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Nd p ieb anuario del observatorio de asesoramiento financiero - 22 09 11

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  1. 1. NOTA DE PRENSA Conclusiones del estudio ‘Conocimiento y valoración de los asesores financieros en España’ del ‘Anuario sobre Asesoramiento Financiero e Inversión’ Siete de cada diez inversores están dispuestos a pagar por un asesor financiero si les ofrece mayor confianza y claridad El estudio -elaborado por el IEB e impulsado por Inversis Banco, con la colaboración de Fidelity International- recoge los resultados de una encuesta realizada entre cerca de 700 personas que cuentan cada una de ellas con 20.000 euros susceptibles de ser invertidos. Más de un 70% de los encuestados declara que está satisfecho con el servicio de asesoramiento que recibe frente a un 27% que confía poco o nada en su asesor financiero. El asesoramiento a través de las entidades bancarias continúa siendo el más utilizado (54,2%), aunque un porcentaje de los inversores (39,6%) también utiliza otro tipo de asesores (fiscales, abogados, economistas) o asesores financieros independientes (35,9%). Casi la mitad (el 43,3%) de los encuestados con 50.000 euros, y con posibilidades de invertir, manifiestan no tener capital invertido. Es decir, guardan su dinero y no lo invierten en instrumentos financieros. Madrid, 22 de septiembre de 2011. Siete de cada diez inversores están dispuestos a pagar por los servicios de un asesor financiero si les ofrece mayor confianza y claridad a la hora de gestionar sus ahorros. Ésta una de las principales conclusiones del estudio ‘Conocimiento y valoración de los asesores financieros en España’, y que esta mañana ha sido presentado por Lorenzo Dávila, jefe del Departamento de Investigación del IEB; Carlos Moreno de Tejada, director general de Inversis Banco; y Antonio Salido, director de Marketing de Fidelity International. Este estudio forma parte del ‘Anuario sobre el asesoramiento financiero e inversión en España’, impulsado por Inversis y en colaboración con Fidelity International, que ha contado además con la colaboración del Observatorio de Asesoramiento Financiero del IEB. Según el estudio, en el que han participado cerca de 700 personas, un gran número de inversores declara que también pagaría por tener un asesor financiero si se dedicara a analizar su situación financiera concreta (64%), si el asesoramiento fuera más barato (60,9%) o si le ofrecieran un mayor abanico de productos entre los que elegir (60,6%). Es decir, en total, el 74% de los inversores entrevistados pagaría a un asesor financiero para gestionar su dinero por alguno de los motivos mencionados anteriormente. De este porcentaje, un 46,4% estaría dispuesto a pagar una comisión de los beneficios obtenidos y, el 27,8% restante, una cantidad fija por los servicios de asesoramiento. 1
  2. 2. Valoración y confianza en los asesores financieros ¿Qué aspectos se valoran más en un asesor financiero? La mayoría de los encuestados considera como características fundamentales o más importantes de un asesor –por este orden- la formación, la experiencia profesional, la independencia a la hora de aconsejar sobre un producto, los costes de intermediación, la diversidad de productos y la relación personal con el cliente. Es decir, los inversores buscan principalmente asesores con una alta formación, amplia experiencia profesional e independencia. ¿Confían los clientes en sus asesores financieros? El estudio, elaborado por el Departamento de Investigación del IEB, impulsado por Inversis Banco y realizado en colaboración con Fidelity International, revela que un 72,8% de los inversores están plenamente o bastante satisfechos con sus asesores financieros. A pesar de este alto porcentaje, continúa existiendo un 23% que confía poco en los consejos de su asesor. Sólo un 4% de los inversores asegura que no se fía en absoluto del asesoramiento financiero que recibe. Dentro de este apartado, el estudio también recoge cómo la situación profesional de los encuestados también influye en la mayor o menor confianza en el asesoramiento financiero. Mientras los autónomos y empresarios