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AYUDA MEMORIA

                     CASO BANCO NUEVO MUNDO


BANCO VIABLE ANTES DE LA INTERVENCIÓN DE LA SByS:
•   Crecimiento sostenido: 17.7% promedio anual entre diciembre 1995 y
    noviembre 2000
•   Patrimonio Neto de US $72.280 millones, con un crecimiento anual del
    23.9%
•   Crecientes participaciones de mercado: séptimo banco del Perú en
    colocaciones, activos totales y patrimonio, y octavo en depósitos.
•   Reconocida capacidad operativa con bancos del país y del exterior
•   Banco riesgo “B” certificado por Clasificadoras de Riesgo calificadas (Class
    Associates en junio 2000 y Apoyo y Asociados Internacionales en
    septiembre 2000)
•   Exitosa fusión con Banco del País en septiembre 1999 que fuera aprobada
    previamente por la SByS con más de 5 resoluciones.
•   Banco rentable: desde su fundación hasta noviembre 2000 siempre generó
    utilidades, la mayor en 1997 (US $7.8 millones)
•   Constante reinversión de utilidades: sólo distribuyó dividendos por US $319
    mil en 1998
•   Excelente percepción de riesgo en el mercado de capitales: exitosa
    colocación de Bonos de Arrendamiento Financiero por US $50 millones y US
    $5 millones en Bonos Subordinados, a costos financieros menores que
    similares instrumentos del mercado.
•   Riesgo aceptable a largo plazo para el Estado: calificado por la
    Superintendencia de Banca y Seguros en diciembre 1999 para Bonos del
    Tesoro Público a 5 años por US $33.7 millones (DS-099-99-EF)
•   Financial Advisory engagement del Bank of America Securities LLC al BNM
    para la compra del Banco Financiero suscrita el 1 de diciembre de 1999.
    Operación viable según estudio elaborado por Apoyo Consultoría S.A. y se
    llegó a contratar a Arthur Andersen para el due diligence. La SByS negó la
    autorización a dicha operación.
•   BNM antes de su intervención nunca se financió con Interbancarias.

BANCOS CHICOS DEBEN DESAPARECER
• Vladivideo 1795 de noviembre 26, 1999: diálogo Carlos Boloña Behr,
  Vladimiro Montesinos y señor Winter Zuzunaga:
  ♦ “El señor BOLOÑA BEHR – Yo (ininteligible) los bancos chiquitos lo más
     antes posible que se fusionen, que se junten con alguien y salimos con las
     arcas grandes y no nos crean problemas.”
• Para implantar esta estrategia, el Doctor Carlos Boloña Behr nombra
  nuevamente como Superintendente de Banca y Seguros al Señor Luis
  Cortavarría Checkley, a quien también nombró en su primera
  responsabilidad como Ministro de Economía y Finanzas, y con quien
  mantiene estrechos vínculos incluyendo el padrinazgo de uno de sus hijos.
                                                                      1
Ayuda Memoria
Caso Banco Nuevo Mundo

DETERIORO DEL BNM GENERADO POR LA SByS
Acciones directas de la SByS en contra del BNM causantes de su
posterior deterioro
• Inusual segunda Visita de inspección de la SByS al BNM que se inicia el 11
  de agosto y culmina el 13 de octubre 2000 (2 meses y 3 días).
• SByS remite informe de visita al BNM recién el 27.NOV.2000, a 45 días de
  culminada la visita de inspección
• En septiembre 2000 se inicia ola de rumores sobre déficit de provisiones
  que se valida con prolongado periodo de “inspección” (2 meses y 3 días)
  frente a las 2-3 semanas normales de estas visitas.
• Retiro de Fondos Públicos y Crisis Política: los retiros de depósitos
  subastados por las empresas estatales inician la corrida, en especial el
  retiro de US $10 millones efectuado en octubre 2000 por Cofide
      EMPRESA ESTATAL                                                     jul00-DOL    ago00-DOL      sep00-DOL      oct00-DOL      nov00-DOL
      COMISION NACIONAL SUPERVISORA DE EMPRESAS Y VALORES                $1,252,199     $1,252,971     $1,261,290     $1,033,853     $1,034,070
      CONSEJO SUPERIOR DE CONTRATACION Y ADQUISICIONES DEL ESTADO $35,388                 $431,034       $429,799       $428,571       $424,929
      CORPORACION FINANCIERA DE DESARROLLO                               $6,184,845     $5,469,002    $10,329,090        $50,366     $5,023,413
      CORPORACION PERUANA DE AEREOPUERTOS Y AVIACION COMERCIAL$3,121,436 )S.A    (*     $2,121,111     $1,816,111     $2,118,156     $1,500,000
      DIRECCION EJECUTIVA DE PROYECTOS .D.E.P. (Ministerio de Energía y Minas)
                                                                         $1,736,198     $1,762,384     $1,909,128     $1,936,073     $1,962,659
      EMPRESA DE ELECTRICIDAD DEL PERU S.A. (ELECTROPERU)                $8,508,611
                                                                               (*)      $2,873,563     $4,124,072             $0     $5,865,089
      EMPRESA DE GENERACIÓN ELECTRICA                                            $0             $0             $0             $0             $0
      EMPRESA DE TRANSMISION ELECTRICA CENTRO                            $5,000,000* ) $5,030,387
                                                                                  (                    $1,000,000     $2,446,445             $0
      EMPRESA MINERA DEL CENTRO DEL PERU S.A.                            $2,151,402     $1,989,611     $1,231,269     $1,058,074     $1,066,490
      EMPRESA NACIONAL DE PUERTOS S.A.                                   $3,479,908     $7,506,201     $4,267,600     $5,008,071     $3,709,297
      FONAVI                                                            $13,863,565    $13,863,565    $13,823,841    $10,666,906    $11,934,075
      FONCODES                                                               $7,664         $9,155             $0             $0        $27,324
      INSTITUTO GEOLOGICO MINERO Y METALURGICO DEL PERU                  $1,072,597     $1,043,103     $1,040,115             $0             $0
      OFICINA REGISTRAL DE LIMA Y CALLAO                                         $0             $0             $0             $0             $0
      ORGANISMO SUPERVISOR DE LA INVERSION EN ENERGIA S.A.               $1,043,103     $1,043,103             $0             $0             $0
      ORGANISMO SUPERVISOR DE LA INVERSION PRIVADA EN TELECOMUNICACIONES S.A.
                                                                         $2,032,687     $2,054,195     $2,063,508     $2,057,613     $2,050,413
      SEGURO SOCIAL DE SALUD - ESSALUD                                  $18,663,956    $18,767,247    $18,651,864    $17,792,287    $17,679,007
      SERVICIOS POSTALES DEL PERU S.A.                                           $0             $0             $0             $0             $0
      Grand Total                                                      $68,153,559    $65,216,633    $61,947,688    $44,596,417    $52,276,767




