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de la Universidad Politécnica de Madrid (España)
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Ing. Industrial y Mecánico de la UNMDP
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News nro 39: La inversión inmobiliaria como defensa de la inflación
31 de Mayo - 2016
Su dinero lo cuidamos como si fuera el nuestro, por ello los análisis de todo nuestro
equipo se enfocan a clarificar las distintas temáticas que juegan en la economía en su
conjunto y que puedan mejorar la economía de tu bolsillo.
El incremento de los valores inmobiliarios supera en la actualidad en más del 3.400% al
aumento del índice general de precios al consumidor, poniendo de manifiesto el resguardo
que representa la opción inmobiliaria frente a la inflación.
La distorsión que en los precios relativos provoca una alta tasa de inflación resulta sin dudas
perjudicial para la economía en su conjunto manifestándose para la mayoría de la población
asalariada en una pérdida de su poder adquisitivo dificultando la programación a largo plazo y
las inversiones que deben hacer los que dispongan de un ahorro.
En la economía existen una multiplicidad de intercambio de productos y servicios, y los
precios que rigen esos intercambios no evolucionan en forma homogénea cuando se
genera un proceso inflacionario
Así, si se comparan los valores inmobiliarios promedios para departamentos usados en el
corredor norte de la ciudad de Buenos Aires
1
, la comprobación demuestra que el alza
experimentada por los mismos ha sido muy superior al incremento del costo de la vida,
demostrando que la inversión en “ladrillos” es una excelente cobertura frente a la inflación.
LA INVERSIÓN EN LADRILLOS
ES UNA EXCELENTE COBERTURA FRENTE A LA INFLACIÓN
LA INVERSIÓN INMOBILIARIA COMO DEFENSA DE LA INFLACIÓN
Año Precio U$S/m2 (*) Variación Variacion r/2001 Valor U$S Precio promedio $/m2 Variacion r/2001
U$S $
2001 891,00USD 1 891,00$
2002 505,00USD -43,32% -43,32% 3,53 1.782,65$ 100,07%
2003 602,00USD 19,21% -32,44% 2,97 1.787,94$ 100,67%
2004 813,00USD 35,05% -8,75% 2,96 2.406,48$ 170,09%
2005 915,00USD 12,55% 2,69% 3 2.745,00$ 208,08%
2006 1.117,00USD 22,08% 25,36% 3,1 3.462,70$ 288,63%
2007 1.300,00USD 16,38% 45,90% 3,16 4.108,00$ 361,05%
2008 1.599,00USD 23,00% 79,46% 3,35 5.356,65$ 501,20%
2009 1.692,00USD 5,82% 89,90% 3,82 6.463,44$ 625,41%
2010 1.784,00USD 5,44% 100,22% 4 7.136,00$ 700,90%
2011 2.168,00USD 21,52% 143,32% 4,27 9.257,36$ 938,99%
2012 2.322,14USD 7,11% 160,62% 4,87 11.308,82$ 1169,23%
2013 2.213,15USD -4,69% 148,39% 6,48 14.341,21$ 1509,56%
2014 2.320,50USD 4,85% 160,44% 8,48 19.677,84$ 2108,51%
2015 2.571,00USD 10,80% 188,55% 12,9 33.165,90$ 3622,32%
(*) Fuente: Unidad de Sistemas de Inteligencia Territorial. Subsecretaria de Planeamiento.MDU.GCBA
(**) Precios U$S/m2 2012 y años siguientes: datos s/Reporte Inmobiliario
1
http://www.lanacion.com.ar/1808190-cuanto-cuesta-comprar-un-departamento-en-los-principales-barrios-de-capital
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Partiendo de la tabla arriba descripta, en la cual se detalla año a año los valores en dólares
2
del valor de departamentos por m2 de la Ciudad de Buenos Aires y cuál fue su variación año a
año y en acumulada (columna tres),se observa que en el año 2015 el valor de las propiedades
subió en dólares 10,80% respecto a 2014 y acumulando un aumento del 188,55% respecto a
2001 (columna cuatro). Asimismo, el análisis arroja una variación acumulada, en pesos en el
valor del m2 en el periodo analizado, del 3.622,32%
Pero la pregunta que subyace es como jugó el efecto inflacionario
3
en este análisis. Las
cotizaciones de los departamentos como se ve en el cuadro experimentaron un alza abrupta en
pesos producto de la liberación del tipo de cambio durante el primer año posterior a la crisis,
pero en los años siguientes lejos de detener su marcha continuó el alza de sus precios aun con
un tipo de cambio en baja durante el año 2003 y que se mantuvo en términos estables durante
los años siguientes.
