1. Mobile Payments tendencias y desafíos de una realidad Encuentro Genexus XXI Montevideo, 14 Set. 2011

2. Qué son los Pagos Móviles? Es hoy? Será mañana? Es únicamente para países desarrollados? O únicamente para países en desarrollo?

7. Es la convergencia entre servicios bancarios y telefónicos

8. No es Banca MóvilALGUNOS EJEMPLOS Pago de Delivery Giros Personales y Pagos P2P (dentro o fuera de la red) Pago de Sueldos Pago de bienes y servicios (ej. Cine, Estacionamiento) Pago de facturas y Débitos Controlados Recarga de Celular M-Commerce, Pago de bienes digitales (ej. ringtones) Pago a Proveedores, transferencia de dinero entre empresas

10. Mayor apoyo regulatorio

12. Existe potencial?

13. Qué obstáculos regulatorios existen?

14. Qué tecnología aplicar?Tiempo

16. Asociación de un medio de pago “por fuera” del celular (ej. OCA Cel en Uruguay)

18. Situación Mundial 2

19. +100 instalaciones de ServiciosMóvilesFinancieros y 88 en desarrollo

20. +50 África

21. +25 Asia

22. +15 LAC

23. PROYECCIONES 0.8 Billones de clientes usaran servicios móviles financieros para 2015 en mercados emergentes 8% a 13% de los subscriptores móviles mundiales usarán estos servicios para 2015 Latino América y el Caribe serán las regiones de mayor crecimiento Los pagos móviles son una realidad de HOY, existiendo diferentes implementaciones para distintos segmentos, distintas tecnologías, y distintos actores.

24. Un ecosistema complejo y evolutivo… Operadores Móviles Reguladores Instituciones Financieras Proveedores de Soluciones Consumidores Finales Comercios Vendedores de Terminales Proveedores de Internet GSM: SMS / USSD Proximidad: NFC, RFID Aplicación en Móvil: OS, SIM based Impulsado por Operador Impulsado por Banco Colaborativo Proveedor de Servicio

26. Seguridad

27. Trazabilidad

28. Inclusión financiera

29. En cualquier lugar

30. En cualquier momento

31. Fácil y Seguro

32. Ahorra tiempo

33. Elimina problemas de manejar dinero

34. Una interfaz para varios medios de pago

35. Flexibilidad para transferir y recibir dinero

36. Reduce manejo de cash

37. Fidelización de mis clientes

38. Trazabilidad de transacciones

39. Oportunidad de llegar a más compradores

40. Red de distribución de fácil manejo

41. Incrementa relación con sus clientes

42. Genera nuevos ingresos

44. Más transacciones

45. Bajar costos

46. Más agentes

48. Provee del sistema de pago a sus usuarios, debitando de su cuenta prepaga o contra factura.

49. Experiencia en muchas transacciones de bajo monto

50. Red amplia y diseminada

51. PEROel Operador no es un Banco, y no tiene la misma relación de confianza con los comercios

53. Tienen las regulaciones y la confianza para manejo de dinero

54. PERO tienen relación limitada con sus clientes

58. Mayor cooperaciónentre operadores y bancos

59. Interoperabilidadentre soluciones y entre plataformas

60. Necesidad de educar al consumidor final

61. Propuestas claras y costostransparentes

62. Aplicacionesorientadas a la masividad vs. nichos

63. Los “plásticos” aún siguen siendo un mecanismo sencillo

64. Las regulaciones varían de país a país así como sus realidades socio económicas

66. Ofrecimiento de nuevos servicios

67. Retención de clientes

68. Imagen de Innovación

69. Mayor llegada a usuarios

71. Intereses sobre depósitos

72. Subscripción mensual por acceso al servicio

73. Venta de Plataforma

77. Y en Uruguay?

80. Y en Uruguay? +300.000 usuarios registrados +250.000 transacciones mensuales +11.000.000 transacciones procesadas +US$ 30.000.000 Transacciones móviles

82. Excelentes perspectivas de crecimiento y adopción

83. Pero con desafíos y barreras a superar para su éxito

84. Necesidad de conocer en detalle los modelos de negocios y las leyes que gobiernan el ecosistema