            BANCO NUEVO M UNDO - CUADRO COM P ARATIV O DE EV OLUCION DE DEP OS ITOS
                        ESTATALES Y PRIV ADOS DIC98-DIC00 - EN US$000


          $100,000                                                                                                         $300,000

           $90,000
                                                                                                                           $250,000
           $80,000

           $70,000
                                                                                                                           $200,000
           $60,000

           $50,000                                                                                                         $150,000

           $40,000
                                                                                                                           $100,000
           $30,000

           $20,000
                                                                                                                           $50,000
                                            Visita de Inspección SBS ago 11
           $10,000
                                            – oct 13, 2000
                 $0                                                                                                        $0
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                M -9
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                  pr
                D




                                          DEP -E STADO                           DEP -P RIVA DOS
         NOTA : depos itos es tatales + depos itos priv ados = Depós itos del Públic o
         Fuente: Banc o Nuev o Mundo




                                                                                                                                   2
Ayuda Memoria
Caso Banco Nuevo Mundo

Abierta discriminación de la SByS con el BNM
• Terrorismo financiero y retiro masivo de depósitos no fueron controlados
  por SByS ni MEF. Lamentable actuación de la Superintendencia de Banca y
  Seguros cuando se desencadenaron estos hechos, pues el Superintendente
  no apareció ante los medios de comunicación ni tomó las cautelas del caso
  para evitar el pánico financiero que se inició contra el BNM. Con esta actitud
  la Superintendencia y en especial el Superintendente demostraron
  inequidad en comparación a lo ocurrido con otros bancos del sistema que
  fueron objeto de rumores malintencionados de pánico financiero (Crédito,
  Interbank, Wiese Sudameris), oportunidades en las que inclusive el
  Superintendente salió muy solícito en medios de comunicación a amenazar
  con encausar a los causantes de estos rumores con el delito de terrorismo
  financiero. En el caso del Banco Nuevo Mundo, este banco chico no tuvo la
  suerte de ser oportunamente defendido por el Superintendente, por el
  contrario, su inacción o extraña complacencia terminó por generar en el
  banco un estrangulamiento de su liquidez.
           EV OLUCION COM P ARATIV A DE DEP OS ITOS DEL P UBLICO EX P RES ADO
                EN US $000 ENTRE EL S IS TEM A BANCA M ULTIP LE Y EL BNM

          $12,800,000                                                 $400,000


          $12,700,000                                                 $350,000

          $12,600,000
                                                                      $300,000

          $12,500,000
                                                                      $250,000

          $12,400,000
                                                                      $200,000
          $12,300,000

                                                                      $150,000
          $12,200,000

                                                                      $100,000
          $12,100,000


          $12,000,000                                                 $50,000


          $11,900,000                                                 $0



                                         SIST-U S$        BN M-U S$

          Nota: No inc luy e Depós itos de Banc os
          Fuente: Superintendenc ia de Banc a y Seguros



•   Discriminación prohibida por Ley: violación por parte de la SByS del Art. 6º
    de la Ley 26702.
•   En la fecha que la SByS procede a intervenir al BNM por causal de liquidez,
    no interviene al Banco de Comercio que adolecía de déficit patrimonial de
    81% (causal de intervención directa, numeral 4 del Artículo 104° de la Ley
    26702) y que por directa manifestación de su actual gerente general
    permanece negociando la intervención con la SByS por más de 9 meses, a
    pesar que su accionista principal (La Caja Militar Policial) muestra marcada
                                                                                 3
Ayuda Memoria
Caso Banco Nuevo Mundo

    insolvencia (Patrimonio negativo de S/. 5.4 miles de millón al 31DIC2000,
    según auditores externos de la CPMP, Vigo Concha SC).
•   Sobre exigencia de provisiones al BNM y complaciente calificación en otros
    bancos para los mismos deudores:
                MUESTRA PREPARADA PARA DEMOSTRAR                     CLASIFI-        RECLASI-          CLASIFICACION EN EL
                SOBRE EXIGENCIA DE PROVISONES DE LA                  CACION          FICADO POR        SISTEMA FINANCIERO                CLASIFICACION CREDITICIA
                SBS                                                  BNM             LA S.B.S. (1)            NACIONAL                  SEGUN PRINCIPAL ACREEDOR
                CLIENTES                                               11/30/00            7/17/01         12/31/00       1/31/01  12/31/000          12/31/00 OBSERV
            1   NEGOCIACIONES MEGO E.I.R.L.                                    2                 4                1             2  INTERBANK                 0 INDECOPI
            2   YAKSETIG GUERRERO S.A CONTRATISTAS                             0                 3                0             0  CREDITO                   0
            3   TEXTILES CONTINENTALES S.A.                                    0                 3                0             0  INTERBANK                 0
            4   CONSORCIO PESQUERO CAROLINA S.A.                               2                 3                1             2  WIESE TITUL               0 INDECOPI
            5   LOGISTICA COMERCIAL METALURGICA S.A.                           0                 3                1             1  INTERBANK (y)             1
            6   PERU HOTEL S.A.                                                0                 3                1             1  INTERBANK (x)             0
            7   INVERSIONES LOS EUCALIPTOS S.A.                                2                 3                1             2  CREDITO                   2
            8   COMERCIAL AGRICOLA DEL PERU S.A.C                              1                 3                1             1  INTERBANK                 1
            9   AGROMAR INDUSTRIAL S.A.                                        0                 3                1             1  SANTANDER                 1
           10   SERVICIOS MINEROS CONTRATISTAS E.I.R.L.                        1                 3                1             2  SUDAMERICANO (y)          0
           11   UVK MULTICINES LARCO S.A.                                      0                 3                0             0  FINANCIERO (y)            0
           12   DROKASA PERU S.A.                                              0                 2                0             0  INTERBANK                 0
           13   CIA. MINERA CASAPALCA S.A.                                     0                 2                0             0  WIESE SUDAM               0
           14   JORVEX & CIA. S.R.L                                            0                 2                0             0  CONTINENTAL               0
           15   FULL DENIM S.A.                                                0                 2                0             0  N.D.              N.D.
           16   COLPEX INTERNATIONAL S.A.                                      0                 2                0             0  CREDITO                   0
           17   INVERSIONES INMOB. CAMINOS DEL INCA                            0                 2                0             0  SANTANDER (y)             0
           18   M.P.F. CONTRATISTAS GENERALES S.A.                             0                 2                0             0  WIESE SUDAM (y)           0
           19   CORPORACION PESQUERA SAN ANTONIO S.A.                          0                 3                2             2  CREDITO                   2
           20   MUNICIPALIDAD METROPOLITANA DE LIMA                            0                 1                0             0  NACION                    0
           21   RANSA COMERCIAL S.A.                                           0                 1                0             0  INTERBANK                 0
           22   WIESE SUDAMERIS LEASING S.A.                                   0                 1                0             0  N.D.              N.D.
           23   SANDOVAL S.A.                                                  0                 1                0             0  SANTANDER                 0
                (1) La Superintendencia de Banca y Seguros obligó a contabilizar estas provisiones con retroactividad al 30 noviembre 2000
                (x) Latino Leasing
                (y) Principal Acreedor: Banco Nuevo Mundo




•   Relativa mejor situación económica y financiera del BNM frente a otros
    bancos al tiempo de ser intervenido, según reporta la misma SByS en su
    reporte “Indicadores Financieros del la Banca Múltiple al 30 NOV 2000”.