En el siguiente gráfico analizamos el proceso inflacionario versus el incremento de las
cotizaciones en el valor de las propiedades, veamos:
Año Inflación Real (*) Base Variacion r/2001 Año Precio promedio $/m2 Base Variacion r/2001
Indice Indice
2001 -1,1 100 100 2001 891,00$ 100
2002 40,9 141 2002 1.782,65$ 200
2003 13,4 154 2003 1.787,94$ 201
2004 4,4 159 2004 2.406,48$ 270
2005 9,8 169 2005 2.745,00$ 308
2006 10,9 179 2006 3.462,70$ 389
2007 8,8 188 2007 4.108,00$ 461
2008 7,2 195 2008 5.356,65$ 601
2009 7,7 203 2009 6.463,44$ 725
2010 10,9 214 2010 7.136,00$ 801
2011 9,5 224 2011 9.257,36$ 1039
2012 10,8 234 2012 11.308,82$ 1269
2013 10,9 245 2013 14.341,21$ 1610
2014 23,9 269 2014 19.677,84$ 2209
2015 35 304 2015 33.165,90$ 3722
(*) Fuente: INDEC y artículos periodisticos a partir del 2013
Como se puede apreciar, la inflación medida en los precios que refleja el “índice de precios al
consumidor” fue inferior al encarecimiento en pesos de las propiedades; por lo que aquel
que decidió posicionarse en ladrillos se enriqueció en términos de intercambio medido
contra el conjunto de los productos y servicios de consumo interno cuyos precios releva
el INDEC (Instituto Nacional de Estadísticas y Censos) para establecer el IPC.
Homogeneizando el punto de partida de la medición tomando como base Diciembre 2001 =
100 tanto para el precio de los inmuebles como de los precios minoristas, se advierte que
durante los dos primeros años posteriores a la devaluación el aumento de los precios de la
vivienda se mantuvo en un 59% (200-141) y 46% (201-154) por encima del incremento del
2
http://www.cotizacion-dolar.com.ar/dolar_historico_2012.php
3
https://es.wikipedia.org/wiki/Anexo:Evoluci%C3%B3n_del_%C3%8Dndice_de_Precios_al_Consumidor_en_Argentina
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costo de vida, aumentando esta brecha durante años subsiguientes hasta alcanzar un 3418%
(3722-304) en el año 2015
Gráficamente
Gráfico - Fuente: Elaboración propia
Índice del 3.418 que indica que aquel que se posicionó en propiedades en 2001 y las
mantuvo al día de hoy le gano a la inflación
CONCLUSIÓN: existen variadas alternativas de inversión como ser Plazo Fijo, compra
de oro, acciones, bonos, dólares; algunas más volátiles que otras. Lo que sí es seguro
que la compra de bienes inmuebles es considerada una inversión conservadora, aunque
no por ello exenta de importantes beneficios como el recientemente indicado.
