velasco, laDirectora de Deloitte Abogados y Asesores Tributarios, Gloria Hernández Aler, elSubdirector General y Director General de Inversis Banco, Carlos Moreno de Tejada,el Director de Programas Especializados del IEB, Pablo Cousteau, y el Jefe delDepartamento de Investigación del IEB, Lorenzo Dávila.Más información en www.ieb.es y twitter @IEB_Spain / IEB_AlumniAcerca del IEBEl IEB, cuya sede se encuentra en Madrid, es actualmente el centro oficial líder en el ámbito de la formación financieraen España e Iberoamérica, adscrito a la Universidad Complutense y patrocinado por la Bolsa de Madrid. Latitularidad del Centro de Estudios, fundado en 1989, corresponde a una Asociación, formada por personalidades derelieve de la vida pública política y económica española.El IEB tiene una vocación práctica y de calidad en todos sus programas, no sólo por la propia metodología de estudios,también por el reducido número de alumnos que estudian en sus aulas y el excelente cuadro de profesores con el quecuenta.Además, la selección del alumnado, basada en el buen expediente académico y en las pruebas de acceso, garantiza lacalidad en el estudio y rendimiento académico, con el fin de permitir que cada uno de los alumnos pueda ir forjando unproyecto académico y profesional con el apoyo, la exigencia del profesorado y la dirección del Centro.

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