                                                                           BNM                                        BANCA COMERCIAL
                                                                 EEFF AL:                         +/- %                    EEFF AL:                            +/- %
     BALANCE GENERAL                                           Nov-00          Dec-99         Nov/Dec-99                Nov-00             Dec-99          Nov/Dec-99
     FONDOS DISPONIBLES                                          93,430          76,452                22.2%            4,106,224          4,304,121              -4.6%
     COLOCACIONES                                               463,430         471,472                -1.7%           10,478,247         10,931,701              -4.1%
      Interbancarias Otorgadas                                        -           2,874              -100.0%              112,505             84,206              33.6%
      Sobregiros + Avances Cta.Cte                               28,765          25,567                12.5%              713,976            760,821              -6.2%
      Descuentos + Préstamos                                    188,606         258,923               -27.2%            6,735,499          7,423,720              -9.3%
      Créditos Hipotecarios                                      20,532          27,528               -25.4%              832,346            829,220               0.4%
      Otras Colocaciones + Leasing                              189,227         153,872                23.0%            1,171,387          1,185,305              -1.2%
      Créditos Refinanciados                                     27,276           9,286               193.7%              758,330            617,823              22.7%
      Créd.Vcdo.+ Jud.(Cartera Atrasada)                         37,914          17,857               112.3%            1,183,744          1,005,945              17.7%
        - Provisión Riesgos Incobrabilidad                      (28,889)        (24,435)               18.2%           (1,029,540)          (975,338)              5.6%
     TOTAL ACTIVOS                                              745,057         717,794                 3.8%           19,928,820         20,520,394              -2.9%

     DEPOSITOS                                                  254,176         264,678                -4.0%           12,110,897         12,319,141              -1.7%
       Vista                                                     16,745          21,853               -23.4%            1,882,782          1,843,841               2.1%
       Ahorros                                                   29,279          41,451               -29.4%            3,220,645          3,405,413              -5.4%
       Plazo (Incl. CTS + CBME)                                 183,247         191,352                -4.2%            6,475,353          6,591,128              -1.8%
       Otros Depósitos                                           24,905          10,022               148.5%              532,118            478,759              11.1%
     FINANCIAMIENTO RECIBIDO                                    308,123         318,322                -3.2%            3,559,814          3,928,125              -9.4%
       Interbancarias Recibidas                                     850               -                 0.0%              114,726             83,182              37.9%
       Préstamos + Financ.Otros Bancos                          307,273         318,322                -3.5%            3,431,665          3,826,108             -10.3%
       Bonos y Valores hip adeudados                                  -               -                 0.0%               13,423             18,835             -28.7%
     PATRIMONIO NETO                                             72,280          66,969                 7.9%            1,949,275          1,809,424               7.7%
     TOTAL PASIVO Y PATRIM.                                     745,057         717,794                 3.8%           19,928,820         20,520,394              -2.9%



•   Por razones nunca explicadas, la SByS negó al BNM la autorización para la
    compra del Banco Financiero, a pesar de existir un Financial Advisory
    engagement del Bank of America Securities LLC con el BNM para la compra
    del Banco Financiero suscrita el 1 de diciembre de 1999.


                                                                                                                                                                   4
Ayuda Memoria
Caso Banco Nuevo Mundo

•   Exagerado apoyo de la SByS al Interbank, que se demuestra con la transferencia de
    los activos saneados del Banco Latino incluyendo Bonos DU-108 por USD $180
    millones, sino también con Bonos del Tesoro Público que le otorgó con el segundo
    programa de canje de cartera (DS-099-99-EF) por US $156.722 millones:

     TOTAL PROGRAMA                         Cartera           Cartera           Saldo          Saldo Bonos/
     CANJE DE BONOS                       Transferida (%)   Recomprada  (%)   11/30/2000 (%) Colocaciones
     Banco de Comercio                       $20,160   5.2%     $1,932   5.5%   $18,228   5.2%        11.0%
     Banco Continental                       $74,284  19.3%    $15,228  43.1%   $59,056  16.9%         4.1%
     Banco Financiero                        $16,076   4.2%          $0  0.0%   $16,076   4.6%         7.8%
     Interbank                               $71,948  18.7%          $0  0.0%   $71,948  20.6%         9.2%
                                                                                                                   20%
     Banco Latino                            $98,467  25.6%    $13,693  38.7%   $84,774  24.3%        36.9%
     NBK Bank                                $45,442  11.8%     $3,518   9.9%   $41,924  12.0%        11.9%
     Banco Nuevo Mundo                       $33,700   8.8%          $0  0.0%   $33,700   9.6%         7.3%
     Banco Sudamericano                      $14,640   3.8%          $0  0.0%   $14,640   4.2%         3.4%
     Financiera Daewoo                       $10,000   2.6%     $1,000   2.8%     $9,000  2.6%          n.d.
     TOTALES                               $384,717 100.0%     $35,371 100.0% $349,346 100.0%
                %                             100.0%               9.2%            90.8%
     Fuente: Superintendencia de Banca y Seguros

