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Dinero y sostenibilidad: el eslabón perdido por Bernard Lietaer

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Presentación (versión corta) "Dinero y sostenibilidad" por Bernard Lietaer. Se pondrá la versión completa.

Publicado en: Economía y finanzas
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Dinero y sostenibilidad: el eslabón perdido por Bernard Lietaer

  1. 1. Dinero y sostenibilidad: El eslabón perdido Bernard LIETAER bernard@lietaer.com
  2. 2. Una simple pregunta: ¿Quién crea nuestro dinero? –¿El Estado? –¿El Banco Central? –¿Algún otro?
  3. 3. Todo el dinero «nacional» es creado - de la nada (dinero «fiat») - a través del crédito de los bancos - ¡Con interés!
  4. 4. Definición del Dinero • ¡Todos los Manuales de Economía definen el dinero por lo que hace, no por lo que es! – Unidad de medida – Medio de cambio – Depósito de valor • El Dinero es un acuerdo realizado por una comunidad para usar algo normalizado como medio de cambio
  5. 5. El Sistema monetario convencional es la causa sistémica de las 6 Insostenibilidades ① Es inestable en sí mismo ② Es pro-cíclico (agudiza los vaivenes del ciclo económico) ③ Hace compulsivo el crecimiento económico ④ Concentra la riqueza ⑤ Es cortoplacista (está programado para el corto plazo) ⑥ Genera la competencia entre sus usuarios (destruye el capital social)
  6. 6. 1. El Sistema Monetario es en sí mismo sistemáticamente inestable
  7. 7. Sostenibilidad de las redes complejas La sostenibilidad de cualquier red compleja de flujo es el resultado de un justo equilibrio entre: • Eficiencia • Resiliencia que depende de sólo 2 variables de red: • Diversidad • Interconectividad
  8. 8. Equilibrio en las redes naturales Resiliencia Eficiencia
  9. 9. (Des) Equilibrio en nuestra Red Financiera “Monocultivo = cualquier accidente puede ocurrir” Resiliencia Eficiencia
  10. 10. ¡¡¡ Los ecosistemas naturales NO sólo son una metáfora del sistema monetario !!! • Los dos son redes complejas de flujo, sujetas a las mismas condiciones estructurales de estabilidad • Se aplica por lo tanto a: – La biomasa en un ecosistema – Los electrones en un circuito eléctrico – La información en un sistema inmune – El dinero en una economía…
  11. 11. Solución ¡¡¡Necesitamos un mínimo de diversidad monetaria para obtener estabilidad financiera!!!
  12. 12. 2. El proceso de creación monetaria intensifica el ciclo económico Ciclo Económico después de la creación de dinero Ciclo (inventario) empresarial
  13. 13. 3. Crecimiento compulsivo
  14. 14. • Cuando un banco crea dinero a través de un préstamo, sólo ha creado el principal, no los intereses. • Sin nuevos préstamos (i.e. nuevo crecimiento), ¡¡¡todo el mundo se ve abocado a la bancarrota!!!
  15. 15. 4. El Sistema Monetario concentra la riqueza
  16. 16. ¿Cuál es la “mediana” de la renta (la cantidad más frecuente) en los hogares de EEUU?
  17. 17. (Federal Reserve Reserve Bank, 2007) Bill Gates (53.000 millones) 3 km
  18. 18. Histograma de la Distribución de la renta en 2007 (Dólares de 2007) Bill Gates (53.000 millones) 3 km Source: Federal Reserve Bank of Minneapolis. Quarterly Review. 2011
  19. 19. Comparación del Interés Pagado y Ganado En 10 grupos de hogares de 3.8 millones cada uno. Referencia año 2000 Todos los valores son miles de Euros por hogar y año Alemania: El 80% de abajo siempre para un interés neto al 10% de arriba
  20. 20. El evidente malentendido: 1 Tasas recogida basura Coste del interés sobre capital 12% 2 Costes del servicio de Aguas Potables Coste del interés sobre el capital 38% 3 Alquiler de las Viviendas públicas Coste del interés sobre el capital 77% Source: H Creutz “Solo pagas intereses si pides un préstamo”
  21. 21. 5. El dinero convencional genera cortoplacismo
  22. 22. 10 años $ 100 Cortoplacismo: El motor monetario ¿En qué debo invertir? Realidad física (Metáfora del árbol) 100 años $ 1.000 Dinero con un interés positivo de 5% anual Valor descontado hoy: Dinero con Oxidación del 5% anual Oxidación = Equivalente en tiempo cargado (lo contrario del interés) Valor descontado hoy: Punto de vista financiero $ 61,39 $7,60 $ 167,02 $ 168.903,82  Cortoplacismo es un tipo de pensamiento no intrínseco al ser humano, sino que ha sido creado por el actual Sistema monetario  Nota: Precedentes históricos: Egipto Dinástico, “Era de las Catedrales”
  23. 23. Ejemplo de una solución sistémica: Terra Terra = Una moneda de referencia global que no es la moneda nacional de nadie. Cesta normalizada de una docena de productos clave (mercancías y servicios) 10 lb. cobre 10 bushels trigo 1 ton emisiones C02 1/10 oz Oro 4 x Menor volatilidad que US$ Respaldo total => Robusta Resistente a la inflación Coste almacenamiento = 3.5% oxidación pagada por el portador
  24. 24. Solución Gano/Ganas Beneficios para todo el mundo • ¡¡¡Utilizar “Terra” como moneda de referencia es en útil para pensar a largo plazo!!! => Convierte la Sostenibilidad en un objetivo global realista • Alinea los intereses de sus usuarios con los de la sociedad => ¿Le da la vuelta al Reloj de arena?
  25. 25. 6. Promueve la competencia entre los usuarios del dinero Historia de la undécima ronda
  26. 26. El dinero convencional genera sistemáticamente: ① Inestabilidad financiera ② Creación de dinero pro-cíclico ③ Crecimiento compulsivo ④ Concentración de la riqueza ⑤ Cortoplacismo ⑥ Competencia en lugar de cooperación ¡La razón para el escaso progreso en cualquiera de estos asuntos es que son tratados al nivel de síntoma y no como causa sistémica!
  27. 27. Conclusiones ① Moverse de un monocultivo monetario a un ecosistema monetario es una condición necesaria para un planeta sostenible ② ¡¡¡Existen innovaciones monetarias como soluciones para cada uno de los retos de sostenibilidad!!! • Se ha presentado solo uno de ellos: Terra… ③ El momento es ahora por dos razones: • Cambio tecnológico • Cambio en los valores
  28. 28. «Todo cambiará en la Era industrial... Excepto los caballos»
  29. 29. www.lietaer.com

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