Aujourd'hui, nombreuses sont les entreprises qui génèrent de grandes quantités de données. Dans ce contexte, on le sait, un des principaux enjeux est de stocker et de gérer aux mieux ses données. Mais, nous assistons aussi, depuis peu à une volonté de les exploiter afin de développer de nouveaux services et ainsi, de créer de nouvelles opportunités avec des partenaires d’horizons multiples. Quelles sont les possibilités réelles d’utilisation de ses données ? Comment les exploiter au mieux via des méthodes de machine/deep learning afin de développer de nouveaux services ?
Ashwin Ittoo, Professeur à HEC Liège, nous donnera un exposé sur des applications business de machine/deep learning, réalisées par son équipe et qui pourraient apporter de la valeur ajoutée aux données issues d'entreprises de différents secteurs.
Olivier Delens, Co-Fondateur d’Ibanity, la plus grande API marketplace financière du Bénélux, livrera son expérience de partage de données dans le secteur bancaire où, depuis l’arrivée d'une directive (PSD2), exploitation des données rime avec Open banking.
5CL-ADBA,5cladba, Chinese supplier, safety is guaranteed
Vers une nouvelle conception de la gestion des données, à votre service !
1. Mardi, 7 juin 2022
Vers une nouvelle conception de la gestion des données, à
votre service !
Ashwin Ittoo, Professeur (HEC-Liège)
Olivier Delens, Co-Fondateur (Ibanity)
Marc Van Dyck, Administrateur (Arwem Food Group)
En partenariat avec J’aime Entreprendre
2. Quel est la motivation à la base
du souhait de digitaliser
Waimes le 7 Juin 2022
7. Bob
ERP
Gestion
documents
Excel
365
- Vue globale
- Internationalisation
- KPI
- Machine learning
- BI
- Workflow
- Accès rapide au
données formatées
afin de prendre
rapidement des
decisions.
- Suggestion de
gammes
Intégrateur
Données
externes
9. PSD2 & Open banking
New disruptive European directive
- PSD2 (2019) follows PSD1 (2007)
- PSD2 is mostly about payments but iniBates also the era of Open banking
- Scope : Payments accounts
- Bank Have to open up their data, enabling TPP to offers
q AIS (Account informaBon Services)
q PIS (Payment iniBaBon Services)
- Main idea: No unfaire compeBBon between bank applicaBons and TPP
10. XS2A - our aggregator
C U S T O M E R T P P A S P S P
3
Customer gives consent
to partner to access its
own bank accounts
Partner connects to all
banks through one single
gateway
Single, high-quality gateway
A G G R E G AT O R
consent XS2A API
PSD2 API
PSD2 API
XS2A connects to all
banks’ PSD2 APIs and
unifies their format
LICENSE
XS2A absorbs all the technical complexity of connecFng with banks
XS2A helps TPP
11. Data management by bank
Opportunity versus threat
- Banks were not op4mist with PSD2
q Threat of new players ?
q Perceived as another compliance exercise rather than opportunity
q PSD2 is costly. Difficult to seize the opportunity
- Opportunity
q Offer best services to customers
à Reduces churn
à AHract new customers that need embedded banking
12. How will banking evolve?
Source: Banking 4.0, Bre3 King, 2019
Informal
banking
• Nascent
currency/trading
systems
• ‘Under the ma3ress’
savings
Community-led
banking
• Single bank
relationship bound to
geography
• Only accessible via
bank branch
Universal
banking
• Banks broaden
offering to increase
loyalty
• Branch as primary
channel
Omni-channel
banking
• MulKple financial
insKtuKon
relaKonships
• Channel agnosKc
access (ebanking,
mobile)
Ubiquitous
banking
• Banking uKlity
embedded in the
world
• Technology-led
banking experience
Pre-1400
1400-1950
1950-2000
2000-2025
2025+
13. BUSINESS FINANCE
MANAGEMENT
ACCOUNTING
Services of the Financial ecosystem
Embedding ebanking in the business value chain
DAILY FINANCIAL OPERATIONS
Order-
to-cash
Procure-
to-pay
Sales order
management
Purchase
order
management
Sales invoice
mgmt.
Purchase
Invoice
mgmt.
Credit
Collec9on
Payment
ini9a9on
Invoice
reconcilia9on
Cash &
treasury
mgmt.
Analytics &
forecasting
Account
statements
Credit Card
Statements
Payslips