•   Sin renunciar al legítimo derecho que tienen los accionistas del BNM de
    revisar al detalle el déficit de provisiones que argüía la SByS, y con el fin de
    consolidar el banco, los accionistas del BNM ofrecieron en diciembre 2000 a
    la SByS, tres días antes de la intervención, cubrir el déficit a través de la
    capitalización de terrenos realengos por aproximadamente US $20 millones.
•   Estos terrenos corresponden a 2 millones de metros cuadrados de terrenos
    ubicados en La Herradura y La Chira, zonas de expansión natural de la
    ciudad de Lima y con plusvalía asegurada.
•   Como es de público conocimiento y puede refrendarse ante el Cuerpo
    Técnico de Tasaciones del Perú, la valorización promedio de estos terrenos
    es de US $25/m2. Por lo tanto, los accionistas del BNM le ofrecieron a la
    Superintendencia de Banca y Seguros capitalizar por US $20 millones
    terrenos que superaban los US $50 millones a valores de mercado de ese
    entonces. Es oportuno indicar asimismo que hoy, sobre estos terrenos
    objetados por la Superintendencia de Banca y Seguros, se construirán
    40,000 viviendas multifamiliares tras la correspondiente habilitación de los
    terrenos que ya está en plena ejecución. En consecuencia, la simple
    aplicación de una ciencia tan exacta como las matemáticas nos lleva a las
    siguientes conclusiones:
    • Los accionistas del BNM le ofrecieron a la Superintendencia de Banca y
       Seguros capitalizar por US $20 millones terrenos que valían US $50
       millones; es decir, una relación de margen de seguridad de 2.5:1, que
       hubiera consolidado definitivamente al BNM en su desarrollo
       empresarial, permitía largamente cumplir con el supuesto déficit de
       provisiones y la solvencia del banco se hubiera reforzado
       convenientemente en una época de alta volatilidad.
    • A pesar de ello, por su característica carencia de criterios de objetividad
       y por una abierta discriminación demostrada de la Superintendencia de
       Banca y Seguros hacia BNM, los 2 millones de metros cuadrados en
       terrenos que oportunamente ofrecieron capitalizar los accionistas del
       BNM, con los trabajos de habilitación que se están efectuando (costo de
       habilitación US $45/m2), hoy valen US $140 millones; siete (7) veces
       más que su valor original ofrecido a la Superintendencia para capitalizar.

                                                                                                               5
Ayuda Memoria
Caso Banco Nuevo Mundo

IMPERICIA DE LA SByS
• La SByS transformó un patrimonio positivo de US $72.280 millones del BNM
  a noviembre 2000 en otro negativo de US $63.3 millones a julio 31, 2001,
  a través de una pérdida de US $135.6 millones generada durante su
  gestión exclusiva del BNM en 7 meses.
• El informe de los Administradores Judiciales nombrados por el 26º. Juzgado
  Civil de Lima que concluyen que el resultado de la gestión de la SBS en el
  BNM durante estos primeros siete (7) meses del 2001 es negativo, pues
  con las políticas financieras, crediticias y operacionales que están
  adoptando los Interventores de la SByS se está afectando el proceso de
  recuperación de la cartera crediticia, se retrasa sobremanera la devolución
  de depósitos a los ahorristas, no se cumple oportunamente con los
  acreedores, se favorece con depósitos a una institución bancaria de menor
  magnitud que el BNM y que es parte interesada en adquirirlo (BIF), y
  finalmente se deteriora de manera acelerada el valor del BNM con lo que se
  perjudica la inversión de sus accionistas:
  • Los ajustes contables por provisiones y gastos por más de S/. 200
      millones que han dispuesto los Interventores de la SBS el 17 de julio del
      2001 (Resolución SBS 509-2001, publicada el 13-julio-2001) en los
      estados financiero del BNM a diciembre 2000, son contrarios a prácticas
      contables y de auditoría porque el ejercicio contable y económico-
      financiero del Banco Nuevo Mundo por el ejercicio 2000 ya al 17-julio-
      2001 estaban cerrados y dichos estados financieros fueron
      oportunamente presentados a la SUNAT conforme a Ley (Anexo Q).
  • La contabilización retroactiva de la pérdida en los estados financieros del
      BNM dispuesta por la SBS en su Resolución 509-2001, es inadmisible
      desde el punto de vista legal porque el ordenamiento jurídico del Perú no
      admite la retroactividad de una norma, que como se sabe son
      obligatorias desde el día siguiente a su publicación oficial en El Peruano.
  • Asignación de depósitos del BNM en el BIF (Banco Interamericano de
      Finanzas), que ha generado una preocupante concentración y que, en
      adición, es un banco con menor categoría de riesgo que el BNM.
• Los Administradores Judiciales denuncian asimismo sobre la pésima gestión
  de la SByS en la cartera crediticia del BNM que incluye maltrato a clientes y
  elevadas tasas de interés (38% en dólares y hasta 180% en soles). Este
  hecho constituye agio y usura frente al resto del sistema financiero y se
  realiza con la clara intención de limitar la capacidad de recuperación de la
  cartera crediticia del BNM.
• Macabra ecuación: a mayor sobre exigencia de provisiones que generen un
  patrimonio negativo en el BNM, mayor será el monto de Bonos del Tesoro
  Público que se beneficiará el BIF.
• A pesar de tales esfuerzos de la SByS, el BNM ha logrado recuperar
  US$135.2 millones, como muestra de la calidad de su cartera crediticia.
• Por mecanismos como la CEPRE se ha prolongado la intervención por
  espacio de casi 10 meses, no contando la SByS con personal idóneo para la
  gestión de una entidad bancaria.
• Durante la administración de la SByS en el BNM, los costos y gastos no se
  han racionalizado con la consecuente pérdida de valor del BNM.
                                                                       6
Ayuda Memoria
Caso Banco Nuevo Mundo

•   La prelación de pagos dispuesta por Ley ha sido alterada, pues la SByS ha
    dispuesto el pago de US $10.5 millones a bancos del exterior en desmedro
    de depositantes.

INOCULTABLE PARTICIPACIÓN DEL ESTADO EN AFECTAR AL BNM:
•   DU 108-2000-EF (Programa de Consolidación del Sistema Financiero) se
    firma por Javier Silva Ruete, el mismo día de su juramentación, por
    coincidencia el 27.NOV.2000
•   SByS convoca a reunión de banqueros para implantar DU-108-2000 y no
    invita a los bancos Nuevo Mundo, Comercio, Financiero, Latino y NBK Bank.
    Desde entonces, los bancos del exterior sobre exigieron garantías y
    extremaron medidas de seguridad que contribuyeron al ambiente de
    terrorismo financiero que las empresas del Estado habían desatado con sus
    retiros.
•   COFIDE retira US $10 millones del BNM en octubre 2000 y exige mayores
    garantías a las ya contratadas con el BNM bajo la amenaza de cancelar
    líneas de crédito.
•   Conflicto de intereses: el presidente de Cofide es a la vez presidente del
    CEPRE que pretende transferir BNM al BIF
•   Rechazo de la operación de transferencia de cartera solicitada al BCR como
    medida para superar la crisis de liquidez temporal del BNM, cuando no
    había cumplido el límite máximo de 90 utilizaciones en 180 días.