Recomendamos analizar la compra de Departamentos en Pozo en Edificio BRISAMAR II no
solo por la ganancia inicial que se gana (si se encuentran debidamente analizados los riesgos
como en el caso planteado) sino por tratarse de bienes inmuebles, alternativa de inversión que
como el análisis indica es un refugio contra la pérdida del poder adquisitivo que sufre el peso
argentino

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La Inversion Inmobiliaria como Defensa frente a la Inflacion

  • 1. www. Soltwin.com.ar Solución a sus necesidades Master en Dirección de Empresas Constructoras e Inmobiliarias (MDI) de la Universidad Politécnica de Madrid (España) y Contador Público Nacional de la UNMDP (Argentina) COMPANY GUSTAVO RUBEN Master en Administración de Empresas (MBA) de la UNMDP Ing. Industrial y Mecánico de la UNMDP COMPANY SERGIO ALEJANDRO ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- News nro 39: La inversión inmobiliaria como defensa de la inflación 31 de Mayo - 2016 Su dinero lo cuidamos como si fuera el nuestro, por ello los análisis de todo nuestro equipo se enfocan a clarificar las distintas temáticas que juegan en la economía en su conjunto y que puedan mejorar la economía de tu bolsillo. El incremento de los valores inmobiliarios supera en la actualidad en más del 3.400% al aumento del índice general de precios al consumidor, poniendo de manifiesto el resguardo que representa la opción inmobiliaria frente a la inflación. La distorsión que en los precios relativos provoca una alta tasa de inflación resulta sin dudas perjudicial para la economía en su conjunto manifestándose para la mayoría de la población asalariada en una pérdida de su poder adquisitivo dificultando la programación a largo plazo y las inversiones que deben hacer los que dispongan de un ahorro. En la economía existen una multiplicidad de intercambio de productos y servicios, y los precios que rigen esos intercambios no evolucionan en forma homogénea cuando se genera un proceso inflacionario Así, si se comparan los valores inmobiliarios promedios para departamentos usados en el corredor norte de la ciudad de Buenos Aires 1 , la comprobación demuestra que el alza experimentada por los mismos ha sido muy superior al incremento del costo de la vida, demostrando que la inversión en “ladrillos” es una excelente cobertura frente a la inflación. LA INVERSIÓN EN LADRILLOS ES UNA EXCELENTE COBERTURA FRENTE A LA INFLACIÓN LA INVERSIÓN INMOBILIARIA COMO DEFENSA DE LA INFLACIÓN Año Precio U$S/m2 (*) Variación Variacion r/2001 Valor U$S Precio promedio $/m2 Variacion r/2001 U$S $ 2001 891,00USD 1 891,00$ 2002 505,00USD -43,32% -43,32% 3,53 1.782,65$ 100,07% 2003 602,00USD 19,21% -32,44% 2,97 1.787,94$ 100,67% 2004 813,00USD 35,05% -8,75% 2,96 2.406,48$ 170,09% 2005 915,00USD 12,55% 2,69% 3 2.745,00$ 208,08% 2006 1.117,00USD 22,08% 25,36% 3,1 3.462,70$ 288,63% 2007 1.300,00USD 16,38% 45,90% 3,16 4.108,00$ 361,05% 2008 1.599,00USD 23,00% 79,46% 3,35 5.356,65$ 501,20% 2009 1.692,00USD 5,82% 89,90% 3,82 6.463,44$ 625,41% 2010 1.784,00USD 5,44% 100,22% 4 7.136,00$ 700,90% 2011 2.168,00USD 21,52% 143,32% 4,27 9.257,36$ 938,99% 2012 2.322,14USD 7,11% 160,62% 4,87 11.308,82$ 1169,23% 2013 2.213,15USD -4,69% 148,39% 6,48 14.341,21$ 1509,56% 2014 2.320,50USD 4,85% 160,44% 8,48 19.677,84$ 2108,51% 2015 2.571,00USD 10,80% 188,55% 12,9 33.165,90$ 3622,32% (*) Fuente: Unidad de Sistemas de Inteligencia Territorial. Subsecretaria de Planeamiento.MDU.GCBA (**) Precios U$S/m2 2012 y años siguientes: datos s/Reporte Inmobiliario 1 http://www.lanacion.com.ar/1808190-cuanto-cuesta-comprar-un-departamento-en-los-principales-barrios-de-capital