confían más en los asesores, los asalariados, por el contrario, se muestran más desconfiados hacia este servicio financiero. Tipo de asesoramiento El asesoramiento a través de las entidades bancarias continúa siendo el más utilizado (54,2%). Sin embargo, también hay un porcentaje de los inversores (39,6%) que utiliza otro tipo de asesores (fiscales, abogados, economistas…), asesores financieros independientes (35,9%) o Internet y asesoramiento online (12%). El estudio del IEB también destaca que existe una relación entre el tipo de asesor y la situación profesional del encuestado. En este sentido, los resultados de la encuesta concluyen que los jubilados son los que más utilizan el asesoramiento financiero a través de los bancos. Sin embargo, los empresarios y autónomos suelen seguir más los consejos de asesores fiscales, abogados o economistas. Conocimientos del inversor Aún queda camino por recorrer en cuanto a la cultura financiera del español, ya que casi la mitad (el 43,3%) del total de los encuestados con 50.000 euros, y con posibilidades de invertir, manifiestan no tener capital invertido. De este dato se puede extrapolar que casi la mitad de los ahorradores españoles guarda su dinero y no lo invierte en instrumentos financieros. Aquellos que sí utilizan los instrumentos financieros ¿conocen en qué invierten su dinero? Otra de las cuestiones que la encuesta ha planteado a los inversores es el grado de conocimiento sobre sus inversiones financieras. La gran mayoría de los entrevistados declara tener un conocimiento medio (42,1%) o alto (25,8%) de cómo funcionan estas inversiones mientras el resto manifiesta conocer poco (22,5%) o nada (9,6%). 2
  3. 3. Por otra parte, el estudio también ha analizado si los inversores que cuentan con un asesor financiero conocen cuánto les cuesta. Casi un 40% de los encuestados declara que conoce siempre cuánto vale el asesoramiento. Sin embargo, más de un 35% confiesa que nunca lo sabe y un 25,5% asegura que sólo lo sabe a veces. Consejo Asesor del Observatorio El Consejo Asesor del Observatorio de Asesoramiento Financiera está participado por personalidades relevantes de todos los sectores implicados: banca privada, EAFIs, plataformas abiertas etc… Del Consejo Asesor del Observatorio forman parte la directora de Inversiones y Desarrollo de Negocio de BBVA Patrimonios, Belén García-Moya; el director general y director de Inversiones y Productos de Banif, José Manuel García de Sola; el presidente de ASEAFI, Javier Kessler; el director general DB Private Wealth Management, Antonio Losada; el presidente de EAF-Consejo de Colegios de Economistas de España, Carlos Orduña; el presidente del Comité de Acreditación de EFPA España, Alfonso Roa; el director general de Fidelity International para España, Portugal y Latinoamérica, Sebastián Velasco; la directo de Deloitte Abogados y Asesores Tributarios, Gloria Hernández Aler; el director general de Inversis Banco, Carlos Moreno de Tejada; el director de Programas Especializados del IEB, Pablo Cousteau, y el jefe del Departamento de Investigación del IEB, Lorenzo Dávila. El observatorio tiene previsto generar informes en los que se analice la situación actual y se traten de comprender las perspectivas del sector del asesoramiento financiero tanto en España, como en Europa. Se trata de una iniciativa del Departamento de Investigación del IEB, y promovido por Inversis, que es la entidad patrocinadora del anuario. Acerca del IEB El IEB, cuya sede se encuentra en Madrid, es actualmente el centro universitario líder en el ámbito de la formación financiera en España e Iberoamérica, adscrito a la Universidad Complutense y patrocinado por la Bolsa de Madrid. La titularidad del Centro de Estudios, fundado en 1989, corresponde a una Asociación, formada por personalidades de relieve de la vida pública política y económica española. El IEB tiene una vocación práctica y de calidad en todos sus programas, no sólo por la propia metodología de estudios, también por el reducido número de alumnos que estudian en sus aulas y el excelente cuadro de profesores con el que cuenta. Además, la selección del alumnado, basada en el buen expediente académico y en