OTROS COMENTARIOS
Deudas del Grupo Levy y el BNM
• En la estación de preguntas de los congresistas de la Comisión de Economía
  del Congreso de la República el pasado 24SEP2000, el Superintendente
  manifestó que BNM y Nuevo Mundo Holding S.A. respondían a una
  estrategia de negocios no muy sana y que, en su particular punto de vista,
  ello habría sido una de las causales del estrangulamiento de liquidez.
• Según el informe de auditoría del BNM al 31 de diciembre del 2000 suscrito
  por Price Waterhouse Coopers, los préstamos y créditos contingentes
  otorgados a empresas vinculadas a los accionistas del BNM totalizan US
  $21.3 millones, que representaban el 4.4% del total de cartera crediticia
  del banco (3.3% en 1999), monto significativamente menor a lo que
  permite la Ley 26702, sus ampliatorias y modificatorias.
• Para las empresas del denominado Grupo Levy, BNM era un banco más, lo
  que se evidencia con la posición de deuda que registran las empresas del
  Grupo Levy con la banca nacional al cierre de los meses de septiembre,
  octubre, noviembre y diciembre del 2000, así como al 31 de julio del 2001.




                                                                     7

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Bnm ayuda memoria sobre proceso 1

  • 1. AYUDA MEMORIA CASO BANCO NUEVO MUNDO BANCO VIABLE ANTES DE LA INTERVENCIÓN DE LA SByS: • Crecimiento sostenido: 17.7% promedio anual entre diciembre 1995 y noviembre 2000 • Patrimonio Neto de US $72.280 millones, con un crecimiento anual del 23.9% • Crecientes participaciones de mercado: séptimo banco del Perú en colocaciones, activos totales y patrimonio, y octavo en depósitos. • Reconocida capacidad operativa con bancos del país y del exterior • Banco riesgo “B” certificado por Clasificadoras de Riesgo calificadas (Class Associates en junio 2000 y Apoyo y Asociados Internacionales en septiembre 2000) • Exitosa fusión con Banco del País en septiembre 1999 que fuera aprobada previamente por la SByS con más de 5 resoluciones. • Banco rentable: desde su fundación hasta noviembre 2000 siempre generó utilidades, la mayor en 1997 (US $7.8 millones) • Constante reinversión de utilidades: sólo distribuyó dividendos por US $319 mil en 1998 • Excelente percepción de riesgo en el mercado de capitales: exitosa colocación de Bonos de Arrendamiento Financiero por US $50 millones y US $5 millones en Bonos Subordinados, a costos financieros menores que similares instrumentos del mercado. • Riesgo aceptable a largo plazo para el Estado: calificado por la Superintendencia de Banca y Seguros en diciembre 1999 para Bonos del Tesoro Público a 5 años por US $33.7 millones (DS-099-99-EF) • Financial Advisory engagement del Bank of America Securities LLC al BNM para la compra del Banco Financiero suscrita el 1 de diciembre de 1999. Operación viable según estudio elaborado por Apoyo Consultoría S.A. y se llegó a contratar a Arthur Andersen para el due diligence. La SByS negó la autorización a dicha operación. • BNM antes de su intervención nunca se financió con Interbancarias. BANCOS CHICOS DEBEN DESAPARECER • Vladivideo 1795 de noviembre 26, 1999: diálogo Carlos Boloña Behr, Vladimiro Montesinos y señor Winter Zuzunaga: ♦ “El señor BOLOÑA BEHR – Yo (ininteligible) los bancos chiquitos lo más antes posible que se fusionen, que se junten con alguien y salimos con las arcas grandes y no nos crean problemas.” • Para implantar esta estrategia, el Doctor Carlos Boloña Behr nombra nuevamente como Superintendente de Banca y Seguros al Señor Luis Cortavarría Checkley, a quien también nombró en su primera responsabilidad como Ministro de Economía y Finanzas, y con quien mantiene estrechos vínculos incluyendo el padrinazgo de uno de sus hijos. 1
  • 2. Ayuda Memoria Caso Banco Nuevo Mundo DETERIORO DEL BNM GENERADO POR LA SByS Acciones directas de la SByS en contra del BNM causantes de su posterior deterioro • Inusual segunda Visita de inspección de la SByS al BNM que se inicia el 11 de agosto y culmina el 13 de octubre 2000 (2 meses y 3 días). • SByS remite informe de visita al BNM recién el 27.NOV.2000, a 45 días de culminada la visita de inspección • En septiembre 2000 se inicia ola de rumores sobre déficit de provisiones que se valida con prolongado periodo de “inspección” (2 meses y 3 días) frente a las 2-3 semanas normales de estas visitas. • Retiro de Fondos Públicos y Crisis Política: los retiros de depósitos subastados por las empresas estatales inician la corrida, en especial el retiro de US $10 millones efectuado en octubre 2000 por Cofide EMPRESA ESTATAL jul00-DOL ago00-DOL sep00-DOL oct00-DOL nov00-DOL COMISION NACIONAL SUPERVISORA DE EMPRESAS Y VALORES $1,252,199 $1,252,971 $1,261,290 $1,033,853 $1,034,070 CONSEJO SUPERIOR DE CONTRATACION Y ADQUISICIONES DEL ESTADO $35,388 $431,034 $429,799 $428,571 $424,929 CORPORACION FINANCIERA DE DESARROLLO $6,184,845 $5,469,002 $10,329,090 $50,366 $5,023,413 CORPORACION PERUANA DE AEREOPUERTOS Y AVIACION COMERCIAL$3,121,436 )S.A (* $2,121,111 $1,816,111 $2,118,156 $1,500,000 DIRECCION EJECUTIVA DE PROYECTOS .D.E.P. (Ministerio de Energía y Minas) $1,736,198 $1,762,384 $1,909,128 $1,936,073 $1,962,659 EMPRESA DE ELECTRICIDAD DEL PERU S.A. (ELECTROPERU) $8,508,611 (*) $2,873,563 $4,124,072 $0 $5,865,089 EMPRESA DE GENERACIÓN ELECTRICA $0 $0 $0 $0 $0 EMPRESA DE TRANSMISION ELECTRICA CENTRO $5,000,000* ) $5,030,387 ( $1,000,000 $2,446,445 $0 EMPRESA MINERA DEL CENTRO DEL PERU S.A. $2,151,402 $1,989,611 $1,231,269 $1,058,074 $1,066,490 