1. CICLO INTERNACIONAL DA BANCA
NOVA EDIÇÃO
» Fraude, Branqueamento de Capitais e
Financiamento do Terrorismo(3 dias)
» Análise e Gestão de Risco de Crédito (2 dias)
Outubro 2017

2. 1. A Direcção de Compliance
1.1. A missão da Direcção de Compliance
1.2. Regulação e Supervisão – Standards de integridade
1.3. Os processos de Controlo Interno, o Compliance e a
Direcção de Auditoria
1.4. A definição de um código de procedimentos
1.5. Princípios da função de Compliance
2. Fraude, Branqueamento de Capitais (BC) e
Financiamento ao Terrorismo (FT)
2.1. Enquadramento Geral
2.2. Definição de Branqueamento de Capitais (BC) e
Financiamento ao Terrorismo (FT)
2.3. Técnicas utilizadas no branqueamento
2.4. Fraude nas Instituições Financeiras: tipos de fraudes
2.5. A relação entre os programas de Compliance e os
programas anti-fraude
2.6. A fraude – conexão com o crime de Branqueamento
de Capitais
2.7. Enquadramento legal e regulamentar
2.8. Obrigações das instituições financeiras em sede de
BC e FT
3. Abordagem ao programa de prevenção de BC e de FT
3.1. Factores do risco de BC e FT
3.2. Programa de prevenção do BC e FT
3.2.1. Regras de boas práticas
3.2.2. Principais medidas
3.2.3. Modelo internacional de prevenção de
branqueamento de capitais
3.3. O papel do Compliance Office
Conteúdos Programáticos
3.4. Identificação e Comunicação de operações
suspeitas de branqueamento de capitais
3.4.1. Consequências
3.4.2. Criminalização
3.5. Desenvolvimento de uma cultura de controlo
interno no seio da Instituição
4. Medidas de diligência
4.1. Identificação de cada cliente e seus relacionamentos
4.2. Verificação de cada operação
4.3. Necessidade de obtenção de informação adicional
4.4. Monitorização contínua a clientes e suas
transacções
4.5. Conservação de documentação
4.6. Medidas de diligência simplificada
4.7. Medidas de diligência reforçada
4.8. Medidas de diligência relativas a transferências
electrónicas
4.9. A comunicação à Unidade de Informação Financeira
(UIF)
5. Questões legais
5.1. Entidades nacionais e internacionais que definem os
normativos e supervisionam
5.2. Legislação Nacional aplicável
5.3. Regulamentação da actividade e deveres inerentes
6. Abordagem em grupo de casos práticos - Case
Studies
Fraude,BranqueamentodeCapitaiseFinanciamentodoTerrorismo
PT
Fraude,BranqueamentodeCapitaiseFinanciamentodoTerrorismo
KEY CORPORATE / CICLO INTERNACIONAL DA BANCA - NOVA EDIÇÃO
Destinatários
Enquadramento
Este curso destina-se a compliance officers e a profissionais da área financeira, seguros, crédito, banca, e a
todos os profissionais que tenham responsabilidades na prevenção e identificação de questões relacionadas com o
branqueamento de capitais e Financiamento do Terrorismo.
O enorme aumento da complexidade do contexto financeiro internacional é hoje uma realidade. Neste sentido, surgiu
a necessidade de cada país criar normas para o sector, adaptando a legislação internacional existente a esta nova
realidade.
O Branqueamento de Capitais e o Financiamento do Terrorismo são dois crimes, que usam o Sistema Financeiro
para atingir todas as organizações. Desta forma, é determinante que os colaboradores das instituições financeiras,
principalmente aqueles que executam tarefas de relevo nesta matéria estejam sempre em alerta para esta
problemática do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo, pois podem ser o primeiro nível de
prevenção ou detecção destas transgressões.