  • 2. www. Soltwin.com.ar Solución a sus necesidades Master en Dirección de Empresas Constructoras e Inmobiliarias (MDI) de la Universidad Politécnica de Madrid (España) y Contador Público Nacional de la UNMDP (Argentina) COMPANY GUSTAVO RUBEN Master en Administración de Empresas (MBA) de la UNMDP Ing. Industrial y Mecánico de la UNMDP COMPANY SERGIO ALEJANDRO Partiendo de la tabla arriba descripta, en la cual se detalla año a año los valores en dólares 2 del valor de departamentos por m2 de la Ciudad de Buenos Aires y cuál fue su variación año a año y en acumulada (columna tres),se observa que en el año 2015 el valor de las propiedades subió en dólares 10,80% respecto a 2014 y acumulando un aumento del 188,55% respecto a 2001 (columna cuatro). Asimismo, el análisis arroja una variación acumulada, en pesos en el valor del m2 en el periodo analizado, del 3.622,32% Pero la pregunta que subyace es como jugó el efecto inflacionario 3 en este análisis. Las cotizaciones de los departamentos como se ve en el cuadro experimentaron un alza abrupta en pesos producto de la liberación del tipo de cambio durante el primer año posterior a la crisis, pero en los años siguientes lejos de detener su marcha continuó el alza de sus precios aun con un tipo de cambio en baja durante el año 2003 y que se mantuvo en términos estables durante los años siguientes. En el siguiente gráfico analizamos el proceso inflacionario versus el incremento de las cotizaciones en el valor de las propiedades, veamos: Año Inflación Real (*) Base Variacion r/2001 Año Precio promedio $/m2 Base Variacion r/2001 Indice Indice 2001 -1,1 100 100 2001 891,00$ 100 2002 40,9 141 2002 1.782,65$ 200 2003 13,4 154 2003 1.787,94$ 201 2004 4,4 159 2004 2.406,48$ 270 2005 9,8 169 2005 2.745,00$ 308 2006 10,9 179 2006 3.462,70$ 389 2007 8,8 188 2007 4.108,00$ 461 2008 7,2 195 2008 5.356,65$ 601 2009 7,7 203 2009 6.463,44$ 725 2010 10,9 214 2010 7.136,00$ 801 2011 9,5 224 2011 9.257,36$ 1039 2012 10,8 234 2012 11.308,82$ 1269 2013 10,9 245 2013 14.341,21$ 1610 2014 23,9 269 2014 19.677,84$ 2209 2015 35 304 2015 33.165,90$ 3722 (*) Fuente: INDEC y artículos periodisticos a partir del 2013 Como se puede apreciar, la inflación medida en los precios que refleja el “índice de precios al consumidor” fue inferior al encarecimiento en pesos de las propiedades; por lo que aquel que decidió posicionarse en ladrillos se enriqueció en términos de intercambio medido contra el conjunto de los productos y servicios de consumo interno cuyos precios releva el INDEC (Instituto Nacional de Estadísticas y Censos) para establecer el IPC. Homogeneizando el punto de partida de la medición tomando como base Diciembre 2001 = 100 tanto para el precio de los inmuebles como de los precios minoristas, se advierte que durante los dos primeros años posteriores a la devaluación el aumento de los precios de la vivienda se mantuvo en un 59% (200-141) y 46% (201-154) por encima del incremento del 2 http://www.cotizacion-dolar.com.ar/dolar_historico_2012.php 3 https://es.wikipedia.org/wiki/Anexo:Evoluci%C3%B3n_del_%C3%8Dndice_de_Precios_al_Consumidor_en_Argentina
  • 3. www. Soltwin.com.ar Solución a sus necesidades Master en Dirección de Empresas Constructoras e Inmobiliarias (MDI) de la Universidad Politécnica de Madrid (España) y Contador Público Nacional de la UNMDP (Argentina) COMPANY GUSTAVO RUBEN Master en Administración de Empresas (MBA) de la UNMDP Ing. Industrial y Mecánico de la UNMDP COMPANY SERGIO ALEJANDRO costo de vida, aumentando esta brecha durante años subsiguientes hasta alcanzar un 3418% (3722-304) en el año 2015 Gráficamente Gráfico - Fuente: Elaboración propia Índice del 3.418 que indica que aquel que se posicionó en propiedades en 2001 y las mantuvo al día de hoy le gano a la inflación CONCLUSIÓN: existen variadas alternativas de inversión como ser Plazo Fijo, compra de oro, acciones, bonos, dólares; algunas más volátiles que otras. Lo que sí es seguro que la compra de bienes inmuebles es considerada una inversión conservadora, aunque no por ello exenta de importantes beneficios como el recientemente indicado. Recomendamos analizar la compra de Departamentos en Pozo en Edificio BRISAMAR II no solo por la ganancia inicial que se gana (si se encuentran debidamente analizados los riesgos como en el caso planteado) sino por tratarse de bienes inmuebles, alternativa de inversión que como el análisis indica es un refugio contra la pérdida del poder adquisitivo que sufre el peso argentino