EMPRESA NACIONAL DE PUERTOS S.A. $3,479,908 $7,506,201 $4,267,600 $5,008,071 $3,709,297 FONAVI $13,863,565 $13,863,565 $13,823,841 $10,666,906 $11,934,075 FONCODES $7,664 $9,155 $0 $0 $27,324 INSTITUTO GEOLOGICO MINERO Y METALURGICO DEL PERU $1,072,597 $1,043,103 $1,040,115 $0 $0 OFICINA REGISTRAL DE LIMA Y CALLAO $0 $0 $0 $0 $0 ORGANISMO SUPERVISOR DE LA INVERSION EN ENERGIA S.A. $1,043,103 $1,043,103 $0 $0 $0 ORGANISMO SUPERVISOR DE LA INVERSION PRIVADA EN TELECOMUNICACIONES S.A. $2,032,687 $2,054,195 $2,063,508 $2,057,613 $2,050,413 SEGURO SOCIAL DE SALUD - ESSALUD $18,663,956 $18,767,247 $18,651,864 $17,792,287 $17,679,007 SERVICIOS POSTALES DEL PERU S.A. $0 $0 $0 $0 $0 Grand Total $68,153,559 $65,216,633 $61,947,688 $44,596,417 $52,276,767 BANCO NUEVO M UNDO - CUADRO COM P ARATIV O DE EV OLUCION DE DEP OS ITOS ESTATALES Y PRIV ADOS DIC98-DIC00 - EN US$000 $100,000 $300,000 $90,000 $250,000 $80,000 $70,000 $200,000 $60,000 $50,000 $150,000 $40,000 $100,000 $30,000 $20,000 $50,000 Visita de Inspección SBS ago 11 $10,000 – oct 13, 2000 $0 $0 Ja - 9 8 O - 99 D - 99 Ja - 9 9 O - 00 D - 00 0 Ju 9 9 A l- 9 9 S -99 Ju - 0 0 ug 0 S -00 Fe - 9 9 Ju 9 N -99 Fe - 0 0 Ju 0 N -00 M 99 A -99 ay 9 M 00 A -00 M -00 -0 A l- 0 9 0 M -9 - n- n- b- b- ep ep ct ct ug ec ov ec ov ec n n ay ar pr ar pr D DEP -E STADO DEP -P RIVA DOS NOTA : depos itos es tatales + depos itos priv ados = Depós itos del Públic o Fuente: Banc o Nuev o Mundo 2
  • 3. Ayuda Memoria Caso Banco Nuevo Mundo Abierta discriminación de la SByS con el BNM • Terrorismo financiero y retiro masivo de depósitos no fueron controlados por SByS ni MEF. Lamentable actuación de la Superintendencia de Banca y Seguros cuando se desencadenaron estos hechos, pues el Superintendente no apareció ante los medios de comunicación ni tomó las cautelas del caso para evitar el pánico financiero que se inició contra el BNM. Con esta actitud la Superintendencia y en especial el Superintendente demostraron inequidad en comparación a lo ocurrido con otros bancos del sistema que fueron objeto de rumores malintencionados de pánico financiero (Crédito, Interbank, Wiese Sudameris), oportunidades en las que inclusive el Superintendente salió muy solícito en medios de comunicación a amenazar con encausar a los causantes de estos rumores con el delito de terrorismo financiero. En el caso del Banco Nuevo Mundo, este banco chico no tuvo la suerte de ser oportunamente defendido por el Superintendente, por el contrario, su inacción o extraña complacencia terminó por generar en el banco un estrangulamiento de su liquidez. EV OLUCION COM P ARATIV A DE DEP OS ITOS DEL P UBLICO EX P RES ADO EN US $000 ENTRE EL S IS TEM A BANCA M ULTIP LE Y EL BNM $12,800,000 $400,000 $12,700,000 $350,000 $12,600,000 $300,000 $12,500,000 $250,000 $12,400,000 $200,000 $12,300,000 $150,000 $12,200,000 $100,000 $12,100,000 $12,000,000 $50,000 $11,900,000 $0 SIST-U S$ BN M-U S$ Nota: No inc luy e Depós itos de Banc os Fuente: Superintendenc ia de Banc a y Seguros • Discriminación prohibida por Ley: violación por parte de la SByS del Art. 6º de la Ley 26702. • En la fecha que la SByS procede a intervenir al BNM por causal de liquidez, no interviene al Banco de Comercio que adolecía de déficit patrimonial de 81% (causal de intervención directa, numeral 4 del Artículo 104° de la Ley 26702) y que por directa manifestación de su actual gerente general permanece negociando la intervención con la SByS por más de 9 meses, a pesar que su accionista principal (La Caja Militar Policial) muestra marcada 3
  • 4. Ayuda Memoria Caso Banco Nuevo Mundo insolvencia (Patrimonio negativo de S/. 5.4 miles de millón al 31DIC2000, según auditores externos de la CPMP, Vigo Concha SC). • Sobre exigencia de provisiones al BNM y complaciente calificación en otros bancos para los mismos deudores: MUESTRA PREPARADA PARA DEMOSTRAR CLASIFI- RECLASI- CLASIFICACION EN EL SOBRE EXIGENCIA DE PROVISONES DE LA CACION FICADO POR SISTEMA FINANCIERO CLASIFICACION CREDITICIA SBS BNM LA S.B.S. (1) NACIONAL SEGUN PRINCIPAL ACREEDOR CLIENTES 11/30/00 7/17/01 12/31/00 1/31/01 12/31/000 12/31/00 OBSERV 1 NEGOCIACIONES MEGO E.I.R.L. 2 4 1 2 INTERBANK 0 INDECOPI 2 YAKSETIG GUERRERO S.A CONTRATISTAS 0 3 0 0 CREDITO 0 3 TEXTILES CONTINENTALES S.A. 0 3 0 0 INTERBANK 0 4 CONSORCIO PESQUERO CAROLINA S.A. 2 3 1 2 WIESE TITUL 0 INDECOPI 5 LOGISTICA COMERCIAL METALURGICA S.A. 0 3 1 1 INTERBANK (y) 1 6 PERU HOTEL S.A. 0 3 1 1 INTERBANK (x) 0 7 INVERSIONES LOS EUCALIPTOS S.A. 2 3 1 2 CREDITO 2 8 COMERCIAL AGRICOLA DEL PERU S.A.C 1 3 1 1 INTERBANK 1 9 AGROMAR INDUSTRIAL S.A. 0 3 1 1 SANTANDER 1 10 SERVICIOS MINEROS CONTRATISTAS E.I.R.L. 1 3 1 2 SUDAMERICANO (y) 0 11 UVK MULTICINES LARCO S.A. 0 3 0 0 FINANCIERO (y) 0 12 DROKASA PERU S.A. 0 2 0 0 INTERBANK 0 13 CIA. MINERA CASAPALCA S.A. 0 2 0 0 WIESE SUDAM 0 14 JORVEX & CIA. S.R.L 0 2 0 0 CONTINENTAL 0 15 FULL DENIM S.A. 0 2 0 0 N.D. N.D. 16 COLPEX INTERNATIONAL S.A. 0 2 0 0 CREDITO 0 17 INVERSIONES INMOB. CAMINOS DEL INCA 0 2 0 0 SANTANDER (y) 0 18 M.P.F. CONTRATISTAS GENERALES S.A. 0 2 0 0 WIESE SUDAM (y) 0 19 CORPORACION PESQUERA SAN ANTONIO S.A. 0 3 2 2 CREDITO 2 20 MUNICIPALIDAD METROPOLITANA DE LIMA 0 1 0 0 NACION 0 21 RANSA COMERCIAL S.A. 0 1 0 0 INTERBANK 0 22 WIESE SUDAMERIS LEASING S.A. 0 1 0 0 N.D. N.D. 23 SANDOVAL S.A. 0 1 0 0 SANTANDER 0 (1) La Superintendencia de Banca y Seguros obligó a contabilizar estas provisiones con retroactividad al 30 noviembre 2000 (x) Latino Leasing (y) Principal Acreedor: Banco Nuevo Mundo • Relativa