3. 1. The Compliance Office
1.1. The mission of the Compliance Office
1.2. Regulation and Supervision - Integrity Standards
1.3. Internal Controls, Compliance and Audit
1.4. Setting a strict code of conduct
1.5. Compliance and internal control rules and
procedures
2. Fraud, Money Laundering (ML) & Terrorist Financing
(TF)
2.1. The general framework
2.2. How to define Money Laundering and Terrorist
Financing
2.3. Money laundering techniques and typologies
2.4. Financial institutions: types of fraud
2.5. The Compliance program and the anti-fraud
program
2.6. Fraud – The link between fraud and money
laundering
2.7. Supervisory and Regulatory Responsibilities
2.8. Reporting obligations of financial institutions
within Money Laundering and Terrorist Financing
3. Money Laundering (ML) & Terrorist Financing (TF)
program approach
3.1. The key risk factors on ML and TF
3.2. The program approach preventing ML and TF
3.2.1. The good practice guide
3.2.2. Key steps
3.2.3. International reference guide to prevent
Money Laundering and Terrorist Financing
3.3. Diligence procedures when facing suspicious
transactions
Course Contents
3.4. Money Laundering identification and required
due diligence
3.4.1. Consequences
3.4.2. Criminalization
3.5. A specific awareness programme in the institution
4. Due diligence procedures
4.1. Customer identification and due diligence
procedures
4.2. Transaction analysis and Identification Procedures
4.3. Understanding the customer profile
4.4. Continuous birth eyes on customer transactions
and profile
4.5. Record keeping requirements
4.6. The customer due diligence measures
4.7. The customer due diligence enhanced measures
depending on materiality and risk
4.8. Due diligence measures on wire transfers
4.9. Suspicious transactions reporting to Financial
Intelligence Unit (FIU)
5. Legal Issues
5.1. National and International Legal Entities and
Arrangements
5.2. Country national legal requirements
5.3. Financial Industry requirements and duties
6. Group and Plenary Discussions: Comprehensive
Case Studies
Who Should Attend?
KEY Take Aways
This course is suitable for many different types of risk analysts, managers and audit staff in banking industry. It covers
the importance of compliance rules - anti-money laundering & counter-terrorist financing management in an easy to
understand manner.
As financial institutions have grown larger, managing multiple portfolios and related business lines across multiple
channels has made fraud detection difficult.
The combination of organized crime, global terrorism, and new and ever-changing types of fraud – in addition to
increasing regulatory requirements – has led financial services organizations to pursue new techniques to prevent
and detect illegal activity. In fact, for many financial institutions, a move to a new fraud management system is vital.
Failure to give this area proper attention brings financial, reputational and punitive risks.
This program will provide a thorough introduction to the different sources of risk arising from exposure to money
laundering or terrorist financing.
EN
Fraud,Anti-moneylaundering&counter-terroristfinancing
KEY CORPORATE / INTERNACIONAL CICLE OF BANK - NEW EDITION
Fraud,Anti-moneyLaundering&Counter-terroristFinancing

4. AnáliseeGestãodeRiscodeCrédito
PT
KEY CORPORATE / CICLO INTERNACIONAL DA BANCA - NOVA EDIÇÃO
AnáliseeGestãodeRiscodeCrédito
1. A gestão do risco operacional & de crédito
1.1. Planear a gestão dos riscos
1.2. Identificar os Riscos
1.3. Realizar a análise qualitativa dos riscos
1.4. Realizar a análise quantitativa dos riscos
1.5. Planear as respostas aos riscos
1.6. Monitorizar e controlar os riscos
1.7. A importância do Departamento de Compliance
1.8. O dever de diligência perante um cliente (Customer
due diligence) e o conhecimento do cliente (Know Your
Customer) - (CDD e KYC).
1.9. Uma abordagem ao risco reputacional da Instituição
1.10. O risco de fraude
2. Métodos de cálculo do risco de crédito
2.1. Método de abordagem standard
2.2. Variantes do método dos ratings internos (IRB) -
foundation e advanced.
2.3. A abordagem imposta por Basileia III
2.4. A importância da Internal Ratings-Based Approach
(IRB) no cálculo de requisitos de capital para risco de
crédito.
2.5. Alterações introduzidas na avaliação do risco de
crédito por Basileia III.
3. Parâmetros de risco e probabilidade de
incumprimento
3.1. Os parâmetros de risco:
3.1.1. Probabilidade de incumprimento (PD)
3.1.2. Maturidade dos contratos (M)
3.1.3. Cálculo de probabilidades de recuperação (RR)
Conteúdos Programáticos
3.2. Implicação no "desenho" de novos produtos, no
pricing das operações, no controlo interno e na
afectação de capital.