las pruebas de acceso, garantiza la calidad en el estudio y rendimiento académico, con el fin de permitir que cada uno de los alumnos pueda ir forjando un proyecto académico y profesional con el apoyo, la exigencia del profesorado y la dirección del Centro. Por otra parte, el IEB es el líder en materia de formación financiera a medida de empresas. Entre sus clientes se encuentran las principales entidades financieras españolas e iberoamericanas (bancos, cajas de ahorros, gestoras de fondos de pensiones, sociedades y agencias de valores, etc). Por otro lado, regularmente se imparte formación técnica para supervisores y organismos oficiales del ámbito financiero. Los más alumnos que han cursado estudios en IEB desde su inauguración en 1989, son ahora profesionales reconocidos en los sectores financieros, tanto nacionales como internacionales. Acerca del Inversis Banco Inversis es un banco especialista en productos y servicios de inversión tanto para clientes particulares como para instituciones. Está participado por Caja Madrid, CAM, Indra, El Corte Inglés, Cajamar, Telefónica y Banca March. La entidad basa su negocio en la oferta más amplia de productos de inversión de terceros, que pone a disposición de sus clientes a través de dos plataformas de contratación: 3
  4. 4. - Plataforma de fondos de inversión: más de 4.500 fondos de más de 160 gestoras nacionales e internacionales. - Plataforma de renta variable: más de 4.000 valores de los 20 mercados más importantes del mundo; warrants de todos los emisores nacionales; más de 900 ETFs de 30 emisores; derivados sobre activos de los principales mercados nacionales e internacionales; SICAVs y CFDs sobre más de 4.000 valores de los 23 mercados más importantes del mundo, plata, oro, otras materias primas y divisas (hasta 160 cruces de divisas). - Inversis Banco también ofrece acceso a otros productos de inversión, como planes de pensiones (más de 70 planes de pensiones y EPVs de 12 gestoras distintas), emisiones de renta fija pública y privada, servicios de gestión discrecional de trading, de fondos, y de renta fija y estructuras. Además, cuenta con una amplia gama de productos bancarios, cuentas corrientes y remuneradas, depósitos a plazo, créditos a la inversión y al consumo y tarjetas de crédito y débito. Las dos líneas de negocio del banco son el área de particulares y el área de servicios a instituciones. En su área de negocio de particulares, Inversis Banco comercializa sus servicios en las principales ciudades españolas a través de: - Más de 122 centros de asesoramiento: oficinas de Inversis Banco y oficinas de Asesores Financieros y EAFIs. - Servicio de atención telefónica 24h: 902 255 256 - Internet: www.inversis.com - Acceso móvil: www.inversis.com/mobile - Acceso iPhone: www.inversis.com/iphone Su segundo área de negocio, Inversis Bank Institutional, es una línea de negocio independiente dedicada a proporcionar soluciones integrales en productos de inversión a otras instituciones financieras, tanto nacionales como de otros países. Inversis Bank Institucional ofrece servicios de ejecución, liquidación y custodia de valores de Renta Variable, Renta Fija, Fondos de Inversión y Planes de Pensiones, en el mercado nacional e internacional. Además ofrece servicios de tesorería, depositaria y administración de IIC´s, asesoramiento y de gestión de carteras, formación y servicios integrados de operaciones financieras de valores. Acerca de Fidelity International Fidelity Worldwide Investment es una gestora de fondos de inversión global y cuenta con una de las mayores redes de profesionales de inversión del sector, con 713 analistas y gestores tanto a nivel regional como local. Las claves del éxito de Fidelity son: la independencia, análisis propio y gestión activa de los fondos de inversión. A 30 de Junio de 2011, los activos bajo gestión de Fidelity Worldwide Investment ascienden a 255.900 millones de dólares. Para información adicional, puede dirigirse a: www.fondosfidelity.es Para más información: José María Esteban josemaria.esteban@evercom.es Cristina Casares cristina.casares@evercom.es evercom 91 577 92 72 4

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