mejor situación económica y financiera del BNM frente a otros bancos al tiempo de ser intervenido, según reporta la misma SByS en su reporte “Indicadores Financieros del la Banca Múltiple al 30 NOV 2000”. BNM BANCA COMERCIAL EEFF AL: +/- % EEFF AL: +/- % BALANCE GENERAL Nov-00 Dec-99 Nov/Dec-99 Nov-00 Dec-99 Nov/Dec-99 FONDOS DISPONIBLES 93,430 76,452 22.2% 4,106,224 4,304,121 -4.6% COLOCACIONES 463,430 471,472 -1.7% 10,478,247 10,931,701 -4.1% Interbancarias Otorgadas - 2,874 -100.0% 112,505 84,206 33.6% Sobregiros + Avances Cta.Cte 28,765 25,567 12.5% 713,976 760,821 -6.2% Descuentos + Préstamos 188,606 258,923 -27.2% 6,735,499 7,423,720 -9.3% Créditos Hipotecarios 20,532 27,528 -25.4% 832,346 829,220 0.4% Otras Colocaciones + Leasing 189,227 153,872 23.0% 1,171,387 1,185,305 -1.2% Créditos Refinanciados 27,276 9,286 193.7% 758,330 617,823 22.7% Créd.Vcdo.+ Jud.(Cartera Atrasada) 37,914 17,857 112.3% 1,183,744 1,005,945 17.7% - Provisión Riesgos Incobrabilidad (28,889) (24,435) 18.2% (1,029,540) (975,338) 5.6% TOTAL ACTIVOS 745,057 717,794 3.8% 19,928,820 20,520,394 -2.9% DEPOSITOS 254,176 264,678 -4.0% 12,110,897 12,319,141 -1.7% Vista 16,745 21,853 -23.4% 1,882,782 1,843,841 2.1% Ahorros 29,279 41,451 -29.4% 3,220,645 3,405,413 -5.4% Plazo (Incl. CTS + CBME) 183,247 191,352 -4.2% 6,475,353 6,591,128 -1.8% Otros Depósitos 24,905 10,022 148.5% 532,118 478,759 11.1% FINANCIAMIENTO RECIBIDO 308,123 318,322 -3.2% 3,559,814 3,928,125 -9.4% Interbancarias Recibidas 850 - 0.0% 114,726 83,182 37.9% Préstamos + Financ.Otros Bancos 307,273 318,322 -3.5% 3,431,665 3,826,108 -10.3% Bonos y Valores hip adeudados - - 0.0% 13,423 18,835 -28.7% PATRIMONIO NETO 72,280 66,969 7.9% 1,949,275 1,809,424 7.7% TOTAL PASIVO Y PATRIM. 745,057 717,794 3.8% 19,928,820 20,520,394 -2.9% • Por razones nunca explicadas, la SByS negó al BNM la autorización para la compra del Banco Financiero, a pesar de existir un Financial Advisory engagement del Bank of America Securities LLC con el BNM para la compra del Banco Financiero suscrita el 1 de diciembre de 1999. 4
  • 5. Ayuda Memoria Caso Banco Nuevo Mundo • Exagerado apoyo de la SByS al Interbank, que se demuestra con la transferencia de los activos saneados del Banco Latino incluyendo Bonos DU-108 por USD $180 millones, sino también con Bonos del Tesoro Público que le otorgó con el segundo programa de canje de cartera (DS-099-99-EF) por US $156.722 millones: TOTAL PROGRAMA Cartera Cartera Saldo Saldo Bonos/ CANJE DE BONOS Transferida (%) Recomprada (%) 11/30/2000 (%) Colocaciones Banco de Comercio $20,160 5.2% $1,932 5.5% $18,228 5.2% 11.0% Banco Continental $74,284 19.3% $15,228 43.1% $59,056 16.9% 4.1% Banco Financiero $16,076 4.2% $0 0.0% $16,076 4.6% 7.8% Interbank $71,948 18.7% $0 0.0% $71,948 20.6% 9.2% 20% Banco Latino $98,467 25.6% $13,693 38.7% $84,774 24.3% 36.9% NBK Bank $45,442 11.8% $3,518 9.9% $41,924 12.0% 11.9% Banco Nuevo Mundo $33,700 8.8% $0 0.0% $33,700 9.6% 7.3% Banco Sudamericano $14,640 3.8% $0 0.0% $14,640 4.2% 3.4% Financiera Daewoo $10,000 2.6% $1,000 2.8% $9,000 2.6% n.d. TOTALES $384,717 100.0% $35,371 100.0% $349,346 100.0% % 100.0% 9.2% 90.8% Fuente: Superintendencia de Banca y Seguros • Sin renunciar al legítimo derecho que tienen los accionistas del BNM de revisar al detalle el déficit de provisiones que argüía la SByS, y con el fin de consolidar el banco, los accionistas del BNM ofrecieron en diciembre 2000 a la SByS, tres días antes de la intervención, cubrir el déficit a través de la capitalización de terrenos realengos por aproximadamente US $20 millones. • Estos terrenos corresponden a 2 millones de metros cuadrados de terrenos ubicados en La Herradura y La Chira, zonas de expansión natural de la ciudad de Lima y con plusvalía asegurada. • Como es de público conocimiento y puede refrendarse ante el Cuerpo Técnico de Tasaciones del Perú, la valorización promedio de estos terrenos es de US $25/m2. Por lo tanto, los accionistas del BNM le ofrecieron a la Superintendencia de Banca y Seguros capitalizar por US $20 millones terrenos que superaban los US $50 millones a valores de mercado de ese entonces. Es oportuno indicar asimismo que hoy, sobre estos terrenos objetados por la Superintendencia de Banca y Seguros, se construirán 40,000 viviendas multifamiliares tras la correspondiente habilitación de los terrenos que ya está en plena ejecución. En consecuencia, la simple aplicación de una ciencia tan exacta como las matemáticas nos lleva a las siguientes conclusiones: • Los accionistas del BNM le ofrecieron a la Superintendencia de Banca y Seguros capitalizar por US $20 millones terrenos que valían US $50 millones; es decir, una relación de margen de seguridad de 2.5:1, que hubiera consolidado definitivamente al BNM en su desarrollo empresarial, permitía largamente cumplir con el supuesto déficit de provisiones y la solvencia del banco se hubiera reforzado convenientemente en una época de alta volatilidad. • A pesar de ello, por su característica carencia de criterios de objetividad y por una abierta discriminación demostrada de la Superintendencia de Banca y Seguros hacia BNM, los 2 millones de metros cuadrados en terrenos que oportunamente ofrecieron capitalizar los accionistas del BNM, con los trabajos de habilitación que se están efectuando (costo de habilitación US $45/m2), hoy valen US $140 millones; siete (7) veces más que su valor original ofrecido a la Superintendencia para capitalizar. 5