3.3. A processo de definição do preço mais eficiente
4. Sistema de Rating
4.1. O desenvolvimento de um sistema de rating e a
classificação de clientes
4.2. Implicações na eficiência da actividade bancária
4.3. A utilização de modelos comportamentais na
classificação de clientes
4.3.1. Principais aplicações práticas
4.3.1.1. Na análise de crédito
4.3.1.2. Na concessão de limites de crédito
4.3.1.3. Na monitorização do risco de crédito
4.3.1.4. Na gestão de limites de crédito
4.3.1.5. Na cobrança e recuperação de crédito
4.3.1.6. Na prioritização de clientes para
determinadas acções planeadas
4.3.1.7. Na elaboração de campanhas de marketing
dirigidas
4.3.1.8. Na detecção de fraude
5. Análise e Discussão em grupo de casos práticos -
Case Studies.
Destinatários
Enquadramento
Este curso destina-se a todos os profissionais que exerçam funções de: Analistas de Risco; Gestores e Auditores no
sector bancário; Gerentes de Banco; Gerentes de Risco; Pessoal de Risco Operacional; Gerentes de filiais com funções
de empréstimo; Auditores internos; profissionais responsáveis por analisar o risco financeiro da empresa e que lidam
com as várias exposições de risco, que podem afetar sua organização.
A minimização do risco em organizações do sector financeiro assume actualmente uma importância vital na gestão do
negócio. Este curso inovador foi desenhado especialmente para atender à importância de uma rigorosa gestão e
mitigação do risco, permitindo dotar os participantes das ferramentas fundamentais neste domínio.
O programa proporcionará os conhecimentos necessários à compreensão das diversas tipologias de risco a que as
organizações poderão estar sujeitas. Permitirá ainda dotar os participantes de algumas das mais avançadas técnicas,
ferramentas e metodologias conducentes a uma boa gestão do risco no âmbito das suas organizações. Serão ainda
abordadas as questões relativas às competências necessárias para um gestor de risco ser bem sucedido na
implementação do processo numa organização.

5. 1. Managing Operational Risk and Credit Risk
1.1. Planning Credit risk management
1.2. Identify risk drivers
1.3. Risk Qualitative analysis
1.4. Risk Quantitative analysis
1.5. Understand sensitivity and stress testing
1.6. Monitor and control the risk at critical areas of
analysis
1.7. Importance of the Compliance Department
1.8. The duty diligence facing a Customer Due Diligence
and the KYC (Know Your Customer) - (CDD & KYC).
1.9. Understand the regulatory and bank wide failings
1.10. Potential risks in fraud
2. Fundamentals of credit risk measurement.
2.1. Internal ratings-based approach (IRB)
2.2. Understand the implications of new regulation
such as Basel I, II and III at a top level
2.3. Basel III regulatory framework
2.4. Alternative approaches in evaluating the
creditworthiness (IRB) - foundation e advanced.
2.5. How Basel III changes the risk landscape on credit
valuation.
3. Risk drivers parameters and Probability of Default
3.1. Risk drivers parameters:
3.1.1. Probability of Default (PD)
3.1.2. Duration of default (D)
3.1.3. Recovery Rate (RR)
Course Contents
3.2. Crucial implications for the design of new products
or redesign of existing products
3.3. Pricing, and decision-taking process of credit
operations and capital assignment.
4. The Rating schema
4.1. The development of a rating system and the client
data-base.
4.2. Implications on the banking activity
4.3. The use of behavioural models on classifying clients
4.3.1. Major real-life applications
4.3.1.1. Credit analysis
4.3.1.2. SME’s and individuals credit lines
assignment
4.3.1.3. Credit risk monitoring
4.3.1.4. SME’s and individuals credit lines
monitoring
4.3.1.5. Credit collection and recovery
4.3.1.6. Selection of potential clients and business
opportunities
4.3.1.7. Marketing campaigns design
4.3.1.8. Fraud detection
5. Group and Plenary Discussions: Comprehensive
Case Studies.
Who Should Attend?
KEY Take Aways
This course is suitable for many different types of risk analysts, managers and audit staff in banking industry. It
covers the risk management landscape drawing on different aspects of risk and delivers complex topics in an easy to
understand manner: Corporate treasury Managers in banks & corporations; Risk Managers/Analysts; Operational
Risk Staff; Branch managers with lending functions; Internal Auditors. Plus anyone who is responsible for analyzing
company financial risk and dealing with the various risk exposures that may affect their organization.
Minimizing risk in financial companies has become the core phenomenon in today’s business environment. With this
innovative course that has been specifically designed to highlight the importance of accurate risk assessment and risk
mitigation, participants will become prepared for the income adversities.
The program will provide a thorough introduction to the different sources of risk and during this course participants
will explore the various types of risk exposures that may directly affect an organization. Participants will also gain a
clear understanding of up to the minute theories, tools, systems, processes and strategies necessary for risk
management and be prepared to develop their own set of tools and techniques for combating risk within the
organization. It will also examine the critical importance of personal skills when implementing effective risk
management and the need for commitment at all organizational levels.
EN
Creditmanagementandriskanalysis
KEY CORPORATE / INTERNACIONAL CICLE OF BANK - NEW EDITION
CreditManagementandRiskAnalysis

6. PT
NotaCurricular|KEYCorporate
Dr. Miguel Bacelar tem mais de 27 anos de experiência
no sector Financeiro e essencialmente na área da Banca,
Foi responsável em projetos no domínio da gestão e
controlo do risco de crédito, em Portugal e nas
operações no estrangeiro, na reorganização de
processos na banca e na coordenação de sucursais
bancárias no Banco Millennium bcp.
É actualmente Consultor em diversas empresas, com
especialização na área da Banca, nas vertentes
da Gestão do Risco de Crédito, Compliance, Fraude e
Branqueamento de Capitais.
Desenvolve igualmente consultoria especializada e
formação nos domínios do planeamento estratégico e
organizacional, do capital humano e nas áreas de
Liderança, Comunicação e Marketing. Exerce ainda a
atividade de Docente de Ensino Superior no Institute of
Business Management e na Universidade Portucalense.
Com residência em Porto e Londres, é Pós-Graduado em
Marketing Management pela Porto Business School e
Licenciado em Gestão de Empresas e em Informática de
Gestão pela Universidade Portucalense.
Nota Curricular
Dr. Miguel Bacelar has more than 27 years of wide
experience in the Financial sector. He has an extensive
experience in this sector acquired in risk project
management teams and leading commercial teams in
the Millennium bcp Bank. In this organization he took on
his main responsibility the development of models and
innovative strategies for credit and risk assessment &
modeling, capital management, pricing, marketing,
fraud and collection strategies, as well as in-depth
investigation in Management-Finance area.
Currently a freelance Financial Consultant and
Executive Trainer, working together with several
organizations from different areas of business.
He serve clients in various industries with a
specialization in enterprise risk management,
operational risk assessment, corporate strategy, risk
financing, capital management and general insurance
rate-making. He is also a lecturer over different subjects
in several institutes, such as Institute of Business
Administration, Universidade Portucalense.
With residence in Oporto and London, is Graduated in
Business Administration and in IT Management and
Post-Graduated in Marketing Management.
Curricular Note
EN
Dr. Miguel Bacelar

7. Lisboa e Porto corporate@key.pt www.key.pt Tel: (+351) 225103310
Dados da Empresa
Dados do Curso
Dados do Participante
DESIGNAÇÃO:
MORADA:
CÓDIGO POSTAL: LOCALIDADE:
N.º CONTRIBUINTE:
PESSOA DE CONTACTO
E-MAIL: TELEFONE:
NOME:
FUNÇÃO:
DEPARTAMENTO:
DATA NASCIMENTO: (dd/mm/aaaa)
HABILITAÇÕES: Escolaridade Obrigatória Ensino Secundário Outro
Bacharelato Licenciatura
Mestrado Doutoramento
CONHECIMENTOSANTERIORES: Nenhuns Baixos Razoáveis Elevados
Assinale com X
Assinale com X
KEY CORPORATE / CICLO INTERNACIONAL DA BANCA - NOVA EDIÇÃO
FICHADEINSCRIÇÃO
INSCRIÇÃO INCLUI:
Material Pedagógico; Certificado; Almoço e Coffee Break.
PreçoespecialparaGrupodeParticipantes
contactar: corporate@key.pt ou (+351) 225103310
950€Fraude, Branqueamento de Capitais
e Financiamento do Terrorismo
VALORCURSOS
16, 17 e 18
de Outubro
18 Horas
(3 dias)
DATAS DURAÇÃO
750€Análise e Gestão de Risco de Crédito
19 e 20
de Outubro
12 Horas
(2 dias)
1250€PACK de 2 Cursos: 3 + 2 dias
16, 17, 18, 19 e 20
de Outubro
30 Horas
(5 dias)
(PORTUGAL)
LISBOA
(CABOVERDE)
PRAIA
Assinale com X para confirmar a inscrição e local do Curso
HORÁRIO: 09h00 - 12h30 | 14h00 - 16h30
LOCAL: Hotel Pérola - PRAIA (CABO VERDE)
ou KEY Corporate Training Center - LISBOA (PORTUGAL)