  • 6. Ayuda Memoria Caso Banco Nuevo Mundo IMPERICIA DE LA SByS • La SByS transformó un patrimonio positivo de US $72.280 millones del BNM a noviembre 2000 en otro negativo de US $63.3 millones a julio 31, 2001, a través de una pérdida de US $135.6 millones generada durante su gestión exclusiva del BNM en 7 meses. • El informe de los Administradores Judiciales nombrados por el 26º. Juzgado Civil de Lima que concluyen que el resultado de la gestión de la SBS en el BNM durante estos primeros siete (7) meses del 2001 es negativo, pues con las políticas financieras, crediticias y operacionales que están adoptando los Interventores de la SByS se está afectando el proceso de recuperación de la cartera crediticia, se retrasa sobremanera la devolución de depósitos a los ahorristas, no se cumple oportunamente con los acreedores, se favorece con depósitos a una institución bancaria de menor magnitud que el BNM y que es parte interesada en adquirirlo (BIF), y finalmente se deteriora de manera acelerada el valor del BNM con lo que se perjudica la inversión de sus accionistas: • Los ajustes contables por provisiones y gastos por más de S/. 200 millones que han dispuesto los Interventores de la SBS el 17 de julio del 2001 (Resolución SBS 509-2001, publicada el 13-julio-2001) en los estados financiero del BNM a diciembre 2000, son contrarios a prácticas contables y de auditoría porque el ejercicio contable y económico- financiero del Banco Nuevo Mundo por el ejercicio 2000 ya al 17-julio- 2001 estaban cerrados y dichos estados financieros fueron oportunamente presentados a la SUNAT conforme a Ley (Anexo Q). • La contabilización retroactiva de la pérdida en los estados financieros del BNM dispuesta por la SBS en su Resolución 509-2001, es inadmisible desde el punto de vista legal porque el ordenamiento jurídico del Perú no admite la retroactividad de una norma, que como se sabe son obligatorias desde el día siguiente a su publicación oficial en El Peruano. • Asignación de depósitos del BNM en el BIF (Banco Interamericano de Finanzas), que ha generado una preocupante concentración y que, en adición, es un banco con menor categoría de riesgo que el BNM. • Los Administradores Judiciales denuncian asimismo sobre la pésima gestión de la SByS en la cartera crediticia del BNM que incluye maltrato a clientes y elevadas tasas de interés (38% en dólares y hasta 180% en soles). Este hecho constituye agio y usura frente al resto del sistema financiero y se realiza con la clara intención de limitar la capacidad de recuperación de la cartera crediticia del BNM. • Macabra ecuación: a mayor sobre exigencia de provisiones que generen un patrimonio negativo en el BNM, mayor será el monto de Bonos del Tesoro Público que se beneficiará el BIF. • A pesar de tales esfuerzos de la SByS, el BNM ha logrado recuperar US$135.2 millones, como muestra de la calidad de su cartera crediticia. • Por mecanismos como la CEPRE se ha prolongado la intervención por espacio de casi 10 meses, no contando la SByS con personal idóneo para la gestión de una entidad bancaria. • Durante la administración de la SByS en el BNM, los costos y gastos no se han racionalizado con la consecuente pérdida de valor del BNM. 6
  • 7. Ayuda Memoria Caso Banco Nuevo Mundo • La prelación de pagos dispuesta por Ley ha sido alterada, pues la SByS ha dispuesto el pago de US $10.5 millones a bancos del exterior en desmedro de depositantes. INOCULTABLE PARTICIPACIÓN DEL ESTADO EN AFECTAR AL BNM: • DU 108-2000-EF (Programa de Consolidación del Sistema Financiero) se firma por Javier Silva Ruete, el mismo día de su juramentación, por coincidencia el 27.NOV.2000 • SByS convoca a reunión de banqueros para implantar DU-108-2000 y no invita a los bancos Nuevo Mundo, Comercio, Financiero, Latino y NBK Bank. Desde entonces, los bancos del exterior sobre exigieron garantías y extremaron medidas de seguridad que contribuyeron al ambiente de terrorismo financiero que las empresas del Estado habían desatado con sus retiros. • COFIDE retira US $10 millones del BNM en octubre 2000 y exige mayores garantías a las ya contratadas con el BNM bajo la amenaza de cancelar líneas de crédito. • Conflicto de intereses: el presidente de Cofide es a la vez presidente del CEPRE que pretende transferir BNM al BIF • Rechazo de la operación de transferencia de cartera solicitada al BCR como medida para superar la crisis de liquidez temporal del BNM, cuando no había cumplido el límite máximo de 90 utilizaciones en 180 días. OTROS COMENTARIOS Deudas del Grupo Levy y el BNM • En la estación de preguntas de los congresistas de la Comisión de Economía del Congreso de la República el pasado 24SEP2000, el Superintendente manifestó que BNM y Nuevo Mundo Holding S.A. respondían a una estrategia de negocios no muy sana y que, en su particular punto de vista, ello habría sido una de las causales del estrangulamiento de liquidez. • Según el informe de auditoría del BNM al 31 de diciembre del 2000 suscrito por Price Waterhouse Coopers, los préstamos y créditos contingentes otorgados a empresas vinculadas a los accionistas del BNM totalizan US $21.3 millones, que representaban el 4.4% del total de cartera crediticia del banco (3.3% en 1999), monto significativamente menor a lo que permite la Ley 26702, sus ampliatorias y modificatorias. • Para las empresas del denominado Grupo Levy, BNM era un banco más, lo que se evidencia con la posición de deuda que registran las empresas del Grupo Levy con la banca nacional al cierre de los meses de septiembre, octubre, noviembre y diciembre del 2000, así como al 31 de julio del 2001. 7